เลเวอเรจถูกนำมาใช้กันอย่างแพร่หลายในตลาดโลกไม่เพียง แต่จะได้สินทรัพย์ทางกายภาพเช่นอสังหาริมทรัพย์หรือรถยนต์ แต่ยังรวมถึงการค้าสินทรัพย์ทางการเงินเช่นหุ้นและแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือแลกเปลี่ยน
การซื้อขายฟอเร็กซ์โดยนักลงทุนรายย่อยเติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาด้วยการขยายตัวของแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์และความพร้อมของเครดิตราคาถูก การใช้เลเวอเรจในการซื้อขายมักจะเปรียบกับดาบสองคมเนื่องจากมันจะขยายทั้งกำไรและขาดทุน สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีของการซื้อขายฟอเร็กซ์ซึ่งระดับของเลเวอเรจที่สูงเป็นบรรทัดฐาน ตัวอย่างในส่วนถัดไปแสดงให้เห็นว่าการใช้ประโยชน์จากผลตอบแทนขยายสำหรับการซื้อขายที่ทำกำไรและไม่ได้กำไร
ตัวอย่างของ Forex Leverage
สมมติว่าคุณเป็นนักลงทุนในสหรัฐอเมริกาและมีบัญชีกับนายหน้าซื้อขายออนไลน์ นายหน้าของคุณมอบเรเวอเรจสูงสุดที่อนุญาตในสหรัฐอเมริกาในคู่สกุลเงินหลัก 50: 1 ซึ่งหมายความว่าสำหรับทุกดอลลาร์ที่คุณวางคุณสามารถแลกเปลี่ยน $ 50 ของสกุลเงินหลักได้ คุณวางเงินประกันเป็น $ 5, 000 ซึ่งเป็นหลักประกันหรือส่วนของบัญชีซื้อขายของคุณ ซึ่งหมายความว่าในตอนแรกคุณสามารถวางตำแหน่งการซื้อขายสกุลเงินได้สูงสุด $ 250, 000 ($ 5, 000 x 50) จำนวนนี้จะเปลี่ยนแปลงอย่างชัดเจนขึ้นอยู่กับผลกำไรหรือขาดทุนที่คุณสร้างขึ้น (หมายเหตุ: นี่และตัวอย่างด้านล่างคือค่าคอมมิชชั่นดอกเบี้ยและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ)
ตัวอย่างที่ 1 : Long USD / Short Euro มูลค่าการซื้อขาย = 100, 000 ยูโร
สมมติว่าคุณเริ่มต้นการซื้อขายข้างต้นเมื่ออัตราแลกเปลี่ยนเท่ากับ 1 ยูโร = 1.3600 เหรียญสหรัฐ (EUR / USD = 1.36) เนื่องจากคุณเป็นสกุลเงินในยุโรปและคาดว่าจะลดลงในระยะเวลาอันใกล้นี้
เลเวอเรจ : เลเวอเรจของคุณในการซื้อขายนี้มีมากกว่า 27: 1 (USD 136, 000 / USD 5, 000 = 27.2)
มูลค่าของ Pip : เนื่องจากเงินยูโรถูกอ้างถึงสี่ตำแหน่งหลังจุดทศนิยมแต่ละจุด“ pip” หรือการย้ายจุดพื้นฐานในยูโรจะเท่ากับ 1/100 th ของ 1% หรือ 0.01% ของจำนวนเงินที่แลกเปลี่ยนของสกุลเงินหลัก มูลค่าของแต่ละ pip แสดงเป็น USD เนื่องจากเป็นสกุลเงินที่เคาน์เตอร์หรือสกุลเงินอ้างอิง ในกรณีนี้ตามจำนวนเงินที่ซื้อขาย 100, 000 ยูโรแต่ละ pip จะมีมูลค่า $ 10 (หากจำนวนเงินที่ซื้อขายคือ 1 ล้านยูโรเทียบกับดอลลาร์สหรัฐแต่ละ pip จะมีมูลค่า $ 100)
