จะเทียบกับความไว้วางใจ: อะไรคือความแตกต่าง

Will vs. Trust: ภาพรวม

"คุณไม่สามารถพกติดตัวไปได้ทุกเมื่อ" แม้ว่าคำแถลงที่คุ้นเคยนี้เป็นความจริงคุณสามารถและควรพยายามอย่างเต็มที่ในการควบคุมทรัพย์สินของคุณจากเหนือหลุมฝังศพ หากคุณไม่สามารถทำได้อาจมีอุปสรรคในการจัดการอสังหาริมทรัพย์ของคุณ อุปสรรคเหล่านั้นอาจลดผลประโยชน์ที่ทายาทของคุณจะได้รับอย่างมาก

การครอบครองและการโอนเงินจากคู่สมรสหนึ่งไปยังอีกฝ่ายหนึ่งโดยทั่วไปไม่ใช่ปัญหา บทบัญญัติการหักเงินสมรสแบบไม่ จำกัด ภายในกฎหมายอสังหาริมทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาและกฎหมายภาษีอนุญาตให้ส่งผ่านความมั่งคั่งไปยังคู่สมรสที่รอดชีวิตโดยไม่เกิดภาระภาษีของขวัญหรือภาษีอสังหาริมทรัพย์ กระบวนการถ่ายโอนมีส่วนเกี่ยวข้องมากขึ้นอย่างไรก็ตามเมื่อความมั่งคั่งถูกส่งผ่านไปยังรุ่นต่อ ๆ ไป หากสินทรัพย์ที่จัดขึ้นเป็นรายบุคคลมีชื่ออย่างเหมาะสมกระบวนการนี้น่าจะราบรื่น อย่างไรก็ตามนักวางแผนได้เห็นข้อผิดพลาดที่สำคัญบางประการเกี่ยวกับการเรียงลำดับของสินทรัพย์ที่จัดขึ้นเป็นรายบุคคลรวมถึงการกำหนดผู้รับผลประโยชน์ที่จะทำให้แน่ใจว่าจะทำให้บ้านที่มีความสุขที่สุดผิดหวัง

สำหรับวัตถุประสงค์ของบทความนี้เราจะตรวจสอบการโอนสินทรัพย์ไปยังคนรุ่นต่อ ๆ ไปเช่นเด็ก ๆ ลูกหลาน ฯลฯ ในสถานการณ์ต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการสนทนาการโอนอสังหาริมทรัพย์บางคนที่โดดเด่น ได้แก่: กรณีที่ อดีตคู่สมรสของบุคคลถูกระบุว่าเป็นผู้รับผลประโยชน์ในบัญชีที่มีสินทรัพย์ที่สำคัญที่ถืออยู่ในนั้น กรณีมหาเศรษฐีที่ไม่มีแผนโอนที่ดิน และกรณีของมหาเศรษฐีที่มี 23 บัญชีที่จัดขึ้นที่โบรกเกอร์มากกว่าเจ็ดแห่งกับที่ปรึกษาแปดคนที่ต่างกันด้วยความไว้วางใจที่ได้รับเงินทุนจากอสังหาริมทรัพย์เท่านั้น สิ่งที่แน่นอนคือความมั่งคั่งมหาศาลอาจเป็นเรื่องง่ายหากผู้ครอบครองความมั่งคั่งไม่ได้พิจารณาการเปลี่ยนแปลงของการโอนอสังหาริมทรัพย์

พินัยกรรม

เจตจำนงคือเอกสารที่บังคับใช้ตามกฎหมายโดยระบุว่าคุณต้องการให้กิจการของคุณจัดการและเผยแพร่สินทรัพย์อย่างไรหลังจากที่คุณตาย มันเป็นองค์ประกอบสำคัญของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

สิ่งอื่นที่ควรพิจารณาคือคุณจะส่งทรัพย์สินส่วนหนึ่งของคุณไปยังเด็กเล็กผ่านพินัยกรรมได้อย่างไร จะทำให้การตัดสินใจของคุณอยู่ในมือของผู้พิพากษาเป็นประธานในการโอนที่ดินของคุณ พินัยกรรมของคุณจะทำตามความปรารถนาของคุณจากเหนือหลุมฝังศพ จะช่วยให้คุณสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกและทิศทางในการจัดการสินทรัพย์ของคุณจะได้รับผลประโยชน์

ด้วยเหตุผลคุณสามารถระบุว่าคุณต้องการให้พวกเขาใช้สิ่งที่คุณทิ้งไว้อย่างไร ในขณะที่เด็กโดยธรรมชาติหรือรับเป็นบุตรบุญธรรมมีสิทธิ์ตามกฎหมายในการรับช่วงต่อ a จะช่วยให้คุณสามารถตัดสิทธิ์เด็กถ้าจำเป็น (ตรวจสอบกฎหมายของรัฐสำหรับรายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับเรื่องนี้) บุคคลสามารถตัดสิทธิ์คู่สมรสด้วยเช่นกันภายใต้สถานการณ์บางอย่าง อย่างไรก็ตามคุณจะต้องตระหนักถึงกฎหมายที่ควบคุมรัฐของคุณไม่ว่าจะเป็นรัฐกฎหมายทั่วไปรัฐทรัพย์สินชุมชนหรือรัฐการกระจายที่เท่าเทียม บุคคลอาจตัดสิทธิ์คู่สมรสในสถานะทรัพย์สินชุมชนเท่านั้น แต่ละชุดมีข้อกำหนดที่แตกต่างกันเกี่ยวกับสิ่งที่และไม่สามารถแบ่งแยกได้ จะต้องมีการบันทึกไว้ด้วยว่าบุคคลนั้นสามารถตัดสิทธิ์คู่สมรสหรือบุตรผ่านพินัยกรรมเท่านั้น

ขอคำปรึกษาด้านกฎหมายในการสร้างพินัยกรรม เจตจำนงจะมีประสิทธิภาพในการโอนอสังหาริมทรัพย์และการดำเนินการทางกฎหมายอื่น ๆ หลังความตาย แต่มีข้อเสียที่คุณควรระวัง ตัวอย่างเช่นที่ดินของคุณจะกลายเป็นส่วนหนึ่งของบันทึกสาธารณะและสิ่งใดก็ตามที่เหลืออยู่จะต้องผ่านศาลภาคทัณฑ์ นอกจากนี้ทนายความภาคทัณฑ์อาจมีราคาแพงและไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ยกเว้นแคลิฟอร์เนียและวิสคอนซิน

ไว้ใจ

ความไว้วางใจคือความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจซึ่งคุณมอบอำนาจให้บุคคลอื่นจัดการกับทรัพย์สินของคุณเพื่อประโยชน์ของบุคคลที่สามผู้รับผลประโยชน์ของคุณ

ความน่าเชื่อถือเป็นวิธีการโอนทรัพย์อื่น ความน่าเชื่อถือถูกสร้างขึ้นสำหรับฟังก์ชั่นที่หลากหลายและมีความน่าเชื่อถือหลายประเภท โดยรวมแล้วมีสองประเภทคือการใช้ชีวิตและพินัยกรรม จะสามารถใช้ในการสร้างความไว้วางใจแบบทดสอบ นอกจากนี้คุณยังสามารถสร้างความไว้วางใจเพื่อวัตถุประสงค์หลักในการหลีกเลี่ยงศาลภาคทัณฑ์ที่เรียกว่าความไว้วางใจที่เพิกถอนได้

ตอนนี้ให้เรามุ่งเน้นไปที่ความไว้วางใจที่เพิกถอนได้เพื่อวัตถุประสงค์ในการโอนอสังหาริมทรัพย์ เช่นเดียวกับพินัยกรรมความไว้วางใจจะทำให้คุณต้องโอนทรัพย์สินหลังความตายไปยังคนที่คุณรัก มันถูกเรียกว่าเชื่อถือได้เพราะมันถูกสร้างขึ้นในขณะที่เจ้าของทรัพย์สินหรือผู้ที่เชื่อถือได้มีชีวิตอยู่ มันสามารถเพิกถอนได้เนื่องจากอาจมีการเปลี่ยนแปลงในช่วงชีวิตของผู้พิทักษ์ ผู้ดูแลรักษาความเป็นเจ้าของทรัพย์สินที่ไว้วางใจโดยในขณะที่ผู้ดูแลมีชีวิตอยู่ ความไว้วางใจจะกลายเป็นปฏิบัติการเมื่อความตายของผู้พิทักษ์ ซึ่งแตกต่างจากพินัยกรรมชีวิตที่เชื่อถือได้ส่งทรัพย์สินนอกศาลภาคทัณฑ์ ไม่มีค่าธรรมเนียมศาลหรือค่าทนายความหลังจากจัดตั้งทรัสต์ ทรัพย์สินของคุณสามารถส่งผ่านทันทีและโดยตรงไปยังผู้รับผลประโยชน์ที่มีชื่อของคุณ

ความน่าเชื่อถือมีราคาไม่แพงพอสมควรในการสร้าง บุคคลที่เรียกว่าผู้จัดการมรดกจะได้รับการตั้งชื่อในเอกสารเพื่อควบคุมการกระจายทรัพย์สินตามความประสงค์ของผู้ดูแลตามเอกสารทรัสต์และเอกสารที่มอบหมาย นี่เป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการควบคุมการส่งผ่านอสังหาริมทรัพย์ของคุณนอกเหนือจากหลุมฝังศพ

เพื่อความถูกต้องความน่าเชื่อถือจะต้องระบุสิ่งต่อไปนี้: ผู้ดูแลผู้จัดการมรดกผู้จัดการมรดกและผู้รับผลประโยชน์

การประกาศความไว้วางใจจะให้ข้อกำหนดพื้นฐานของความไว้วางใจ อสังหาริมทรัพย์ของคุณยังคงเป็นส่วนตัวและส่งผ่านโดยตรงไปยังทายาทของคุณคุณไม่ต้องจ่ายค่าทนายความหรือค่าใช้จ่ายในศาลและคนที่คุณรักจะไม่ถูกผูกมัดในศาลภาคทัณฑ์สำหรับสิ่งที่อาจเป็นปีหรือมากกว่า จากมุมมองของผู้วางแผนความเชื่อใจอาจเป็นทางเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับการโอนอสังหาริมทรัพย์

ข้อควรพิจารณาพิเศษ

หยุดหนึ่งที่คุณควรหลีกเลี่ยงบนรถไฟโอนที่ดินคือศาลภาคทัณฑ์ นี่คือที่ทายาทของคุณอาจใช้เวลาหลายเดือนในการแยกแยะอสังหาริมทรัพย์ของคุณหากแผนการโอนของคุณไม่ได้จัดวางอย่างมีประสิทธิภาพ คุณสามารถสูญเสียทรัพย์สินของคุณได้อีก 2 ถึง 4 เปอร์เซ็นต์เนื่องจากค่าทนายความและค่าศาล

ศาลภาคทัณฑ์เป็นส่วนหนึ่งของระบบตุลาการที่รับผิดชอบในการตัดสินพินัยกรรมทรัสต์นักอนุรักษ์และผู้พิทักษ์ ส่วนหนึ่งของกระบวนการนั้นอาจเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบพินัยกรรมซึ่งเป็นเอกสารทางกฎหมายที่ใช้ในการโอนที่ดินของคุณแต่งตั้งผู้พิทักษ์สำหรับเด็กเล็กเลือกผู้ดำเนินการพินัยกรรมและตั้งค่าความไว้วางใจสำหรับผู้รอดชีวิตของคุณ

ผู้บริหารของคุณจะยังคงต้องรับผิดชอบในการคัดแยกอสังหาริมทรัพย์ซึ่งอาจใช้เวลาหกถึง 18 เดือนขึ้นอยู่กับความซับซ้อน ลองนึกภาพลูกคนโตของคุณที่จะใช้จ่ายในปีหน้าครึ่งหนึ่งเดินทางไปมาเพื่อพิจารณาคดีในศาลเมื่อเขาหรือเธอกำลังเศร้าโศกเสียใจกับการจากไปของคุณ มันฟังดูไม่สนุก แต่เป็นไปได้ถ้าคุณไม่ได้เตรียมตัวในขณะนี้

ประเด็นที่สำคัญ

• ไม่ว่าคุณจะเลือกพินัยกรรมหรือความน่าเชื่อถือคุณควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษามืออาชีพที่เชื่อถือได้ของคุณ (ภาษีการลงทุนและทางกฎหมาย) ทรัสต์นำเสนอการควบคุมสินทรัพย์ที่มากขึ้น แต่มีราคาแพงกว่า ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันหากคุณไม่มีแผนการโอนที่ดินรัฐที่คุณพำนักอยู่และรัฐบาลกลางจะมีแผนรองรับให้คุณ ดังนั้นการให้ความสำคัญกับตอนนี้สามารถประหยัดเงินและเวลาอันมีค่าในภายหลัง