วิธีที่เหมาะสมที่สุดในการซื้อทองคำ: ทองคำหรืออีทีเอฟ

ทองคำ - มูลค่าเป็นสกุลเงินสินค้าโภคภัณฑ์และการลงทุนมานานนับพันปี - ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนในปัจจุบันเพราะสามารถใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลดค่าเงินอัตราเงินเฟ้อหรือภาวะเงินฝืดและเนื่องจากความสามารถในการให้ ของความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ ตลาดทองคำมีสภาพคล่องสูงและมีหลายวิธีที่นักลงทุนจะได้รับสัมผัสกับโลหะมีค่านี้รวมถึงการถือทองคำทางกายภาพ (เช่นเหรียญทองและแท่ง) และการแลกเปลี่ยนกองทุนซื้อขาย (ETFs)

ทองเชิงกายภาพ

ทองคำทางกายภาพมอบการสัมผัสโดยตรงกับทองคำมากที่สุด ทองคำในรูปแบบจำนวนมากเรียกว่าแท่งและมันสามารถถูกโยนลงในแท่งหรือสร้างเป็นเหรียญ มูลค่าของทองคำแท่งขึ้นอยู่กับมวลและความบริสุทธิ์มากกว่ามูลค่าทางการเงิน แม้ว่าจะมีการออกเหรียญทองที่มีมูลค่าเป็นตัวเงินมูลค่าตลาดของมันจะเชื่อมโยงกับมูลค่าของเนื้อหาทองคำเนื้อดี

นักลงทุนสามารถซื้อทองคำที่มีอยู่จริงได้จากรัฐบาลเหรียญกษาปณ์ส่วนตัวผู้ค้าโลหะมีค่าและอัญมณี เนื่องจากผู้ขายต่างกันอาจเสนอสินค้าชนิดเดียวกันในราคาที่ต่างกันจึงเป็นสิ่งสำคัญที่คุณจะต้องทำการวิจัยเพื่อหาข้อตกลงที่ดีที่สุด เมื่อคุณซื้อทองคำจริงคุณต้องชำระราคาเต็ม

การเป็นเจ้าของทองคำเชิงกายภาพนั้นมีค่าใช้จ่ายจำนวนมากรวมถึงต้นทุนการเก็บรักษาและการประกันภัยและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและมาร์กอัปที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินค้า อาจมีค่าธรรมเนียมการดำเนินการและค่าธรรมเนียมล็อตเล็ก ๆ สำหรับนักลงทุนที่ซื้อสินค้าเล็ก ๆ ในขณะที่ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ที่ต้องการลงทุนในทองคำเป็นส่วนเล็ก ๆ แต่ค่าใช้จ่ายอาจกลายเป็นสิ่งต้องห้ามสำหรับนักลงทุนที่มองหาโอกาสในการลงทุน

ทองคำ ETF

ไม่เหมือนทองคำจริง ETF สามารถซื้อได้ที่มาร์จิ้นซึ่งหมายความว่านักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนเพียงร้อยละของมูลค่าการลงทุน อีทีเอฟช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงทองคำในขณะที่หลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายและความไม่สะดวกของมาร์กอัปต้นทุนการจัดเก็บและความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของการถือทองคำทางกายภาพ นักลงทุนจะสูญเสียร้อยละของมูลค่าการลงทุนของเขาหรือเธอในแต่ละปีตามอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือค่าธรรมเนียมรายปีที่เกิดขึ้นโดยกองทุนเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการจัดการและค่าใช้จ่ายในการบริหาร อีทีเอฟทองคำที่ใหญ่ที่สุด - อีทีเอฟทองคำ SPDR - ตัวอย่างเช่นมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.40% นั่นหมายความว่านักลงทุนจะจ่าย $ 80 ต่อปีในค่าธรรมเนียมสำหรับการลงทุน $ 20, 000

นักลงทุนจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อและขาย ETF ในขณะที่ค่าคอมมิชชั่นออนไลน์ส่วนใหญ่ทำงานต่ำกว่า $ 10 ค่าคอมมิชชั่นสามารถเพิ่มขึ้นได้จริง ๆ ถ้าคุณเป็นนักซื้อขาย นอกจากนี้โบรกเกอร์มักจะเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นที่สูงกว่าซึ่งอาจสูงกว่า $ 25 ต่อการซื้อขายสำหรับการซื้อขายที่ได้รับความช่วยเหลือจากนายหน้าการสั่งซื้อทางโทรศัพท์อัตโนมัติและประเภทคำสั่งพิเศษ

