เวลส์ฟาร์โกรีวิวนักลงทุนที่ใช้งานง่าย

Wells Fargo และ บริษัท ดำเนินงานโปรแกรมนักลงทุนอย่างง่ายซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของที่ปรึกษา Wells Fargo ชื่อการค้าสำหรับ Wells Fargo Clearing Services และ Wells Fargo Advisors เครือข่ายทางการเงินตัวแทนนายหน้าตัวแทนจำหน่ายและ บริษัท ในเครือที่ไม่ใช่ธนาคาร นักลงทุนที่ชาญฉลาดของ Wells Fargo ให้การจัดการอัตโนมัติของพอร์ตการลงทุน curated มืออาชีพที่พึ่งพาหลักการ Modern Portfolio Theory (MPT) หลักการ แต่คุณสามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินได้ตลอดเวลา

ข้อดี

สามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงิน
วิธีการคลาสสิก
สถาบันการเงินชั้นนำ

จุดด้อย

ไม่มีข้อมูลประสิทธิภาพ
บัญชีขั้นต่ำสูง
ต้องให้หมายเลขประกันสังคมเพื่อดูคำแนะนำ

ตั้งค่าบัญชี

2.8

คุณสามารถเข้าถึงโปรแกรมนักลงทุนที่เข้าใจง่ายผ่านทางเว็บไซต์ของ Wells Fargo Advisors บนเว็บไซต์มีการแจกแจงข้อมูลที่เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมและระดับการให้บริการระหว่างคำแนะนำแบบอัตโนมัติและแบบมนุษย์อย่างสมบูรณ์ อย่างไรก็ตามขั้นตอนการตั้งค่านั้นเป็นภาระบังคับให้คุณต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคลที่มีประกันสังคมของคุณและหมายเลขบัญชี Wells Fargo

สิ่งกีดขวางบนถนนนี้ขัดแย้งกับการเรียกร้องของนักลงทุนอย่างชาญฉลาดของ Wells Fargo ว่าไม่มีข้อผูกมัดที่จำเป็นในการดูแบบสอบถามและคำแนะนำเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอ มันเป็นเครื่องหมายลบที่สำคัญเช่นกันเพราะผู้สมัครควรเรียกร้องให้มองใกล้ชิด“ ภายใต้ประทุน” ก่อนส่งข้อมูลส่วนบุคคลไปยังธนาคารพาณิชยกรรมที่ยังคงต้องเผชิญกับผลกระทบทางกฎหมายจากเรื่องอื้อฉาวการฉ้อโกงทางบัญชี

เมื่อคุณให้ข้อมูลส่วนบุคคลของคุณแล้วคุณสามารถกรอกแบบสอบถามง่ายๆเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนกรอบเวลาและการยอมรับความเสี่ยง เมื่อคุณทำสิ่งนี้เสร็จแล้วระบบจะแนะนำพอร์ตการลงทุนหนึ่งในเก้ารูปแบบที่กระจายอยู่ทั่วทั้งธีมที่มีความเสี่ยงสมดุลและก้าวร้าว คุณไม่สามารถเปลี่ยนแปลงหรือซื้อขายโดยตรง แต่หลักทรัพย์ที่โอนจากบัญชีอื่นอาจถูกเก็บไว้หากพวกเขาแทนที่การจัดสรร ETF หนึ่งรายการขึ้นไป โปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลาซึ่งอาจก่อให้เกิดการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอที่แตกต่างกัน

ต้องมีเงินขั้นต่ำ $ 10, 000 ในการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของคุณซึ่งสามารถสร้างได้ทั้งบัญชีบุคคลธรรมดาหรือบัญชีภาษีร่วมบัญชีเกษียณอายุแบบดั้งเดิม (IRA) บัญชี Roth IRA หรือบัญชี SEP IRA บัญชีที่อยู่ต่ำกว่า 7, 500 ดอลลาร์จะได้รับการแจ้งเตือนหลังจากนั้นคุณจะมีเวลา 30 วันในการทำให้ยอดคงเหลือสูงกว่าขีด จำกัด $ 10, 000 มิฉะนั้นเงินทุนของคุณจะถูกโอนเข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์มาตรฐาน ลูกค้าใหม่ยังสามารถเกลือกกลิ้ง 401 (k), 403 (b), 457 (b) หรือแผนอื่น ๆ ที่จัดขึ้นกับอดีตนายจ้างโดยตรง เมื่อทำการฝากหรือโอนเงินอาจใช้เวลาสามถึงห้าวันทำการก่อนที่เงินจะปรากฏในบัญชีของคุณ

