ในรุ่นก่อนหน้าที่ปรึกษาทางการเงินมีทางเลือกน้อยเกี่ยวกับประเภทของ บริษัท ที่พวกเขาสามารถทำงานได้ ในขณะที่มี บริษัท ต่าง ๆ ให้เลือกจำนวนมากสภาพแวดล้อมขององค์กรในหมู่พวกเขาก็คล้ายกันมากหากไม่เหมือนกัน บริษัท แบรนด์เนมขนาดใหญ่ครองวันนี้ด้วยโลโก้ที่เป็นที่รู้จักและสโลแกนที่คุ้นเคย
ในขณะที่ บริษัท ชื่อครัวเรือนเหล่านี้หลายแห่งยังคงมีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมการเงิน แต่ บริษัท บริการทางการเงินขนาดเล็กสายพันธุ์ใหม่ก็เกิดขึ้น บริษัท อิสระเหล่านี้มักจะจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการที่ครอบคลุมมากกว่าคู่แข่งรายใหญ่รวมถึงการมุ่งเน้นที่ความสัมพันธ์ ที่ปรึกษาที่คาดหวังอาจมีปัญหาในการทราบว่า บริษัท ประเภทใดเหมาะสมกับพวกเขามากที่สุดดังนั้นอ่านต่อเพื่อดูว่าคุณควรว่ายน้ำกับปลาตัวใหญ่หรือหาบ่อน้ำเล็ก ๆ ของคุณเอง
ว่ายน้ำกับปลาใหญ่
บริษัท ที่คุณเข้าร่วมจะขึ้นอยู่กับประเภทของที่ปรึกษาที่คุณหวังว่าจะเป็น ด้านล่างนี้เราได้รวบรวมคุณลักษณะที่เป็นบวกและลบของตัวเลือกนี้เพื่อให้คุณพิจารณา
ข้อดี
ที่ปรึกษาที่ทำงานให้กับกลุ่ม บริษัท ทางการเงินที่สำคัญจะได้รับการสนับสนุนและการฝึกอบรมในระดับที่สูงกว่าที่ปรึกษาอิสระ ที่ปรึกษาใหม่ที่ได้รับการว่าจ้างจาก บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่หรือ บริษัท ประกันภัยสามารถคาดหวังว่าจะได้รับโปรแกรมการฝึกอบรมที่ครอบคลุมซึ่งรวมถึงเวลาในการศึกษาเกี่ยวกับการออกใบอนุญาตการบริหารการประกันภัยและสอบหลักทรัพย์ที่จำเป็นทั้งหมด และงานบริหาร
ที่ปรึกษาที่เพิ่งสร้างใหม่ส่วนใหญ่สามารถมองหาการสนับสนุนด้านการตลาดในระดับหนึ่งเช่นนามบัตรเครื่องเขียนหัวจดหมายและการจดจำแบรนด์เนมพร้อมกับพื้นที่สำนักงานที่ใช้ร่วมกันอย่างน้อยที่สุด นอกจากนี้ บริษัท ขนาดใหญ่หลายแห่งให้การเข้าถึงการเสนอขายต่อสาธารณชนเบื้องต้นตราสารหนี้และผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ที่ดึงดูดผู้ลงทุนรายใหม่ อย่างไรก็ตามบทบัญญัติเหล่านี้มาในราคาสำหรับที่ปรึกษาซึ่งโดยปกติจะต้องพบกับโควตาการผลิตที่สูงชันภายในระยะเวลาอันสั้นเพื่อให้สามารถใช้งานได้ ในความเป็นจริง บริษัท ขนาดใหญ่ได้สร้างโมเดลธุรกิจที่ตั้งค่าจ้างใหม่ส่วนใหญ่ให้เป็น "คนตก" สำหรับคนจำนวนน้อยที่สามารถทำคะแนนได้
เชิงลบ
ข้อเสียของ บริษัท ขนาดใหญ่คือที่ปรึกษาของ บริษัท เหล่านี้โดยทั่วไปจะได้รับค่าตอบแทนน้อยลงสำหรับธุรกิจเดียวกันกับ บริษัท คู่ค้าอิสระ ตามที่ระบุไว้ข้างต้นจะมีเทปสีแดงขององค์กรและกฎที่จะปฏิบัติตามมากขึ้น นอกเหนือจากความคาดหวังที่เพิ่มขึ้นสำหรับขั้นตอนการทำงานและหมายเลขฐานลูกค้าแล้วที่ปรึกษาจะเสียเวลาที่ใช้ไปกับลูกค้าซึ่งอาจทำให้เกิดการเชื่อมต่อระหว่างทั้งสองและนำเหตุผลที่ที่ปรึกษาหลายคนเข้าร่วมในอาชีพนี้.
