ZZZZ ดีที่สุดคืออะไร?
ZZZZ Best ก่อตั้งโดย Barry Minkow เป็น บริษัท ทำความสะอาดพรมและฟื้นฟูที่ทำหน้าที่เป็นโครงการ Ponzi บริษัท เข้าสู่สาธารณะในเดือนธันวาคม 2529 และมีมูลค่าสูงถึง 300 ล้านดอลลาร์อย่างรวดเร็ว ภายในเจ็ดเดือนของการเสนอขายหุ้น ZZZZ Best ล้มละลายและทรัพย์สินถูกประมูลประมาณ 64, 000 ดอลลาร์
ประเด็นที่สำคัญ
- ZZZZ Best เป็น บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นเพื่อเป็นโครงการ Ponzi ก่อตั้งโดย Barry Minkow Barry Minkow มีส่วนร่วมในการกระทำผิดทางอาญาหลายรูปแบบรวมถึงการหลอกลวงการประกันภัยและการตรวจสอบ kiting.Minkow และ Padgett ได้จัดตั้ง บริษัท ปลอมชื่อ Interstate Appraisal เพื่อฉ้อโกงทางการเงิน สถาบันหลายล้านคนในที่สุดมิลโลว์ก็ถูกตัดสินจำคุก 25 ปีในข้อหาฉ้อโกง เมื่อได้รับการปล่อยตัวเขาถูกตัดสินว่ามีความผิดฐานทุจริตอีกครั้งและถูกตัดสินจำคุกอีกห้าปี
ความเข้าใจ ZZZZ ที่ดีที่สุด
ในขณะที่อยู่ในโรงเรียนมัธยม Barry Minkow ก่อตั้ง ZZZZ Best ในโรงรถของพ่อแม่ ธุรกิจที่ดำเนินการไม่ดีและ Minkow อายุ 15 ปีมักถูกน้ำท่วมด้วยข้อร้องเรียนจากลูกค้าและการร้องขอการเรียกเก็บเงินจากซัพพลายเออร์ เพื่อสร้างภาพลวงตาของธุรกิจที่ทำกำไร Minkow เริ่มกระทำการทางอาญาเช่นเช็คคิทการโจรกรรมการหลอกลวงการประกันภัยและการฉ้อโกงเพื่อให้เงินทุนในการดำเนินงานและชำระเงินซัพพลายเออร์
ภายในไม่กี่ปีที่ผ่านมาของ ZZZZ Best's Minkow ได้เปิดตัวธุรกิจการประกันภัยและการประเมินราคาที่เป็นตำนาน ในขณะที่ใช้งาน ZZZZ Best เป็นศูนย์กลางของโครงการบัตรเครดิตที่มีมูลค่ามากกว่า $ 70, 000 ในข้อหาฉ้อโกง แม้ว่ามิงโกว์จะกล่าวโทษผู้รับจ้างและพนักงาน แต่เขาก็ตอบแทนผู้ที่ตกเป็นเหยื่อทั้งหมดยกเว้นคนเดียว: แม่บ้านคนหนึ่งทำเงินไม่กี่ร้อยเหรียญ
โครงการและความพินาศ
Tom Padgett จาก Minkow และผู้ร่วมธุรกิจสร้าง บริษัท ที่ให้บริการเพื่อประเมินราคาเพื่อหลอกลวงธนาคารและสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ หลายล้านดอลลาร์ Tom Padgett ผู้เรียกร้องค่าชดเชยประกันได้สมคบกับ Minkow เพื่อปลอมแปลงเอกสารที่ให้เครดิต ZZZZ ที่ดีที่สุดสำหรับงานบูรณะและใช้บริการประเมินราคาของรัฐเป็นแหล่งตรวจสอบการเรียกร้อง นักลงทุนและธนาคารได้พัฒนาความสนใจใน ZZZZ Best มากขึ้นจากงบการเงินที่ฉ้อโกงที่ผลิตโดย บริษัท ของ Minkow
