การสำรวจการลงทุนที่ร่ำรวยหลายพันปี

การสำรวจการลงทุนที่ร่ำรวยของเศรษฐี Investopedia เปิดเผยว่าเกือบครึ่งหนึ่งของเศรษฐีที่ร่ำรวยบอกว่าพวกเขาจะถูกบังคับให้ทำงานนอกเหนือจากวัยเกษียณ แต่เกือบทุกคนกล่าวว่าสถานการณ์ทางการเงินส่วนตัวหรือครอบครัวของพวกเขาจะดีขึ้นในทศวรรษหน้า คู่ X และ Gen Z

การสำรวจถามผู้ตอบแบบสอบถาม 1, 405 คนเพื่อแบ่งปันวิธีการดูการลงทุนผู้สอนพวกเขาและวิธีการศึกษาที่มีอิทธิพลต่อการใช้จ่ายประหยัดและลงทุน

Julie Bang | Investopedia

ผลการศึกษายังเผยว่าแม้จะมีรายได้สูงกว่ารายได้เฉลี่ยของพวกเขา แต่มิลเลนเนียลที่ร่ำรวยยังลังเลที่จะเข้าสู่ตลาดหุ้นอย่างน่าประหลาดใจ จากการสำรวจพบว่าเกือบ 40% ของกลุ่มคนที่มีฐานะดีกล่าวว่าพวกเขาเชื่อว่าการลงทุนนั้น“ มีความเสี่ยง” โดยเกือบหนึ่งในสี่ระบุว่า“ ล้นหลาม”

คนส่วนใหญ่ที่ร่ำรวยร่ำรวยไม่รู้สึกมีความรู้เกี่ยวกับการลงทุน

ทำไมคนร่ำรวยหลายพันคนจึงต้องระวังตลาดหุ้นแม้ว่าจะมีหลักฐานหลายสิบปีที่แสดงว่าการลงทุนนั้นคุ้มค่าในระยะยาว ความกังวลใจเกี่ยวกับหุ้นและการขาดความรู้เกี่ยวกับการลงทุนเป็นปัจจัยสำคัญที่ผลักดันให้นักลงทุนหันมาสนใจการลงทุนที่มั่งคั่งในการศึกษาของเราแม้จะมีรายรับเฉลี่ยอยู่ที่ 132, 000 ดอลลาร์ก็ตาม (ค่ามัธยฐาน HHI สำหรับพันปีโดยรวมอยู่ที่ 69, 000 เหรียญสหรัฐตามศูนย์วิจัย Pew) การสำรวจของเราเปิดเผยว่าผู้มีฐานะเป็นเศรษฐีน้อยกว่าครึ่งรู้สึกมั่นใจในการลงทุนและการวางแผนเกษียณอายุ ในความเป็นจริงมีเพียง 37% ของผู้ที่ร่ำรวยหลายพันคนที่รู้สึกว่ามีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนเลย

ผู้มีรายได้สูงหลายล้านคนที่รู้สึกว่ามีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนมีโอกาสมากขึ้น 5 เท่า (73% เทียบกับ 14%) ที่จะรู้สึกมั่นใจอย่างมากในความสามารถในการตัดสินใจทางการเงินของตนเอง

นอกจากนี้คนร่ำรวยหลายพันคนที่คิดว่าตนเองมีความรู้ด้านการเงินมีแนวโน้มที่จะเชื่อมโยงการลงทุนกับอารมณ์เชิงบวกและมีโอกาสน้อยที่จะพบว่าเป็นการข่มขู่เสี่ยงหรือท่วมท้น

Julie Bang | Investopedia

“ มันให้ความรู้สึกถึงการควบคุมและพลัง” หนึ่งพันปีกล่าว "ฉันรู้สึกรับผิดชอบอนาคตของตัวเองด้วยการจัดการการเงินของฉันอย่างถูกต้อง" อีกคนหนึ่งกล่าว “ ฉันรักตัวเลขที่กระทืบและเห็นว่าฉันจะเพิ่มความมั่งคั่งของฉันได้อย่างไร” หนึ่งในสามกล่าวว่าแนะนำว่าแม้จะมีความกังวลใจที่จะลงทุน แต่คนที่ร่ำรวยหลายพันคนยังคงพยายามควบคุมอนาคตทางการเงินของพวกเขา

