เปรียบเทียบที่ปรึกษาโจนส์เอ็ดเวิร์ดกับโบ

เมื่อพูดถึงเรื่องการบริหารเงินก็ไม่มีทางเลือก สำหรับนักลงทุนที่สนใจค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุดและแพลตฟอร์มอัตโนมัติมีที่ปรึกษาจำนวนมากหรือที่ปรึกษาดิจิทัลให้เลือก หากคุณกำลังมองหาความสัมพันธ์ที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมกับนักวางแผนทางการเงินโดยเฉพาะเพื่อช่วยในการจัดการการเงินของคุณก็มีตัวเลือกมากมาย

การเปรียบเทียบที่ปรึกษาทางการเงินที่ว่าจ้างโดยบริการทางการเงินที่ได้รับความนิยมเอ็ดเวิร์ดโจนส์กับที่ปรึกษาโรโบคือวิธีการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับส้ม ที่ปรึกษา Edward Jones ดั้งเดิมมีความสูงในทางตรงกันข้ามกับประเภทการให้คำปรึกษาด้านการจัดการการลงทุนอัตโนมัติ

นี่คือเหตุผล

นักลงทุนชอบอะไรเกี่ยวกับ Edward Jones

สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ในรัฐมิสซูรี บริษัท มีสำนักงาน 11, 000 แห่งทั่วสหรัฐอเมริกาและสำนักงานแคนาดา 550 แห่งผ่านทาง บริษัท ในเครือเอ็ดเวิร์ดโจนส์แคนาดา แตกต่างจากคู่แข่งหลายรายที่ให้บริการสถาบันและ บริษัท ต่างๆ Edward Jones มีศูนย์ในลูกค้ารายบุคคล ที่ปรึกษาทางการเงิน 13, 500 คนของ บริษัท แต่ละแห่งให้บริการส่วนบุคคลแบบหนึ่งต่อหนึ่งให้กับลูกค้า จนถึงปี 2013 Edward Jones ได้แนะนำนักลงทุนให้รู้จักกับหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวมที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ในปี 2013 เอ็ดเวิร์ดโจนส์ได้สร้างกองทุนรวมแรกที่มีกรรมสิทธิ์ซึ่งให้บริการแก่ลูกค้าที่เข้าร่วมในแพลตฟอร์มโซลูชั่นคำแนะนำของโจนส์

วิธีการของ Edward Jones เริ่มต้นด้วยการพบปะส่วนตัวระหว่างลูกค้าและที่ปรึกษาโดยมีเป้าหมายของที่ปรึกษาเพื่อทำความรู้จักกับคุณ ที่ปรึกษา Jones ดูเหมือนจะเข้าใจว่าทำไมคุณลงทุนและพยายามเข้าใจเป้าหมายระยะสั้นระยะกลางและระยะยาวของคุณ ที่ปรึกษาจะเรียนรู้การยอมรับความเสี่ยงช่วยให้คุณกำหนดเป้าหมายและพัฒนาแผนส่วนบุคคล ที่ปรึกษาโจนส์แนะนำการลงทุนและกลยุทธ์ที่เขาหรือเธอหวังว่าเหมาะสมกับเป้าหมายของคุณ

โดยทั่วไปที่ปรึกษาของ Edward Jones จะได้รับการชดเชยในหลากหลายวิธี ที่ปรึกษาจะได้รับค่าคอมมิชชั่นเมื่อคุณซื้อและขายหลักทรัพย์และพวกเขาจะได้รับค่าชดเชยผ่านการเพิ่มมูลค่าผลิตภัณฑ์เช่นเมื่อคุณซื้อพันธบัตร ในโปรแกรมที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ Edward Jones จะได้รับค่าตอบแทนเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ ในที่สุดก็มีการเตรียมการของบุคคลที่สามเพิ่มเติมที่จ่ายที่ปรึกษาเมื่อเขาหรือเธอขายผลิตภัณฑ์การลงทุนโดยเฉพาะ

