Millennials เป็นผู้นำในการลงทุนใน บริษัท ที่พยายามปกป้องสิ่งแวดล้อมและสังคม รู้จักกันในชื่อ“ การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ” วิธีการนี้แพร่กระจายเกินกว่ารุ่นนับพันปีให้กับ boomers ทารกและนักลงทุนเก่า
การลงทุนใน Impact ไม่ได้เป็นแนวคิดใหม่ แต่แนวโน้มได้รับความนิยมอย่างมากจนทำให้กองทุนรวมหลายแห่งมีความเชี่ยวชาญในการลงทุนแบบอิงหลักการ สิ่งนี้มักวัดจากความสนใจต่อ ESG - หรือสิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาล - แนวคิดคือการหาการลงทุนที่ช่วยให้ผู้คนและโลกใบนี้และมีค่าจ้างที่สมเหตุสมผลกระจายไปทั่วระหว่างผู้บริหารและพนักงาน
เราได้เลือกกองทุนรวมห้ากองทุนที่มีความเชี่ยวชาญในการลงทุนส่งผลกระทบตามความมุ่งมั่นของพวกเขาในการคัดกรอง ESG และความสามารถในการสร้างผลตอบแทนในเชิงบวกต่อปี ตัวเลขทั้งหมดเป็นปัจจุบัน ณ วันที่ 1 ตุลาคม 2018
1. นักลงทุน Parnassus Endeavour (PARWX)
จุดเน้นของกองทุนนี้คือ บริษัท ที่มีสภาพแวดล้อมการทำงานที่ดีสำหรับพนักงาน จุดประสงค์ของการมุ่งเน้นนี้คือเพื่อสนับสนุนความเป็นอยู่ที่ดีของพนักงานและค้นหา บริษัท ที่เป็นคู่แข่งที่ดีกว่าเนื่องจากการรักษาพนักงานที่ดีขึ้น
นักลงทุน Parnassus Endeavour มีแนวโน้มที่จะมองหา บริษัท ที่เชื่อว่ามีการตีราคาต่ำและพยายามที่จะตระหนักถึงการแข็งค่าของเงินทุนโดยการลงทุนใน บริษัท เหล่านี้ PARWX หลีกเลี่ยง บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมแอลกอฮอล์การพนันยาสูบหรืออุตสาหกรรม“ รอง” อื่น ๆ รวมถึง บริษัท เชื้อเพลิงฟอสซิล
Parnassus ใช้เทคนิคขั้นสูงสำหรับการคัดกรอง ESG เพื่อสร้างจักรวาลของ บริษัท ให้เลือกจากนั้น จำกัด การเลือกให้เหลือ 30 หรือ 40 บริษัท ด้วยพื้นฐานที่แข็งแกร่ง กองทุนมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 14.0% ตลอดระยะเวลาห้าปี
- ผลตอบแทน YTD: 5.11% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย (สุทธิ): 0.92% คะแนน Morningstar ★★★★★คะแนนความเสี่ยง Morningstar สูงกว่าสินทรัพย์เฉลี่ยสุทธิ: 5.19 พันล้านดอลลาร์ผลตอบแทน: 1.90%
2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)
กองทุนนี้มองหารายได้และการแข็งค่าของทุนในเวลาเดียวกัน ประมาณ 80% ของสินทรัพย์ของกองทุนอยู่ในพันธบัตรของ บริษัท ที่ได้มาตรฐาน ESG โปรดทราบว่ากองทุนลงทุนในพันธบัตรเทศบาลและพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอเมริกานอกเหนือจากพันธบัตร บริษัท นอกจากนี้ยังอาจซื้อหลักทรัพย์ที่มีการจำนอง
TSBRX มีเป้าหมาย 10% ของสินทรัพย์ใน บริษัท ที่เป็นประโยชน์ต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม อาจลงทุนในที่อยู่อาศัยราคาไม่แพงการพัฒนาชุมชนพลังงานที่ยั่งยืนหรือทรัพยากรธรรมชาติ
อีก 90% ของพอร์ทการลงทุนอาจไม่ผ่านการทดสอบ ESG ดังนั้นกองทุนนี้เหมาะสำหรับผู้ที่สามารถยอมรับการลงทุนที่มีผลกระทบในขณะที่มองหาผลตอบแทนจาก บริษัท ดั้งเดิมมากขึ้น
- ผลตอบแทน YTD: -0.75% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย (สุทธิ): 0.65% Morningstar Rating ★★★★ Morningstar Rating Risk Risk AverageNet สินทรัพย์: 2.49 พันล้านดอลลาร์ Yield: 2.50%