ความเชื่อมั่นทางการเงินต่ำในนิสัยการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม

การศึกษายังพบอีกว่าคนร่ำรวยหลายพันคนแม้จะมีหน้าต่างที่ยาวกว่าในการลงทุนและชดใช้ความเสียหาย แต่ก็แสดงถึงนิสัยการลงทุนที่ระมัดระวังอย่างน่าประหลาดใจ พวกเขามีโอกาสน้อยกว่า Gen X ในการเป็นเจ้าของหุ้น (37% เทียบกับ 47%) แต่ก็เหมือนกับ Gen X ในการเป็นเจ้าของพันธบัตร (19% เทียบกับ 18%) และมีแนวโน้มที่จะจัดสรรรายได้ให้ต่ำ บัญชีออมทรัพย์ให้ผลตอบแทน (21% เทียบกับ 16%)

Julie Bang | Investopedia

ทำไมคนร่ำรวยหลายพันคนจึงแสดงความเกลียดชังในการเข้าสู่ตลาดแม้ว่าจะมีรายได้มากขึ้นในการทำงานกับ? ความกลัวว่าจะเสียเงินไม่ว่าจะก่อตั้งหรือไม่ก็เป็นเหตุผลหลักที่ผู้คนคิดว่าการลงทุนมีความเสี่ยงเกินไปสำหรับพวกเขาเทดเจนกิน, CFP®, ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง oXYGen Financial ในอัลฟาเร็ตตาจอร์เจียกล่าว แท้จริงแล้วการถดถอยครั้งยิ่งใหญ่เศรษฐกิจกิ๊กและภาระหนี้นักเรียนได้กลายมาเป็นยุคสมัยที่รอบคอบ แต่ความกลัวของพวกเขาคือช่วงอายุ 22: การเข้าสู่ยุคแห่งวัยท่ามกลางความปั่นป่วนทางการเงินทั่วโลกทำให้พวกเขาตระหนักถึงความสำคัญของการหลีกเลี่ยงการตัดสินใจทางการเงินที่มีความเสี่ยง แต่การลงทุนสามารถเป็นปัจจัยสำคัญในการชดเชยค่าแรง

Sophia Bera, CFP®จาก Gen Y Planning กล่าวว่าเธอจะบอกให้ลังเลที่จะลงทุนในหุ้นหลายพันปีว่า“ คุณอาจลงทุนในหุ้นแล้วหากคุณเข้าร่วมในแผน 401 (k) งานของคุณ การมีเงินถังต่าง ๆ เป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่แตกต่างกัน”

อธิการแนะนำว่าลูกค้าลงทุนใน ETF แทนหุ้นแต่ละตัวเพราะคนมักจะมีอารมณ์เกี่ยวกับหุ้นแต่ละตัวมากเกินไปการซื้อหรือขายในความรู้สึกมากกว่าการตัดสินใจลงทุนที่ดี การลงทุนในกองทุนรวมอีทีเอฟและกองทุนดัชนีที่ถือครองตะกร้าหุ้นสามารถช่วยจัดการความเสี่ยงผ่านการกระจายความเสี่ยง

หลายคนยังคงไว้วางใจและจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน

เติบโตในยุคของความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจจึงไม่น่าแปลกใจที่หลายพันล้านคนต้องเสียเงิน (เสีย) ขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ 43% ของผู้ที่ร่ำรวยหลายพันคนที่ทำการสำรวจกล่าวว่าพวกเขาใช้ที่ปรึกษาทางการเงินและผู้ที่คิดว่าตนเองมีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนนั้นมากกว่า 2 เท่าซึ่งน่าจะมีที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่าเพื่อนที่มีความรู้น้อย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง 27% ของผู้ที่รายงานโดยใช้ที่ปรึกษาทางการเงินกล่าวว่าการลงทุนของพวกเขาทำงานได้อย่างยอดเยี่ยมมาก - เพิ่มเป็นสองเท่าของจำนวนนับพันล้านคนที่ไม่มีที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งกล่าวว่าการลงทุนของพวกเขาทำได้ดีมาก

