รีวิวการลงทุนของจักรพรรดิ

Emperor Investments ซึ่งก่อตั้งขึ้นในโตรอนโตในปี 2018 โดยผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนและนักเศรษฐศาสตร์ชาวแคนาดาให้บริการผ่านสำนักงานที่บ้านในนิวยอร์ก robo-advisor ให้บริการที่ปรึกษาอัลกอริธึมสำหรับเงินทุนของลูกค้าที่จัดขึ้นผ่านบัญชีการจัดการสินทรัพย์ที่ Folio Institutional ตัวแทนจำหน่ายในรัฐเวอร์จิเนีย Emperor Investments เป็นแพลตฟอร์มที่แข็งแกร่งสำหรับนักลงทุนอายุน้อยกว่าและอนุรักษ์นิยมมากกว่า แต่ไม่ได้เสนอแอพมือถือสำหรับลูกค้าที่จะจัดการบัญชีของพวกเขาหรือตัวเลือกในการเพิ่มบัญชีร่วม บันทึกการติดตามของ Emperor Investments และการกำหนดราคาแบบอัตราคงที่นั้นเป็นสิ่งที่ดี

ข้อดี

• แนวทางการจ่ายเงินปันผล

• การจัดการบัญชีแบบโต้ตอบ

• ไม่มีค่าใช้จ่ายแอบแฝง

• เครื่องมือการวางแผนเป้าหมาย

• ส่งเสริมให้บันทึกการติดตาม

จุดด้อย

• ไม่มีการเก็บภาษี

• ไม่มีการโอนบัญชี

• ไม่มีแอพมือถือ

• ไม่มีบัญชีมาร์จิ้นหรือบัญชีธนาคาร

• ไม่มีบัญชีร่วม

ตั้งค่าบัญชี

3.1

ลูกค้าใหม่ของจักรพรรดิป้อนที่อยู่อีเมลเพื่อเข้าถึงหน้าการตั้งค่าบัญชี ไม่จำเป็นต้องใช้รหัสผ่านและไม่มีกระบวนการตรวจสอบเบื้องต้นทางอีเมล ลูกค้าใหม่จะได้รับคะแนนความเสี่ยงและการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอที่เสนอหลังจากตอบคำถามสองสามข้อเกี่ยวกับอายุระยะเวลาการถือครองรายได้มูลค่าสุทธิความเสี่ยงที่ยอมรับได้และประสบการณ์การลงทุน หลังจากรวบรวมข้อมูลโปรไฟล์แล้ว Emperor จะสร้างคะแนนความเสี่ยงหมวดการลงทุนและการแยกส่วนตลาดโดยที่ไม่มีกลุ่มใดถือสินทรัพย์มากกว่า 10% ของสินทรัพย์ทั้งหมด

จากนั้นลูกค้าจะได้รับการต้อนรับด้วยกำแพงบัญชีที่ขอข้อมูลส่วนบุคคลโดยละเอียดที่ใช้ในการตรวจสอบระบุเลือกประเภทบัญชีและเงินทุนที่สมบูรณ์ การตั้งค่าบัญชีจะสิ้นสุดลงหลังจากเลือกเป้าหมายการลงทุนเลือกการจัดสรรเงินสดและการตั้งค่าเงินฝากที่เกิดขึ้นประจำ

ลูกค้าฝากเงินผ่านส่วนต่อประสานบัญชีที่เชื่อมโยงกับธนาคารโดยมีข้อกำหนดการเปิดขั้นต่ำ $ 2, 000 robo-advisor เสนอบัญชีการลงทุนและการเกษียณอายุส่วนบุคคล แต่ไม่มีบัญชีร่วมหรือบัญชีมาร์จิ้น Emperor ไม่สนับสนุนการโอนหรือการหมุนเวียนจากบัญชีที่ใช้งานอยู่ในปัจจุบันที่โบรกเกอร์อื่น ๆ

การตั้งเป้าหมาย

3.4

ลูกค้าสามารถตรวจสอบการทำธุรกรรมรายเดือนและสถิติประสิทธิภาพการทำงานที่เกี่ยวข้องในหน้าการจัดการบัญชีและการเข้าสู่ระบบ Folio Institute ของพวกเขา อินเทอร์เฟซให้คำแนะนำและคำแนะนำง่ายๆเกี่ยวกับระดับการระดมทุนและการผสมผสานผลงานหากเป้าหมายไม่ได้อยู่ในการติดตามหรือการเปลี่ยนแปลงโปรไฟล์ ลิงค์เกี่ยวกับการศึกษาประกอบด้วยบทความทั่วไปเกี่ยวกับเป้าหมายที่มุ่งเน้นหลายอย่างซึ่งรวมถึงการออมและการออมในวิทยาลัย แต่ไม่มีเครื่องคิดเลขซึ่งจะเป็นประโยชน์

