ทำลายใบอนุญาตหลักทรัพย์ทางการเงิน

ดังนั้นคุณตัดสินใจขายเงินลงทุน ไม่ว่าคุณต้องการเป็นตัวแทนที่ลงทะเบียน (RR) หรือที่ปรึกษาการลงทุนขั้นตอนแรกในกระบวนการใดกระบวนการหนึ่งคือการได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์ที่เหมาะสม ใบอนุญาตที่จำเป็นจะขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายอย่างเช่นประเภทของการลงทุนที่จะขายวิธีการชดเชยและขอบเขตของการบริการที่จะให้ เราจะตรวจสอบใบอนุญาตประเภทต่างๆและแสดงวิธีการตรวจสอบใบอนุญาตที่เหมาะกับคุณ

การแยกสิทธิ์การใช้งาน FINRA

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) กำกับดูแลกระบวนการและข้อกำหนดการออกใบอนุญาตหลักทรัพย์ทั้งหมด องค์กรกำกับดูแลตนเองนี้ดูแลการสอบจำนวนมากที่ต้องผ่านการเป็นผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาต นอกจากนี้ยังทำหน้าที่รักษาวินัยและบันทึกข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมด

พื้นฐานของใบอนุญาตหลักทรัพย์ทางการเงิน

FINRA เสนอใบอนุญาตหลายประเภทที่ต้องการโดยตัวแทนและหัวหน้างาน ใบอนุญาตแต่ละใบสอดคล้องกับประเภทธุรกิจหรือการลงทุนเฉพาะ ในขณะที่มีใบอนุญาตหลายประเภทที่มุ่งเน้นไปที่หลักทรัพย์บางประเภท แต่มีใบอนุญาตทั่วไปสามใบที่ตัวแทนส่วนใหญ่และที่ปรึกษามักจะได้รับ:

สิทธิ์การใช้งาน Series 7 เป็นที่รู้จักกันว่าใบอนุญาตตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไป (GS) อนุญาตให้ผู้ได้รับอนุญาตขายความปลอดภัยส่วนบุคคลทุกประเภท ซึ่งรวมถึงหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ ตัวเลือกการโทรและวาง พันธบัตรและการลงทุนในตราสารหนี้อื่น ๆ เช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์บรรจุภัณฑ์ทุกรูปแบบ (ยกเว้นผลิตภัณฑ์ที่ต้องมีใบอนุญาตประกันชีวิตเพื่อจำหน่าย) หลักทรัพย์หรือการลงทุนประเภทเดียวที่สำคัญที่ผู้ได้รับอนุญาตซีรี่ส์ 7 ไม่ได้รับอนุญาตให้จำหน่ายคือสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าอสังหาริมทรัพย์และประกันชีวิต

การสอบ Series 7 นั้นยาวนานที่สุดและยากที่สุดของการสอบหลักทรัพย์ทั้งหมด ใช้เวลา 225 นาทีและครอบคลุมทุกด้านของราคาหลักทรัพย์และราคาซื้อขาย ตัวเลือกการโทรและ; การแพร่กระจายและคร่อม; จริยธรรม; ความต้องการมาร์จิ้นและบัญชีอื่น ๆ และกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ

ผู้ที่ถือใบอนุญาตนี้ได้รับการจดทะเบียนอย่างเป็นทางการว่า "ตัวแทนที่ลงทะเบียน" โดย FINRA แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะเรียกว่าโบรกเกอร์ ตัวแทนประกันภัยและนักวางแผนทางการเงินและที่ปรึกษาประเภทอื่น ๆ ยังมีใบอนุญาต Series 7 เพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมบางประเภทที่มีอยู่ในธุรกิจของพวกเขา ครูใหญ่ของผู้แทนทั่วไปจะต้องได้รับใบอนุญาตชุดที่ 24

ใบอนุญาต Series 63 หรือที่เรียกว่า Uniform Agent Agent นั้นจำเป็นสำหรับแต่ละรัฐและอนุญาตให้ผู้ได้รับใบอนุญาตทำธุรกรรมภายในรัฐ ผู้ได้รับสิทธิ์ Series 6 และ Series 7 ทุกคนจะต้องมีใบอนุญาตนี้เช่นกัน บทบัญญัติของกฎหมายหลักทรัพย์ฉบับเดียวกันได้รับการทดสอบในการสอบ 75 นาที