Julie Bang | Investopedia

เกือบสองในสาม (65%) ของผู้มีฐานะเป็นพันปีที่สำรวจระบุว่าพวกเขาไว้วางใจที่ปรึกษาทางการเงินเมื่อเทียบกับ 58% ของ Gen Xers เท่านั้น พวกเขายังเชื่อหนังสือ (58%), รายการทีวี (54%), หนังสือพิมพ์ (53%), พ็อดแคสต์ / วิทยุ (49%), นิตยสาร (48%), เว็บไซต์ / บล็อก (37%) และ YouTube (หรือวิดีโอที่คล้ายกัน แพลตฟอร์ม) วิดีโอ (27%) สำหรับคำแนะนำทางการเงินไม่มากเท่าที่ปรึกษา

การสำรวจหลายพันปีของเราอธิบายว่าทำไมพวกเขาเชื่อมั่นที่ปรึกษาทางการเงินมากที่สุด: “ ฉันรู้สึกว่าการเชื่อมต่อส่วนบุคคลให้พวกเขามีส่วนร่วมมากขึ้นในความสำเร็จของฉัน” หนึ่งกล่าว “ เพราะพวกเขาได้รับการฝึกอบรมมากที่สุดการศึกษาและอื่น ๆ ในสนามและมีความรู้มากที่สุด” ตามที่อื่น คนร่ำรวยหลายพันคนอ้างถึงความสามารถในการสนทนาสองทางและพัฒนากลยุทธ์ส่วนบุคคลและเชื่อว่าที่ปรึกษาทางการเงินมีความรับผิดชอบเนื่องจากอาชีพของพวกเขาขึ้นอยู่กับความรู้และความเชี่ยวชาญ

Julie Bang | Investopedia

แม้จะมีความตั้งใจที่จะทำงานกับที่ปรึกษา แต่บางคนก็แสดงให้เห็นถึงความสงสัยในระดับที่ดีต่อสุขภาพ หนึ่งพันปีผู้มั่งคั่งกล่าวว่าในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นแหล่งที่มาของเธอเนื่องจากการฝึกอบรมเฉพาะของพวกเขาพวกเขายังต้องได้รับความไว้วางใจของเธอและเธอถามคำถามมากมายเพื่อทดสอบความรู้ของพวกเขา

การศึกษาทางการเงินก่อนกำหนดมีความมั่นใจมากขึ้นในวัยผู้ใหญ่

วิธีการที่เศรษฐีหลายพันคนรู้สึกว่าจัดการการเงินของพวกเขามักจะสะท้อนให้เห็นว่าพ่อแม่ของพวกเขาจัดการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพอย่างไร มีเพียง 9% ของผู้ที่กล่าวว่าพ่อแม่ของพวกเขาเก่งด้านการจัดการด้านการเงินกล่าวว่าพวกเขารู้สึก“ กังวลมาก” เกี่ยวกับการจัดการเงินของพวกเขาในฐานะผู้ใหญ่เมื่อเทียบกับ 24% ของผู้ที่กล่าวว่าพ่อแม่ของพวกเขาไม่เก่งด้านการเงิน

ในทางกลับกันผู้ตอบแบบสอบถามที่บอกว่าพ่อแม่ประสบความสำเร็จในการจัดการเงินของพวกเขา 46% มีความมั่นใจสูงในการจัดการด้านการเงินของพวกเขาเมื่อเทียบกับ 30% ของผู้ที่กล่าวว่าผู้ปกครองไม่ประสบความสำเร็จในการจัดการด้านการเงิน

Julie Bang | Investopedia

สิ่งที่กระตุ้นให้เกิดการลงทุนครั้งแรกของเศรษฐีที่ร่ำรวยคนหนึ่งคือ "บทเรียนชีวิตจากการปรากฏของฉัน" ผู้ตอบอีกคนอธิบายว่า: "ฉันบอกว่าฉันต้องเริ่มคิดนอกตัวและคิดเกี่ยวกับครอบครัวในอนาคตของฉัน" The Takeaway การสร้างแบบจำลองพฤติกรรมทางการเงินที่รับผิดชอบและการพูดคุยเรื่องเงินกับลูก ๆ ของคุณอาจทำให้พวกเขาเป็นนักลงทุนที่ดีขึ้น

ทำไมคนร่ำรวยนับพัน?