ตั้งเป้าหมาย

3.9

ทรัพยากรที่มุ่งเน้นเป้าหมายของนักลงทุนที่ใช้งานง่ายแบ่งออกเป็นการวางแผนชีวิตและคำอธิบายการลงทุนโดยให้ข้อมูลที่มีประโยชน์มากมาย สิ่งนี้ชดเชยด้วยความจริงที่ว่ามีการจัดระเบียบไม่ดีบังคับให้คุณเจาะลึกเนื้อหาจำนวนมากเพื่อค้นหาหัวข้อที่เกี่ยวข้อง ส่วนเหล่านี้จะได้รับประโยชน์อย่างมากจากการรวมศูนย์กล่องค้นหาสารบัญและรายชื่อหัวข้อยอดนิยม

คุณสามารถไปที่ฟังก์ชั่นการจัดการบัญชีของคุณผ่านการเข้าสู่ระบบแบบรวมศูนย์เดียวของ Well Fargo อินเทอร์เฟซนั้นใช้งานได้สูงโดยมีบริการบัญชีการแยกประสิทธิภาพการคาดการณ์ระยะยาวและเครื่องมือในการประเมินศักยภาพของวิธีการตลาดปัจจุบัน นอกจากนี้ยังสนับสนุนมุมมองพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเองการวิจัยรายละเอียดและการสร้างแผนภูมิทางเทคนิครวมถึงการปรับปรุงตลาดตามเวลาจริง คุณยังสามารถส่งข้อความที่ปลอดภัยไปยังที่ปรึกษาและเข้าถึงเอกสารบัญชีผ่านพอร์ทัลนี้

ที่ปรึกษาทางการเงินมีให้คุณทางโทรศัพท์ระหว่างเวลา 8.00 น. ถึง 20.00 น. วันจันทร์ถึงวันศุกร์เพื่อตอบคำถาม

บริการด้านบัญชี

3.5

ตามที่คาดไว้จากสถาบันการเงินชั้นนำ robo-advisor นั้นถูกรวมเข้ากับข้อเสนอ Wells Fargo อื่น ๆ อย่างดี นักลงทุนที่เข้าใจง่ายให้บริการดังต่อไปนี้:

การพัฒนาและการจัดการพอร์ตโฟลิโอการเลือกการลงทุนสำหรับแต่ละพอร์ตโฟลิโอการตั้งค่าและการบำรุงรักษาการลงทุนในสินทรัพย์เริ่มต้นและต่อเนื่องการตรวจสอบบัญชีรายวันแจ้งเตือนทางอีเมลอย่างรวดเร็ว

นักลงทุนที่เข้าใจง่ายยังรวมถึงบริการเงินสดที่ให้การโอนเงินไปและกลับจากบัญชี Wells Fargo อื่น ๆ บริการนี้ช่วยให้ลูกค้า:

ฝากเงินที่สาขา Wells Fargo ตรวจสอบเงินฝากด้วยสมาร์ทโฟนส่งและรับเงินผ่านบริการโอนเงินของ Zelle เพิ่มเงินสดผ่านธุรกรรมหักบัญชีอัตโนมัติ (ACH)

คุณสามารถทำการฝากเงิน, ตั้งค่าการฝากที่เกิดขึ้นและเริ่มการถอนผ่านอินเทอร์เฟซบัญชี ได้รับดอกเบี้ยจากเงินสดที่ไม่ได้ปันส่วนผ่านธนาคารข้ามคืนข้ามไปยังบัญชีที่มีการประกัน FDIC และกองทุนรวมตลาดเงินที่ไม่ใช่ประกัน FDIC ที่ปรึกษา Wells Fargo“ อาจได้รับค่าธรรมเนียมและผลประโยชน์ทางการเงินอื่น ๆ ” ผ่านทางรถกวาดต่าง ๆ