3. แนวหน้าดัชนี FTSE Social Inv (VFTSX)
กองทุนนี้จะกำจัด บริษัท แอลกอฮอล์และยาสูบเช่นเดียวกับ บริษัท พลังงานนิวเคลียร์และ บริษัท ที่ขายให้กับทหาร ผู้คัดกรองหุ้นต้องการความหลากหลายในสถานที่ทำงานโดยมีผู้หญิงอย่างน้อยหนึ่งคนในคณะกรรมการบริหารและไม่มีการละเมิดสิทธิมนุษยชน
จากทั้งหมด 400 หุ้นการถือครองสามอันดับแรกคือ Apple, Microsoft และ Alphabet และโดยรวมการถือครองมีตัวแทนที่แข็งแกร่งของ บริษัท ด้านการดูแลสุขภาพและเทคโนโลยี กองทุนได้เอาชนะ S&P 500 โดยเฉลี่ยเกือบ 1% ต่อปี
- ผลตอบแทน YTD: 10.99% ค่าใช้จ่ายอัตราส่วน (สุทธิ): 0.20% คะแนน Morningstar ★★★★★คะแนนความเสี่ยง Morningstar สูงกว่าสินทรัพย์เฉลี่ยสุทธิ: 5.17 พันล้านดอลลาร์ผลตอบแทน: 1.39%
4. Walden Equity (WSEFX)
Walden ยินดีที่จะลงทุนใน บริษัท ทุกขนาด แต่มีแนวโน้มที่จะมี บริษัท ขนาดใหญ่ในพอร์ตของตน ผู้จัดการเงินกลั่นกรอง บริษัท ตามแนวทาง ESG
บริษัท ดังกล่าวเป็นเจ้าของ McDonald's และ Conoco Phillips รวมถึง Nike บริษัท สามแห่งที่นำเสนอปัญหาสำหรับนักลงทุนที่ได้รับผลกระทบ กองทุนจะไม่ลงทุนในอาวุธโรงไฟฟ้านิวเคลียร์หรือ บริษัท เครื่องดื่มแอลกอฮอล์หรือยาสูบ
ผลตอบแทนได้เอาชนะ S&P 500 อย่างต่อเนื่องเป็นเวลาห้าปี มันช่วยให้อย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ในตราสารทุนและมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ขนาดใหญ่
- ผลตอบแทน YTD: 9.63% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย (สุทธิ): 1.00% Morningstar Rating ★★★อันดับความเสี่ยง Morningstar ต่ำกว่าสินทรัพย์ AverageNet: $ 220.45 ล้าน Yield: 0.81%
5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)
กองทุนนี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงสุดในรายการของเรา มันลงทุนใน บริษัท ขนาดกลางและขนาดใหญ่และอาจลงทุนใน บริษัท ที่อยู่นอกสหรัฐอเมริกา กองทุนยังลงทุนในฟิวเจอร์สและตัวเลือก
Domini ได้กำหนดเกณฑ์ทางสังคมและสิ่งแวดล้อมสำหรับ บริษัท วัด นอกเหนือจากการคัดกรอง ESG แล้วกองทุนยังมองหา บริษัท ที่มีส่วนร่วมในชุมชนของพวกเขาสนับสนุนความเป็นอยู่ที่ดีของพนักงานและแสดงความห่วงใยต่อระบบนิเวศ
กองทุนได้สร้างดัชนีของ บริษัท ที่จะเลือกและประสบความสำเร็จในการติดตามผลตอบแทนของ S&P 500
- ผลตอบแทน YTD: 5.74% Expense Ratio (สุทธิ): 1.14% Morningstar Rating ★★อันดับความเสี่ยง Morningstar เหนือสินทรัพย์ AverageNet: $ 822.64 ล้าน Yield: 0.65%
บรรทัดล่าง
กองทุนรวมกำลังเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วเพื่อสร้างผลิตภัณฑ์สำหรับนักลงทุนที่มีผลกระทบ แต่อย่างที่คุณเห็นจากคำอธิบายของกองทุนในรายการนี้คุณจะต้องชั่งน้ำหนักสิ่งที่แต่ละคนคิดว่าเป็นการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม กองทุนบางกองทุนมีการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีผลกระทบเพียงเล็กน้อยในขณะที่กองทุนอื่น ๆ อุทิศพอร์ตโฟลิโอที่สมบูรณ์ของ บริษัท ที่รับผิดชอบ
