ฉันใช้เวลาพูดคุยกับผู้คนมากมายเกี่ยวกับความมั่งคั่งมหาศาลที่สามารถเกิดขึ้นได้จากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ เราพูดคุยเกี่ยวกับการพลิกบ้านและซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าและฉันอธิบายว่าการลงทุนเหล่านี้สามารถสร้างผลตอบแทนที่คุ้มค่าให้กับพวกเขาในช่วงเกษียณได้อย่างไร
แต่บางครั้งคนดูเหมือนจะไม่สนใจเพราะพวกเขาไม่มีเวลาที่จะปรับรูปแบบการยึดสังหาริมทรัพย์หรือพวกเขาไม่ต้องการที่จะถูกรบกวนจากผู้เช่าเมื่อท่อรั่วหรือกลัวว่าพวกเขาจะต้องไล่ผู้เช่า เพื่อให้ได้ค่าเช่า ดังนั้นฉันจึงถูกถามบ่อยๆว่ามีทางเลือกหรือไม่ที่พวกเขายังสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ แต่ไม่มีอาการปวดหัวและการจัดสรรเวลาที่มาพร้อมกับมัน
คำตอบของฉันคือใช่! ยังมีอีกหลายวิธีในการลงทุนใน“ อสังหาริมทรัพย์” ผ่านตลาดหุ้น คุณสามารถซื้อหุ้นและถือไว้เป็นเวลาหลายปีหากคุณต้องการและไม่มีใครจะปลุกคุณตอนเที่ยงคืนเพราะไม่มีน้ำร้อน
ต่อไปนี้เป็น 5 วิธีในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านตลาดหุ้น:
การลงทุน # 1: หุ้นสร้างบ้าน
คุณเห็นสัญญาณของพวกเขาตลอดเวลาสำหรับการพัฒนาใหม่ แต่คุณรู้หรือไม่ว่า บริษัท สร้างบ้านหลายแห่งเช่น Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) และ DR Horton (NYSE: DHI) มีหุ้นสาธารณะที่มีการซื้อขายใน Wall Street ทุกวัน?
บริษัท เหล่านี้บางแห่งจ่ายเงินปันผลให้ผู้ลงทุนรายไตรมาสเล็กน้อยเช่นกัน ราคาของพวกเขามีแนวโน้มที่จะผันผวนกับการเพิ่มขึ้นและลดลงของตลาดอสังหาริมทรัพย์ ด้วยปี 2558 เป็นปีที่ยอดเยี่ยมในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ Ryland เพิ่มขึ้น 19% และ Lennar เพิ่มขึ้น 17.2%
การลงทุน # 2: การแลกเปลี่ยนอสังหาริมทรัพย์ซื้อขายกองทุน (ETF)
บางคนกลัวหุ้นแต่ละตัวเพราะราคาหุ้นค่อนข้างผันผวนและการสูญเสีย 20% หรือมากกว่านั้นเป็นเรื่องธรรมดาถ้าเราได้รับตลาดหมี วิธีหนึ่งที่จะบรรเทาความผันผวนก็คือการซื้อ Exchange Traded Fund (ETF) ซึ่งเป็นตะกร้าหุ้นที่มี บริษัท ที่คล้ายกันจำนวนหนึ่งในแต่ละประเทศระดับสินทรัพย์หรือกลุ่มตลาด
สมมติว่าคุณชอบแนวคิดของการซื้อหุ้นของผู้สร้างบ้าน แต่กลัวที่จะซื้อเพียงอย่างเดียวหรือไม่รู้ว่าจะบอกได้อย่างไรว่าใครจะได้ผลดีกว่าในอนาคต เพื่อแก้ปัญหานี้คุณสามารถกระจายการลงทุนได้โดยการซื้ออีทีเอฟ SPD S&P Homebuilders (NYSE: XHB) ซึ่งเป็นตะกร้าของหุ้นที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์หลายโหลรวมถึงผู้สร้างบ้านที่อ้างถึงข้างต้น ในขณะที่ XHB อาจไม่เพิ่มขึ้นมากเท่ากับหุ้นแต่ละตัว แต่ก็จะไม่สูญเสียมูลค่ามากในระหว่างการลงทุนในตลาดหุ้นหรือการชะลอตัวของธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ในปี 2558 XHB เพิ่มขึ้น 5.38% และไตรมาสที่เลวร้ายที่สุดนั้นลดลงเพียง 2.76%
การลงทุน # 3: อสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับการขายปลีกหุ้น
หุ้นค้าปลีกบางตัวเชื่อมโยงกับประสิทธิภาพของตลาดอสังหาริมทรัพย์เป็นอย่างมาก สามสิ่งที่ควรนึกถึงในทันทีคือ Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) และร้านค้าปลีก Bed, Bath and Beyond (NASDAQ: BBBY)
แต่ถึงแม้ว่าบ้านจะไม่ขาย แต่ผู้คนก็อาจทำการปรับปรุงบ้านปัจจุบันของพวกเขาเพราะพวกเขารู้สึกว่าพวกเขาอาจจะอยู่ในบ้านนานขึ้น ดังนั้น บริษัท เหล่านี้มักจะทำงานได้ดีแม้ในตลาดอสังหาริมทรัพย์ที่ช้าลง Home Depot หุ้นเพิ่มขึ้นจาก $ 27 ต่อหุ้นในปี 2010 เป็น $ 111 ในปี 2015 เพิ่มขึ้น 311% ในเวลาเพียงห้าปี!
