คำนิยามแผนกกำกับ

แผนกกำกับการปฏิบัติงานคืออะไร?

แผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบทำให้มั่นใจได้ว่าธุรกิจจะปฏิบัติตามกฎภายนอกและการควบคุมภายใน ในภาคบริการทางการเงินหน่วยงานกำกับดูแลจะทำงานเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ด้านกฎระเบียบที่สำคัญเพื่อปกป้องนักลงทุนและสร้างความมั่นใจว่าตลาดมีความยุติธรรมมีประสิทธิภาพและโปร่งใส พวกเขาพยายามลดความเสี่ยงของระบบและอาชญากรรมทางการเงิน

วัตถุประสงค์เหล่านี้ออกแบบมาเพื่อสนับสนุนความเชื่อมั่นของผู้บริโภคในระบบการเงิน องค์กรบริการทางการเงินยังอยู่ภายใต้กฎเกณฑ์ทางธุรกิจที่ควบคุมการโฆษณาการสื่อสารกับลูกค้าความขัดแย้งทางผลประโยชน์ความเข้าใจและความเหมาะสมของลูกค้าการติดต่อกับลูกค้าสินทรัพย์ของลูกค้าและเงินรวมถึงการทำลายกฎและข้อผิดพลาด

ทำความเข้าใจกับแผนกกำกับ

แผนกปฏิบัติตามกฎระเบียบมีหน้าที่รับผิดชอบห้าด้าน ได้แก่ การระบุการป้องกันการตรวจสอบและการตรวจสอบการแก้ไขและคำแนะนำ แผนกปฏิบัติตามกฎระเบียบระบุความเสี่ยงที่องค์กรเผชิญและให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีหลีกเลี่ยงหรือแก้ไขปัญหาเหล่านั้น ดำเนินการควบคุมเพื่อปกป้ององค์กรจากความเสี่ยงเหล่านั้น การตรวจสอบการปฏิบัติตามและรายงานเกี่ยวกับประสิทธิผลของการควบคุมในการจัดการความเสี่ยงขององค์กร แผนกยังแก้ไขปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบเมื่อเกิดขึ้นและแนะนำธุรกิจเกี่ยวกับกฎและการควบคุม

เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานภายในแผนกกำกับดูแลมีหน้าที่ให้นายจ้างทำงานกับผู้บริหารและพนักงานเพื่อระบุและจัดการความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ วัตถุประสงค์ของพวกเขาคือเพื่อให้แน่ใจว่าองค์กรมีการควบคุมภายในที่เพียงพอในการวัดและจัดการความเสี่ยงที่เผชิญ เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบให้บริการในบ้านที่สนับสนุนพื้นที่ธุรกิจในหน้าที่ของตนอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องและกระบวนการภายใน โดยทั่วไปเจ้าหน้าที่กำกับดูแลจะเป็นที่ปรึกษาทั่วไปของ บริษัท แต่ไม่เสมอไป

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมอนุญาตและกำกับดูแลกฎการปฏิบัติตามโดยการตรวจสอบรวบรวมและแบ่งปันข้อมูลและกำหนดบทลงโทษที่เกี่ยวข้อง ปัจจัยที่ใช้ในการกำหนดความเสี่ยงภายในองค์กรประกอบด้วยลักษณะความหลากหลายความซับซ้อนขนาดปริมาณและขนาดของธุรกิจและการดำเนินงาน

แผนกกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบมีบทบาทอย่างแข็งขันในการจัดการความเสี่ยงและลดอาชญากรรมทางการเงิน

ข้อควรพิจารณาพิเศษ

วิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2008 นำไปสู่การตรวจสอบและกำกับดูแลกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น สิ่งนี้ทำให้องค์กรบริการทางการเงินเพิ่มบทบาทของแผนกกำกับดูแลจากการให้คำปรึกษาไปจนถึงการบริหารความเสี่ยงและการติดตาม การปฏิบัติตามกฎระเบียบในขณะนี้ให้มุมมองที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับการแปลข้อบังคับเป็นข้อกำหนดการปฏิบัติงาน

วัฒนธรรมความเสี่ยงที่แข็งแกร่งนี้รวมถึงการแบ่งปันข้อมูลในเวลาที่เหมาะสมการเพิ่มความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่อย่างรวดเร็วรวมถึงความเต็มใจที่จะท้าทายการปฏิบัติที่มีอยู่ การดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพของความรับผิดชอบที่เพิ่มขึ้นเหล่านี้จำเป็นต้องมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับธุรกิจและการดำเนินธุรกิจ และโครงสร้างของแผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้เปลี่ยนไปเป็นการรวมความครอบคลุมของหน่วยธุรกิจเข้ากับความเชี่ยวชาญร่วมกันที่กว้างขึ้นทั่วทั้งองค์กร หัวข้อล่าสุดที่ได้รับการแก้ไขโดยหน่วยงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ได้แก่ ความเสี่ยงด้านพฤติกรรมความลับของธนาคารและการป้องกันการฟอกเงิน (BSA / AML) ความเสี่ยงความเสี่ยงของผู้รับเหมาช่วงและการจัดการวัฒนธรรมความเสี่ยงโดยรวม

ประเด็นที่สำคัญ

• ฝ่ายกำกับดูแลให้แน่ใจว่าธุรกิจบริการทางการเงินปฏิบัติตามกฎระเบียบภายนอกและการควบคุมภายในนอกจากนี้ยังระบุความเสี่ยงที่องค์กรต้องเผชิญและให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีหลีกเลี่ยงหรือแก้ไขปัญหาวิกฤตการเงินปี 2551 นำไปสู่การตรวจสอบและกำกับดูแลกฎระเบียบ ไปจากบทบาทที่ปรึกษาเพื่อการบริหารความเสี่ยง

ข้อกำหนดสำหรับแผนกกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

หาก บริษัท มีที่ตั้งในต่างประเทศ บริษัท จะต้องแปลเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นภาษานั้น ควรหาข้อมูลจากสำนักงานต่างประเทศเกี่ยวกับประสิทธิผลของเอกสารการฝึกอบรมของ บริษัท

รวมถึงแผนกกำกับดูแลควรดำเนินการฝึกอบรมพนักงาน ควรมีระบบสำหรับการรายงานปัญหาการปฏิบัติตาม นั่นคือหลักจรรยาบรรณสำหรับแผนกกำกับการปฏิบัติงานควรกำหนดกระบวนการสำหรับพนักงาน