Investopedia พยายามตรวจสอบสิ่งที่กระตุ้นให้เกิดการตัดสินใจลงทุนสำหรับคนรุ่นที่เข้าสู่วัยผู้ใหญ่ในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่และได้เผชิญกับปัจจัยทางเศรษฐกิจที่ท้าทายมากมาย เพื่อให้เข้าใจทัศนคติเกี่ยวกับการลงทุนเราศึกษาผู้ที่ควรมีรายได้ทิ้งเพื่อการลงทุนเรียกว่า“ เศรษฐีที่ร่ำรวย” โดยการตรวจสอบกลุ่มประชากรที่ทำให้รายได้ต่อปีสูงกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับกลุ่มอายุของพวกเขาเราหวังว่า กำจัดความยากลำบากทางการเงินจากเหตุผลที่พวกเขาอาจไม่ลงทุน

บรรทัดล่าง

จากการสำรวจของ Investopedia เศรษฐี Millennials เผยให้เห็นความสำคัญของการศึกษาทางการเงินตามที่เห็นได้จากผู้ที่เรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุนในฐานะวัยรุ่นรู้สึกมั่นใจพอที่จะลงทุนในฐานะผู้ใหญ่ นอกจากนี้การสังเกตว่าพ่อแม่ของพวกเขาจัดการการเงินได้สร้างความเชื่อมั่นของคนร่ำรวยหลายพันคนในฐานะผู้ใหญ่เช่นกัน การรับรายได้ที่ดีเพียงอย่างเดียวไม่ได้อยู่ควบคู่ไปกับการรู้วิธีการลงทุนหรือรู้สึกสะดวกสบายในการจัดการเงิน

จากการค้นพบเหล่านี้นี่คือวิธีการสี่พันปีที่ร่ำรวยสามารถวางแผนได้อย่างมีประสิทธิภาพสำหรับอนาคตทางการเงินของพวกเขา:

1. ผู้มั่งคั่งที่ร่ำรวยควรนำไปสู่บัญชีเกษียณอายุแม้ว่าพวกเขาจะไม่กังวลเกี่ยวกับการเงินของพวกเขา: 12% ของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขายังไม่ได้รับรายได้สำหรับผู้ที่ลงทุนแล้วพวกเขาควรประหยัดมากขึ้นสำหรับการเกษียณอายุ: 46% ของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขาไม่รู้สึกว่าพวกเขาประหยัดได้มากพอถึงแม้ว่า 8 ใน 10 ล้านคนที่ร่ำรวยบอกว่าการออมเพื่อการเกษียณเป็นเรื่องสำคัญที่สุด มูลค่าเวลาของเงินและการประสมแสดงให้เห็นว่าการลงทุนมากขึ้นก่อนหน้านี้สามารถเพิ่มหลายร้อยหลายพันดอลลาร์ในช่วงชีวิตการลงทุนที่อนุรักษ์นิยมน้อยกว่าก็เป็นกุญแจสำคัญ - พันปีที่ร่ำรวยสามารถจ่ายความเสี่ยงที่คำนวณได้มากขึ้น เนื่องจากพวกเขามีทั้งข้อดีของเวลาและเงินมากขึ้นในการทำงานด้วยในที่สุดการทำงานกับผู้เชี่ยวชาญทางการเงินสามารถบรรเทาความวิตกกังวลทางเศรษฐกิจ เศรษฐีหลายพันคนรายงานประสิทธิภาพการลงทุนที่ดีขึ้นอย่างมากเมื่อพวกเขาทำงานร่วมกับที่ปรึกษาและการให้คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยหลีกเลี่ยงความผิดพลาดและโอกาสที่ไม่ได้รับ

สกอตต์เอ. บิชอป, CFP®รองประธานบริหารของการวางแผนทางการเงินที่ STA Wealth Management ในฮูสตันกล่าวว่า“ การลงทุนไม่ได้เป็นสิ่งที่มีความเสี่ยง หากคุณไม่บันทึกหรือลงทุนความเสี่ยงที่แท้จริงคือคุณไม่มีทางเป็นอิสระทางการเงินในระดับใด"