คู่มือที่ชัดเจนสำหรับอาชีพในการขายนายหน้า

ความปรารถนาและทักษะ

การทำงานเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ดูเหมือนว่าเป็นอาชีพที่มีเสน่ห์ แต่ความจริงก็คือโบรกเกอร์ในปีแรกหลายแห่งหลุดออกจากธุรกิจเพราะงานมักจะต้องใช้เวลานานหลายชั่วโมงอาจจะเครียดเกินไปและธุรกิจต้องใช้ความทุ่มเทอย่างมาก

ประเด็นที่สำคัญ

• นายหน้าซื้อและขายหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนในนามของลูกค้าไม่มีข้อกำหนดการศึกษาที่เฉพาะเจาะจงสำหรับการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ แต่หลาย บริษัท ต้องการให้ผู้สมัครสำเร็จการศึกษาระดับวิทยาลัยการสอบใบอนุญาต Series 7 และ Series 63 จำเป็นต้องกลายเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ในขณะที่โบรกเกอร์บางรายทำงานใน บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบและให้ความสำคัญกับลูกค้าที่มีมูลค่าสูง แต่บาง บริษัท ก็ทำงานที่โบรกเกอร์ลดราคาและให้บริการนักลงทุนรายย่อยทุกประเภทเป้าหมายสูงสุดของโบรกเกอร์หลายรายคือการสร้างลูกค้าซึ่งเป็นหนังสือทางธุรกิจ

ในขณะที่ไม่จำเป็นต้องมีบุคลิกที่เฉพาะเจาะจงในการเป็นนายหน้า แต่โดยทั่วไปแล้วการพูดนั้นประสบความสำเร็จมีแรงผลักดันภายในที่จะประสบความสำเร็จและพวกเขาสามารถปฏิเสธได้ สิ่งเหล่านี้เป็นคุณสมบัติที่สำคัญที่ต้องมีเนื่องจากวันส่วนใหญ่ของนายหน้ามีแนวโน้มที่จะถูกใช้ไปกับโทรศัพท์การทอยความคิดสต็อกให้กับลูกค้าที่คาดหวังหรือลูกค้าที่มีอยู่ ทักษะหลักอื่น ๆ ที่มีประโยชน์ ได้แก่:

• ความสามารถในการขายความสามารถในการสื่อสารได้อย่างมีประสิทธิภาพความสามารถในการอธิบายความคิดที่ซับซ้อนโดยไม่ต้องคิด

แม้ว่าชั้นเรียนและสัมมนาจะได้รับการเสนอเพื่อปรับปรุงความสามารถในการสื่อสารและการขายที่ใช้เวลาและเงิน ดังนั้นจึงเป็นการดีที่สุดถ้าคุณมีทักษะเหล่านี้อยู่แล้วก่อนที่จะลงสนาม

อาชีพนายหน้าค้าหุ้นสำหรับคุณหรือไม่

ข้อกำหนดการศึกษา

โดยทั่วไปการศึกษาระดับวิทยาลัยเป็นสิ่งที่จำเป็นในทุกวันนี้เนื่องจากการแข่งขันเพื่อเข้าสู่บาง บริษัท อย่างไรก็ตามมันไม่ได้เป็นที่ไม่เคยได้ยินมาก่อนที่จะพบกับพนักงานขายที่ประสบความสำเร็จซึ่งไม่มีการฝึกอบรมอย่างเป็นทางการนอกเหนือจากการเรียนเพื่อการสอบใบอนุญาต

ในขณะที่ไม่มีข้อกำหนดการศึกษาอย่างเป็นทางการสำหรับการเป็นนายหน้าซื้อขาย (เนื่องจากต้องกลายเป็น CPA หรือนักวิเคราะห์ทางการเงิน) หลาย บริษัท ต้องการผู้สมัครที่มีวุฒิปริญญาตรีอย่างน้อยโดยเน้นที่ธุรกิจหรือการเงิน บุคคลที่สำคัญในวิชาเหล่านี้อาจจะมีขาขึ้นในการแข่งขัน นอกจากนี้การศึกษาระดับปริญญาโทจะช่วยให้ผู้สมัครโดดเด่นจากฝูงชนเพราะมันหมายถึงทักษะเพิ่มเติมในการสื่อสารและการเงินที่สามารถเป็นประโยชน์ในงาน

