สารบัญ
- กำหนดตัวเอง
- กำหนดตลาดเป้าหมายของคุณ
- ระมัดระวังเลือกรูปแบบของคุณ
- มีวัตถุประสงค์และเป็นอิสระ
- เป็น Multi-Tasker
- บรรทัดล่าง
นักวางแผนการเงินจะขึ้นไปอยู่อันดับต้น ๆ ได้อย่างไร? Investopedia ขอเชิญชวนนักธุรกิจด้านการลงทุนที่ดีที่สุดในสหรัฐอเมริกาสำหรับคำแนะนำที่ดีมั่นคงและนี่คือสูตรที่พวกเขาแนะนำนักวางแผนทางการเงินเพื่อใช้เป็นที่ปรึกษาชั้นนำ:
ประเด็นที่สำคัญ
- การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินระดับแนวหน้าอาจดูเหมือนเป็นเรื่องระยะยาวในอุตสาหกรรมที่มีการแข่งขันสูงนี้เราได้ถามที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดของประเทศว่าต้องใช้อะไรบ้างและพวกเขาก็ให้คำแนะนำที่ดีกับเรา การกำหนดตลาดเป้าหมายของคุณเกิดขึ้นหลายครั้งเพราะสามารถที่จะเล่นปาหี่ได้หลายอย่างในวัตถุประสงค์ที่ไม่ลำเอียงก็เป็นคำแนะนำที่สำคัญเช่นกัน
กำหนดตัวเอง
David Molnar กรรมการผู้จัดการของ บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงิน HighTower San Diego กล่าวว่าที่ปรึกษาต้องคิดออกว่าพวกเขาต้องการเป็นใคร “ ตัดสินใจว่าคุณจะเป็นที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งหรือผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ” เขาแนะนำ "เรากำหนดที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งเป็นคนที่ใช้วิธีการแบบองค์รวมวางแผนการออกแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมและจากนั้นจะทำการลงทุนในการลงทุนผู้จัดการกองทุนแบบวันต่อวันจากบัญชีแยกต่างหากกองทุนรวมหรือทั้งสองอย่างผู้จัดการกองทุนจะเน้น เพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการจัดการสินทรัพย์และจะทำการเลือกความปลอดภัยของพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดไว้ภายใน บริษัท"
Molnar กล่าวว่าไม่มีคำตอบที่ถูกหรือผิดสำหรับคำถามเนื่องจากมีตัวอย่างมากมายของที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จซึ่งยึดมั่นกับหนึ่งในสองสาขาวิชา “ แต่ความจริงคือคุณไม่สามารถทำทั้งสองอย่างได้อย่างมีประสิทธิภาพ” เขากล่าวเสริม “ หากคุณเพิ่งเริ่มต้นธุรกิจหรือมองหาอาชีพในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน / นักวางแผนมีเพียงทางเลือกเดียวเท่านั้นคุณไม่มีเวลาที่จะเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่มีประสิทธิภาพ ลูกค้า."
กำหนดตลาดเป้าหมายของคุณ
Molnar ยังให้คำแนะนำแก่ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งเพื่อรับรู้ความต้องการและข้อกังวลร่วมกันของกลุ่มเป้าหมายของพวกเขาและจากนั้นกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญในการแก้ปัญหาเหล่านี้ ทำตามขั้นตอนโดยตรงต่อไปนี้เขาพูดว่า:
- เข้าร่วมงานแสดงสินค้าอุตสาหกรรมและฟังก์ชั่นเครือข่าย พบกับมืออาชีพที่ให้บริการชุมชนนี้ ทำให้ตัวเองมองเห็นพวกเขา รู้จักตลาดทั้งภายในและภายนอก ใครคือผู้เล่น ใครคือคนที่ควรหลีกเลี่ยง
“ ยิ่งคุณเห็นเหตุการณ์ต่าง ๆ และฟังก์ชั่นเครือข่ายบ่อยเท่าไหร่คุณก็ยิ่งถูกมองว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญโดยผู้อื่น” เขากล่าวเสริม
ระมัดระวังในการเลือกรูปแบบธุรกิจของคุณ
