คำนิยามการวางแผนมรดก

การวางแผนมรดกคืออะไร?

การวางแผนมรดกเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่เตรียมคนให้ยกมรดกให้ทรัพย์สินของพวกเขาให้กับคนที่คุณรักหรือญาติพี่น้องหลังความตาย กิจการเหล่านี้มักจะวางแผนและจัดระเบียบโดยที่ปรึกษาทางการเงิน

อธิบายการวางแผนมรดก

การวางแผนมรดกเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องพิจารณาก่อนที่ผู้คนจะจากไป หลังจากบุคคลที่ล่วงลับไปแล้วความมั่งคั่งและทรัพย์สินของพวกเขาจะถูกส่งต่อไปยังญาติหรือกับผู้คนหรือองค์กรการกุศลที่ระบุไว้ในพินัยกรรม หากคุณไม่มีแผนสำหรับที่ดินของคุณการจัดการอาจจะขัดกับความต้องการของคุณเมื่อมีการส่งต่อ การวางแผนแบบดั้งเดิมมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่มีธุรกิจขนาดเล็กหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ต้องการการบำรุงรักษา

ที่ปรึกษาทางการเงินและการวางแผนมรดก

เช่นเดียวกับการเขียนพินัยกรรมมันเป็นสิ่งสำคัญที่จะเริ่มวางแผนมรดกของคุณก่อนเพื่อที่ว่าเมื่อเวลามาถึงกิจการของคุณอยู่ในลำดับ ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการเตรียมมรดกของคุณและช่วยเหลือคำถามหรือคำขอพิเศษที่อาจเกิดขึ้น ก่อนอื่นที่ปรึกษาทางการเงินจะนำทางคุณไปสู่ระดับความมั่นคงทางการเงินที่จะทำให้คุณมีชีวิตที่สุขสบายและช่วยให้คุณทิ้งความมั่งคั่งไว้เป็นส่วนหนึ่งของมรดกของคุณ หลายคนลืมไปแล้วว่าพวกเขาไม่สามารถทิ้งมรดกทางการเงินไว้ได้หากพวกเขาไม่ได้มีความมั่นคงทางการเงินเพียงพอที่จะสะสมมรดกนั้นไว้ตั้งแต่แรก

หลังจากแก้ไขปัญหาความมั่นคงทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการตรวจสอบให้แน่ใจว่ากิจการของคุณมีการจัดการและประสบความสำเร็จอย่างต่อเนื่องหลังจากที่พวกเขาได้รับการส่งต่อ ที่ปรึกษามักจะแนะนำให้ตั้งค่าการประชุมกับญาติคนถัดไปของคุณเพื่อหารือเกี่ยวกับวิธีการจัดการอสังหาริมทรัพย์ของคุณดังนั้นจึงไม่น่าประหลาดใจ การประชุมช่วยให้คุณสื่อสารการตั้งค่าหรือความปรารถนาที่คุณมีในวิธีการจัดการหรือสิ่งที่ควรจะเป็น มันมีประโยชน์เสมอที่จะมีความปรารถนาเป็นลายลักษณ์อักษรเช่นในพินัยกรรม ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยเหลือคุณในการบริจาคส่วนหนึ่งส่วนใดของความมั่งคั่งของคุณเพื่อการกุศล

ภาษีอสังหาริมทรัพย์

นอกเหนือจากการช่วยเหลือด้านการพัฒนาและการจัดการอสังหาริมทรัพย์ที่ปรึกษาทางการเงินจะหารือเกี่ยวกับภาษีใด ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่ออสังหาริมทรัพย์ของคุณ สินทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีรวมถึงนโยบายการประกันชีวิตบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRAs) และค่างวด หลายคนไม่ทราบว่าจะเก็บภาษีได้สูงเพียงใดและพวกเขามักจะไม่ตระหนักถึงคุณค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์ของพวกเขาดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องพบกับที่ปรึกษาทางการเงินในระหว่างกระบวนการวางแผนเพื่อให้แน่ใจว่า ถูกนำเข้าบัญชี