เมื่อโครงการ Ponzi ดำเนินต่อไป ZZZZ Best ประสบปัญหากระแสเงินสดที่สำคัญ มิงโกว์วางแผนที่จะซื้อน้ำยาทำความสะอาดพรมที่ได้รับอนุญาตของเซียร์สในราคา 25 ล้านเหรียญสหรัฐ ตาม Minkow รายได้จาก KeyServ จะให้กระแสเงินสดเพียงพอที่จะจบโครงการ Ponzi ก่อนที่จะปิดข้อตกลงแม่บ้านที่ถูกกล่าวหาได้จุดประกายการรณรงค์ต่อต้าน ZZZZ Best ที่จะเปิดเผยมากกว่าการหลอกลวงที่กระทำกับเธอ
LA Times นำ เสนอเรื่องราวของเธอซึ่งทำให้ราคาหุ้นของ ZZZZ Best ลดลงอย่างรวดเร็ว ผู้ให้กู้เริ่มเรียกสินเชื่อของพวกเขาและเริ่มการสืบสวนเพิ่มเติมเปิดเว็บที่มืดมนของ Minkow เรื่องการหลอกลวงและการฉ้อโกง ในที่สุดความจริงที่อยู่เบื้องหลัง บริษัท ที่เป็นเท็จก็ถูกเปิดเผยและโครงการ Ponzi ก็ถูกเปิดเผย
วิธีที่ผู้ตรวจสอบผิด
ในการเปิดตัว IPO สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กำหนดให้ บริษัท ต้องรวบรวมหนังสือชี้ชวนซึ่งจะต้องมีชุดของงบการเงินที่ตรวจสอบแล้ว บริษัท CPA อิสระ Ernst & Whinney (ปัจจุบันคือ Ernst & Young) ตรวจสอบงบการเงินของ ZZZZ Best เพื่อให้ความเห็นว่างบการเงินปราศจากการแสดงข้อมูลที่ขัดต่อข้อเท็จจริงหรือไม่ สมมติว่าบุคคลที่สามที่เป็นอิสระได้จัดทำเอกสาร CPAs ใช้เอกสารการประเมินที่ผิดพลาดเพื่อทำการตรวจสอบ เมื่อ บริษัท CPA ขอให้เยี่ยมชมเว็บไซต์ของลูกค้าที่ได้รับการปรับปรุงใหม่ Minkow และเพื่อนร่วมงานของเขาเช่าอาคารและสร้างไซต์งานของลูกค้าปลอม
Minkow After ZZZZ ที่ดีที่สุด
ในเดือนมกราคมปี 1988 Minkow และบุคคลภายใน บริษัท อีก 10 คนถูกฟ้องร้องโดยคณะลูกขุนในข้อหาฉ้อโกงการฟอกเงินการฉ้อโกงหลักทรัพย์การฉ้อฉลการฉ้อโกงทางจดหมายการฉ้อโกงทางธนาคารการโกงภาษี นอกจากนี้มิงโควยังถูกฟ้องร้องในข้อหาฉ้อโกงบัตรเครดิตและจดหมายหลอกลวง ประมาณหนึ่งปีต่อมามิงโกว์ถูกตัดสินว่ามีความผิดในข้อหาทั้งหมดถูกตัดสินให้ติดคุก 25 ปีและได้รับคำสั่งให้จ่ายเงินมากกว่า $ 26 ล้านในการชดใช้ความเสียหาย
หลังจากได้รับการปล่อยตัวเมื่อต้นปี 2538 เขาได้รับแต่งตั้งเป็นรัฐมนตรีและทำหน้าที่เป็นศิษยาภิบาลแห่งหนึ่งในแคลิฟอร์เนีย มิงโกวสอบสวนอย่างไม่เป็นทางการและรายงานแผนการ Ponzi อื่น ๆ จากความสำเร็จนี้เขาได้ก่อตั้งสถาบัน Fraud Discovery ที่หลอกลวง ในปี 2011 เขาถูกตัดสินว่ามีความผิดฐานฉ้อโกงอีกครั้งและถูกจำคุกเป็นเวลาห้าปี ไม่กี่ปีต่อมาเขาถูกตัดสินให้ติดคุกเพิ่มอีกห้าปีเพื่อโกงโบสถ์ของเขา ยอดการชดใช้ความเสียหายของเขาเพิ่มขึ้นสิบเท่าเป็น 612 ล้านดอลลาร์