Stop-loss : ในขณะที่คุณกำลังทดสอบน่านน้ำเกี่ยวกับการซื้อขายฟอเร็กซ์คุณจะตั้งหยุดการขาดทุน 50 pips สำหรับตำแหน่ง USD / short EUR สั้นของคุณ ซึ่งหมายความว่าหากการหยุดขาดทุนถูกกระตุ้นการขาดทุนสูงสุดของคุณคือ $ 500
กำไร / ขาดทุน : โชคดีที่คุณโชคดีสำหรับผู้เริ่มต้นและเงินยูโรอยู่ที่ระดับ 1 ยูโร = 1.3400 เหรียญสหรัฐภายในสองสามวันหลังจากที่คุณเริ่มทำการค้า คุณปิดตำแหน่งเพื่อทำกำไร 200 pips (1.3600 - 1.3400) ซึ่งแปลเป็น 2, 000 USD (200 pips x USD 10 ต่อ pip)
Forex คณิตศาสตร์ : ในแง่ทั่วไปคุณขายสั้น ๆ € 100, 000 และรับ $ 136, 000 ในการเทรดที่คุณเปิด เมื่อคุณปิดการซื้อขายคุณซื้อเงินยูโรที่คุณได้ shorted ในอัตราที่ถูกกว่า 1.3400 จ่าย $ 134, 000 สำหรับ 100, 000 € ความแตกต่างของ $ 2, 000 หมายถึงกำไรขั้นต้นของคุณ
ผลกระทบของการใช้ประโยชน์ : โดยการใช้ประโยชน์คุณสามารถสร้างผลตอบแทน 40% จากการลงทุนครั้งแรกของคุณที่ $ 5, 000 ถ้าคุณซื้อขายเพียง $ 5, 000 โดยไม่ต้องใช้ประโยชน์ใด ๆ ในกรณีดังกล่าวคุณจะได้เงินจำนวนยูโรเท่ากับ $ 5, 000 หรือ€ 3, 676.47 (5, 000 เหรียญสหรัฐ / 1.3600) จำนวนเงินที่น้อยกว่าอย่างมากของธุรกรรมนี้หมายความว่าแต่ละ pip มีมูลค่าเพียง 0.36764 ดอลลาร์สหรัฐ การปิดสถานะเงินยูโรสั้นที่ 1.3400 จะส่งผลให้กำไรขั้นต้น 73.53 ดอลลาร์สหรัฐ (200 pips x 0.36764 USD ต่อ pip) การใช้เลเวอเรจจะทำให้ผลตอบแทนของคุณขยายขึ้น 27.2 เท่า (USD 2, 000 / USD 73.53) หรือจำนวนเลเวอเรจที่ใช้ในการซื้อขาย
ตัวอย่างที่ 2 : สั้น USD / ยาวเยนญี่ปุ่น ปริมาณการค้า = 200, 000 USD
ผลกำไร 40% จากการเทรดฟอเร็กซ์ครั้งแรกของคุณทำให้คุณอยากทำการซื้อขายเพิ่มขึ้น คุณเปลี่ยนความสนใจของคุณเป็นเยนญี่ปุ่น (JPY) ซึ่งซื้อขายที่ 85 เป็น USD (USD / JPY = 85) คุณคาดหวังว่าเงินเยนจะแข็งค่าเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐดังนั้นคุณจึงเริ่มต้นเงินเยนสั้น / ยาวในจำนวน 200, 000 เหรียญสหรัฐ ความสำเร็จในการเทรดครั้งแรกของคุณทำให้คุณเต็มใจที่จะทำการแลกเปลี่ยนจำนวนมากขึ้นเนื่องจากตอนนี้คุณมีมาร์จิ้นอยู่ที่ 7, 000 USD ในบัญชี แม้ว่าสิ่งนี้จะมีขนาดใหญ่กว่าการเทรดครั้งแรกของคุณอย่างมาก แต่คุณก็ยังรู้สึกสบายใจจากความจริงที่ว่าคุณยังคงอยู่ในระดับที่ดีที่สุดที่คุณสามารถทำการค้าได้
