นิยามของ Regtech

RegTech คืออะไร

Regtech คือการจัดการกระบวนการกำกับดูแลภายในอุตสาหกรรมการเงินผ่านเทคโนโลยี หน้าที่หลักของ regtech รวมถึงการตรวจสอบกฎระเบียบการรายงานและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

Regtech หรือ RegTech ประกอบด้วยกลุ่ม บริษัท ที่ใช้เทคโนโลยีคลาวด์คอมพิวติ้งผ่าน Software-as-a-service (SaaS) เพื่อช่วยให้ธุรกิจปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างมีประสิทธิภาพและไม่แพงมาก Regtech เป็นที่รู้จักกันว่าเทคโนโลยีการกำกับดูแล

สถาบันการเงินและหน่วยงานกำกับดูแลทั้งสองใช้ Regtech เพื่อจัดการกับกระบวนการปฏิบัติที่ซับซ้อน

ทำความเข้าใจกับ RegTech

Regtech เป็นชุมชนของ บริษัท เทคโนโลยีที่แก้ปัญหาความท้าทายที่เกิดขึ้นจากเศรษฐกิจที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีผ่านระบบอัตโนมัติ การเพิ่มขึ้นของผลิตภัณฑ์ดิจิตอลได้เพิ่มการรั่วไหลของข้อมูลการแฮ็กไซเบอร์การฟอกเงินและกิจกรรมการฉ้อโกงอื่น ๆ

ด้วยการใช้ข้อมูลขนาดใหญ่และเทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่องจักร regtech ช่วยลดความเสี่ยงให้กับฝ่ายกำกับดูแลของ บริษัท โดยนำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมการฟอกเงินที่ดำเนินการทางออนไลน์ - กิจกรรมที่ทีมกำกับดูแลแบบดั้งเดิมอาจไม่เป็นส่วนตัวเนื่องจากการเพิ่มขึ้นของตลาดใต้ดินออนไลน์.

เครื่องมือของ Regtech พยายามตรวจสอบธุรกรรมที่เกิดขึ้นทางออนไลน์ตามเวลาจริงเพื่อระบุปัญหาหรือความผิดปกติในขอบเขตการชำระเงินดิจิทัล ค่าผิดปกติใด ๆ จะถูกส่งไปยังสถาบันการเงินเพื่อวิเคราะห์และตัดสินว่ามีการกระทำที่ฉ้อโกงหรือไม่ สถาบันที่ระบุภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นกับความมั่นคงทางการเงินในช่วงต้นสามารถลดความเสี่ยงและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับเงินทุนที่สูญหายและการรั่วไหลของข้อมูล

บริษัท Regtech ร่วมมือกับสถาบันการเงินและหน่วยงานกำกับดูแลโดยใช้คลาวด์คอมพิวติ้งและข้อมูลขนาดใหญ่เพื่อแบ่งปันข้อมูล คลาวด์คอมพิวติ้งเป็นเทคโนโลยีต้นทุนต่ำที่ผู้ใช้สามารถแชร์ข้อมูลได้อย่างรวดเร็วและปลอดภัยกับเอนทิตีอื่น ๆ

ธนาคารที่ได้รับข้อมูลจำนวนมากอาจพบว่าซับซ้อนเกินไปแพงและใช้เวลานานในการตอบโต้ บริษัท regtech สามารถรวมข้อมูลที่ซับซ้อนจากธนาคารเข้ากับข้อมูลจากความล้มเหลวของกฎระเบียบก่อนหน้าเพื่อคาดการณ์พื้นที่เสี่ยงที่ธนาคารควรให้ความสำคัญ ด้วยการสร้างเครื่องมือวิเคราะห์ที่จำเป็นสำหรับธนาคารเหล่านี้ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ประสบความสำเร็จ บริษัท regtech ช่วยประหยัดเวลาและเงินของธนาคาร ธนาคารยังมีเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่กำหนดโดยหน่วยงานทางการเงิน

ประวัติของ RegTech

หลังวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 นำไปสู่การเพิ่มขึ้นของการควบคุมภาคการเงิน นอกจากนี้ยังมีการเพิ่มขึ้นของการใช้เทคโนโลยีที่ก่อกวนในภาคการเงิน ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีนำไปสู่การเพิ่มจำนวนของ บริษัท ฟินเทคที่สร้างผลิตภัณฑ์ที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีเพื่อยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าและการมีส่วนร่วมกับสถาบันการเงิน

