สารบัญ
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- สังคมแห่ง FSP
- บรรทัดล่าง
ที่ปรึกษาทางการเงินที่กำลังมองหาการสนับสนุนระดับมืออาชีพนอกธุรกิจของตัวเองสามารถเข้าร่วมหนึ่งหรือหลายองค์กรสำคัญ ๆ ที่อุทิศตนเพื่อการวางแผนทางการเงินในความสามารถที่หลากหลายเช่นการวางแผนค่าธรรมเนียม, บริการทางการเงินทั่วไปและการขายประกันภัย
แม้ว่าจะไม่จำเป็นที่จะต้องเข้าร่วมกับพวกเขา แต่การเป็นสมาชิกกับสมาคมวิชาชีพที่สำคัญแต่ละแห่งนั้นมาพร้อมกับสิทธิประโยชน์มากมายที่สามารถช่วยให้อาจารย์ที่ปรึกษาเติบโตขึ้น ที่นี่มีสี่องค์กรที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงินที่มีอิทธิพล:
ประเด็นที่สำคัญ
- การเข้าร่วมสมาคมวิชาชีพสามารถช่วยสนับสนุนอุตสาหกรรมเครือข่ายคุณภาพการศึกษาต่อเนื่องและผู้นำในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีสมาคมระดับชาติและระดับภูมิภาคหลายแห่งที่ที่ปรึกษาอาจพิจารณาเข้าร่วม FPA, NAIFA, NAPFA และสมาคมบริการทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญเป็นเพียงสี่ของสมาคมที่เคารพนับถือมากที่สุดซึ่งเราจะหารือในด้านล่าง
สมาคมการวางแผนทางการเงิน (FPA)
กลุ่มนี้ถือว่าตัวเองเป็นสมาคมที่ชัดเจนสำหรับนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP®) ก่อตั้งขึ้นในปี 2543 ผ่านการควบรวมกิจการของสถาบันนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (ICFP) และสมาคมระหว่างประเทศเพื่อการวางแผนทางการเงิน (IAFP) มันมีความมุ่งมั่นที่จะส่งเสริมการรับรองCFP®และอาชีพการวางแผนทางการเงินโดยรวม สมาคมการวางแผนทางการเงิน (FPA) เปิดตัวเว็บไซต์ใหม่สำหรับผู้บริโภคที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ความรู้แก่ผู้ใช้เกี่ยวกับคุณค่าของการวางแผนทางการเงินและวิธีการเฉพาะที่เป็นประโยชน์ต่อพวกเขา ไซต์มีเครื่องมือแบบโต้ตอบหลายอย่างรวมถึงบทช่วยสอนบทความและวรรณกรรมอื่น ๆ พอดแคสต์เครื่องมือค้นหาสำหรับนักวางแผนทางการเงินและอีกมากมาย
สมาชิกมืออาชีพสามารถเข้าถึงสิทธิประโยชน์และเครื่องมือมากมายที่สามารถช่วยให้พวกเขาเติบโตทางธุรกิจและเป็นที่ปรึกษาที่ดีขึ้น หลังจากการโจมตี 9/11 กลุ่มนี้ได้สร้างศูนย์สนับสนุนการวางแผนแห่งชาติซึ่งสมาชิก FPA ให้การสนับสนุนที่ดี การวางแผนทางการเงินแก่ผู้ประสบภัยจากการโจมตีของผู้ก่อการร้ายและภัยพิบัติประเภทอื่น ๆ
สมาคมประกันและการเงินแห่งชาติ (NAIFA)
ก่อตั้งขึ้นในปี 2433 องค์กรนี้เป็นที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพที่เก่าแก่ที่สุดในปัจจุบัน NAIFA มุ่งสู่การจัดหาผู้เชี่ยวชาญด้านประกันภัยผู้เชี่ยวชาญด้านผลประโยชน์และที่ปรึกษาทางการเงินด้วยการสนับสนุนอย่างมืออาชีพและกฎหมาย องค์กรนี้ตระหนักถึงบทบาทที่สำคัญที่การประกันภัยมีบทบาทในการวางแผนทางการเงินและพยายามที่จะยกระดับอุตสาหกรรมประกันภัยโดยการส่งเสริมความประพฤติที่มีจริยธรรมในหมู่สมาชิกตลอดจนช่วยสมาชิกในการพัฒนาทักษะและระดับการศึกษาในธุรกิจ