ข้อกำหนดการออกใบอนุญาต

ในการเป็นตัวแทนที่ลงทะเบียน - และการปฏิบัติจริง - โบรกเกอร์ทั้งหมดจะต้องได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์มาตรฐานเดียวกัน เราจะต้องผ่านการสอบ Series 7 และ Series 63 ซึ่งดำเนินการโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) การรับรองเหล่านี้อนุญาตให้ตัวแทนซื้อและขายหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและหลักทรัพย์ประเภทอื่น ๆ รวมทั้งให้คำแนะนำลูกค้าอย่างถูกกฎหมาย

การสอบ Series 7 นั้นดำเนินการโดยผู้เริ่มต้นโบรกเกอร์ มันเป็นใบอนุญาตหลักทรัพย์ทั่วไปที่ช่วยให้บุคคลที่จะขายหลักทรัพย์เช่นหุ้นในขณะที่การสอบ Series 63 มุ่งเน้นไปที่กฎหมายและระเบียบข้อบังคับของรัฐ

โบรกเกอร์ที่เป็นที่เข้าใจควรเข้าใจว่าการสอบเหล่านี้ไม่ใช่เรื่องง่าย นอกจากนี้คุณจะต้องได้รับการสนับสนุนจากนายหน้าซื้อขายที่ถูกกฎหมายเพื่อรับพวกเขาและ บริษัท ที่ให้การสนับสนุนคุณในการสอบคาดว่าคุณจะผ่าน

โบรกเกอร์จำนวนมากต้องได้รับการว่าจ้างจากนายจ้างของพวกเขา (หรือเลือก) เพื่อรับใบอนุญาตอื่น ๆ เช่นใบอนุญาต Series 3 หรือ Series 31 สำหรับสินค้าโภคภัณฑ์และ Futures ที่มีการจัดการ Series 65 หรือ Series 66 เพื่อเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน และ / หรือใบอนุญาตประกันสุขภาพในการขายชีวิตความพิการและผลิตภัณฑ์ดูแลระยะยาวเช่นเดียวกับสัญญาเงินงวดคงที่และผันแปร

นอกจากนี้ยังมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อย ๆ ในการผ่านการตรวจสอบประวัติอย่างเข้มงวดซึ่งจะตรวจสอบประวัติอาชญากรรมและการเงินของโบรกเกอร์ที่คาดหวัง ผู้ที่มีการล้มละลายล้มละลายหรือการครอบครองทรัพย์สินล่าสุดจะถูกยกเลิกจากรายชื่อผู้สมัครที่มีศักยภาพเช่นเดียวกับผู้ที่อยู่ในปัญหาทางกฎหมายที่กล่าวถึงได้อย่างรวดเร็ว

การตัดสินใจระหว่าง บริษัท นายหน้าการแข่งขัน

วิธีเข้า บริษัท สปอนเซอร์ มองหา บริษัท ที่มีโปรแกรมการฝึกอบรมที่มีชื่อเสียงและมีโครงสร้าง บริษัท เหล่านี้มีประโยชน์อย่างมากในการสอนเทคนิคการขายทักษะการบริหารเวลาและรายละเอียดของอุตสาหกรรมหากต้องการค้นหาข้อมูลนี้ทำการค้นหาทางอินเทอร์เน็ตค้นหาโฆษณางานและอื่น ๆ โดยเฉพาะบนเว็บไซต์ ของแต่ละ บริษัท

นอกเหนือจากนั้นให้พิจารณา บริษัท ที่ตรงกับบุคลิกภาพและความชอบของคุณ ตัวอย่างเช่นในฐานะนายหน้าให้พิจารณาว่าคุณต้องการทำงานกับซุปเปอร์มาร์เก็ตทางการเงินขนาดใหญ่ที่มีชื่อเสียงระดับนานาชาติหรือ บริษัท ขนาดเล็กพิเศษ

