กองทุนรวมมักจะอธิบายว่าเป็นตะกร้าหุ้นหรือพันธบัตรขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุนจัดการโดยมืออาชีพที่มีหุ้นของพอร์ตการลงทุนให้พร้อมสำหรับการซื้อโดยนักลงทุน ในตอนท้ายของแต่ละวันการซื้อขายทั้งหมดจะมีการกำหนดราคากองทุนและคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน การซื้อกองทุนรวมสามารถทำได้ด้วยการลงทุนแบบเหมาจ่ายหรือผ่านแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (SIP)
SIP เกี่ยวข้องกับนักลงทุนที่บริจาคเงินจำนวนหนึ่งตามที่กำหนดไว้เป็นประจำ ตัวอย่างเช่นคุณอาจตั้งค่า SIP เพื่อซื้อกองทุนรวม ABCDX $ 100 ต่อเดือน ในแต่ละเดือนในวันที่ระบุคุณจะต้องดำเนินการสั่งซื้อ วิธีการลงทุนนี้มีสองข้อได้เปรียบที่สำคัญ: ประหยัดได้ง่ายและค่าใช้จ่ายเฉลี่ยดอลลาร์
การตั้งค่า SIP ช่วยให้งบประมาณสำหรับการเกษียณอายุและเป้าหมายการลงทุนอื่น ๆ ง่ายขึ้น เมื่อคุณทำงานในงบประมาณรายเดือนเพียงเล็กน้อยก็มีโอกาสมากขึ้นที่คุณจะทำตามแผนทำให้ง่ายต่อการบรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณ ตัวอย่างเช่นมันค่อนข้างง่ายที่จะผูกมัดกับการลงทุน $ 100 ต่อเดือนสำหรับการออมเพื่อการเกษียณ แต่การมากับ $ 1, 200 ในครั้งเดียวอาจจะยากขึ้น
ด้วยการซื้อหุ้นของกองทุนรวมเป็นประจำคุณสามารถลดต้นทุนเฉลี่ยต่อหุ้น ความผันผวนของตลาดเมื่อเวลาผ่านไปมีแนวโน้มที่จะนำเสนอโอกาสที่หุ้นจะถูกซื้อในราคาที่ต่ำกว่า เทคนิคนี้เรียกว่าการหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์เป็นกลยุทธ์ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายโดยนักลงทุนจำนวนมากและแนะนำโดยที่ปรึกษาทางการเงิน
ที่ปรึกษา Insight
Dan Stewart, CFA®
การบริหารสินทรัพย์ของเรเวีย ดัลลัสเท็กซัส
แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบหรือ SIP หมายถึงการมีส่วนร่วมเป็นระยะและตามกำหนดเวลาในบัญชีการลงทุนของคุณหรือความปลอดภัยที่เฉพาะเจาะจง ค่าเฉลี่ยดอลลาร์เป็น SIP ในรูปแบบที่ง่ายที่สุด
ตัวอย่างเช่นการลงทุน $ 500 ต่อเดือนในกองทุนรวมที่แตกต่างกันสองแห่งที่ $ 250 แต่ละกองทุนจะเป็น SIP แต่ SIP ไม่ใช่กลยุทธ์การลงทุนเหมือนกองทุนรวม กองทุนรวมเป็นกองทุนที่บริหารแบบมืออาชีพซึ่งผู้จัดการลงทุนตามหนังสือชี้ชวนของกองทุน
ในขณะที่ SIP เป็นวิธีที่ดีในการลงทุนเมื่อเพิ่มสินทรัพย์ของคุณเมื่อคุณสะสมความมั่งคั่งในจำนวนที่เหมาะสมและพูดว่าใกล้จะถึงวัยเกษียณแล้วคุณอาจต้องการพิจารณากลยุทธ์การป้องกันบางประเภทที่เกี่ยวข้องกับการจัดการที่ใช้งานมากขึ้น