เนื้อหาผลงาน

2.5

นักลงทุนที่ชาญฉลาดของ Wells Fargo นำเสนอวิธีการลงทุนแบบคลาสสิกพร้อมกับการลดน้ำหนัก เนื้อหาผลงานเป็นไปตามรูปแบบการจัดหมวดหมู่ที่พบมากที่สุดของคู่แข่งแบ่งย่อยออกเป็นเก้าพอร์ตการลงทุนที่ครอบคลุมอย่างมากกับวัตถุประสงค์ความเสี่ยงเชิงรุกมาก ระหว่างแปดถึง 14 อีทีเอฟจะใช้เพื่อเติมผลงานแต่ละอัน นอกจาก ETF ต้นทุนต่ำที่ติดตามดัชนีถ่วงน้ำหนักตลาดแล้วแพลตฟอร์มอินเวอเรเตอร์อินเวสเตอร์ยังซื้ออีทีเอฟที่ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีถ่วงน้ำหนักเท่า ๆ กันน้ำหนักพื้นฐานและความผันผวนของน้ำหนัก "ในความพยายามที่จะบรรลุผลตอบแทนสูงขึ้น การกระจายความเสี่ยงในระยะยาว” เว็บไซต์ระบุว่า ETFs ได้รับการคัดเลือกโดยมนุษย์ที่สถาบันการลงทุน Wells Fargo แต่ไม่มีรายชื่อผู้ให้บริการและกองทุนทั่วไปสำหรับการตรวจสอบ

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

2.3

นักลงทุนที่เข้าใจง่ายให้คุณจัดการพอร์ตโฟลิโอพื้นฐานที่สามารถพบได้ในที่ปรึกษาส่วนใหญ่ แพลตฟอร์มดังกล่าวยังคงมีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งรวมถึงการลงทุนจากกลุ่มตลาดและสินทรัพย์ที่หลากหลาย วิธีการดังกล่าวเป็นไปตามหลักการ MPT แบบดั้งเดิมโดยเน้นประโยชน์ของหลักทรัพย์ต้นทุนต่ำความหลากหลายและการจัดทำดัชนีเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินระยะยาว เช่นเดียวกับคู่แข่งอัลกอริทึมไม่ได้ยึดการตัดสินใจตามจังหวะตลาดหรือประสิทธิภาพระยะสั้น

นักลงทุนที่ใช้งานง่ายปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณ“ บ่อยเท่าที่จำเป็น” เพื่อรักษาการจัดสรร มีการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอทุกวันอย่างน้อยที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าการจัดสรรนั้นอยู่ในเกณฑ์ที่กำหนด นอกจากนี้คุณยังสามารถมีส่วนร่วมในการเก็บเกี่ยวแบบเสียภาษีในบัญชีบุคคลธรรมดาหรือบัญชีภาษีร่วมของคุณผ่านโปรแกรมการเข้าร่วมฟรี หากคุณเปิดใช้งานการเก็บเกี่ยวลดหย่อนภาษีนักลงทุนที่ชาญฉลาดจะทดแทน ETF ที่คล้ายกันเพื่อชดเชยกำไรจากการลงทุนในขณะที่ยังคงรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ

ประสบการณ์ผู้ใช้

3.7

ประสบการณ์มือถือ

เว็บไซต์นี้พร้อมใช้งานผ่านมือถือและอ่านง่าย Wells Fargo นำเสนอแอพ iOS และ Android แบบเต็มรูปแบบที่เหมือนกันสำหรับบัญชีทุกประเภทพร้อมการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัยและฟังก์ชั่นบัญชีเกือบทั้งหมดที่สามารถเข้าถึงได้ผ่านอินเทอร์เฟซการจัดการเดสก์ทอป

