ที่ปรึกษาทางการเงินไม่จำเป็นต้องมีวุฒิการศึกษาจากมหาวิทยาลัย อย่างไรก็ตามพวกเขาจะต้องผ่านการสอบบางอย่างบริหารงานโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินหรือ FINRA ซึ่งมีหน้าที่ในการกำกับดูแลธุรกิจระหว่างประชาชนที่ลงทุนและโบรกเกอร์เพื่อให้แน่ใจว่าที่ปรึกษามีคุณสมบัติ ที่ปรึกษาส่วนใหญ่ทำจริง ๆ แล้วมีวุฒิปริญญาตรีในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการเงินอย่างน้อยที่สุด ผู้ที่ต้องการความก้าวหน้าในอาชีพของพวกเขามีแนวโน้มที่จะไปเส้นทางบริหารธุรกิจมหาบัณฑิต (MBA)
ข้อกำหนดของ FINRA
FINRA กำหนดให้ผู้ที่สนใจเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาตต้องผ่านการสอบ Series 65 ด้วยตัวเองหรือการสอบ Series 7 พร้อมกับ Series 66 คำแนะนำทางการเงินที่คุณต้องการให้เป็นตัวกำหนดว่าการสอบแบบใดที่เหมาะกับเป้าหมายอาชีพของคุณ การสอบ FINRA ที่จำเป็นมีความสำคัญต่อการเป็นนักการเงินมืออาชีพที่ประสบความสำเร็จมากกว่าที่จะสำเร็จปริญญา
ผ่านการสอบ Series 65 ไม่ผ่านการรับรองจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อขายหลักทรัพย์ใด ๆ แต่ให้คำแนะนำการลงทุนและการวางแผนทางการเงินแก่ลูกค้า นอกจากนี้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเหล่านั้นที่มีใบอนุญาต Series 65 อาจใช้งานได้เฉพาะบนพื้นฐานของการไม่รับภาระโดยการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงสำหรับการบริการของลูกค้า
การสอบ Series 7 เป็นใบอนุญาตหลักทรัพย์ทั่วไปที่ผู้ที่สนใจจะเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน การผ่านซีรี่ส์ 7 ช่วยให้มืออาชีพด้านการเงินสามารถขายหลักทรัพย์ประเภทใดก็ได้นอกเหนือจากฟิวเจอร์สสินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์และประกันชีวิต อย่างไรก็ตามนอกเหนือจาก Series 7 การได้รับใบอนุญาต Series 66 มีคุณสมบัติเป็นผู้สมัครที่เป็นตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนและในฐานะตัวแทนหลักทรัพย์
ที่ปรึกษา Insight
รีเบคก้าดอว์สัน
Silber Bennett Financial, ลอสแองเจลิส, แคลิฟอร์เนีย
โดยทั่วไปไม่จำเป็นต้องมีวุฒิการศึกษาระดับวิทยาลัยเพื่อเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน อย่างไรก็ตามหลาย บริษัท จะมองว่าเป็นสิ่งที่จำเป็นสำหรับการจ้างงานใหม่โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีโปรแกรมการฝึกอบรมที่มีชื่อเสียง สิ่งที่จำเป็นคือใบอนุญาตและการลงทะเบียนกับ FINRA ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน ใบอนุญาตหลักคือ:
- Series 6: สำหรับการขายผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบแพ็คเกจเช่นกองทุนรวมหรือค่างวดผันแปรชุดที่ 7: ใบอนุญาตที่ครอบคลุมมากขึ้นที่ครอบคลุมผลิตภัณฑ์ทั้งหมดภายใต้ซีรี่ส์ 6 เช่นเดียวกับหลักทรัพย์อื่น ๆ เช่นหุ้นพันธบัตรและตัวเลือกชุด 63 (ในรัฐส่วนใหญ่): กฎหมายหลักทรัพย์ที่ใช้บังคับของแต่ละรัฐ
บริษัท หลายแห่งจะสนับสนุนพนักงานใหม่เพื่อรับข้อมูลประจำตัวเหล่านี้หลังจากนั้นพวกเขาจะลงทะเบียนอย่างเป็นทางการกับ FINRA
