ทองคำและเงินได้รับการยอมรับว่าเป็นโลหะมีค่าและเป็นที่ต้องการเป็นเวลานาน แม้กระทั่งทุกวันนี้โลหะมีค่ายังคงมีอยู่ในพอร์ตการลงทุนที่เข้าใจง่าย แต่โลหะมีค่าชนิดใดที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุน? แล้วทำไมพวกมันถึงผันผวน?
มีหลายวิธีในการซื้อเป็นโลหะมีค่าเช่นทองคำเงินและแพลตตินั่มและโฮสต์ของเหตุผลที่ดีว่าทำไมคุณควรให้การล่าสมบัติ ดังนั้นหากคุณเพิ่งเริ่มต้นด้วยโลหะมีค่าอ่านต่อเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานและวิธีการลงทุนของพวกเขา
สิ่งที่เปล่งประกายนั้นคือทองคำ
เราจะเริ่มต้นด้วยคุณพ่อของพวกเขาทั้งหมด: ทองคำ ทองคำมีความโดดเด่นในด้านความทนทาน (ไม่เป็นสนิมหรือเป็นสนิม) ความอ่อนและความสามารถในการนำความร้อนและไฟฟ้า มีแอปพลิเคชันอุตสาหกรรมในสาขาทันตกรรมและอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ แต่เรารู้ว่าส่วนใหญ่เป็นฐานสำหรับเครื่องประดับและเป็นรูปแบบของสกุลเงิน
มูลค่าของทองคำจะถูกกำหนดโดยตลาด 24 ชั่วโมงต่อวันเจ็ดวันต่อสัปดาห์ การซื้อขายทองคำส่วนใหญ่เป็นหน้าที่ของความเชื่อมั่น - ราคาของมันได้รับผลกระทบน้อยกว่าตามกฎหมายของอุปสงค์และอุปทาน นี่เป็นเพราะอุปทานของเหมืองใหม่นั้นมีขนาดใหญ่เกินกว่าขนาดที่แท้จริงของทองคำที่อยู่เหนือพื้นดินและสะสมไว้ พูดง่าย ๆ เมื่อผู้ค้าปลีกรู้สึกว่าขายราคาจะลดลง เมื่อพวกเขาต้องการซื้ออุปทานใหม่จะถูกดูดซึมอย่างรวดเร็วและราคาทองคำจะถูกผลักดันให้สูงขึ้น
มีปัจจัยหลายประการที่ทำให้ความปรารถนาที่จะสะสมโลหะสีเหลืองเป็นมันวาวเพิ่มขึ้น:
- ความกังวลด้านการเงินอย่างเป็นระบบ: เมื่อธนาคารและเงินถูกมองว่ามีความไม่แน่นอนและ / หรือมีความมั่นคงทางการเมืองเป็นที่น่าสงสัยทองคำได้ถูกมองว่าเป็นแหล่งเก็บของที่ปลอดภัย อัตราเงินเฟ้อ: เมื่ออัตราผลตอบแทนที่แท้จริงในตลาดตราสารหนี้หรือตลาดอสังหาริมทรัพย์ติดลบผู้คนมักจะหลั่งไหลสู่ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่จะรักษามูลค่าไว้ สงครามหรือวิกฤตการเมือง: สงครามและความวุ่นวายทางการเมืองส่งผู้คนเข้ามาในโหมดสะสมทองคำ ประหยัดได้ตลอดชีวิตสามารถทำแบบพกพาและเก็บไว้ได้จนกว่าจะต้องแลกเป็นอาหารที่พักพิงหรือเส้นทางที่ปลอดภัยสู่จุดหมายปลายทางที่อันตรายน้อยกว่า
สินค้าคืออะไร?