บางครั้งโบรกเกอร์ที่เริ่มต้นใน บริษัท ขนาดใหญ่รู้สึกเหมือนปลาตัวเล็ก ๆ ในบ่อน้ำที่ไม่มีที่สิ้นสุด อย่างไรก็ตามข้อเสียของ บริษัท ขนาดเล็กคือการลงจอดลูกค้าหรือสร้างความมั่นใจใน บริษัท ของคุณอาจจะยากขึ้นเพราะชื่อที่ไม่ค่อยมีคนรู้จัก

ประเภทของโบรกเกอร์

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีอยู่สามประเภทด้วยกันและประเภทใดที่คุณกลายเป็นส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับความชอบส่วนตัวของคุณเช่นเดียวกับความสามารถในการจัดการลูกค้าของคุณ

Full-Service Broker: การทำงานกับ บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบหรือ wirehouse เช่น Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) หรือ Morgan Stanley (NYSE: MS) ยังคงเป็นวิธีดั้งเดิมที่สุดในการขายการลงทุน โบรกเกอร์ที่ทำงานให้กับ บริษัท เหล่านี้จะได้รับชุดฝึกอบรมที่ครอบคลุมซึ่งรวมถึงการขายและการฝึกอบรมผลิตภัณฑ์รวมถึงการศึกษาเกี่ยวกับขั้นตอนการบริหารและกฎระเบียบ โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะได้รับพื้นที่สำนักงาน (หรืออย่างน้อยหนึ่งโต๊ะ) นามบัตรเงินเดือนที่ได้รับการรับรองหรือค่าคอมมิชชั่นและโควต้าการขายที่สูงซึ่งพวกเขาจะต้องพบเจอภายในระยะเวลาอันสั้นหากต้องการจ้างงาน.

บริษัท บางแห่งมีการเปลี่ยนแปลงรูปแบบของพวกเขาและอนุญาตให้ตัวแทนระยะเวลานานกับเงินเดือนเริ่มต้นที่ใหญ่กว่าเพื่อให้พวกเขามีโอกาสที่ดีกว่าที่จะประสบความสำเร็จ แต่เปอร์เซ็นต์ที่ค่อนข้างใหญ่ของผู้เข้ารับการฝึกอบรมแต่ละชั้นจะล้างออกจากโปรแกรมเหล่านี้เพราะพวกเขาไม่สามารถสร้างธุรกิจได้มากพอที่จะตอบสนองโควต้าของพวกเขา

ในที่สุดโบรกเกอร์ที่ประสบความสำเร็จหลายคนก็ออกจาก บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบเหล่านี้และย้ายไปยังตัวแทนจำหน่ายอิสระเช่น Raymond James (NYSE: RJF) หรือ Linsco Private Ledger บริษัท เหล่านี้มักจะเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายและไม่ต้องการพนักงานของพวกเขาในการขายผลิตภัณฑ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ใด ๆ พวกเขามักจะเสนอการจ่ายค่าคอมมิชชันที่สูงกว่า บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบและบางครั้งบรรยากาศที่อบอุ่นและเป็นมิตรกว่า อย่างไรก็ตามพวกเขามักจะสามารถให้การสนับสนุนผู้ดูแลระบบ back-office และไม่ให้สิ่งอำนวยความสะดวกเช่นพื้นที่สำนักงาน ผู้ที่ทำงานให้ บริษัท เหล่านี้จะต้องจ่ายค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายทั้งหมดเอง

ผู้ที่ไม่ได้รับการฝึกอบรมหรือออกใบอนุญาตมาก่อนอาจเป็นการฉลาดที่จะเริ่มต้น บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ แม้ว่าเสื้อผ้าประเภทนี้จะอยู่ในท้ายที่สุดว่าพวกเขาต้องการที่จะเป็นพวกเขาจะได้รับทักษะที่ทำให้พวกเขามากขึ้นเมื่อพวกเขาออกจากตลาด

