นักลงทุนจำนวนมากขึ้นกำลังเรียกร้องทางเลือกการลงทุนจากที่ปรึกษาของพวกเขาซึ่งมากกว่าให้ผลตอบแทนอย่างง่าย โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักลงทุนอายุน้อยกำลังมองหาทางเลือกที่จะไม่เพียง แต่ช่วยให้สินทรัพย์ของพวกเขาเติบโต แต่ยังจะเป็นประโยชน์ต่อสังคมในวงกว้างด้วย
การสำรวจล่าสุดของนักลงทุนโดย TIAA เปิดเผยว่าประมาณหนึ่งในสามของผู้ตอบแบบสำรวจตอบว่าพวกเขามีรูปแบบของการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (SRI) และอีกครึ่งหนึ่งของผู้ที่ไม่ได้บอกว่าพวกเขาวางแผนที่จะไปในทิศทางนี้ในไม่ช้า มีหลายประเภทของการลงทุนที่ทำเช่นนี้และที่ปรึกษาและนักลงทุนจำเป็นต้องสามารถรับรู้ถึงความแตกต่างของพวกเขาเพื่อจัดสรรเงินอย่างเหมาะสม
ความเหมือนและความแตกต่าง
การลงทุนที่อยู่ในประเภทของข้อเสนอที่ให้อัตราผลตอบแทนมากกว่าเพียงแค่นั้นสามารถจำแนกได้ตามความสำคัญที่วางไว้บนผลการดำเนินงานทางการเงินของการลงทุน Patrick Drum ผู้จัดการกองทุนที่ Saturna Capital ได้นำความพยายามของ บริษัท ของเขาในการช่วยให้ที่ปรึกษาเข้าใจการลงทุนเหล่านี้ เขาได้สร้างสเปกตรัมของการลงทุนด้านสังคมที่เรียกว่าการพัฒนาอย่างยั่งยืนรอยยิ้มที่จัดหมวดหมู่ข้อเสนอเหล่านี้ในลักษณะที่เพิ่งอธิบาย ที่ปลายด้านหนึ่งของคลื่นความถี่นั้นเป็นการลงทุนแบบดั้งเดิมที่ซื้อมาเพื่อผลกำไรเท่านั้นโดยไม่เกี่ยวข้องกับผลกระทบต่อสังคมส่วนใหญ่
ประเภทถัดไปคือการลงทุนแบบบูรณาการซึ่งคำนึงถึงผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแล (ESG) แต่ยังคงเป็นจุดสร้างผลตอบแทนการลงทุน “ ESG เป็นเรื่องเกี่ยวกับผลประกอบการทางการเงิน แต่คำนึงถึงคำถามที่กว้างกว่าเนื่องจากความขยันเกี่ยวกับข้อเท็จจริงด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาลขับเคลื่อนหรือยับยั้งการปฏิบัติงาน” Drum กล่าวกับ ThinkAdvisor ในหมวดหมู่นี้ยังคงพิจารณาถึงผลประกอบการทางการเงิน แต่เป้าหมายสูงสุดคือการสร้างผลลัพธ์ที่ดีที่สุดด้วยเงินที่ลงทุน
ขั้นตอนถัดไปจากแรงจูงใจในการทำกำไรล้วนๆคือการลงทุนด้านจริยธรรม / การสนับสนุน วิธีนี้จะพยายามสร้างสมดุลของแรงจูงใจในการทำกำไรกับความเชื่อของนักลงทุนโดยไม่รวมกลุ่มบางส่วนเช่นหุ้น "บาป" เช่นแอลกอฮอล์ยาสูบหรืออาวุธปืน Drum เป็นตัวอย่างของการลงทุนประเภทนี้โดยอ้างชื่อ บริษัท ชื่อว่า The Carbon Divestment Campaign ซึ่งท้าทายและกระตุ้นให้ บริษัท ที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับก๊าซคาร์บอนเช่น บริษัท น้ำมันก้าวเข้าสู่ขอบเขตของพลังงานหมุนเวียน ผลตอบแทนจากการลงทุนยังคงมีความสำคัญที่นี่ แต่ดรัมบอกว่ามี "การยกระดับ" ในปัจจัยนี้เช่นกัน
Drum ติดป้ายชื่อถัดไปขึ้นบันไดเป็นการลงทุนแบบใจความ / ผลกระทบซึ่งผลการดำเนินงานทางการเงินเป็นเรื่องรองไปตามธีมหรือผลกระทบทางสังคมของการลงทุน วัตถุประสงค์หลักที่นี่คือการบรรลุเป้าหมายของ บริษัท ที่ลูกค้าลงทุน นักลงทุนยังคงพยายามที่จะสร้างผลตอบแทนการลงทุน แต่สิ่งนี้ไม่ด้อยไปกว่าแง่มุมทางสังคมของการลงทุน ประเภทสุดท้ายของการลงทุนคือการทำบุญอย่างหมดจดโดยไม่คิดว่าจะได้รับอัตราผลตอบแทนที่ได้รับหากมี
บรรทัดล่าง
CFA Institute สำรวจที่ปรึกษาทางการเงินและนักวิเคราะห์การวิจัยกว่า 1, 300 คนที่เปิดเผยว่าการรวม ESG เป็นสิ่งสำคัญสำหรับพวกเขาและมีความสำคัญมากกว่าการลงทุนแบบใจความหรือผลกระทบ มากกว่าครึ่งของการสำรวจได้รวมการลงทุน ESG ในการวิเคราะห์การลงทุนของพวกเขาในขณะที่น้อยกว่าหนึ่งในสี่กำลังใช้กลยุทธ์ใจความหรือผลกระทบ Morningstar Inc. ได้กำหนดเรทติ้งระดับโลกสำหรับการลงทุนจำนวนมากซึ่งวัดผลกระทบทางสังคมของการลงทุน ที่ปรึกษาและนักลงทุนที่มีความสนใจในการลงทุนที่ส่งผลกระทบต่อสังคมสามารถใช้การจัดอันดับนี้เพื่อช่วยในการพิจารณาว่าตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับสอดคล้องกับเกณฑ์ทางสังคมของพวกเขาหรือไม่