สมาชิกของกลุ่มประกอบด้วยตัวแทนประกันภัยที่ปรึกษาทางการเงินตัวแทนหลายบรรทัดผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันสุขภาพและผู้เชี่ยวชาญด้านผลประโยชน์ของพนักงานทั้งที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นเชลยและอิสระผู้ที่ใหม่ต่อธุรกิจผู้นำในอุตสาหกรรมและทุกคนในระหว่าง
สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA)
แตกต่างจาก FPA หรือ NAIFA ซึ่งทั้งสองทำงานร่วมกับที่ปรึกษาหลายประเภทโดยใช้แพลตฟอร์มประเภทต่างๆเช่นตัวแทนจำหน่ายนายหน้าองค์กรการตลาดอิสระหรือ บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียน (RIAs) สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA)) ถูกสร้างขึ้นเพียงเพื่อผลประโยชน์ของนักวางแผนทางการเงินที่คิดค่าธรรมเนียมในการวางแผนบริการและไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่นใด ๆ
ข้อมูลรับรองมืออาชีพเช่นCFP®หรือ Chartered Life Underwriter (CLU) ไม่จำเป็นสำหรับการเป็นสมาชิก แต่สมาชิกจะต้องลงชื่อและถือคำสาบานไว้วางใจที่เข้มงวดเป็นประจำทุกปี นอกจากนี้ยังมีจรรยาบรรณที่ต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นกับลูกค้าอย่างสมบูรณ์
ตามเว็บไซต์ขององค์กรค่าที่ระบุของ NAPFA คือ:
- เป็นสัญญาณสำหรับคำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระสำหรับทุกคนและครอบครัวเพื่อเป็นแชมป์ของการให้บริการทางการเงินที่เป็นประโยชน์ต่อสาธารณชนเพื่อเป็นผู้ถือมาตรฐานสำหรับอาชีพใหม่ของการวางแผนทางการเงิน
สมาคมผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน
สมาคมผู้ให้บริการทางการเงิน (Society of FSP) เป็นสมาคมผู้ให้บริการทางการเงินที่เก่าแก่ที่สุดเป็นอันดับสองก่อตั้งขึ้นในปี 2471 โดยการสำเร็จการศึกษาครั้งแรกของวิทยาลัยอเมริกันในไบรอันมอว์รัฐเพนซิลเวเนีย วันนี้มีสมาชิกมากกว่า 11, 000 คนใน 150 บททั่วประเทศ
กลุ่มนี้เป็นกลุ่มเดียวเท่านั้นที่กำหนดให้สมาชิกทุกคนต้องมีหนังสือรับรองปัจจุบันเช่น CFP, CLU หรือที่ปรึกษาทางการเงินเช่าเหมาลำ (ChFC) นอกจากนี้ยังมีจรรยาบรรณวิชาชีพเช่นเดียวกับคำแถลงความหลากหลาย Society of FSP มีชุมชนสหสาขาวิชาชีพด้านการเงินรวมถึง CPAs, ทนายความ, ผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยและที่ปรึกษาทางการเงินจากทุกสาขาวิชา
บรรทัดล่าง
แม้ว่าองค์กรทั้งสี่นี้จะไม่มีสมาคมเพียงแห่งเดียวที่มีอยู่สำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงิน แต่เป็นองค์กรที่ได้รับการยอมรับและเป็นที่รู้จักมากที่สุดในอุตสาหกรรมในปัจจุบัน แต่ละคนมีบทท้องถิ่นที่พบกันเป็นประจำและสนับสนุนกิจกรรมในท้องถิ่น เพื่อหาบทที่อยู่ใกล้คุณเยี่ยมชมเว็บไซต์ของสมาคมแต่ละสมาคมสำหรับข้อมูลเพิ่มเติม
