นิยามข้อตกลงการระดมทุน

ข้อตกลงการระดมทุนคืออะไร?

ข้อตกลงการระดมทุนเป็นประเภทของการลงทุนที่นักลงทุนสถาบันบางรายใช้เพราะลักษณะความเสี่ยงต่ำและรายได้คงที่ของตราสาร คำที่มักจะหมายถึงข้อตกลงระหว่างทั้งสองฝ่ายกับผู้ออกให้ผลตอบแทนการลงทุนก้อน โดยทั่วไปแล้วทั้งสองฝ่ายอาจเข้าทำข้อตกลงการระดมทุนที่มีผลผูกพันตามกฎหมายและข้อกำหนดโดยทั่วไปจะร่างการใช้เงินทุนตามกำหนดเวลารวมถึงอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังเมื่อเวลาผ่านไปให้กับนักลงทุน

ทำความเข้าใจข้อตกลงการระดมทุน

ผลิตภัณฑ์ข้อตกลงการระดมทุนจะต้องมีการลงทุนเป็นก้อนที่จ่ายให้แก่ผู้ขายซึ่งจะให้อัตราผลตอบแทนคงที่แก่ผู้ซื้อในช่วงเวลาที่กำหนดซึ่งมักจะได้รับผลตอบแทนตาม LIBOR ซึ่งกลายเป็นมาตรฐานที่นิยมมากที่สุดในโลก อัตราดอกเบี้ยระยะสั้น

ประเด็นที่สำคัญ

• ข้อตกลงการระดมทุนเป็นข้อตกลงระหว่างผู้ออกและนักลงทุนในขณะที่นักลงทุนให้เงินก้อนผู้ออกรับประกันอัตราผลตอบแทนคงที่ในช่วงเวลาข้อตกลงการระดมทุนเป็นที่นิยมกับนักลงทุนสถาบันที่มีมูลค่าสูง ธรรมชาติที่มีความเสี่ยงต่ำและรายได้คงที่พอร์ตการลงทุนที่มุ่งเน้นไปที่การอนุรักษ์เงินทุนมากกว่าการเติบโตมีแนวโน้มที่จะเข้าสู่ข้อตกลงการระดมทุนเนื่องจากลักษณะที่มีความเสี่ยงต่ำผลตอบแทนของนักลงทุนจากข้อตกลงการระดมทุน.

ผลิตภัณฑ์ข้อตกลงการระดมทุนมีความคล้ายคลึงกับกองทุนรับประกันทุนหรือสัญญาการลงทุนที่รับประกันเนื่องจากตราสารทั้งสองนี้ยังให้ผลตอบแทนคงที่โดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีความเสี่ยงต่อเงินต้น กล่าวอีกนัยหนึ่งกองทุนประกันสามารถลงทุนได้โดยไม่เสี่ยงต่อการขาดทุนและโดยทั่วไปถือว่าปลอดความเสี่ยง อย่างไรก็ตามเช่นเดียวกับบัตรเงินฝากหรือค่างวดสัญญาการจัดหาเงินทุนมักเสนออัตราผลตอบแทนเพียงเล็กน้อย

ข้อตกลงการระดมทุนและการลงทุนประเภทเดียวกันมักจะมีข้อ จำกัด ด้านสภาพคล่องและต้องมีการแจ้งให้ทราบล่วงหน้า - จากนักลงทุนหรือปัญหา - สำหรับการไถ่ถอนก่อนกำหนดหรือการยกเลิกข้อตกลง ดังนั้นข้อตกลงมักจะถูกกำหนดเป้าหมายสำหรับมูลค่าสุทธิสูงและนักลงทุนสถาบันที่มีเงินทุนจำนวนมากสำหรับการลงทุนระยะยาว กองทุนรวมและแผนบำนาญมักจะซื้อข้อตกลงการระดมทุนเนื่องจากความปลอดภัยและการคาดการณ์ที่พวกเขาเสนอ

ผลิตภัณฑ์ข้อตกลงการระดมทุนสามารถนำเสนอทั่วโลกและโดยผู้ออกหลายประเภท โดยทั่วไปแล้วพวกเขาไม่ต้องการการลงทะเบียนและมักจะมีอัตราผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนตลาดเงิน ผลิตภัณฑ์บางตัวอาจเชื่อมโยงกับตัวเลือกที่อนุญาตให้นักลงทุนยกเลิกสัญญาหลังจากระยะเวลาที่กำหนด ตามที่คาดไว้ข้อตกลงการระดมทุนเป็นที่นิยมมากที่สุดสำหรับผู้ที่ต้องการใช้ผลิตภัณฑ์เพื่อการอนุรักษ์เงินทุนมากกว่าการเติบโตในพอร์ทการลงทุน

ตัวอย่างข้อตกลงการระดมทุน

Mutual of Omaha ให้บริการแพลตฟอร์มเดียวสำหรับผลิตภัณฑ์ข้อตกลงการระดมทุนที่มีให้สำหรับนักลงทุนสถาบัน ข้อตกลงการระดมทุนเหล่านี้ทำตลาดเป็นผลิตภัณฑ์ที่จ่ายดอกเบี้ยแบบอนุรักษ์นิยมโดยมีการจ่ายเงินอย่างสม่ำเสมอและเสนอขายสำหรับเงื่อนไขคงที่พร้อมดอกเบี้ยคงที่หรือผันแปร เงินที่ฝากจะถูกเก็บไว้เป็นส่วนหนึ่งของบัญชีสินทรัพย์ทั่วไปของ United Omaha Life Insurance

หลังจากการลงทุนเป็นเงินก้อนข้อตกลงร่วมทุนของโอมาฮาอนุญาตให้มีการยกเลิกและไถ่ถอนด้วยเหตุผลใดก็ตามโดยผู้ออกหรือนักลงทุน แต่เงื่อนไขสัญญาต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า 30 ถึง 90 วันก่อนวันสุดท้ายของ ระยะเวลาอัตราดอกเบี้ยโดยผู้ออกหรือผู้ลงทุน