เล่นน้ำในสระน้ำขนาดเล็ก
บริษัท บูติคที่นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นแบบส่วนบุคคล (และกว้างขึ้น) อาจเหมาะสมกว่าสำหรับที่ปรึกษาบางคน
ข้อดี
บริษัท บูติกค้าปลีกรายใดที่ขาดการสนับสนุนและการฝึกอบรมพวกเขาสามารถชดเชยในแง่ของค่าตอบแทนและความเป็นอิสระได้
ในความเป็นจริงที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากกว่าที่อาจมีหนังสือธุรกิจที่จัดตั้งขึ้นแล้วมักจะลงจอดที่ บริษัท เหล่านี้เพราะพวกเขาไม่ต้องการการฝึกอบรมหรือการสนับสนุนด้านการตลาดในระดับเดียวกัน บริษัท ค้าปลีกยังสามารถให้บริการเฉพาะเช่นรายได้ของขวัญและ / หรือการเตรียมการคืนภาษีที่ดินการจำนองและการลงทุนทางเลือกหรือโปรแกรมการวางแผนการเกษียณอายุที่ได้รับการปรับให้เหมาะกับตลาดประชากรเฉพาะ (เช่นแพทย์)
บรรยากาศที่เป็นกันเองและสัมพันธ์กันมากขึ้นซึ่ง บริษัท ขนาดเล็กเหล่านี้มักไม่สามารถจับคู่กับกลุ่ม บริษัท ขนาดใหญ่ได้ ที่ปรึกษาส่วนใหญ่ที่ทำงานในสภาพแวดล้อมนี้อยู่ในธุรกิจเพื่อตัวเองและไม่ใช่ตัวแทนจำหน่ายนายหน้า ดังนั้นพวกเขาจึงอยู่ในธุรกิจการตลาดของตัวเองเมื่อเทียบกับชื่อแบรนด์ แต่ในขณะที่พวกเขาอาจเพลิดเพลินกับความเป็นอิสระมากขึ้นและจ่ายค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้นพวกเขายังต้องแบกรับความรับผิดชอบ แต่เพียงผู้เดียวในการดำเนินธุรกิจของพวกเขาหรืออย่างน้อยก็การปฏิบัติของพวกเขา ซึ่งหมายความว่าเจ้าชู้มักจะหยุดกับพวกเขาเมื่อเทียบกับผู้จัดการสาขาหรือที่ปรึกษาอื่น ๆ แต่ที่ปรึกษาใหม่ที่มีประสบการณ์น้อยอาจสามารถหาช่องที่สมบูรณ์แบบในหนึ่งใน บริษัท เหล่านี้หากพวกเขาสามารถหาที่ปรึกษาที่เชื่อในพวกเขาและยินดีที่จะลงทุนเวลาและความพยายามในการแสดงให้พวกเขาเห็น
ที่สำคัญกว่านั้นคือการทำงานใน บริษัท ขนาดเล็กสามารถเปิดโอกาสให้ที่ปรึกษามีโอกาสทำงานที่มีความหมายมากกว่าสำหรับลูกค้ามากกว่าการรวบรวมและจัดการสินทรัพย์อย่างง่าย ที่ปรึกษาที่ให้บริการนอกกรอบเช่นการเตรียมภาษีจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับชีวิตส่วนตัวของลูกค้ามากกว่าการเงิน ในหลาย ๆ กรณีที่ปรึกษาอาจกลายเป็นคนที่ไว้ใจได้สำหรับลูกค้าในหลาย ๆ เรื่องที่อาจขยายออกไปมากกว่าการเงิน ความสัมพันธ์ในระดับนี้จะกลายเป็นสิ่งที่ประเมินค่าไม่ได้เมื่อลูกค้ามีปัญหาเกี่ยวกับฐานสินทรัพย์ขนาดใหญ่เช่นการสืบทอดธุรกิจหรือปัญหาการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ต้องแก้ไข
เชิงลบ
ตามที่กล่าวไว้ข้างต้นไม่มีการสนับสนุนทางการเงินจำนวนมากใน บริษัท ขนาดเล็ก พวกเขาอาจจะไม่สนับสนุนที่ปรึกษาด้วยสื่อการตลาดนามบัตรการเตรียมใบอนุญาตหรือช่วยจ่ายสำหรับหลักสูตรการอัพเกรดภาคบังคับสำหรับที่ปรึกษา หากการวางแผนและการจ่ายเงินสำหรับรายการที่จำเป็นเหล่านี้ดูเหมือนจะปวดหัวมากเกินไปลีกใหญ่อาจมีมากกว่าสำหรับคุณ
วิธีการตัดสินใจ
ช่องว่างระหว่าง บริษัท ค้าปลีกและคู่แข่งของ บริษัท ลดลงเนื่องจากผู้ค้าตัวแทนอิสระที่ บริษัท ขนาดเล็กส่วนใหญ่มีความชัดเจนผ่านการขยายฐานของผลิตภัณฑ์และบริการที่ บริษัท ค้าปลีกสามารถส่งผ่านไปยังลูกค้าของพวกเขาได้อย่างต่อเนื่อง
ไม่ว่าที่ปรึกษาจะพอดีกับแบบงานเฉพาะจะขึ้นอยู่กับอารมณ์ของเขาหรือเธอ คำถามสองสามข้อที่ปรึกษาควรถามตนเอง ได้แก่:
- คุณยินดีที่จะจัดการกับการเมืองขององค์กรหรือไม่คุณสามารถจัดการกับคำสั่งบังคับที่ส่งมาจากด้านบนซึ่งอาจส่งผลเสียต่อธุรกิจของคุณหรือไม่คุณจะพลาดเวลาพิเศษที่ใช้กับลูกค้าเพื่อที่จะได้โควต้าหรือไม่
ท้ายที่สุดไม่ว่าที่ปรึกษาจะเป็นพนักงานขายมากกว่าหรือผู้ประกอบการอาจเป็นปัจจัยในการตัดสินใจ หากที่ปรึกษาคือเนื้อหาเพียงทำตามนโยบายของ บริษัท บริษัท ยักษ์ใหญ่สามารถให้สิ่งที่เขากำลังมองหาได้ ถ้าไม่ใช่ บริษัท เล็กอาจเหมาะกว่า
บรรทัดล่าง
การเลือกระหว่าง บริษัท ที่ใหญ่กว่าหรือเล็กกว่านั้นอาจพิจารณาจากระดับประสบการณ์ของที่ปรึกษาหรือตามอารมณ์ของเขาหรือเธอ ในขณะที่ปัจจัยอื่น ๆ สามารถเข้ามาเล่นได้เช่นกันประเภทของธุรกิจที่ผู้ให้คำปรึกษาต้องการเสนอให้กับลูกค้าของเขาหรือเธอจะเป็นปัจจัยสำคัญในการตัดสินใจเลือกประเภทของ บริษัท ที่เหมาะสมกว่า ไม่ว่าคุณจะตัดสินใจอะไรก็ตามตรวจสอบให้แน่ใจว่าหากคุณตัดสินใจที่จะกระโดดลงน้ำคุณจะรู้วิธีว่ายน้ำ