โจนส์กับ Robo-Advisor

รูปแบบที่ปรึกษาโบได้นำอุตสาหกรรมการเงินและหันหัวของมัน แพลตฟอร์ม robo ที่เหนือชั้นช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงอัลกอริทึมด้านเทคโนโลยีระดับสูงที่ถูกกล่าวหาว่าจัดการการลงทุนของคุณได้ดีขึ้นสำหรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นและค่าธรรมเนียมที่ต่ำลง ภายใต้ร่ม robo-advisor มีการเปลี่ยนแปลงกับบริการบางอย่างเช่นการเสนอเงินทุนส่วนบุคคลเพื่อเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน - สินทรัพย์ภายใต้การจัดการจะต้องเข้าถึงมากกว่าจำนวนหนึ่ง - และ โปรแกรมคอมพิวเตอร์ช่วย โดยทั่วไปแล้วผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้จะทำการประเมินขอบเขตเวลาของแต่ละบุคคลและความสะดวกสบายพร้อมความเสี่ยงอย่างรวดเร็ว จากข้อมูลนั้นมันจะสร้างเมนูของกองทุนรวม - และแต่ละหุ้นเป็นครั้งคราว - สำหรับนักลงทุน

ความแตกต่างของ robo-advisor อื่น ๆ: ส่วนใหญ่ควบคุมการลงทุนของผู้บริโภคผ่านสำนักหักบัญชีที่มีการควบคุมแม้ว่าจะมีเพียงไม่กี่อย่างเช่น SigFig และ Jemstep (ซึ่งให้บริการที่อยู่ในบัญชีขาวกับผู้ให้คำปรึกษาทางการเงิน) อนุญาตให้นักลงทุน robos ส่วนใหญ่มีการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออย่างสม่ำเสมอและมีการฝึกการลดหย่อนภาษีเพื่อลดภาษีและเพิ่มผลตอบแทน ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้โดยทั่วไปจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามสินทรัพย์ภายใต้การจัดการและที่ปรึกษาบางคนจะจัดการ $ 10, 000 แรกฟรี Robos มีโซลูชั่นการลงทุนจำนวน จำกัด สำหรับผู้บริโภค

Edward Jones เป็นบริการให้คำปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมที่ปรับพอร์ตการลงทุนของลูกค้า ในทางตรงกันข้าม robo-advisor จะส่งช่องทางให้ผู้ใช้ไปยังหมวดหมู่เฉพาะตามแบบสอบถามเริ่มต้น วิธีการของ Edward Jones โดยทั่วไปแล้วจะทำให้ผู้บริโภคเสียค่าใช้จ่ายมากกว่าค่าบริการต่ำของ robo นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ที่ที่ปรึกษาโจนส์อาจถูกล่อลวงให้ลงทุนในผลิตภัณฑ์ตามค่าคอมมิชชันของที่ปรึกษาโดยไม่พิจารณาว่าผลิตภัณฑ์นั้นดีที่สุดสำหรับลูกค้าของเขาหรือเธอ

มีการอภิปรายเกี่ยวกับผลตอบแทน Robos สัญญาว่าเนื่องจากค่าธรรมเนียมต่ำและโปรแกรมการลงทุนทางคอมพิวเตอร์ผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดสำหรับค่าธรรมเนียมต่ำสุด นอกจากนี้ด้วยการปรับสมดุลและอัลกอริธึมที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตน robos รับประกันความผันผวนหรือความเสี่ยงในการลงทุนให้น้อยลง บริษัท ที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมปรับโครงสร้างค่าธรรมเนียมด้วยการสัมผัสส่วนบุคคลที่เสนอให้กับลูกค้า

Robos นั้นดึงดูดนักลงทุนรุ่นใหม่ที่มีเงินดอลลาร์น้อยลงในตลาดการเงิน ด้วยการลงทุนขั้นต่ำที่ต้องการต่ำผู้ให้คำปรึกษาด้านการอนุญาตให้นักลงทุนรายย่อยสามารถเข้าถึงแนวทางการลงทุนระดับสูงได้

บรรทัดล่าง

Edward Jones ประกอบด้วยที่ปรึกษาหลายพันคน สำหรับผู้ที่ต้องการสัมผัสส่วนตัวที่ปรึกษาโจนส์ที่เหมาะสมอาจเป็นทางเลือกที่ดี ในทางกลับกันค่าธรรมเนียมที่ต่ำและการทดสอบกลยุทธ์การลงทุนของ robos จะช่วยให้นักลงทุนใช้เงินดอลลาร์เพื่อนำไปใช้ในตลาด ทุกอย่างขึ้นอยู่กับประเภทของความสัมพันธ์ที่นักลงทุนต้องการปลอมกับที่ปรึกษา