บริการด้านบัญชี

2.6

อินเทอร์เฟซการจัดการบัญชีแสดงการวัดประสิทธิภาพมาตรฐานและการเปิดเผยข้อมูลทางกฎหมายครอบคลุมประเด็นสำคัญทั้งหมด ลูกค้าเลือกเป้าหมายที่เจาะจงอย่างน้อยหนึ่งเป้าหมายในช่วงเวลาของการระดมทุนและอินเทอร์เฟซให้การฝึกสอนและคำแนะนำตามรายงานความคืบหน้าที่ทันสมัย การเปลี่ยนแปลงโปรไฟล์และธุรกรรมการฝาก / ถอนอาจสร้างความสมดุลและคำแนะนำการลงทุนใหม่

เงินฝากต้องเข้าสู่หน้าการจัดการบัญชีและทำการร้องขอที่ส่งไปยังบัญชีธนาคารที่เชื่อมโยง ผู้ใช้สามารถดำเนินการอัตโนมัติโดยการตั้งค่าเงินฝากที่เกิดขึ้นประจำ การถอนเงินจะถูกร้องขอผ่านทางอินเทอร์เฟซบัญชี แต่การรับเงินจะใช้เวลาสูงสุด 7 วันทำการหากปิดสถานะเพื่อเพิ่มเงินสด ไม่มีการใช้มาร์จิ้นและเงินสดในบัญชีไม่ได้รับดอกเบี้ย มันไม่ชัดเจนว่าจักรพรรดิและโฟลิโอได้รับผลประโยชน์ทางการเงินจากเงินสดในบัญชี ทั้งสอง บริษัท ให้บริการด้านการธนาคารสะท้อนให้เห็นถึงการมุ่งเน้นที่การบริการขั้นพื้นฐานเท่านั้น

เนื้อหาผลงาน

2.7

คะแนนความเสี่ยงเชิงตัวเลขของลูกค้าแบ่งออกเป็นหมวดหมู่เชิงคุณภาพทั่วไปซึ่งแบ่งออกระหว่างวัตถุประสงค์ที่อนุรักษ์นิยมสมดุลและการเติบโต การจัดสรรที่เสนอจะติดตามภาคการตลาดที่เสนอชุดหุ้นปันผลที่หลากหลาย ผู้ถือบัญชีสามารถสลับการเปิดและปิดการลงทุนเงินปันผลได้ แต่มูลค่าของเทคนิคการลงทุนนี้จะเน้นไปที่สื่อการตลาด

การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอแบ่งออกเป็นสิบภาคหลัก:

• ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภคความสามารถทางการเงินดุลยพินิจของผู้บริโภคอุตสาหกรรมปุ๋ยการดูแลสุขภาพการประกันเทคโนโลยีเทคโนโลยีวัสดุพื้นฐาน

หมวดหมู่เหล่านี้อาจถูกแบ่งย่อยออกเป็นส่วนย่อยที่เกี่ยวข้อง

การเลือกหุ้นอาจรวมถึง บริษัท ที่ใส่ใจต่อสังคม แต่อัลกอริทึมไม่ได้กรองการดำเนินการ "สีเขียว" เหล่านี้อย่างแข็งขัน แต่ละพอร์ตประกอบด้วย 15 ถึง 44 หุ้นขึ้นอยู่กับคำตอบของคำถามเกี่ยวกับการยอมรับความเสี่ยง อัลกอริทึมซื้อหุ้นบางส่วนของหุ้นที่มีประวัติเงินปันผลระยะยาวผ่าน Folio หลังจากบัญชีได้รับการสนับสนุน บัญชีจะได้รับการปรับสมดุลโดยอัตโนมัติอย่างน้อยปีละครั้ง ไม่มีพอร์ต ETFs กองทุนรวมหรือผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้