กระสุนเงิน
ซึ่งแตกต่างจากทองคำราคาของเงินที่แกว่งไปมาระหว่างบทบาทที่รับรู้ว่าเป็นร้านค้าที่มีมูลค่าและบทบาทของมันในฐานะโลหะอุตสาหกรรม ด้วยเหตุนี้ความผันผวนของราคาในตลาดเงินจึงมีความผันผวนมากกว่าทองคำ
ดังนั้นในขณะที่เงินจะค้าขายอย่างหยาบ ๆ ตามทองคำซึ่งเป็นรายการที่จะสะสม (ความต้องการลงทุน) แต่สมการอุปสงค์ / อุปทานอุตสาหกรรมสำหรับโลหะนั้นมีอิทธิพลอย่างมากต่อราคาของมัน สมการนั้นผันผวนเสมอกับนวัตกรรมใหม่ ๆ รวมไปถึง:
- บทบาทที่โดดเด่นของซิลเวอร์ในอุตสาหกรรมการถ่ายภาพคือฟิล์มถ่ายเงินที่ถูกบดบังด้วยการถือกำเนิดของกล้องดิจิตอลการเพิ่มขึ้นของชนชั้นกลางที่กว้างใหญ่ในเศรษฐกิจตลาดเกิดใหม่ของตะวันออกซึ่งสร้างความต้องการไฟฟ้า เครื่องใช้ไฟฟ้าผลิตภัณฑ์ทางการแพทย์และสินค้าอุตสาหกรรมอื่น ๆ ที่ต้องใช้เงิน จากแบริ่งไปยังจุดเชื่อมต่อไฟฟ้าคุณสมบัติของซิลเวอร์ทำให้เป็นสินค้าที่ต้องการเงินที่ใช้ในแบตเตอรี่แอพพลิเคชั่นตัวนำยิ่งยวดและตลาดจุลภาค
ไม่ชัดเจนว่าการพัฒนาเหล่านี้จะส่งผลกระทบต่อความต้องการใช้เงินโดยรวมหรือไม่ ความจริงประการหนึ่งยังคงอยู่: ราคาของเงินได้รับผลกระทบจากแอปพลิเคชันและไม่ได้ใช้เฉพาะในแฟชั่นหรือเป็นร้านค้าที่มีมูลค่า
กระสุนทองคำขาว
ทองคำและเงินก็มีการซื้อขายแพลทตินัมตลอดเวลาในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ทั่วโลก มันมีแนวโน้มที่จะดึงราคาที่สูงกว่าทองคำในช่วงเวลาปกติของตลาดและความมั่นคงทางการเมืองเพียงเพราะมันหายากกว่ามาก โลหะที่ถูกดึงลงมาจากพื้นดินน้อยกว่าจริงทุกปี
นอกจากนี้ยังมีปัจจัยอื่น ๆ ที่กำหนดราคาของทองคำขาว:
- แพลตตินัมถือเป็นโลหะอุตสาหกรรม ความต้องการทองคำขาวที่มากที่สุดมาจากตัวเร่งปฏิกิริยารถยนต์ซึ่งใช้เพื่อลดอันตรายจากการปล่อยมลพิษ หลังจากนี้เครื่องประดับบัญชีสำหรับความต้องการส่วนใหญ่ ตัวเร่งปฏิกิริยาการกลั่นปิโตรเลียมและเคมีและอุตสาหกรรมคอมพิวเตอร์ใช้เวลาที่เหลือเนื่องจากอุตสาหกรรมยานยนต์พึ่งพาการใช้โลหะหนักราคาทองคำขาวจะถูกกำหนดโดยส่วนใหญ่จากยอดขายรถยนต์และตัวเลขการผลิต การออกกฎหมาย "อากาศบริสุทธิ์" อาจทำให้ผู้ผลิตรถยนต์ต้องติดตั้งเครื่องฟอกไอเสียมากขึ้นซึ่งเพิ่มความต้องการ แต่ในปี 2009 ผู้ผลิตรถยนต์ในอเมริกาและญี่ปุ่นเริ่มหันมาใช้ตัวเร่งปฏิกิริยาอัตโนมัติรีไซเคิลหรือใช้แพลทินัมที่เชื่อถือได้มากขึ้นและมักจะมีราคาถูกกว่า - กลุ่มโลหะพาลาเดียมเหมืองพาลาเดียมเหมืองแร่ทองคำเข้มข้นมีเพียงสองประเทศคือแอฟริกาใต้และรัสเซีย สิ่งนี้จะสร้างศักยภาพมากขึ้นสำหรับการกระทำที่คล้ายกันของพันธมิตรที่จะสนับสนุนหรือแม้กระทั่งการขึ้นราคาทองคำขาวเทียม
นักลงทุนควรพิจารณาว่าปัจจัยทั้งหมดเหล่านี้ทำหน้าที่เพื่อให้แพลทตินัมเป็นโลหะมีค่าที่ผันผวนที่สุด
เติมหีบสมบัติของคุณ
ลองมาดูตัวเลือกที่มีให้กับผู้ที่ต้องการลงทุนในโลหะมีค่า
