การลงทุนในเงินปันผลเป็นวิธีการลงทุนที่ช้าและมั่นคง อย่างที่เรารู้ช้าและมั่นคงชนะการแข่งขัน ตัวอย่างเช่น Warren Buffett มีชื่อเสียงในการลงทุนใน บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลสูง สิ่งนี้ช่วยให้เขาสร้างความมั่งคั่งในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมา เขายังเป็นที่รู้จักสำหรับคำแนะนำต่อไปนี้:“ นำเงินปันผลไปลงทุนใหม่เสมอ!” การจ่ายเงินปันผลใหม่เป็นกลยุทธ์ที่มีกำไรในการลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากเงินปันผลจะให้การป้องกันเงินเฟ้อในขณะที่พันธบัตรส่วนใหญ่จะไม่
จนถึงตอนนี้อาจฟังดูเป็นกลยุทธ์ง่ายๆ: ค้นหา บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลและนำเงินปันผลเหล่านั้นกลับมาใช้ใหม่ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเพื่อสร้างมูลค่าสุทธิของคุณ อย่างไรก็ตามมันไม่ง่ายเลย คุณต้องแน่ใจว่าคุณวางเดิมพันด้วยชื่อที่มีคุณภาพ มิฉะนั้นคุณอาจเห็นการตัดเงินปันผลการตัดจ่ายเงินปันผลและค่าเสื่อมราคาของหุ้น ด้านล่างเป็นปัจจัยที่คุณควรมองหา
เงินสดที่แข็งแกร่งคาดหวังรายได้ต่ำ
สิ่งแรกที่คุณต้องมองหาคือผลกำไรที่สม่ำเสมอ หาก บริษัท ไม่ทำกำไรอย่างต่อเนื่องให้ลบออกจากรายการของคุณ เป็นไปได้ที่จะเห็นผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ดีจาก บริษัท ที่ให้ผลกำไร แต่ไม่ใช่การเติบโตที่ทำกำไรเป็นรายปี แต่เนื่องจาก บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลที่แสดงการเติบโตของผลกำไรนั้นมีอยู่จึงไม่มีเหตุผลที่จะเลือกอดีต กระชับค่าพารามิเตอร์ของคุณและพิจารณาเฉพาะ บริษัท ที่ให้ผลกำไรเติบโต
มองหาการคาดการณ์การเติบโตของกำไรระยะยาวระหว่าง 5% ถึง 15% เหตุผลที่คุณไม่ต้องการที่จะสูงกว่า 15% นั้นเนื่องมาจากโอกาสที่รายได้จะเพิ่มขึ้นซึ่งมักจะทำให้ราคาหุ้นตกต่ำ
ในขณะที่รายได้เป็นตัวผลักดันการเติบโตของผลกำไรและเป็นดัชนีชี้วัดสำคัญของ บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลคุณภาพกระแสเงินสดคือสิ่งที่จ่ายให้แก่เงินปันผลเหล่านั้น ขั้นตอนต่อไปคือการทำให้แน่ใจว่า บริษัท มีกระแสเงินสดที่แข็งแกร่ง
สุดท้ายให้มองหาเอนทิตีที่เพิ่มการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลาห้าปีหรือมากกว่านั้น นี่เป็นการเพิ่มอัตราการเติบโตของเงินปันผลอย่างต่อเนื่องซึ่งเป็นผลบวกต่อนักลงทุน และให้แน่ใจว่าคุณซื้อหุ้นก่อนวันจ่ายเงินปันผล
อย่าทำหนี้
อยู่ห่างจาก บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลด้วยหนี้ที่มากเกินไป เพื่อพิจารณาสถานการณ์หนี้สินของ บริษัท ดูอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน หากอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนสูงให้ดูที่อื่น นักลงทุนทุกคนมีความแตกต่างกันในเรื่องอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนที่สูงเกินไป แต่พิจารณายกเว้น บริษัท ที่มีอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนอยู่ที่ 2.00 เป็นการดีที่คุณต้องการดูอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนต่ำกว่า 1.00 ซึ่งจะช่วยให้คุณนอนหลับได้ดีขึ้นในเวลากลางคืน
หากมีหนี้แสดงว่า บริษัท มีแนวโน้มที่จะจ่ายหนี้จำนวนหนึ่ง เมื่อสิ่งนี้เกิดขึ้นหมายความว่าเงินสดพิเศษกำลังเข้าสู่การพิจารณาหนี้สินแทนการจ่ายเงินปันผล
ตรวจสอบสุขภาพอุตสาหกรรม
ปัจจัยนี้มักจะถูกมองข้าม แต่ก็ไม่ควร ตัวอย่างเช่นเมื่อ บริษัท น้ำมันและก๊าซแบบบูรณาการที่สำคัญกำลังประสบเนื่องจากการพุ่งลงของราคาน้ำมัน หุ้นควรขายออกและเนื่องจากความต้องการทั่วโลกที่ลดลงและอุปทานส่วนเกินการแข็งค่าของราคาหุ้น และการ เพิ่มขึ้นของเงินปันผลนั้นไม่น่าเป็นไปได้
ในขณะที่อายุของ boomers ทารกความต้องการบริการด้านการแพทย์จะผ่านหลังคาในอีกสองถึงสามทศวรรษ นี่ไม่ได้หมายความว่าหุ้นด้านการดูแลสุขภาพมีภูมิคุ้มกันต่อการตกต่ำของตลาดในวงกว้าง แต่ก็มีแนวโน้มที่จะมีความยืดหยุ่นมากกว่าหุ้นส่วนใหญ่ และตราบใดที่อุตสาหกรรมยังอยู่ในโหมดเฟื่องฟูมีโอกาสที่จะได้รับเงินปันผลเพิ่มขึ้น
จุด: อย่าเพิ่งเลือกหุ้นตามประวัติ สิ่งต่าง ๆ เปลี่ยนไป ยกตัวอย่างเช่นอุตสาหกรรมเครื่องดื่ม ด้วยการเพิ่มขึ้นของผู้บริโภคที่ใส่ใจสุขภาพการเดิมพันโซดาไม่น่าจะมากเท่าในอดีต ผู้เล่นหลักกำลังเคลื่อนเข้าสู่พื้นที่ดื่มเพื่อสุขภาพ / ทางเลือก แต่จะต้องใช้เวลาในการสร้างตัวเอง ไม่รู้สึกถึงการใช้ถนนที่ขรุขระเมื่อมีถนนที่นุ่มนวลขึ้น
บรรทัดล่าง
หากคุณกำลังจะลงทุนในเงินปันผลให้มองหากำไรที่เพิ่มขึ้นการเติบโตของกำไรในระยะยาวที่คาดหวังระหว่าง 5% ถึง 15% กระแสเงินสดที่แข็งแกร่งอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนที่ต่ำและความแข็งแกร่งของอุตสาหกรรม เมื่อคุณพบหุ้น (หรือหุ้น) ที่ตรงกับพารามิเตอร์เหล่านี้ให้พิจารณาตั้งค่าแผนการลงทุนใหม่ของเงินปันผล