Wayne B. Titus III ที่ปรึกษาที่ไว้วางใจได้ค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวที่ AMDG Financial บริษัท ด้านการบริหารความมั่งคั่งที่ตั้งอยู่ในเมืองพลีมั ธ รัฐมิชว์กล่าวว่าที่ปรึกษาต้องกำหนดวิธีที่พวกเขาสามารถให้บริการลูกค้าได้ดีที่สุด “ ตัวเลือกของฉันคือการรับใช้จากมุมมองที่น่าเชื่อถือและไร้ค่า” เขากล่าว "ในฐานะที่เป็น CPA จรรยาบรรณวิชาชีพของฉันระบุว่าฉันควรเป็นอิสระในความเป็นจริงและในลักษณะที่ปรากฏฉันเชื่อว่าในฐานะที่ปรึกษาอิสระด้านการลงทุนจดทะเบียน (RIA) บริษัท ของฉันอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดที่จะให้บริการลูกค้าจากมากที่สุด มุมมองที่เป็นอิสระและมีวัตถุประสงค์"
เป็นที่ปรึกษาอย่างมีวัตถุประสงค์และเป็นอิสระเสมอ
ติตัสกล่าวว่าผู้จัดการความมั่งคั่งสามารถให้คำแนะนำที่มาจากมุมมองที่แตกต่างและลูกค้าต้องการความชัดเจนว่าคุณมาจากที่ใด “ คุณกำลังทำงานกับลูกค้าของคุณเพื่อสนับสนุนเป้าหมายและวัตถุประสงค์โดยไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เกิดขึ้นจริงหรือรับรู้” เขากล่าว "พวกเขาเข้าใจอย่างชัดเจนถึงระดับความรับผิดชอบและค่าตอบแทนที่คุณได้รับสำหรับงานที่คุณทำพวกเขาสามารถประเมินค่าใช้จ่ายจริงและผลประโยชน์ของทางเลือกที่พวกเขาทำ"
เมื่อนักลงทุนเข้าใจว่าคุณเป็นหนี้หน้าที่ของพวกเขาและมีมาตรฐานสูงสุดภายใต้กฎหมายคุณจะได้รับประโยชน์มากมายจากการฝึกฝนของคุณ Titus กล่าวเสริม “ นักลงทุนที่คาดหวังและมีความสนใจในการบริหารความมั่งคั่งอย่างระมัดระวังเริ่มเลือกคุณผ่านทางเลือกอื่น ๆ ในตลาด” เขากล่าว "พวกเขากลายเป็นลูกค้าและแนะนำและแนะนำคุณให้รู้จักกับครอบครัวและเพื่อน ๆ ของพวกเขาได้อย่างง่ายดายการอ้างอิงเป็นสิ่งปกติความสัมพันธ์ที่ยั่งยืนมานานหลายปีผ่านหลายชั่วอายุคน"
เป็น Multi-Tasker
Minoti Rajput ผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Southfield ซึ่งเป็นกลยุทธ์การวางแผนที่ปลอดภัยของ Mich. กล่าวว่าการมีที่ปรึกษาที่หลากหลายของคุณเป็นกุญแจสำคัญในการก้าวขึ้นสู่จุดสูงสุด “ มีพื้นที่พิเศษมากกว่าหนึ่งแห่งเนื่องจากการทำสิ่งเดียวกันและการทำงานกับลูกค้าประเภทเดียวกันอาจทำให้เหน็ดเหนื่อย” รัจบุตผู้มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมกล่าว
เธอยังแนะนำให้ติดต่อกับผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงินอื่น ๆ เป็นประจำ “ การเรียนรู้และแบ่งปันความคิดจากกันและกันเป็นสิ่งที่ยอดเยี่ยมการพึ่งพาซึ่งกันและกันในเวลาที่ความเครียดนั้นดียิ่งขึ้น” เธอกล่าวเสริม
บรรทัดล่าง
ผู้เชี่ยวชาญของเรา ทุก คนกล่าวเสริมว่าที่ปรึกษาที่ดีที่สุดชอบที่จะทำเพื่อหาเลี้ยงชีพและมีประสิทธิภาพเท่าเทียมกันกับมืออาชีพด้านการขายเนื่องจากพวกเขาเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน พวกเขากล่าวว่าที่ปรึกษาชั้นยอดสร้างเป้าหมายการได้มาซึ่งลูกค้าอย่างสม่ำเสมอและมีขั้นตอนการได้มาซึ่งลูกค้าที่ได้รับการฝึกฝนมาอย่างดีสร้างขึ้นบนพื้นฐานของโอกาสในการขายลูกค้าอ้างอิงและโอกาสในการขาย
"ผู้ให้คำปรึกษาที่ยอดเยี่ยม" ที่เรียกว่ามีแนวโน้มที่จะมีข้อมูลประจำตัวที่น่าประทับใจหลายอย่างเช่นการศึกษาระดับปริญญาโทในสาขาการเงินที่อยู่ด้านบนของตำแหน่งนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) ลูกค้ารักผู้เชี่ยวชาญและยิ่งมีสิทธิ์ในการให้คำปรึกษามากเท่าไหร่การรับรู้ลูกค้าที่มีศักยภาพก็จะยิ่งดีขึ้นเท่านั้น
ทั้งหมดข้างต้นไม่ได้แสดงคุณลักษณะเฉพาะที่แยกค่าเฉลี่ยจากชนชั้นสูง แต่พวกเขาอยู่ในอันดับต้น ๆ ของรายการผู้จัดการความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้นเป็นอันดับต้น ๆ ของอาชีพและพวกเขาต้องการให้คุณทำแบบเดียวกัน.