ในขณะที่การทดสอบนี้สั้นกว่ามากและครอบคลุมเนื้อหาน้อยกว่าการสอบ FINRA มันเป็นที่รู้จักกันในการถามคำถาม "หลอกลวง" ที่บังคับให้ผู้สมัครทราบความแตกต่างอย่างชัดเจนระหว่างการทำธุรกรรมและสถานการณ์ที่ได้รับอนุญาตและเป็นที่ต้องการโดยกฎ การทดสอบนี้ยังมีคำถามทดลองที่ NASAA ใช้เพื่อวัดความเกี่ยวข้องในอนาคต

ผู้ที่ประสงค์จะให้ใบอนุญาต Series 65 จำเป็นต้องมีคำแนะนำทางการเงินหรือบริการใด ๆ โดยไม่ต้องมีค่าคอมมิชชั่น นักวางแผนทางการเงินและที่ปรึกษาที่ให้คำแนะนำการลงทุนสำหรับค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงตกอยู่ในประเภทนี้เช่นเดียวกับโบรกเกอร์หรือตัวแทนที่ลงทะเบียนอื่น ๆ ที่จัดการกับบัญชีเงินที่มีการจัดการ

การสอบใบอนุญาตนี้เป็นการสอบ 180 นาทีที่ครอบคลุมกฎและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนรวมถึงเครื่องมือการลงทุนและระเบียบวินัยเศรษฐศาสตร์เศรษฐศาสตร์จริยธรรมและการวิเคราะห์ที่หลากหลาย เนื้อหาส่วนใหญ่ถูกครอบคลุมในการสอบ Series 7 เช่นกันเนื่องจากที่ปรึกษาหลายคนที่สอบเพื่อสอบนี้ไม่ได้และอาจไม่เคยได้รับใบอนุญาต Series 7 และต้องได้รับเอกสารการลงทุนที่ครอบคลุมในนั้น

ซีรี่ส์ 66 นี้เป็นข้อสอบล่าสุดที่นาซ่าเสนอให้ โดยสรุปแล้วจะรวมการสอบซีรี่ส์ 63 และ 65 ไว้ในการสอบ 150 นาทีหนึ่งครั้ง การทดสอบนี้ไม่มีเอกสารการลงทุนเนื่องจากใบอนุญาต Series 66 มีให้เฉพาะผู้สมัครที่ได้รับใบอนุญาต Series 7 อยู่แล้ว

ทำเกรด

การสอบหลักทรัพย์ส่วนใหญ่ที่บริหารโดย FINRA และ NASAA นั้นมีคะแนนผ่าน 70% ยกเว้น Series 7, 63 และ 65 ซึ่งมีอัตราการผ่าน 72% และ Series 66 ซึ่งมีคะแนนผ่าน 73% ตอนนี้การทดสอบทั้งหมดผ่านทางคอมพิวเตอร์ที่ไซต์การทดสอบที่ได้รับการรับรอง

เทียบกับผู้ให้การสนับสนุนตัวแทนจำหน่าย ข้อกำหนดของ RIA

เมื่อทำการทดสอบหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องทั้งหมดและได้รับคะแนนผ่านแล้วผู้ได้รับใบอนุญาตจะต้องลงทะเบียนใบอนุญาตหลักทรัพย์ของพวกเขากับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุมัติซึ่งจะถือใบอนุญาตและดูแลธุรกิจของพวกเขา โดยทั่วไปผู้ที่ตั้งใจจะออกสู่สาธารณะในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียน (RIAs) จะต้องลงทะเบียนกับรัฐที่พวกเขาทำธุรกิจหากสินทรัพย์ภายใต้การจัดการของพวกเขาน้อยกว่า 25 ล้านดอลลาร์ ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ของ RIA รวมถึงจำนวนสินทรัพย์ภายใต้การจัดการจะกำหนดว่า RIA จะต้องลงทะเบียนกับ ก.ล.ต. หรือไม่ ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนไม่จำเป็นต้องเชื่อมโยงตัวเองกับตัวแทนจำหน่าย

บรรทัดล่าง

บริษัท ด้านการเงินและการลงทุนส่วนใหญ่ที่จ้างหรือฝึกอบรมที่ปรึกษาใหม่จะมีโปรแกรมลิขสิทธิ์ที่รวมอยู่ในชุดฝึกอบรม ในกรณีส่วนใหญ่ บริษัท จะมอบอำนาจให้ต้องมีใบอนุญาตในการขายผลิตภัณฑ์และบริการของ บริษัท ผู้ที่ตัดสินใจทำธุรกิจด้วยตนเองยังคงต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านลิขสิทธิ์ของวิชาชีพที่ตนเลือก อิสรภาพที่แท้จริงของการเลือกเท่านั้นมาในการเลือกอาชีพที่