หุ้นสถาบันคืออะไร
หุ้นสถาบันเป็นประเภทของกองทุนรวมที่มีไว้สำหรับนักลงทุนสถาบัน ชั้นเรียนส่วนแบ่งของกองทุนรวมสถาบันมักจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในทุกชั้นเรียนของหุ้นกองทุนรวม พวกเขามักจะต้องลงทุนขั้นต่ำประมาณ $ 200, 000 และอาจต้องมีข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับการลงทุน
คำแนะนำเกี่ยวกับกองทุนรวม
วิธีการแบ่งปันของสถาบัน
ชั้นเรียนแบ่งสถาบันเป็นหนึ่งในหลาย ๆ ชั้นเรียนของการเสนอขายกองทุนที่จัดการ บริษัท การลงทุนเสนอการแบ่งประเภทของกองทุนหลายประเภทให้นักลงทุนมีทางเลือกในการเลือกประเภทการแบ่งปันที่เหมาะกับความสนใจการลงทุนของพวกเขามากที่สุด
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมเสนอขายหุ้นประเภทต่างๆโดยหุ้นของ บริษัท จะถูกสงวนไว้สำหรับนักลงทุนสถาบันและมักจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุด การลงทุนขั้นต่ำสำหรับหุ้นของสถาบันโดยทั่วไปคือ $ 200, 000 นักลงทุนในหลักทรัพย์ ได้แก่ ผู้จัดการการลงทุนในโครงการผลประโยชน์เพื่อการเกษียณอายุเอ็นดาวเม้นท์มูลนิธิและกองทุนรวมที่ลงทุนในสถาบัน
คลาสแบ่งค้าปลีกสามารถรวมคลาส A, B, C และ R แต่ละคลาสแชร์ค้าปลีกมีค่าธรรมเนียมแตกต่างกัน แต่คลาสหุ้นที่ซื้อทั้งหมดจะรวมเข้าเป็นหนึ่งกองทุนที่จัดการโดยผู้จัดการพอร์ตที่กำหนด บริษัท การลงทุนใช้โครงสร้างกองทุนแบบผสมเพื่อจัดการข้อเสนอกองทุนของพวกเขาเพื่ออำนวยความสะดวกการลงทุนกองทุนรวมจากทุกชั้นเรียนหุ้น
นอกเหนือจากการเสนอขายหุ้นค้าปลีกแล้ว บริษัท การลงทุนยังเสนอขายหุ้นของกองทุนรวม หุ้นสถาบันมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมและข้อกำหนดการลงทุนของตนเอง
โดยทั่วไปแล้วหุ้นของสถาบันจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดของประเภทหุ้นทั้งหมด
ข้อควรพิจารณาพิเศษ
กองทุนรวมเป็นที่รู้จักกันในการเสนอขายหุ้นหลายคลาสที่มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่หลากหลาย ชั้นเรียนส่วนแบ่งสถาบันมักจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดของชั้นเรียนส่วนแบ่งทั้งหมดที่เสนอโดยกองทุนรวม พวกเขายังไม่ต้องการค่าใช้จ่ายการขาย
ค่าธรรมเนียมต่ำทำให้การเรียนในระดับสถาบันเป็นระดับที่น่าสนใจที่สุดสำหรับนักลงทุนในกองทุนรวม ด้วยเหตุผลดังกล่าว บริษัท กองทุนหลายแห่งอาจเสนอประเภทหุ้นประเภทสถาบันที่หลากหลายซึ่งบางแห่งได้รับการปรับให้เหมาะกับนักลงทุนที่มีรายได้สุทธิสูง
ข้อกำหนดสำหรับหุ้นสถาบัน
มีนักลงทุนสถาบันหลากหลายประเภทที่มีสิทธิ์ซื้อหุ้นของสถาบัน นักลงทุนเหล่านี้มักจะดำรงตำแหน่งการลงทุนขนาดใหญ่กว่า $ 250, 000 ในกรณีส่วนใหญ่นักลงทุนสถาบันจะเป็นผู้จัดการเงินที่รับผิดชอบการตัดสินใจลงทุนของโปรแกรมการลงทุนขนาดใหญ่
นักลงทุนสถาบัน ได้แก่ ผู้จัดการการลงทุนของแผนผลประโยชน์เพื่อการเกษียณอายุเอ็นดาวเม้นท์มูลนิธิหน่วยงานรัฐบาลบัญชีประกันภัยสถาบันบัญชีสถาบันและกองทุนลงทุนสถาบัน นักลงทุนสถาบันสามารถรวมตัวกลางทางการเงินที่ต้องการลงทุนให้กับลูกค้าที่มีมูลค่าสูง
ตัวอย่างหุ้นสถาบัน
หุ้น Admiral ของ Vanguard เป็นตัวอย่างหนึ่ง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายหุ้น Admiral เฉลี่ย 0.11% กองทุนดัชนีต้องการการลงทุนขั้นต่ำต่ำสุดที่ $ 3, 000 กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 50, 000 กองทุนดัชนีเฉพาะภาคบางอย่างอาจต้องลงทุนขั้นต่ำ $ 100, 000