เพื่อจัดการกับข้อกังวลของนักลงทุนเกี่ยวกับค่าคอมมิชชั่นของ ETF ตอนนี้นายหน้าบางรายเสนอการซื้อขายออนไลน์แบบไม่มีค่านายหน้าสำหรับชุด ETF ที่ระบุ ตัวอย่างเช่นคุณสามารถแลกเปลี่ยน ETF Securities ทางกายภาพของ Swiss Gold Shares ETF (NYSEArca: SGOL) ได้ฟรีที่แพลตฟอร์ม Schwab ETF OneSource อย่างไรก็ตามมีเพียงสองรายเท่านั้นที่เสนอการซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับทองคำ ETF ใด ๆ - SGOL บน Schwab และ 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG) บนโบรกเกอร์แบบโต้ตอบ

ปัจจุบันมีผลิตภัณฑ์ซื้อขายแลกเปลี่ยนทองคำที่เฉพาะเจาะจงมากกว่าโหลที่มีอยู่ในปัจจุบันรวมถึง ETF แบบผกผันและใช้ประโยชน์ โปรดทราบว่าคุณไม่ได้เป็นเจ้าของทองคำทางกายภาพแม้ว่าคุณจะลงทุนใน ETF ที่ได้รับการสนับสนุนทางร่างกาย: คุณไม่สามารถแลกหรือขายหุ้นเพื่อแลกกับทองคำได้

นี่คือห้ากองทุนทองคำที่แพงที่สุดในปัจจุบันตามอัตราส่วนค่าใช้จ่าย:

iShares Gold Trust (NYSEArca: IAU )

iShares Gold Trust ได้รับการออกแบบให้สอดคล้องกับการเคลื่อนไหวของราคาทองคำแท่งรายวันและการสนับสนุนจากทองคำจริง กองทุนได้รับการสนับสนุนโดยทองคำที่มีอยู่จริงในห้องใต้ดินในโตรอนโตนิวยอร์กและลอนดอน IAU ซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 21 มกราคม 2548 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.25% และสินทรัพย์สุทธิรวมกว่า 11 พันล้านดอลลาร์

E-TRACS CMCI Gold Total Return (NYSEArca: UBG)

E-TRACS CMCI Gold Total Return ถูกออกแบบมาเพื่อติดตามประสิทธิภาพของ UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return (“ ดัชนี”) แทนที่จะลงทุนในทองคำที่มีอยู่จริงกองทุนนี้ลงทุนในสัญญาฟิวเจอร์สทองคำ เปิดตัวเมื่อวันที่ 1 เมษายน 2551 UBG มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.30% และสินทรัพย์สุทธิรวม 16.30 ล้านดอลลาร์

หลักทรัพย์ ETF ที่มีอยู่จริง

ETFS Physical Swiss Gold Shares ถูกออกแบบมาเพื่อติดตามราคาทองคำแท่งและหุ้นได้รับการสนับสนุนโดยทองคำจริงที่ไว้วางใจในสวิตเซอร์แลนด์ SGOL ซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 9 กันยายน 2552 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.39% และสินทรัพย์สุทธิรวมเกือบ 1.9 พันล้านดอลลาร์ นักลงทุนสามารถแลกเปลี่ยน SGOL กับค่าคอมมิชชั่นออนไลน์ $ 0 ได้ที่แพลตฟอร์ม Schwab ETF OneSource

หลักทรัพย์ ETF ที่มี อยู่จริง หุ้นทองคำในเอเชีย (NYSEArca: AGOL)

Physical Asian Gold Shares ถูกออกแบบมาเพื่อติดตามราคาทองคำแท่ง ทองคำถูกเก็บไว้ในความน่าเชื่อถือและเก็บไว้ในสิงคโปร์ AGOL ซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 14 มกราคม 2554 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.39% และสินทรัพย์สุทธิรวมประมาณ 78 ล้านดอลลาร์

SPDR Gold Shares (NYSEArca: GLD )

อีทีเอฟ SPDR ทองคำหุ้นถูกออกแบบมาเพื่อราคาทองคำแท่งและกองทุนถือทองคำทางกายภาพ 100% ที่จัดขึ้นในห้องนิรภัยของ HSBC ในลอนดอน GLD ซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 18 พฤศจิกายน 2547 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.40% และสินทรัพย์สุทธิรวมกว่า 65 พันล้านดอลลาร์

บรรทัดล่าง

ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ ETF ทองคำมักจะต่ำกว่าค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อการจัดเก็บและการประกันทองคำที่มีอยู่จริง เป็นสิ่งสำคัญในการวิจัยต้นทุนค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องของการลงทุนแต่ละประเภทเพื่อพิจารณาการลงทุนที่มีราคาไม่แพงและเหมาะสมกับพอร์ตการลงทุนของคุณ