Emperor มีเอกสารทางวิทยาศาสตร์เกี่ยวกับเทคนิคพอร์ตโฟลิโอที่ดำเนินการโดยอัลกอริทึมของที่ปรึกษา หุ้นในตลาดจักรวาลของพวกเขาถูกเรียกว่า“ ดรีมทีม” ซึ่งระบุผ่านกระบวนการที่มองหาประวัติการจ่ายเงินปันผลที่ยาวนานและมั่นคงการจัดการ บริษัท ที่อนุรักษ์นิยมและการรับรู้มูลค่ายุติธรรมที่ระดับราคาปัจจุบัน

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

2.2

คำถามที่พบบ่อยแบ่งเทคนิคการจัดการอัลกอริทึมทฤษฎีในกระดาษสีขาวผ่านแนวคิดทางการเงินของ: การทอดสมอ, ความเกลียดชังความเกลียดชัง, การจัดการ, การเข้าใจถึงปัญหาย้อนหลังความคุ้นเคยและการระบุตัวเองนำไปสู่ความมั่นใจ ข้อตกลงของลูกค้า Folio รวมถึงการไม่เก็บภาษีหรือดอกเบี้ยค้างคืนกวาดเข้าบัญชีที่ได้รับการอนุมัติจาก FDIC Emperor ปรับสมดุลอัตโนมัติหนึ่งครั้งต่อปีโดยอัตโนมัติต่ำกว่ามาตรฐานอุตสาหกรรม

ลูกค้าไม่สามารถเปลี่ยนองค์ประกอบสุดท้ายของการเลือกพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดโดยระบบหรือเพิ่มหรือลบหลักทรัพย์จากการผสมหลังจากการระดมทุนในบัญชียกเว้นการจัดสรรเงินสด ไม่มีสิ่งอำนวยความสะดวกการจัดการสำหรับเงินทุนที่ถือผ่านบัญชีที่โบรกเกอร์อื่น ๆ

นอกจากนี้ลูกค้าไม่สามารถขอยืมบัญชีหรือใช้บริการธนาคารมาตรฐานที่มีอยู่ในบัญชีโบรคเกอร์ของ Folio ปกติ คำถามที่พบบ่อยแนะนำว่าลูกค้า“ สามารถเข้าถึง” เพื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอซึ่งอาจหมายถึงการติดต่อเกิดขึ้นทางอีเมลมากกว่าโทรศัพท์

ประสบการณ์ผู้ใช้

2.2

ประสบการณ์มือถือ

เว็บไซต์ Emperor Investments มีความปลอดภัยและตอบสนอง แต่ บริษัท ไม่ได้จัดเตรียมแอพมือถือสำหรับระบบปฏิบัติการใด ๆ นี่ถือเป็นการละเว้นครั้งใหญ่ในกลุ่มอุตสาหกรรมการเงินที่มุ่งเน้นนักลงทุนหลายพันปี หน้าแรกยังหลอกลวงในเรื่องนี้ด้วยภาพหน้าจอของหน้าการจัดการบัญชีบน iPhone

ประสบการณ์เดสก์ท็อป

เว็บไซต์ใช้งานง่ายเน้นคุณลักษณะบัญชีที่สำคัญบริการและการเปิดเผยข้อมูล การเข้าถึงขั้นตอนการตั้งค่าบัญชีโดยไม่ต้องใช้รหัสผ่านจะช่วยให้ลูกค้าที่คาดหวังได้ทบทวนวิธีการลงทุนของผู้ให้คำปรึกษาโดยไม่ต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคล อย่างไรก็ตามพวกเขาจำเป็นต้องทำงานที่ดีขึ้นเพื่ออธิบายการจัดการบัญชีแบบวันต่อวันและการติดตามเป้าหมายนอกเหนือจากภาพหน้าจอและคำอธิบายแบบสโตรกกว้าง

บริการลูกค้า

4.7

ลิงก์ผู้ติดต่อจะเปิดเป็นแบบฟอร์มการป้อนข้อมูลอย่างง่ายโดยไม่มีหมายเลขโทรศัพท์ที่อยู่อีเมลหรือแชทสด เวลาให้บริการระหว่าง 9.00 น. ถึง 17.00 น. วันจันทร์ถึงวันศุกร์ไม่ปรากฏในหน้าดังกล่าว แต่พบได้ในคำถามที่พบบ่อย หน้าอื่น ๆ รวมถึงข้อมูลการติดต่อพร้อมที่อยู่อีเมลและหมายเลขโทรศัพท์ในขณะที่การเปิดใช้งานการตั้งค่าบัญชีทริกเกอร์กล่องสนทนาสด

