การกระจายรายได้จากกองทุนรวมสู่ผู้ถือหุ้นสามารถทำได้สองรูปแบบ:
- ผู้ถือหุ้นสามารถเลือกที่จะจ่ายโดยตรงซึ่งทำให้เงินในกระเป๋าของเขาหรือเธอผู้ถือหุ้นสามารถเลือกที่จะซื้อหุ้นของกองทุนเพิ่มขึ้นซึ่งหมายความว่าเขาหรือเธอจะลงทุนจำนวนเงินปันผลในหุ้นมากขึ้น
ประโยชน์ของผู้ถือหุ้น
ไม่ว่าสถานการณ์ใดที่ผู้ถือหุ้นกองทุนรวมเลือกพวกเขาจะได้รับประโยชน์จากเงิน $ 100 ที่จ่ายให้พวกเขาเป็นเงินสดหรือ $ 100 ลงทุนใหม่ในหุ้นเพิ่มเติมของกองทุน ABC หากคุณมีรายได้จากการลงทุนคุณจะเลือกทางเลือกการจ่ายเงินปันผล หากคุณกำลังสร้างไข่ทำรังเกษียณอายุคุณจะเลือกที่จะจ่ายเงินปันผลนั้นกลับไปเป็นส่วนแบ่งของกองทุนมากขึ้นและเพลิดเพลินไปกับผลประโยชน์ระยะยาวของการรวมการลงทุนของคุณ
ตัวอย่างเช่นสมมติว่า ABC Fund ทำการกระจายรายได้รายไตรมาสที่ $ 100 เป็นเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น Mary Smith หาก บริษัท กองทุนมีกองทุนตลาดเงินแมรี่สามารถนำเงิน $ 100 ไปลงทุนได้ซึ่งทำให้เป็นของเหลวและเมื่อขายทิ้งเธอทันที สามารถส่ง $ 100 ให้เธอได้ด้วยเช็คหรือฝากเข้าบัญชีธนาคารของเธอ ในทุกกรณีเหล่านี้แมรี่จะใช้เงินจำนวนเท่าใดก็ได้ตามที่เธอต้องการ เธอสามารถเลือกที่จะลงทุนใหม่เพื่อจ่ายเงินปันผล $ 100 ในหุ้นของกองทุน ABC โดยทั่วไปจะทำผ่านคำแนะนำการลงทุนปันผลอัตโนมัติที่จัดตั้งขึ้นโดย Mary และดำเนินการโดย บริษัท กองทุนโดยอัตโนมัติสำหรับบัญชีของเธอ จำนวนเงินลงทุนของเธอในกองทุนจะเพิ่มขึ้น $ 100
ตามกฎหมายกองทุนรวมจะต้องจ่ายรายได้และรับรู้ถึงผลกำไรของผู้ถือหุ้นของกองทุน การกระจายเหล่านี้มาจากสินทรัพย์ของกองทุนซึ่งเป็นสาเหตุที่มูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุน - และดังนั้นราคาของกองทุนจึงลดลงตามลำดับ
ที่ปรึกษา Insight
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
เมื่อกองทุนรวมประกาศการกระจายราคากองทุนจะลดลงตามจำนวนที่คล้ายกัน แต่คุณจะไม่สูญเสียเงิน คุณจะได้รับการแจกจ่ายเป็นเงินสดซึ่งคุณอาจลงทุนในหุ้นเพิ่มเติมของกองทุน
การกระจายอาจหรือไม่อาจเป็นประโยชน์กับคุณ หากกองทุนประสบความสำเร็จและ NAV เติบโตขึ้นนั่นจะเป็นสัญญาณที่ดี แต่การกระจายอาจเป็นผลมาจากกำไรที่เกิดขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปซึ่งตอนนี้เพิ่งรู้ นั่นอาจเป็นสาเหตุของความกังวล มันจะมีประโยชน์มากกว่าที่จะมุ่งเน้นการเปลี่ยนแปลงใน NAV ของกองทุนและการเปลี่ยนแปลงเหล่านั้นเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน ยกตัวอย่างเช่นหากกองทุนลงทุนในหุ้นสหรัฐที่หลากหลายเกณฑ์มาตรฐานอาจเป็นดัชนี 500 & Standard ของ Poor หาก NAV ให้ผลตอบแทนดีกว่า S&P นั่นจะเป็นผลดี