เลเวอเรจ : อัตราส่วนเลเวอเรจของคุณสำหรับการซื้อขายนี้คือ 28.57 (200, 000 ดอลลาร์สหรัฐ / 7, 000 ดอลลาร์สหรัฐ)
มูลค่า Pip : เงินเยนจะถูกอ้างถึงสองตำแหน่งหลังจุดทศนิยมดังนั้นแต่ละ pip ในการซื้อขายนี้จะมีมูลค่า 1% ของจำนวนเงินสกุลพื้นฐานที่แสดงในสกุลเงินอ้างอิงหรือ 2, 000 เยน
Stop-loss : คุณตั้ง stop-loss ในการเทรดที่ระดับ 87 เยนเป็น USD เนื่องจากเงินเยนค่อนข้างผันผวนและคุณไม่ต้องการให้ตำแหน่งของคุณถูกหยุดด้วยเสียงสุ่ม
จำไว้ว่าคุณเป็นเงินเยนที่ยาวและสั้น USD ดังนั้นคุณต้องการให้เงินเยนแข็งค่าเทียบกับ USD ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถปิดสถานะ USD สั้น ๆ ของคุณด้วยเงินเยนที่น้อยลงและทำให้กระเป๋าแตกต่างกัน แต่ถ้าการหยุดขาดทุนของคุณเกิดขึ้นการสูญเสียของคุณจะเป็นกอบเป็นกำ: 200 pips x 2, 000 เยนต่อ pip = 400, 000 เยน / 87 = USD 4, 597.70
กำไร / ขาดทุน : น่าเสียดายที่รายงานของมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจใหม่ที่เปิดเผยโดยรัฐบาลญี่ปุ่นนำไปสู่การอ่อนค่าลงของเงินเยนอย่างรวดเร็วและการหยุดขาดทุนของคุณจะถูกเรียกใช้ในหนึ่งวันหลังจากที่คุณทำการซื้อขาย JPY ที่ยาวนาน การสูญเสียของคุณในกรณีนี้คือ USD 4, 597.70 ตามที่อธิบายไว้ก่อนหน้า
Forex คณิตศาสตร์ : ในแง่ทั่วไปคณิตศาสตร์มีลักษณะเช่นนี้:
ตำแหน่งที่เปิด: สั้น 200, 000 USD @ USD 1 = JPY 85, + 17 ล้านเยน
ตำแหน่งปิด: การทริกเกอร์ผลการหยุดขาดทุนในตำแหน่งสั้น 200, 000 USD ที่ครอบคลุม @ USD 1 = JPY 87, - 17.4 ล้านเยน
ความแตกต่างของ 400, 000 เยนคือผลขาดทุนสุทธิของคุณซึ่งมีอัตราแลกเปลี่ยน 87 ซึ่งคิดเป็น 4, 597.70 ดอลลาร์สหรัฐ
ผลของเลเวอเรจ : ในกรณีนี้การใช้เลเวอเรจจะเพิ่มการสูญเสียของคุณซึ่งมีจำนวนประมาณ 65.7% ของกำไรทั้งหมดของคุณที่ 7, 000 เหรียญสหรัฐ จะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณได้ย่อเพียง USD 7, 000 เมื่อเทียบกับเงินเยน (@ USD1 = JPY 85) โดยไม่ต้องใช้อำนาจใด ๆ จำนวนเงินที่น้อยลงของการทำธุรกรรมนี้หมายความว่าแต่ละ pip มีค่าเพียง 70 เยนการหยุดขาดทุนที่เกิดขึ้นที่ 87 จะทำให้สูญเสีย 14, 000 เยน (200 pips x 70 เยนต่อ pip) การใช้เลเวอเรจจะทำให้การสูญเสียของคุณเพิ่มขึ้น 28.57 เท่า (400, 000 เยน / 14, 000 เยน) หรือจำนวนเลเวอเรจที่ใช้ในการซื้อขาย
