ที่ปรึกษาทางการเงินมีหน้าที่ในการชี้นำผู้บริโภคผ่านแนวการลงทุนภาษีอสังหาริมทรัพย์และการจัดการทางการเงินที่สับสนและสับสน เป้าหมายสุดท้ายของผู้บริโภคคือการมีเงินเพียงพอที่จะใช้จ่ายตลอดชีวิตและเพื่อปกป้องและรักษาส่วนหนึ่งไว้สำหรับคนรุ่นอนาคต ที่ปรึกษาทางการเงินยังช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายที่กำหนดเช่นการให้ทุนการศึกษาระดับวิทยาลัยแก่เด็กหรือการซื้อบ้านพักตากอากาศ ดังนั้นที่ปรึกษาจะต้องคล้ายกับที่ปรึกษาเงินอเนกประสงค์ - และบ่อยครั้งที่ผู้ให้คำปรึกษาส่วนตัวและมีความมั่นใจเช่นกัน
ที่ปรึกษาทางการเงินอาจมาจากภูมิหลังทางวิชาการที่หลากหลาย นอกจากนี้สาขาวิชาที่เหมาะสมอาจได้รับอิทธิพลจากการแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินและความเชี่ยวชาญพิเศษของเขาหรือเธอ ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าการลงทุนอาจต้องการทักษะที่แตกต่างจากนักวางแผนทางการเงินที่คิดค่าธรรมเนียมเฉพาะกับร้านค้าของเธอเอง ที่ปรึกษาทางการเงินในอนาคตจะต้องมีการฝึกอบรมเฉพาะด้านบนของวิทยาลัยเพื่อที่จะผ่านการสอบใบอนุญาตที่จำเป็น
ธุรกิจและการเงิน
สำหรับนักเรียนที่กำลังศึกษาต่อในมหาวิทยาลัยโดยมีเป้าหมายในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินการศึกษาระดับปริญญาธุรกิจที่มีความเข้มข้นทางด้านการเงินเป็นสิ่งที่เหมาะสม นักศึกษาธุรกิจได้รับความเข้าใจอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับระบบทุนนิยมเงินธนาคารและเศรษฐศาสตร์ ทั้งหมดเป็นหัวข้อสำคัญในการทำความเข้าใจการวางแผนทางการเงินและเรื่องที่เกี่ยวข้อง ความเข้มข้นทางการเงินเจาะลึกลงไปถึงวิธีการให้คุณค่าทางธุรกิจหุ้นหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ การศึกษาระดับปริญญานี้จะทำให้นักเรียนคนใดคนหนึ่งเสียงที่สำคัญในการป้อนข้อมูลที่ปรึกษาทางการเงิน การฝึกอบรมที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะทางจะช่วยเสริมภูมิหลังเชิงปริมาณและการวิเคราะห์ที่แข็งแกร่งของธุรกิจ
วันนี้มีวิชาเอก 'การวางแผนทางการเงิน' หรือหลักสูตรประกาศนียบัตรที่เปิดสอนในมหาวิทยาลัยบางแห่งเช่นกัน ตัวอย่างเช่นมหาวิทยาลัยซานดิเอโกให้การศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาการบริการด้านการเงินพร้อมใบรับรองการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ด้วยปริญญาธุรกิจและความเข้มข้นในการวางแผนทางการเงินหลักสูตรระดับบัณฑิตศึกษาเพื่อขอรับใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงินอาจลดลง ระดับนี้ครอบคลุมหลาย ๆ ด้านของบทบาทที่ปรึกษาทางการเงินเช่นการลงทุนภาษีและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ต้องการเป็นผู้วางแผนทางการเงินหรือไม่คลิกที่นี่ )
เศรษฐศาสตร์และการบัญชี
การศึกษาระดับปริญญาเศรษฐศาสตร์พร้อมหลักสูตรด้านการเงินยังเป็นพื้นฐานสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน เศรษฐศาสตร์บ่งบอกถึงแนวคิดมาโครระดับโลกและกว้างรวมถึงหัวข้อย่อย ๆ ที่สำคัญเช่นนโยบายการเงินและการคลัง นักวางแผนที่มีความเข้าใจด้านเศรษฐศาสตร์พร้อมที่จะช่วยให้ลูกค้าของพวกเขาเข้าไปในวงจรธุรกิจและตลาดการเงิน