โบรกเกอร์ที่มอบส่วนลด: หากคุณไม่ได้เป็นพนักงานขายชั้นยอดตามธรรมชาติ แต่ยังต้องการลองจัดการการลงทุนโบรกเกอร์ส่วนลดเช่น Charles Schwab (NYSE: SCHW) หรือ Fidelity (NYSE: FNF) อาจเป็นที่สำหรับคุณ. บริษัท เหล่านี้มุ่งเน้นไปที่การให้บริการที่มีประสิทธิภาพสำหรับลูกค้าที่เดินเข้ามาและมักจะจ่ายค่านายหน้าให้กับนายหน้าของพวกเขา (แม้ว่าจะมีโบนัสเล็กน้อยหรือสิ่งจูงใจอื่น ๆ)

โบรกเกอร์หลายคนที่ไม่ได้ทำให้ บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบจบลงที่ บริษัท ส่วนลดซึ่งพวกเขามีโอกาสเรียนรู้ธุรกิจและทำความเข้าใจตลาด โบรกเกอร์บางรายสามารถสร้างลูกค้าที่ไม่เป็นทางการมากพอจนในที่สุดพวกเขาสามารถย้ายกลับไปที่บริการเต็มรูปแบบหรือตัวแทนจำหน่ายนายหน้าอิสระและหาเลี้ยงชีพที่นั่น

โบรกเกอร์ที่ให้ส่วนลดมีแนวโน้มที่จะได้รับประสบการณ์ที่กว้างขวางกว่าโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบจำนวนมากซึ่งโดยทั่วไปมีความเชี่ยวชาญในบางด้านเช่น IRA rollovers หรือตัวเลือกหุ้นของพนักงาน ตัวแทนที่ทำงานใน บริษัท เช่น Schwab หรือ Fidelity คาดว่าจะสามารถให้บริการการวิจัยและการบริการที่หลากหลายรวมถึงการวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐานขั้นพื้นฐานโรลโอเวอร์ออปชั่นหุ้นการบัญชีมาร์จิ้นตราสารอนุพันธ์ตราสารหนี้กองทุนรวม กองทุนปิดกองทุนแลกเปลี่ยนซื้อขายหุ้นส่วนการกุศล gifting แลกเปลี่ยน 1, 035 และพื้นที่อื่น ๆ ของการลงทุนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ตัวแทนมักจะต้องปฏิบัติหน้าที่บริหารเช่นแคชเชียร์การเปิดบัญชีใหม่การประมวลผลใบรับรองหุ้นและเอกสารอื่น ๆ แต่พวกเขาไม่อยู่ภายใต้แรงกดดันด้านการขายในฐานะคู่ค้าที่ให้บริการเต็มรูปแบบและโดยทั่วไปมีโควต้าการผลิตที่ต่ำมากหรือไม่มีเลย

โบรกเกอร์ธนาคาร: การเป็นนายหน้าที่ธนาคารเป็นข้อเสนอที่แตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิงกว่าการทำงานที่ Merrill Lynch หรือ Fidelity เช่นเดียวกับ บริษัท ลดราคาส่วนใหญ่ธนาคารหลายแห่งก็มองหาโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตซึ่งมีประสบการณ์มาก่อน แต่ระบบธนาคารนั้นแตกต่างจากโลกของนายหน้าที่มักจะต้องใช้เวลาในการหาผู้มาใหม่

โบรกเกอร์ที่ทำงานในธนาคารเป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบในแง่เทคนิค แต่พวกเขามักจะได้รับการจ่ายเงินที่ต่ำกว่าในค่าคอมมิชชั่นเพื่อเป็นการตอบแทนการเข้าถึงฐานลูกค้าของธนาคาร ตำแหน่งนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของธนาคารเคยถูกมองว่าเป็นงานที่ต้องหยุดงานซึ่งมีไว้สำหรับโบรกเกอร์ที่ล้มเหลวในที่อื่นเท่านั้น แต่การรับรู้นี้ได้หายไปจากการเติบโตของธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