ประสบการณ์เดสก์ท็อป

นักลงทุนที่เข้าใจง่ายเป็นส่วนหนึ่งของเว็บไซต์ Wells Fargo Advisors แต่การค้นหาโปรแกรมสามารถทำได้เพียงไม่กี่คลิกเพราะมันประกอบไปด้วยหนึ่งในข้อเสนอที่หลากหลาย คำถามที่พบบ่อยเต็มรูปแบบช่วยเสริมงานนำเสนอด้านการตลาดอย่างมืออาชีพโดยให้ข้อมูลส่วนใหญ่ที่จำเป็นในการเปิดบัญชี ข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการและการสร้างพอร์ตโฟลิโอนั้นถูกเขียนขึ้นสำหรับบุคคลทั่วไปโดยหลีกเลี่ยงการพิมพ์อย่างละเอียดและการแสดงตัวอย่างบัญชีจะเน้นถึงคุณสมบัติที่สำคัญ

การตรวจสอบของเราพบว่าไม่มีโบรชัวร์ค่าธรรมเนียมการห่อที่ได้รับคำสั่งจาก ก.ล.ต. ในเว็บไซต์สาธารณะ การเปิดเผยข้อมูลที่ไซต์สำนักงาน ก.ล.ต. ถูก จำกัด อยู่ที่โบรชัวร์ค่าธรรมเนียมห่อรถโดยสารซึ่งรวมถึงนักลงทุนที่เข้าใจง่ายในรายการซักผ้าของโปรแกรมที่ปรึกษา อย่างไรก็ตามเอกสารดังกล่าวไม่ได้ร่างหรือเปิดเผยค่าธรรมเนียมเฉพาะกิจกรรมการตลาดวัตถุประสงค์หรือความขัดแย้งทางผลประโยชน์ เช่นเดียวกับผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้อื่น ๆ นี่เป็นจุดสนใจที่สำคัญของ Wells Fargo เนื่องจากนักลงทุนที่มีประสบการณ์หลายคนพิจารณาว่า ADV-2A เป็นวิธีที่รวดเร็วที่สุดในการประเมินการเสนอขาย

บริการลูกค้า

3.7

เวลาให้บริการโทรศัพท์แตกต่างกันไปในแต่ละแผนกโดยมี 24/7 ครอบคลุมสำหรับคำถามทั่วไปเกี่ยวกับบริการออนไลน์ ตามที่กล่าวไว้ที่ปรึกษาทางการเงินพร้อมให้คุณระหว่างเวลา 8.00 น. ถึง 20.00 น. วันจันทร์ถึงวันศุกร์ ความพยายามในการติดต่อทำให้เกิดช่วงเวลารอคอยที่ยอมรับไม่ได้หลายแบบโดยเฉลี่ยหนักสี่สิบห้านาทีและ 25 วินาทีในขณะที่โทรหนึ่งติดต่อตัวแทนที่ไม่รู้เกี่ยวกับรายละเอียดโปรแกรมพื้นฐาน

ไม่มีการแชทสดและข้อความเตือนระบุว่า Wells Fargo จะไม่จัดการกับฟังก์ชั่นทางการเงินเช่นการถ่ายโอนและการถอนผ่านอีเมลเนื่องจากความไม่มั่นคงโดยธรรมชาติ ที่กล่าวไว้ว่าคำถามที่พบบ่อยที่มีคุณลักษณะครบถ้วนและเป็นลายลักษณ์อักษรครอบคลุมถึงโปรแกรมนักลงทุนที่เข้าใจง่ายโดยละเอียดลดความจำเป็นในการเข้าสู่ระบบผ่านการเปิดเผยข้อมูลตามกฎหมายข้อตกลงและสิ่งพิมพ์ที่ดีอื่น ๆ

การศึกษาและความปลอดภัย

เว็บไซต์ Wells Fargo ช่วยให้คุณวางแผนทรัพยากรได้อย่างเพียงพอผ่านข้อมูลเชิงลึกด้านการลงทุนและการวางแผนเพื่อชีวิตซึ่งทุ่มเทให้กับหัวข้อการลงทุนขั้นพื้นฐานและขั้นสูงรวมถึงคำอธิบายทางการตลาดระดับสูงโดยเจ้าหน้าที่ของ Wells Fargo ส่วนยังมีรายการตรวจสอบหลายสิบรายการบทความเชิงปฏิบัติและเครื่องคิดเลขสำหรับเป้าหมายที่หลากหลายซึ่งรวมถึงการแต่งงานการหย่าร้างการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