การพึ่งพาข้อมูลผู้บริโภคในการผลิตผลิตภัณฑ์ดิจิตอลได้นำไปสู่ความกังวลในหมู่หน่วยงานกำกับดูแลที่เรียกร้องให้มีกฎหมายมากขึ้นเกี่ยวกับการใช้และการกระจายข้อมูลส่วนบุคคล การมีเพศสัมพันธ์ของมาตรการกำกับดูแลและกฎหมายมากขึ้นกับภาคการพึ่งพาเทคโนโลยีมากขึ้นทำให้ความต้องการเทคโนโลยีการกำกับดูแล

กลางปี ​​2018 มีกฎระเบียบในประเทศสหรัฐอเมริกา - ตามที่ได้มีการประกาศใช้กฎหมายปฏิรูปการคุ้มครองผู้บริโภค (Dodd-Frank) ของ Dodd-Frank Wall Street และนำไปสู่การชะลอตัวของข้อตกลงทางการเงินของ บริษัท regtech แม้ว่าการปฏิบัติตาม ภาระยังคงเชื้อเพลิงไดรฟ์ไปสู่ระบบอัตโนมัติมากขึ้น

ประเด็นที่สำคัญ

• RegTech คือการจัดการกระบวนการกำกับดูแลภายในอุตสาหกรรมการเงิน หน้าที่หลักของ regtech รวมถึงการตรวจสอบกฎระเบียบการรายงานและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ประกอบด้วยกลุ่ม บริษัท ที่ช่วยให้ธุรกิจปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างมีประสิทธิภาพและมีค่าใช้จ่ายน้อยลง

ลักษณะของ RegTech

คุณสมบัติที่สำคัญของ regtech ได้แก่ ความคล่องตัวความเร็วการรวมระบบและการวิเคราะห์

Regtech สามารถแยกและจัดระเบียบชุดข้อมูลที่ยุ่งเหยิงและพันกันได้อย่างรวดเร็วผ่านเทคโนโลยีดึงข้อมูลและถ่ายโอนเทคโนโลยีโหลด Regtech สามารถใช้สร้างรายงานได้อย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ยังสามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวมเพื่อรับโซลูชันที่ทำงานในเวลาอันสั้น ในที่สุด regtech ใช้เครื่องมือวิเคราะห์เพื่อขุดชุดข้อมูลขนาดใหญ่และใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน

แอปพลิเคชัน RegTech

Regtech ดำเนินงานในแวดวงการเงินและระเบียบข้อบังคับต่าง ๆ จำนวนโครงการที่ regtech ดำเนินการโดยอัตโนมัตินั้นรวมถึงการเฝ้าระวังพนักงานการจัดการข้อมูลการปฏิบัติตามข้อกำหนดการป้องกันการฉ้อโกง

ธุรกิจ regtech ไม่เพียง แต่ทำงานร่วมกับสถาบันการเงินหรือหน่วยงานกำกับดูแลใด ๆ เนื่องจากอาจมีเป้าหมายและกลยุทธ์ที่แตกต่างกันไปจากบุคคลอื่น ตัวอย่างเช่น regtech ที่พยายามระบุการฉ้อโกงบัตรเครดิตในระบบการชำระเงินแบบดิจิทัลอาจไม่พัฒนาความสัมพันธ์กับ บริษัท การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมของพนักงานออนไลน์หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ซึ่งปัญหาปัจจุบันอาจเพิ่มขึ้น กิจกรรมการค้าภายใน

บริษัท RegTech

ตัวอย่างของ บริษัท regtech ที่มีชื่อเสียงและเครื่องมือที่พวกเขาสร้างขึ้น ได้แก่:

• IdentityMind Global: ให้บริการต่อต้านการฉ้อโกงและการจัดการความเสี่ยงสำหรับการทำธุรกรรมดิจิตอลโดยการติดตามหน่วยงานการชำระเงิน Trunomi: จัดการความยินยอมอย่างปลอดภัยในการใช้ข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า Suade: ช่วยให้ธนาคารส่งรายงานกฎข้อบังคับที่จำเป็นโดยไม่ส่งผลกระทบต่อสถาปัตยกรรมของพวกเขา Silverfinch: เชื่อมต่อผู้จัดการสินทรัพย์และ บริษัท ประกันผ่านยูทิลิตี้ข้อมูลกองทุนเพื่อตอบสนองความต้องการของ Solvency II PassFort: ทำการรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลการตรวจสอบสถานะของลูกค้าโดยอัตโนมัติ Recs กองทุน: ดูแลวิธีการจัดการและประมวลผลข้อมูลโดยอุตสาหกรรมกองทุน