สมาคมผู้ค้ากองทุนรวมคืออะไร?
สมาคมผู้ค้ากองทุนรวม (MFDA) เป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองที่ดูแลอุตสาหกรรมกองทุนแคนาดาเนื่องจากเกี่ยวข้องกับการขายกองทุนรวมและยกเว้นผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ให้กับนักลงทุนรายย่อย สมาคมผู้ค้ากองทุนรวม (MFDA) ก่อตั้งขึ้นในปี 2541 เพื่อตอบสนองต่อการเติบโตอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรมกองทุนรวมในประเทศแคนาดา
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับสมาคมผู้ค้ากองทุนรวม (MFDA)
สมาคมผู้ค้ากองทุนรวม (MFDA) ก่อตั้งขึ้นในปี 2541 ในฐานะ บริษัท ที่ไม่แสวงหาผลกำไรตามคำสั่งของผู้ดูแลหลักทรัพย์แคนาดา (CSA) องค์กรกำกับดูแลตนเอง (SRO) ได้รับการยอมรับในปีพ. ศ. 2561 โดย 8 ใน 10 ของค่าคอมมิชชั่นหลักทรัพย์ในแคนาดา รูปแบบของมันตามระยะเวลาที่เห็นเพิ่มขึ้นสิบเท่าในขนาดของอุตสาหกรรมกองทุนรวมแคนาดาในช่วงปลายทศวรรษ 1980
เป้าหมายที่ระบุไว้ของ MFDA คือการควบคุมการปฏิบัติงานของตัวแทนจำหน่ายสมาชิกเพื่อรักษาความเชื่อมั่นของประชาชนในอุตสาหกรรมกองทุนรวมของแคนาดา ในฐานะที่เป็น SRO แรงจูงใจโดยนัยของมันคือการลดกฎระเบียบโดยรัฐบาล คณะกรรมการ 12 คนซึ่งมีกรรมการ 6 คนที่เรียกว่ากรรมการสาธารณะและกรรมการอุตสาหกรรม 6 คนทำหน้าที่ดูแลการดำเนินงานของ MFDA
ด้วยบัญชีของตัวเอง MFDA ควบคุมผู้ค้ากองทุนรวม 91 รายคิดเป็นสินทรัพย์กองทุนรวมภายใต้การบริหาร (AUA) มากกว่า $ 500 พันล้านดอลลาร์และพนักงานขายมากกว่า 80, 000 คน ณ ปี 2561 MFDA อ้างว่าสมาชิกทางการเงินแนะนำมากกว่าครึ่งหนึ่งของทั้งหมด ผู้ประกอบการชาวแคนาดา
อำนาจของ MFDA
ในฐานะที่เป็นองค์กรกำกับดูแลตนเอง MFDA ตกอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CSA แต่มีอิสระในการกำหนดและบังคับใช้กฎระเบียบที่เกินกว่าขั้นต่ำที่กฎหมายกำหนดไว้ ในแปดจังหวัดที่รับรู้ MFDA อย่างเป็นทางการทั้งหมดยกเว้น Newfoundland and Labrador และQuébecตัวแทนจำหน่ายกองทุนรวมต้องเป็นสมาชิกของ MFDA เพื่อดำเนินการทางกฎหมาย ในควิเบก MFDA ทำงานร่วมกับAutorité des marchés financiers (AMF) ใน Newfoundland and Labrador แอปพลิเคชันสำหรับการรับรู้อย่างเป็นทางการกำลังรอการอนุมัติในปี 2018
ความคิดริเริ่มที่สำคัญจากแผนกลยุทธ์ของ MFDA ในปี 2561-2565
วิธีหนึ่งที่ MFDA มุ่งหวังที่จะเพิ่มความเชื่อมั่นของประชาชนในอุตสาหกรรมกองทุนรวมของแคนาดาคือผ่านการศึกษาของสมาชิก รวมอยู่ในแผนยุทธศาสตร์ของ MFDA 2561-2565 เป็นความคิดริเริ่มที่สำคัญในการกำหนดข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องของที่ปรึกษา MFDA ที่ไม่เหมือนกับตัวแทนประกันชีวิตและนักวางแผนทางการเงินในปัจจุบันไม่จำเป็นต้องได้รับเครดิตการศึกษาต่อเนื่องเพื่อรักษาใบอนุญาตในแคนาดา
สิ่งนี้จะทำให้สมาชิก MFDA มากขึ้นสอดคล้องกับสมาชิกของหน่วยงานกำกับดูแลของแคนาดาหลายแห่งเช่นองค์กรกำกับดูแลอุตสาหกรรมการลงทุนของแคนาดา (IIROC) โดยกำหนดให้มีการพัฒนาด้านสินเชื่ออย่างมืออาชีพในรอบสองปี เครดิตดังกล่าวจำนวนมากจะทับซ้อนกับความต้องการสินเชื่อขององค์กรกำกับดูแลตนเองในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง แต่ MFDA ได้ให้คำมั่นที่จะทำงานเพื่อหลีกเลี่ยงการทำซ้ำที่ไม่จำเป็น