โดยรวมแล้วแหล่งข้อมูลทางการศึกษามีประโยชน์ แต่ไม่ได้มีการจัดระเบียบอย่างดีขาดฟังก์ชั่นการค้นหาและสารบัญ

การรักษาความปลอดภัยเป็นไปตามมาตรฐานอุตสาหกรรมพร้อมด้วยอินเวสเตอร์อินเวสเตอร์ที่ใช้การเข้ารหัส SSL แบบ 256 บิตและการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัยสำหรับทั้งเดสก์ท็อปและฟังก์ชั่นมือถือ Wells Fargo รับประกันการเปลี่ยนกองทุนหากเว็บไซต์หรือบัญชีถูกแฮ็ค เครือข่ายทางการเงิน Wells Fargo Advisors ที่เป็นเจ้าของถือเงินของลูกค้าให้การเข้าถึงหลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุนคอร์ปอเรชั่น (SIPC) และประกันส่วนเกิน

ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม

1.9

โปรแกรมนี้มีการทำการตลาดเป็นหลักให้กับลูกค้า Wells Fargo ที่กำลังมองหาเพื่อยกระดับความสัมพันธ์โดยการลดค่าธรรมเนียมในการลงทะเบียน Portfolio ของ Wells Fargo (PWF) นักลงทุนที่ใช้งานง่ายคิดค่าธรรมเนียมการห่อ 0.50% ซึ่งรวมถึงต้นทุนการทำธุรกรรม แต่ลูกค้า PWF ที่ตรงตามเกณฑ์เพิ่มเติมจ่ายเพียง 0.40% บัญชีขั้นต่ำ $ 10, 000 นั้นสูงเมื่อเทียบกับผู้ให้คำปรึกษาคนอื่น ETFs เฉลี่ยระหว่าง 0.11% และ 0.17% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย Wells Fargo เรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูงถึง $ 95 เพื่อยกเลิกบัญชี IRA หรือโอนบัญชีไปยังโบรกเกอร์อื่น

นักลงทุนที่เข้าใจง่ายเหมาะสำหรับคุณหรือไม่?

ที่ปรึกษาที่ใช้งานง่ายนำเสนอทรัพยากรที่ยอดเยี่ยมและจัดการการลงทุนให้กับลูกค้า Wells Fargo ที่มีอยู่โดยอัตโนมัติในราคาปานกลาง เช่นเดียวกับที่ปรึกษาทางการเงินคนอื่น ๆ ที่เชื่อมโยงกับสาขาวิชาการเงินปรากฏว่า Wells Fargo กำลังมองหาเพื่อป้องกันไม่ให้ลูกค้าออกไปสำรวจที่ปรึกษาทางการเงินที่ บริษัท ทางการเงินอื่น ๆ แทนที่จะดึงดูดลูกค้ารายใหม่ ๆ ความประทับใจนี้ประกอบไปด้วยความจริงที่ว่าบัญชีขั้นต่ำอยู่เหนือการเข้าถึงของนักลงทุนมือใหม่ ยิ่งไปกว่านั้นผู้สมัครใหม่จำนวนมากอาจเดินออกไปหลังจากดูกระบวนการติดตั้งซึ่งต้องใช้หมายเลขประกันสังคมก่อนที่จะดูคำถามหรือผลงาน สิ่งกีดขวางบนถนนนี้สามารถทำงานได้กับสถาบันชั้นนำอื่น ๆ แต่ Wells Fargo ไม่มีความหรูหรานั้นหลังจากทำลายความไว้วางใจของลูกค้าในเรื่องอื้อฉาวปี 2016

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ ความคิดเห็นของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกด้านของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบรวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ความสามารถในการตั้งค่าเป้าหมายเนื้อหาผลงานต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรารวบรวมจุดข้อมูลมากกว่า 300 จุดที่ชั่งน้ำหนักลงในระบบการให้คะแนนของเรา

ที่ปรึกษาที่เราตรวจสอบทุกคนถูกขอให้กรอกแบบสำรวจ 50 จุดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่เราใช้ในการประเมินของเรา ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ยหลายคนยังให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาด้วยตนเอง

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา

สารบัญ: