ทำไมที่ปรึกษาทางการเงินของคุณควรเป็น cfp

หากคุณสนใจจ้างที่ปรึกษาทางการเงินคุณอาจพบบุคคลที่มีตัวย่อ CFP ถัดจากชื่อของพวกเขา CFP ย่อมาจาก Certified Financial Planner และกำหนดว่าใครบางคนผ่านการสอบ CFP ดังนั้นจึงเป็นไปตามข้อกำหนดของคณะกรรมการ CFP

ด้วยการรับรองมากกว่า 100 รายการสำหรับมืออาชีพด้านการเงินการกำหนด CFP โดดเด่น หนึ่งในข้อกำหนดที่เด่นที่สุดของ CFP คือความไว้วางใจ - หรือความน่าเชื่อถือ - แง่มุม คำสั่งนี้ทำให้ CFP ทุกคนต้องตอบสนองความต้องการของลูกค้าของตนเอง

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่ไม่จำเป็นต้องทำสิ่งนี้ซึ่งทำให้ CFP และคณะกรรมการของ บริษัท เป็นนิติบุคคลที่สำคัญและไม่ซ้ำใครในการปกป้องผลประโยชน์ของผู้บริโภค (ดูเพิ่มเติมได้ที่: คณะกรรมการ CFP: มันคืออะไรและมันทำงานอย่างไร )

คณะกรรมการ CFP คืออะไร?

คณะกรรมการ CFP มีหน้าที่รับผิดชอบในการแยกแยะผู้ที่ได้รับการรับรองให้เป็นผู้วางแผนทางการเงิน คณะกรรมการของ บริษัท มีสิทธิ์ที่จะลบชื่อ CFP ออกจากใครก็ได้ (โปรดดูเพิ่มเติมที่: ข้อมูลรับรองทางการเงิน 3 อันดับแรก )

“ เมื่อคุณผ่านการสอบ CFP แล้วคณะกรรมการ CFP จะคอยตรวจสอบที่ปรึกษาต่อไป” Melissa Sotudeh, CFP และที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งที่ Halpern Financial กล่าว “ แม้ว่าจะไม่ได้เป็นหน่วยงานกำกับดูแลและไม่สามารถกำหนดค่าปรับหรือบทลงโทษทางกฎหมายได้ แต่ที่ปรึกษาที่ละเมิดหลักจรรยาบรรณของคณะกรรมการ CFP จะต้องยกเลิกการแต่งตั้ง CFP และถูกไล่ออกจากองค์กร”

เมื่อคุณมีอาชีพที่รับผิดชอบในการจัดการมูลค่าการลงทุนหลายล้านดอลลาร์คุณต้องมีหน่วยงานที่รับผิดชอบเพื่อให้แน่ใจว่าผู้คนจะไม่ใช้อำนาจในทางที่ผิด ดังนั้น CFP จึงช่วยปกป้องผู้บริโภคจากที่ปรึกษาทางการเงินที่กินสัตว์อื่นที่ต้องการทำเงินอย่างรวดเร็ว (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: ซุปตัวอักษรของการรับรองทางการเงิน )

ประวัติคณะกรรมการ

ปัจจุบันคณะกรรมการ CFP มีสมาชิก 14 คนซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจากทั่วประเทศ CFP เป็นอาชีพที่ค่อนข้างใหม่ กระดานแรกสร้างความคิดของ CFP ในปี 1970 แม้ว่าการวางแผนทางการเงินได้รับรอบตั้งแต่ปลายสงครามโลกครั้งที่สอง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมให้ดูที่: นักวางแผนทางการเงินกับตัวแทนนายหน้า: คำแนะนำด้านอาชีพ )

คณะกรรมการเริ่มขึ้นครั้งแรกในปี 2528 เพื่อรับรองนักวางแผนรายใหม่และรับรองว่าจะมีองค์กรที่เป็นธรรมและแยกออกจากกันเพื่อดูแลอาชีพ

ความสำคัญของการกำหนด CFP

ซึ่งแตกต่างจากใบรับรองบางส่วนที่มีค่าน้อยกว่ากระดาษที่พิมพ์อยู่การกำหนด CFP เป็นหนึ่งในใบรับรองทางการเงินที่มีชื่อเสียงที่สุด

“ การกำหนด CFP ที่เสนอโดยคณะกรรมการ CFP นั้นเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างยิ่งเพราะต้องใช้งานขั้นต้นมากมาย” Sotudeh กล่าว“ โดยปกติจะใช้เวลาศึกษาตั้งแต่เก้าเดือนถึงสองปี”

ข้อกำหนดบางประการของ CFP รวมถึงการสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีและการเรียนหลักสูตรเกี่ยวกับหัวข้อต่าง ๆ 100 หัวข้อที่การสอบ CFP ครอบคลุม การสอบใช้เวลา 10 ชั่วโมงจึงจะเสร็จสมบูรณ์และมีคำถามเกือบ 300 ข้อ อัตราผ่านคือประมาณ 50% (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: ทำไมที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องได้รับเครื่องหมาย CFP )

การสอบมีการเสนอเพียงสามครั้งต่อปีและเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้จับเวลาคนแรกที่จะทำให้ถูกต้อง - สถิติอัตราการผ่านยังคงลดลงสำหรับผู้ทำซ้ำ คุณต้องทำงานในอุตสาหกรรมการเงินก่อนจึงจะมีสิทธิ์ได้รับใบอนุญาต CFP มีข้อกำหนดทางจริยธรรมอื่น ๆ ที่คุณต้องรักษาและผู้ที่มีใบรับรองอยู่แล้วจะต้องผ่านข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่อง

บรรทัดล่าง

ไม่ว่าคุณกำลังมองหาใบขับขี่ CFP ของคุณหรือเป็นนักวางแผนทางการเงินในตลาดอย่าเพิ่งพลาดการกำหนด CFP จดหมายสามฉบับเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าบางคนมีคุณสมบัติในการวางแผนทางการเงินและการลงทุนและพวกเขาให้ประโยชน์ที่ไว้วางใจต่อลูกค้าอย่างซื่อสัตย์ ไม่ใช่ทุกคนที่เรียกตนเองว่าที่ปรึกษาทางการเงิน คุณสามารถตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้จ้าง CFP แบบเสียค่าธรรมเนียมเท่านั้นซึ่งจะไม่ได้รับค่าตอบแทนตามจำนวนธุรกรรมที่คุณทำ (ดูเพิ่มเติมได้ที่: CFP, CLU หรือ ChFC: อันไหนดีที่สุด? )