โดยทั่วไปธุรกิจที่สำคัญคือรากฐานที่มั่นคงสำหรับการวางแผนทางการเงินหรืออาชีพที่ปรึกษา ข้อกำหนดพื้นฐานสำหรับธุรกิจหลัก - การบัญชีเศรษฐศาสตร์การตลาดการเงินและการจัดการ - วางรากฐานสำหรับการเปลี่ยนแปลงที่ประสบความสำเร็จในด้านการวางแผนทางการเงิน คุณจะพบว่าที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนมี CPA หรือตำแหน่งมืออาชีพอื่น ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: CPA, CFA หรือ CFP - เลือกตัวย่อของคุณอย่างระมัดระวัง )
แม้ว่าปริญญาธุรกิจจะดีกว่าสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน แต่บุคคลที่ตัดสินใจเข้าสู่สาขาการวางแผนทางการเงินหลังจากเรียนจบวิทยาลัยหรือเรียนจบวิทยาลัยอาจสำเร็จได้โดยไม่ต้องจบสาขาธุรกิจ นั่นคือหนึ่งในผลประโยชน์ของอาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน ไม่จำเป็นต้องมีวิทยาลัยที่สำคัญเพื่อเข้าสู่อาชีพ
เกี่ยวข้องกับลูกค้า
ศิลปศาสตร์การสื่อสารหรือปริญญาจิตวิทยามีการสื่อสารที่สำคัญและทักษะการวิเคราะห์ แม้ว่าการทำความเข้าใจกับการลงทุนและแนวคิดทางธุรกิจเป็นสิ่งสำคัญ แต่งานของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่นั้นเกี่ยวข้องกับผู้คนและอารมณ์ของพวกเขารอบ ๆ เงิน วิชาเอกด้านเทคนิคที่น้อยกว่าช่วยให้ที่ปรึกษาสื่อสารและเชื่อมโยงกับลูกค้าได้ดี
นักเรียนจิตวิทยาเรียนรู้เกี่ยวกับอารมณ์ความกลัวความวิตกกังวลและวิธีการทำงานของจิตใจ เห็นได้ชัดว่าปัญหาด้านการเงินและการเงินอาจเป็นปัญหาทางอารมณ์อย่างมาก การฝึกอบรมนี้ช่วยที่ปรึกษาทางการเงินในความสัมพันธ์กับลูกค้าของพวกเขา
สาขาการสื่อสารยังได้รับประโยชน์จากทักษะการวิเคราะห์และความสามารถในการทำให้หัวข้อที่ซับซ้อนง่ายขึ้น เมื่อเสริมด้วยแนวคิดทางการเงินและการลงทุนนักวางแผนที่มีปริญญาด้านการสื่อสารสามารถเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จ
ศิลปศาสตร์สอนการใช้เหตุผลเชิงเหตุผลและทักษะการวิเคราะห์ เมื่อรวมและเสนอแผนทางการเงินที่ปรึกษาที่มีทักษะการคิดอย่างมีวิจารณญาณที่ดีจะได้รับการเตรียมความพร้อมเพื่อให้ความรู้และอธิบายทางเลือกต่าง ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: บทนำสู่องค์กรการวางแผนทางการเงิน )
บรรทัดล่าง
ไม่จำเป็นต้องมีวิทยาลัยที่สำคัญสำหรับการประกอบอาชีพในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน ที่กล่าวว่ามีข้อดีและข้อเสียของแต่ละประเภทของอาจารย์ใหญ่และที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จมาจากภูมิหลังที่หลากหลาย เนื่องจากมีการศึกษาเพิ่มเติมและการรับรองที่จำเป็นในการขอรับใบอนุญาตและเริ่มฝึกฝนในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินผู้สมัครที่มีความทุ่มเทสามารถมีอาชีพที่ประสบความสำเร็จในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินกับวิทยาลัยที่สำคัญ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดูที่: แนวโน้มที่ปรึกษาทางการเงินที่ท้าทาย )
