มีหลายแบบคืออะไร

คลาสที่มีสินทรัพย์หลายระดับหรือที่เรียกว่ากองทุนรวมที่มีหลายสินทรัพย์หรือหลายสินทรัพย์เป็นการรวมกันของประเภทสินทรัพย์ (เช่นเงินสดหุ้นหรือพันธบัตร) ที่ใช้เป็นการลงทุน การลงทุนหลายระดับสินทรัพย์มีสินทรัพย์มากกว่าหนึ่งประเภทดังนั้นการสร้างกลุ่มหรือพอร์ตของสินทรัพย์ น้ำหนักและประเภทของชั้นเรียนแตกต่างกันไปตามนักลงทุนรายบุคคล

หมวดสินทรัพย์

ทำลายหมวดหมู่สินทรัพย์หลายประเภท

การลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทช่วยเพิ่มความหลากหลายของพอร์ตการลงทุนโดยรวมโดยกระจายการลงทุนในหลายกลุ่ม สิ่งนี้จะช่วยลดความเสี่ยง (ความผันผวน) เมื่อเทียบกับการถือครองสินทรัพย์ชั้นหนึ่ง แต่อาจขัดขวางผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่นนักลงทุนหลายระดับสินทรัพย์อาจถือพันธบัตรหุ้นเงินสดและอสังหาริมทรัพย์ในขณะที่นักลงทุนชั้นเดียวอาจถือหุ้นเท่านั้น หมวดสินทรัพย์หนึ่งอาจมีประสิทธิภาพสูงกว่าในช่วงระยะเวลาหนึ่ง แต่ในอดีตไม่มีหมวดสินทรัพย์ใดที่มีประสิทธิภาพสูงกว่าในทุกช่วงเวลา

กองทุนความเสี่ยงที่ยอมรับได้

บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอกองทุนการจัดสรรสินทรัพย์ที่ออกแบบมาเพื่อดำเนินการตามความอดทนของนักลงทุนต่อความเสี่ยง กองทุนสามารถอยู่ในช่วงตั้งแต่ก้าวร้าวจนถึงแบบอนุรักษ์นิยม กองทุนที่มีลักษณะก้าวร้าวจะมีการจัดสรรเงินทุนให้กับตราสารทุนที่สูงกว่ามากซึ่งอาจจะมากถึง 100% กองทุนสินทรัพย์ Fidelity 85% (“ FAMRX”) เป็นตัวอย่างของกองทุนเชิงรุก กองทุนถูกออกแบบมาเพื่อให้ 85% ของการจัดสรรกองทุนในตราสารทุนและ 15% ระหว่างตราสารหนี้และเงินสด สำหรับนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมการจัดสรรกองทุนจะเน้นการลงทุนในตราสารหนี้มากขึ้น กองทุนผู้จัดการสินทรัพย์ Fidelity 20% (“ FASIX”) มีหุ้น 20%, ตราสารหนี้ 50% และ 30% ในกองทุนตลาดเงินระยะสั้น

กองทุนวันที่เป้าหมาย

กองทุนวันที่เป้าหมายคือกองทุนหลายสินทรัพย์ที่เปลี่ยนการจัดสรรตามระยะเวลาของนักลงทุน นักลงทุนจะเลือกกองทุนที่จะสะท้อนเวลาของพวกเขาอย่างใกล้ชิด ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ไม่ออกจากตำแหน่งนานกว่า 30 ปีควรเลือกกองทุนเป้าหมายหนึ่งใน 2045 หรือหลังจากนั้น ในภายหลังวันที่ของกองทุนยิ่งก้าวร้าวมากขึ้นเนื่องจากระยะเวลานานขึ้น กองทุนเป้าหมายปี 2050 นั้นมีมากกว่า 85 ถึง 90% ในตราสารทุนและส่วนที่เหลือในตราสารหนี้หรือตลาดเงิน

นักลงทุนที่มีระยะเวลาสั้นลงอย่างมีนัยสำคัญจะเลือกกองทุนที่ครบกำหนดไถ่ถอนล่าสุด ใครบางคนที่เกษียณในห้าปีจะมีกองทุนวันที่เป้าหมายที่มีระดับของตราสารหนี้ที่สูงขึ้นเพื่อลดความเสี่ยงโดยรวมและมุ่งเน้นไปที่การอนุรักษ์เงินทุน

กองทุนวันที่เป้าหมายจะเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการมีส่วนร่วมในการเลือกการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม เนื่องจากอายุของนักลงทุนและระยะเวลาลดน้อยลงดังนั้นระดับความเสี่ยงของกองทุนวันที่เป้าหมาย เมื่อเวลาผ่านไปกองทุนจะย้ายจากตราสารทุนไปเป็นตราสารหนี้และตลาดเงินโดยอัตโนมัติ

ประโยชน์ของกองทุนหลายสินทรัพย์

ซึ่งแตกต่างจากกองทุนที่มีความสมดุลซึ่งโดยทั่วไปจะมุ่งเน้นไปที่การประชุมหรือการตีเกณฑ์มาตรฐานกองทุนหลายสินทรัพย์ประกอบด้วยการบรรลุผลการลงทุนบางอย่างเช่นเกินอัตราเงินเฟ้อ ทางเลือกที่กว้างขวางสำหรับการลงทุนครอบคลุมหลักทรัพย์ภาคอสังหาริมทรัพย์และหลักทรัพย์ประเภทอื่น ๆ ทำให้พวกเขามีความยืดหยุ่นอย่างมากในการบรรลุเป้าหมายของพวกเขา กองทุนประเภทนี้ยังเสนอการกระจายการลงทุนที่หลากหลายกว่ากองทุนส่วนใหญ่ซึ่งอาจรวมถึงตราสารหนี้และตราสารทุนเป็นส่วนใหญ่ หลายคนมีการจัดการอย่างแข็งขันหมายถึงบุคคลหรือกลุ่มบุคคลที่ตัดสินใจบนพื้นฐานของพลวัตของตลาดเพื่อเพิ่มผลตอบแทนและความเสี่ยงสูงสุด