ธนาคารและสหภาพเครดิตส่วนใหญ่ในขณะนี้จ้างที่ปรึกษาด้านการลงทุนภายใน บริษัท ซึ่งสามารถเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ไม่มีประกันของ FDIC จำนวนที่เพิ่มขึ้นของธนาคารก็คาดหวังว่าพนักงานของพวกเขาจะปลูกฝังลูกค้าจากภายนอกธนาคารและได้ทำงานเพื่อพัฒนาระบบที่ให้รางวัลแก่พนักงานธนาคารสำหรับการแนะนำลูกค้าให้พวกเขาเช่นเดียวกับแพลตฟอร์มการสำรวจเพื่อนำธุรกิจใหม่

โบรกเกอร์ที่มีประสบการณ์เข้าใจว่าพวกเขาจะต้องมองเห็นและนำเสนอต่อพนักงานธนาคารและทำงานเพื่อให้ความรู้แก่พวกเขาเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาทำ แต่ยังสามารถหลบหลีกเมื่อต้องยุ่งกับหน้าที่การธนาคาร หลายคนจะเชิญผู้ค้าส่งและผู้ขายผลิตภัณฑ์อื่น ๆ เพื่อนำอาหารกลางวันสำหรับพนักงานแล้วอธิบายว่าผลิตภัณฑ์ของตนจะเป็นประโยชน์ต่อลูกค้าธนาคารได้อย่างไร

โบรกเกอร์ที่อยู่ในสภาพแวดล้อมของธนาคารมักจะต้องใช้ความพยายามเป็นพิเศษเพื่อให้ลูกค้าเข้าใจว่าสิ่งที่พวกเขาเสนอให้ซึ่งแตกต่างจากบัญชีธนาคารทั่วไปไม่ได้ประกันโดย Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

โบรกเกอร์ธนาคารสามารถคาดหวังที่จะทำงานกับลูกค้าที่อนุรักษ์นิยมมากกว่าที่พวกเขาจะพบที่อื่นและหลายคนพึ่งพาเงินงวดคงที่และผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงต่ำอื่น ๆ เพื่อสร้างธุรกิจของพวกเขา แต่โบรกเกอร์ของธนาคารมักจะหลบหนีโควต้าการขายที่สูงและกดดันให้ขายสินค้าที่ผู้ที่ทำงานใน บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบอื่นเผชิญ

อาคารลูกค้า

เมื่อใดก็ตามที่นายหน้าซื้อขายมีประสบการณ์หลักของความพยายามของพวกเขาคือการสร้างหนังสือของธุรกิจ มีหลายวิธีในการค้นหาลูกค้า ได้แก่:

• สมุดโทรศัพท์และคำสั่ง "ยิ้มและหมุนหมายเลข" ซึ่งหมายถึงการโทรเย็นเพื่อเปิดบัญชีรายชื่อของผู้ที่มีคุณสมบัติล่วงหน้าซึ่งจะเริ่มติดต่อกับธุรกิจของคุณ (ซึ่งอาจเป็นของคุณ บริษัท หรือซื้อจาก บริษัท การตลาด) แตะที่ญาติหรือเพื่อนเพื่อรับการอ้างอิงการเป็นสมาชิกองค์กรเช่นหอการค้าท้องถิ่นสู่เครือข่ายและพบปะลูกค้าที่คาดหวัง

บรรทัดล่าง

มีโอกาสมากขึ้นกว่าที่เคยในอุตสาหกรรมการเงินในปัจจุบันสำหรับผู้ที่เต็มใจทำงานหนักและจัดการกับแง่ลบ (เวลานานความเครียดสูง) ที่มาพร้อมกับขั้นตอนเริ่มต้นของอาชีพในสาขา นายหน้าซื้อขายหุ้นที่ทันสมัยมีหลายพื้นที่ที่สำคัญในการสร้างธุรกิจ แต่ต้องได้รับใบอนุญาตที่จำเป็นก่อนที่จะฝึก กระบวนการทั้งหมดนี้อาจเป็นการผจญภัยที่ต้องใช้เวลาและค่าใช้จ่าย แต่หลายคนพบว่ารางวัลทางการเงินมีค่าสำหรับการต่อสู้ครั้งแรก