นิยามของ Lipper Leader
ผู้นำ Lipper เป็นเครื่องวัดความสำเร็จของกองทุนรวมโดยพิจารณาว่าเป็นไปตามเป้าหมายที่กำหนดโดย Thomson Reuters ซึ่งเป็น บริษัท ที่เป็นเจ้าของแบรนด์ Lipper ของจักรวาลเปรียบเทียบและการวิเคราะห์กองทุนอื่น ๆ
Lipper จัดอันดับกองทุนรวมตามตัวชี้วัดที่ห้า: ผลตอบแทนรวม, ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ, การอนุรักษ์เงินทุน, ประสิทธิภาพด้านภาษีและค่าใช้จ่าย 20% สูงสุดของกองทุนในแต่ละหมวดหมู่นั้นได้รับการจัดอันดับสูงสุดและได้รับการตั้งชื่อว่า Lipper Leaders บริษัท ตั้งชื่อผู้นำในช่วงระยะเวลาสามห้าและ 10 ปีสำหรับแต่ละหมวดหมู่รวมถึงภาพรวม
ผู้จัดการสินทรัพย์ บริษัท กองทุนและตัวกลางทางการเงินยอมรับการเปรียบเทียบและการจำแนกประเภทของ Lipper ว่าเป็นมาตรฐานอุตสาหกรรมพร้อมกับคู่แข่งจาก Morningstar
ทำลายผู้นำ Lipper
ผู้นำของ Lipper ช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจว่ากองทุนใดมีคุณสมบัติตรงตามเป้าหมายการลงทุนและตรงกับความต้องการของพวกเขาแม้ว่าพวกเขาจะไม่พยายามทำนายผลการดำเนินงานในอนาคต ค่อนข้างการจัดอันดับผู้นำพยายามเติมเต็มซึ่งกันและกัน ตัวอย่างเช่นกองทุนจัดอันดับผู้นำ Lipper สำหรับทั้งประสิทธิภาพด้านภาษีและค่าใช้จ่ายโดยรวมน่าจะเป็นตัวเลือกที่มีต้นทุนต่ำที่สุด
ทุกประเภทแบ่งการจัดอันดับกองทุนตาม quintiles กองทุนแต่ละกองทุนมีการเปรียบเทียบกับคู่แข่งในแต่ละหมวดหมู่ 20% อันดับแรกคือผู้นำของ Lipper, Lipper จัดอันดับ 20% ต่อไปและอีก 20% ต่อ 3 และอื่น ๆ Lipper อัปเดตการให้คะแนนเดือนละครั้ง
ในทุกหมวดหมู่ผู้นำของ Lipper การอ้างถึงและดูกันอย่างกว้างขวางที่สุดคือผลตอบแทนรวมซึ่งคำนึงถึงทั้งเงินปันผลและการแข็งค่าของราคา
ข้อดีข้อเสียของผู้นำ Lipper
เช่นเดียวกับระบบการให้คะแนนเช่นนี้ประสิทธิภาพที่ผ่านมาไม่สามารถคาดการณ์ผลลัพธ์ในอนาคตได้ ยิ่งไปกว่านั้นระบบ Lipper Leaders ไม่สามารถระบุเงินทุนที่กำลังจะมาถึงพร้อมกับบันทึกการติดตามที่สั้นกว่าซึ่งอาจมีประสิทธิภาพสูงกว่าเมื่อเวลาผ่านไป
นอกจากนี้ยังไม่มีหมวดหมู่ Lipper Leader สำหรับผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงหรือผลตอบแทนที่สัมพันธ์กับแต่ละหน่วยความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากผู้จัดการกองทุน ลูกค้าจะต้องรวมผลตอบแทนรวมกับการอนุรักษ์เงินทุนและการจัดอันดับผลตอบแทนที่สอดคล้องกันเพื่อให้ได้ความใกล้เคียงกับมาตรการนี้
สำหรับลูกค้าบางรายผู้นำ Lipper ที่ได้รับความนิยมน้อยมีความสนใจเป็นพิเศษขึ้นอยู่กับรูปแบบการลงทุนของพวกเขา
ยกตัวอย่าง Lipper Leaders เพื่อผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ การจัดอันดับนี้ชี้ไปที่กองทุนที่ทำงานได้ดีขึ้นเมื่อเทียบกับเพื่อนร่วมงานที่หลีกเลี่ยงการแกว่งผันผวน แม้ว่าตัวชี้วัดนี้จะไม่ช่วยให้นักลงทุนระยะสั้นหรือผู้ที่มีความเสี่ยงมากกว่า แต่เป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการหลีกเลี่ยงกองทุนที่ใส่ตัวเลขผลการดำเนินงานจำนวนมากในช่วงระยะเวลาสั้น ๆ แทนที่จะทำซ้ำ ล่วงเวลา.
นักลงทุนบางคนที่ถือสินทรัพย์สำคัญนอก 401k หรือบัญชีเกษียณอายุที่ได้เปรียบภาษีที่คล้ายกันก็ให้ความสนใจกับผู้นำ Lipper เพื่อประสิทธิภาพทางภาษี