อีกครั้งหากการซื้อหุ้นรายบุคคลเป็นเรื่องที่น่ากลัวเล็กน้อยหุ้นค้าปลีกที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์สามารถพบได้ใน XHB เช่นกัน
การลงทุน # 4: บริษัท วัสดุที่อยู่อาศัย
บริษัท ที่ผลิตวัสดุก่อสร้างที่ใช้ในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยและพาณิชยกรรมก็ได้รับประโยชน์จากการเติบโตของธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เนื่องจากมีการก่อสร้างเพิ่มเติมเพื่อตอบสนองความต้องการ เหล่านี้รวมถึง บริษัท ต่างๆเช่น Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) และ Louisiana- Pacific Corp. (NYSE: LPX)
แต่หุ้นของ บริษัท เหล่านี้สามารถทำได้ดีในช่วงเวลาที่น้อยเพราะราคาหุ้นของพวกเขามักเกี่ยวข้องกับสภาพอากาศ เมื่อพายุเฮอริเคน, พายุทอร์นาโดและภัยพิบัติทางธรรมชาติอื่น ๆ ทำลายพื้นที่ขนาดใหญ่ของเมืองและเมืองในที่สุดบ้านสำนักงานและร้านค้าที่ถูกทำลายจะถูกสร้างขึ้นใหม่ นั่นหมายถึงงูสวัดหลังคาผนังไม้และวัสดุก่อสร้างอื่น ๆ ที่จำเป็นในการเปลี่ยนโครงสร้างที่เสียหาย ความต้องการวัสดุก่อสร้างช่วยยกระดับราคาและผู้ถือหุ้นของหุ้นเหล่านี้จะประสบความสำเร็จ
การลงทุน # 5: ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)
การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทรัสต์เป็นหุ้นของ บริษัท ที่เป็นเจ้าของและดำเนินงานด้านอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้เป็นรายเดือน บริษัท เหล่านี้ส่วนใหญ่มีอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์เช่นอาคารอพาร์ตเมนต์ห้างสรรพสินค้าแถบหน่วยเก็บข้อมูลหรืออาคารสำนักงาน
REITs เป็นที่รู้จักกันในการจ่ายเงินปันผลตอบแทนสูงในหุ้นของพวกเขาตามที่กฎหมายกำหนดให้คืน 90% ของกำไรทั้งหมดคืนให้แก่ผู้ถือหุ้น ไม่ใช่เรื่องแปลกที่กอง REIT จะจ่ายเงินปันผลจาก 5% เป็น 10% REIT อาจไม่เห็นคุณค่าของราคาหุ้นมากนัก แต่การจ่ายเงินปันผลจำนวนมากทำให้เกิดขึ้นและให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งต่อปี
แม้ในช่วงหลายปีที่มีผลประกอบการไม่ดีหรือปานกลางการจ่ายเงินปันผลเหล่านี้อาจเป็นตัวสร้างรายได้ที่ยอดเยี่ยมสำหรับพอร์ทการลงทุนและดีสำหรับการเกษียณโดยเฉพาะ ในฐานะที่เป็นยุคเบบี้บูมเมอร์ REITs ที่ลงทุนในบ้านพักผู้สูงอายุเช่นบ้านพักคนชราอพาร์ทเมนท์อาวุโส
หนึ่งกอง REIT ที่ฉันอยากจะแนะนำสำหรับการบันทึกเงินปันผลระยะยาวของมันคือ Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH) SNH เป็นเจ้าของและจัดการสิ่งอำนวยความสะดวกที่เกี่ยวข้องอาวุโสจำนวนหนึ่ง เงินปันผลประจำปีปัจจุบันที่ $ 1.56 ต่อหุ้นคือผลตอบแทน 8.8% แม้ในช่วงปีอสังหาริมทรัพย์ที่ยากลำบากของปี 2551-2555 SNH ไม่เคยลดการจ่ายเงินปันผลของพวกเขาและแม้กระทั่งยกระดับจาก $ 1.40 เป็น $ 1.56 ต่อปีในช่วงเวลาดังกล่าว
ดังนั้นคุณจึงมีห้าวิธีที่คุณยังสามารถมีส่วนร่วมในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ได้โดยไม่ต้องยกค้อนหรือจัดการกับผู้เช่าที่เที่ยงคืน ไม่ว่าคุณกำลังมองหาราคาที่เพิ่มขึ้นหรือรายได้ต่อเดือนก็มีเครื่องมือการลงทุนสำหรับทุกกลุ่มอายุและประเภทของนักลงทุน