คำถามที่พบบ่อยมีประโยชน์ แต่ไม่ต้องมีข้อมูลที่จำเป็นในการจัดการบัญชีวิธีการส่งคืนและกำหนดการจัดสมดุลอัตโนมัติซึ่งอยู่ในรูปแบบที่ละเอียด การโทรไปยังหมายเลขโทรศัพท์ที่ระบุไว้นั้นจะได้รับการตอบรับทันทีและใช้เวลาเฉลี่ย 30 วินาทีในการพูดคุยกับตัวแทนสด

การศึกษาและความปลอดภัย

1.8

ทรัพยากรลูกค้าของ Emperor นั้นมีประโยชน์ แต่น้อยกว่าคู่แข่งที่เป็นที่ยอมรับมากขึ้นด้วยพอร์ทัลการเรียนรู้ที่รวบรวมคอลเลกชันที่หลากหลายของรายการบล็อกทั่วไปเกี่ยวกับแผนการออมของวิทยาลัยการกระจายเงินปันผลระยะเวลาถือครองความผันผวนของตลาดและหัวข้อทางการเงินอื่น ๆ ทรัพยากรทางการศึกษาของ Folio นั้น จำกัด อยู่ที่บล็อกและส่วนการวิจัยการตลาดขณะที่ robo-advisor จัดหาสื่อการศึกษาขั้นพื้นฐานผ่านบล็อกที่อัปเดตเป็นประจำ

ทั้งผู้ให้คำปรึกษาและตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ใช้การเข้ารหัส SSL แบบ 256 บิตและมีนโยบายความเป็นส่วนตัวที่ระบุไว้อย่างชัดเจน Folio Institute ถือกองทุนลูกค้าทั้งหมดให้การเข้าถึงการประกันภัยหลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุน (SIPC) และการประกันภัยส่วนเกิน

ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม

2.8

Emperor เรียกเก็บเงินการกำหนดราคาแบบเรียบง่ายโดยมีค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ 0.60% ต่อปีสำหรับบริการให้คำปรึกษาจ่าย 12 งวด ไม่มีค่าธรรมเนียมกองทุน ETF หรือกองทุนรวมเนื่องจากทุกสถานะซื้อขายหลักทรัพย์ผ่านเศษส่วน นอกจากนี้ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายหรือถอนเงิน แต่ Folio Institute จะเรียกเก็บเงิน $ 100 เพื่อโอนบัญชีไปยังนายหน้าอื่น จักรพรรดิ

การลงทุนของจักรพรรดิเหมาะสำหรับคุณหรือไม่

Emperor Investments เสนอวิธีการที่ดีในการลงทุนอัตโนมัติพร้อมทีมผู้บริหารที่มีประสบการณ์และอัลกอริธึมที่เป็นผู้ใหญ่ซึ่งดำเนินการตามแนวทางตลาดที่อนุรักษ์นิยมผ่านกลยุทธ์การลงทุนเงินปันผลที่พิสูจน์แล้ว คำแนะนำนี้เหมาะสมอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่กำลังมองหาการจัดการเงินแบบอนุรักษ์นิยม แต่การขาดการถ่ายโอนหรือความสามารถในบัญชีร่วมจะบังคับให้ลูกค้าที่คาดหวังจำนวนมากมองหาที่อื่น ผลตอบแทนที่โน้มน้าวและข้อมูลประวัติ บริษัท ที่เปิดเผยต่ำกว่าระดับความน่าเชื่อถือต่ำ แต่ผู้ให้คำปรึกษาสามารถสร้างความมั่นใจได้อย่างง่ายดายผ่านเอกสารที่ดีกว่าและข้อมูลเชิงปริมาณ

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ ความคิดเห็นของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกด้านของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบรวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ความสามารถในการตั้งค่าเป้าหมายเนื้อหาผลงานต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรารวบรวมจุดข้อมูลมากกว่า 300 จุดที่ชั่งน้ำหนักลงในระบบการให้คะแนนของเรา

ที่ปรึกษาที่เราตรวจสอบทุกคนถูกขอให้กรอกแบบสำรวจ 50 จุดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่เราใช้ในการประเมินของเรา ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ยหลายคนยังให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาด้วยตนเอง

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา