เมื่อ Roth IRA ของคุณเป็นนายหน้าซื้อขาย บริษัท สามารถอำนวยความสะดวกในการซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)
การรวม ETFs ใน Roth IRA ของคุณอาจเป็นวิธีที่ประหยัดและมีประสิทธิภาพในการลงทุนในการเกษียณของคุณ ผลตอบแทนที่คุณจะได้เห็นจากการเพิ่มอีทีเอฟที่เลือกอย่างระมัดระวังจะถูกขยายโดยการเติบโตแบบปลอดภาษีที่ Roth IRA ทำขึ้น
ประเด็นที่สำคัญ
- อีทีเอฟให้การลงทุนที่หลากหลายและการเข้าถึงตลาดเฉพาะสำหรับพอร์ตของคุณโดยทั่วไปอีทีเอฟมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมทำให้การลงทุนมีประสิทธิภาพคุ้มค่ากำไรและรายได้อีทีเอฟเหมาะที่จะรวมไว้ใน Roth IRA เพราะกำไรจากการลงทุน ปลอดภาษี.
ประโยชน์ของอีทีเอฟใน Roth IRA
อีทีเอฟเป็นวิธีที่ดีในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่แข็งแกร่งเพราะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมแบบดั้งเดิมและให้บริการที่หลากหลายและเข้าถึงภาคที่เฉพาะเจาะจงมากในตลาด
ตัวอย่างเช่นมีดัชนีอีทีเอฟที่ติดตามดัชนีเฉพาะเช่น S&P 500 นอกจากนี้ยังมีอีทีเอฟปันส่วนทางยุทธวิธีที่จัดการโดยมืออาชีพและจัดทำพอร์ตโฟลิโอแบบไดนามิกในกองทุนเดียวโดยปรับสภาพตลาดที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
อย่างไรก็ตามการสร้างอำนาจภายใน Roth IRA อาจเป็นไปไม่ได้เนื่องจากการ จำกัด การลงทุนในบัญชีเกษียณอายุ การรวม ETF ที่ใช้ประโยชน์ใน Roth IRA ของคุณเป็นวิธีหนึ่งในการแก้ปัญหานี้
อีทีเอฟเลเวอเรจใช้ตราสารอนุพันธ์และตราสารหนี้เพื่อเพิ่มผลตอบแทนของดัชนีอ้างอิงที่ติดตาม โปรดจำไว้ว่าในขณะที่ผลตอบแทนสามารถเพิ่มขึ้นได้ในระดับสูง แต่ ETF ที่มีเลเวอเรจสามารถเพิ่มความสูญเสียทำให้การลงทุนมีความเสี่ยง อีทีเอฟแบบ Leveraged เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง
เลือกอีทีเอฟสำหรับ Roth IRA
อีทีเอฟช่วยลดความยุ่งยากในการลงทุน พวกเขาค้าขายเหมือนหุ้นในช่วงเวลาตลาดและให้นักลงทุนเข้าถึงตะกร้าหุ้นจำนวนมากในผลิตภัณฑ์เดียว ในขณะเดียวกันการเลือกกองทุน ETF ที่ดีที่สุดสำหรับการเกษียณอายุอาจเป็นเรื่องที่ท้าทายเนื่องจากมีจำนวนมาก
อีทีเอฟซื้อขายแลกเปลี่ยนเช่นเดียวกับหุ้นซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมที่สามารถซื้อได้ในตอนท้ายของแต่ละวันซื้อขาย
การบริจาคให้ Roth IRAs ทำด้วยดอลลาร์หลังหักภาษีซึ่งหมายความว่าการลงทุนจะเพิ่มขึ้นปลอดภาษีและคุณไม่ต้องจ่ายภาษีใด ๆ จากการถอนเงินที่เกษียณอายุ กองทุนที่มีความก้าวร้าวและมุ่งเน้นการเติบโตมากขึ้นเหมาะสำหรับ Roth IRA เนื่องจากข้อได้เปรียบทางภาษี
ที่ปรึกษา Insight
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP®
การบริหารความมั่งคั่ง STA, LLC, ฮูสตัน, เท็กซัส
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้กลยุทธ์การลงทุนที่ซับซ้อนบางครั้ง ETFs เป็นวิธีเดียวในการเข้าถึงกลยุทธ์ดังกล่าวใน Roth IRA ตัวอย่างเช่นการขายหุ้นระยะสั้นใน Roth IRA ไม่ได้รับอนุญาต อย่างไรก็ตามคุณสามารถซื้อ ETF ที่ออกแบบมาเพื่อเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามเช่นดัชนีตลาดหุ้นหรือดัชนีอ้างอิงอื่น ๆ ETFs ผกผันเหล่านี้ (หรือสั้น) ให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับการขายชอร์ต
นอกจากนี้ Roth IRA ยังไม่อนุญาตให้คุณทำการซื้อขายด้วยกำไรดังนั้นคุณไม่สามารถใช้บัญชีเกษียณอายุของคุณเพื่อทำการซื้อขายที่ใช้ประโยชน์ได้ อย่างไรก็ตามคุณสามารถซื้อหุ้นของอีทีเอฟเลเวอเรจที่ให้ผลตอบแทนรายวันหลายเท่าจากการลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่งซึ่งจะให้ผลตอบแทนลักษณะเดียวกันกับคุณหลายประการที่การซื้อกองทุนจากมาร์จิ้น