- ETF Commodity: มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินสำหรับโลหะมีค่าทั้งสามชนิด อีทีเอฟเป็นวิธีที่สะดวกและเป็นของเหลวในการซื้อและขายทองคำเงินหรือทองคำขาว อย่างไรก็ตามการลงทุนในกองทุน ETF นั้นไม่ได้ให้สิทธิ์แก่คุณในการเข้าถึงสินค้าโภคภัณฑ์ดังนั้นคุณจึงไม่ได้รับการเรียกร้องจากโลหะในกองทุน คุณจะไม่ได้รับทองคำแท่งหรือเหรียญเงินจริง หุ้นสามัญและกองทุนรวม: หุ้นของนักขุดโลหะมีค่าจะถูกยกระดับให้เคลื่อนไหวของราคาในโลหะมีค่า หากคุณไม่ทราบว่ามูลค่าหุ้นในการขุดเป็นอย่างไรอาจเป็นเรื่องที่ฉลาดที่จะใช้เงินทุนกับผู้จัดการที่มีประวัติการทำงานที่มั่นคง ฟิวเจอร์สและออปชั่น: ตลาดฟิวเจอร์สและออปชั่นมอบสภาพคล่องและยกระดับให้กับนักลงทุนที่ต้องการเดิมพันโลหะขนาดใหญ่ ผลกำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้มากที่สุดสามารถเกิดขึ้นได้กับผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ ทองคำแท่ง: เหรียญและบาร์นั้นเคร่งครัดสำหรับผู้ที่มีสถานที่ที่จะนำพวกเขาไปเช่นตู้เซฟหรือตู้เซฟ แน่นอนสำหรับผู้ที่คาดหวังที่เลวร้ายที่สุดแท่งคือตัวเลือกเดียว แต่สำหรับนักลงทุนที่มีช่วงระยะเวลาหนึ่งแท่งนั้นมีสภาพคล่องและไม่น่าเป็นห่วงสำหรับนักลงทุน ใบรับรอง: ใบรับรองมอบประโยชน์ของการเป็นเจ้าของทองคำทางกายภาพแก่นักลงทุนโดยไม่ต้องวุ่นวายกับการขนส่งและการเก็บรักษา ที่กล่าวว่าหากคุณกำลังมองหาประกันในภัยพิบัติจริงใบรับรองเป็นเพียงกระดาษ อย่าคาดหวังว่าจะมีใครนำพวกเขาไปแลกกับสิ่งที่มีค่า
โลหะมีค่าจะส่องแสงสำหรับคุณหรือไม่
โลหะมีค่าให้การปกป้องเงินเฟ้อที่ไม่เหมือนใคร - มีมูลค่าที่แท้จริงพวกเขาไม่มีความเสี่ยงด้านเครดิตและไม่สามารถพองตัวได้ นั่นหมายความว่าคุณไม่สามารถพิมพ์ได้มากกว่านี้ พวกเขายังเสนอ "การประกันภัยกลียุค" ของแท้ต่อความวุ่นวายทางการเงิน / การเมือง / การทหาร
จากมุมมองของทฤษฎีการลงทุนโลหะมีค่ายังให้ความสัมพันธ์ในระดับต่ำหรือเชิงลบต่อสินทรัพย์ประเภทอื่นเช่นหุ้นและพันธบัตร ซึ่งหมายความว่าแม้แต่โลหะมีค่าเพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์ในพอร์ทโฟลิโอจะช่วยลดความผันผวนและความเสี่ยง
ความเสี่ยงจากโลหะมีค่า
การลงทุนทุกครั้งมาพร้อมกับชุดความเสี่ยงของตัวเอง ถึงแม้ว่าพวกเขาอาจมีระดับความปลอดภัยที่แน่นอน แต่ก็มีความเสี่ยงที่มาพร้อมกับการลงทุนในโลหะมีค่าอยู่เสมอ ราคาของโลหะอาจลดลงในช่วงที่เศรษฐกิจมีความแน่นอนทำให้ผู้ที่ต้องการลงทุนอย่างหนักในตลาดโลหะมีค่า การขายอาจเป็นสิ่งที่ท้าทายในช่วงที่เศรษฐกิจผันผวนเนื่องจากราคามีแนวโน้มที่จะพุ่งสูงขึ้น การหาผู้ซื้อโลหะทางกายภาพอาจเป็นเรื่องยาก
ความเสี่ยงต่อราคาโลหะมีค่าก็คือการจัดหา เมื่ออุปสงค์เพิ่มสูงขึ้นปริมาณอุปทานที่มีอยู่อาจเริ่มหมดลง และนั่นหมายความว่าผู้ผลิตจะต้องนำโลหะแต่ละประเภทมาสู่ตลาดมากขึ้น หากมีอุปทานของโลหะที่สามารถขุดได้น้อยอาจส่งผลต่อราคา
บรรทัดล่าง
โลหะมีค่าเป็นวิธีที่มีประโยชน์และมีประสิทธิภาพในการกระจายพอร์ตการลงทุน เคล็ดลับในการบรรลุความสำเร็จคือทราบเป้าหมายและความเสี่ยงของคุณก่อนที่จะกระโดดความผันผวนของโลหะมีค่าสามารถควบคุมได้เพื่อสะสมความมั่งคั่ง ไม่ต้องทำอะไรเลยนอกจากนี้ยังสามารถนำไปสู่การทำลายได้