เคล็ดลับเมื่อใช้ประโยชน์ในการซื้อขายฟอเร็กซ์
ในขณะที่โอกาสในการสร้างผลกำไรขนาดใหญ่โดยไม่ต้องใส่เงินของตัวเองมากเกินไปอาจเป็นสิ่งที่ดึงดูด แต่โปรดจำไว้เสมอว่าการยกระดับสูงเกินไปอาจส่งผลให้คุณสูญเสียเสื้อและอีกมากมาย ข้อควรระวังเพื่อความปลอดภัยที่ผู้ค้ามืออาชีพใช้อาจช่วยลดความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการซื้อขายฟอเร็กซ์ที่ได้รับประโยชน์:
- ฝาขาดทุนของคุณ หากคุณหวังว่าจะทำกำไรได้สักวันคุณต้องเรียนรู้วิธีทำให้ขาดทุนของคุณน้อย จำกัดความสูญเสียของคุณให้อยู่ในระดับที่สามารถจัดการได้ก่อนที่พวกเขาจะพ้นมือและกัดเซาะความยุติธรรมของคุณ ใช้กลยุทธ์หยุด การหยุดเชิงกลยุทธ์มีความสำคัญสูงสุดในตลาดฟอเร็กซ์ซึ่งคุณสามารถเข้านอนและตื่นขึ้นมาในวันถัดไปเพื่อค้นพบว่าตำแหน่งของคุณได้รับผลกระทบในทางลบจากการเคลื่อนไหวเพียงไม่กี่ร้อยจุด การหยุดสามารถนำมาใช้ไม่เพียง แต่เพื่อให้มั่นใจว่าการสูญเสียจะถูก จำกัด แต่ยังเพื่อปกป้องผลกำไร อย่าเข้าไปขวางหัวคุณ อย่าพยายามออกจากตำแหน่งที่แพ้โดยการเสแสร้งหรือเฉลี่ยลง การสูญเสียการค้าที่ยิ่งใหญ่ที่สุดเกิดขึ้นเพราะพ่อค้าโกงติดอยู่กับปืนของเขาและยังคงเพิ่มตำแหน่งการสูญเสียจนกว่ามันจะกลายเป็นใหญ่ดังนั้นมันจะต้องคลายความสูญเสียครั้งใหญ่ มุมมองของผู้ค้าอาจถูกต้องในที่สุด แต่โดยทั่วไปแล้วสายเกินไปที่จะแลกรับสถานการณ์ เป็นการดีกว่าที่จะลดการสูญเสียของคุณและรักษาบัญชีของคุณให้มีชีวิตอยู่เพื่อการค้าอีกวันกว่าที่จะถูกทิ้งไว้โดยหวังว่าจะมีปาฏิหาริย์ที่ไม่น่าเป็นไปได้ ใช้ประโยชน์จากระดับที่เหมาะสมกับระดับความสะดวกสบายของคุณ เลเวอเรจ 50: 1 หมายความว่าการย้ายที่ไม่พึงประสงค์ 2% สามารถกำจัดส่วนของคุณหรือกำไรทั้งหมด หากคุณเป็นนักลงทุนหรือผู้ประกอบการที่ค่อนข้างระมัดระวังให้ใช้เลเวอเรจในระดับต่ำกว่าที่คุณคุ้นเคยบางทีอาจเป็น 5: 1 หรือ 10: 1
บรรทัดล่าง
ในขณะที่เลเวอเรจระดับสูงที่มีอยู่ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ขยายผลตอบแทนและความเสี่ยงตัวอย่างของเราแสดงให้เห็นว่าโดยใช้ข้อควรระวังบางอย่างที่นักค้ามืออาชีพใช้คุณอาจช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้และเพิ่มโอกาสในการเพิ่ม สำหรับการอ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากอัตราแลกเปลี่ยนโปรดดูที่ "การใช้ประโยชน์จากอัตราแลกเปลี่ยน: ดาบสองคม"
