โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จคืออะไร?
โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จนำเสนอแพลตฟอร์มเทคโนโลยีบัญชีค่าธรรมเนียมที่ที่ปรึกษาทางการเงินตัวแทนจำหน่าย บริษัท ประกันภัยธนาคาร บริษัท กฎหมายและ บริษัท CPA สามารถใช้เพื่อดูแลบัญชีการลงทุนของลูกค้า โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จ (TAMP) เพิ่มเวลาให้กับมืออาชีพเหล่านี้เพื่อมุ่งเน้นการให้บริการลูกค้าในด้านความเชี่ยวชาญซึ่งอาจไม่รวมถึงงานการจัดการสินทรัพย์เช่นการวิจัยการลงทุนและการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอ
TAMP ยังจัดการการจัดการบัญชีการเรียกเก็บเงินและการรายงาน โดยพื้นฐานแล้ว TAMP จะช่วยให้มืออาชีพมอบหมายความรับผิดชอบในการจัดการสินทรัพย์ให้กับบุคคลอื่นที่มีความเชี่ยวชาญในเรื่องนี้ TAMP สามารถให้บริการนักลงทุนทุกประเภทไม่ว่าจะเป็นตลาดมวลชนลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิต่ำกว่าถึงบุคคลที่มีมูลค่าสูงเป็นพิเศษ
อธิบายโปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จ
การมอบหมายการจัดการสินทรัพย์จะช่วยให้มืออาชีพที่ใช้ TAMPs เพื่อเพิ่มผลกำไรโดยการเพิ่มเวลาสำหรับงานต่างๆเช่นดึงดูดลูกค้าใหม่และพบปะกับลูกค้าด้วยตนเอง TAMPs ยังสามารถประหยัดเงินของลูกค้าได้เนื่องจากมีราคาแพงในการพัฒนาระบบการจัดการสินทรัพย์ที่เป็นกรรมสิทธิ์หาก บริษัท ยังไม่มีระบบดังกล่าว การใช้ TAMP ยังช่วยให้ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งจำกัดความเสี่ยงในการถูกฟ้องร้องเพื่อการลงทุนที่ไม่ดี ด้วยการจ้างการคัดเลือกและการจัดการการลงทุนพวกเขาถ่ายโอนความเสี่ยงบางส่วนไปยัง TAMP
TAMP ได้รับความนิยมอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโดยเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องจากประมาณ $ 50 พันล้านในสินทรัพย์ภายใต้การบริหารในปี 2008 เป็นเกือบ 250 พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ภายใต้การบริหารในปี 2556 ผู้ให้บริการ TAMP รายใหญ่
ประเภทของโปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จ
การตัดกองทุนรวม ETF wraps บัญชีที่จัดการแยกกันบัญชีที่จัดการแบบรวมและครัวเรือนที่จัดการแบบรวมเป็น TAMP ห้าประเภท TAMPs จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมประมาณ 0.85% ถึง 2.80% ขึ้นอยู่กับจำนวนของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการและความซับซ้อนของการลงทุนที่ถืออยู่
TAMPs มีให้เลือกทั้งแบบนอกชั้นวางและแบบกำหนดเอง พวกเขามักจะมีข้อความส่วนตัวซึ่งหมายความว่าจะไม่ปรากฏแก่ลูกค้าว่าบุคคลที่สามกำลังจัดการการลงทุนของพวกเขา
นอกเหนือจากเทคโนโลยีพื้นฐานที่มีให้แล้ว TAMP ยังสามารถให้การสนับสนุน "แบ็คออฟฟิศ" เพิ่มเติมเช่นการตั้งค่าการแจ้งเตือนอัตโนมัติการติดตามสินทรัพย์และการรายงานและคุณสมบัติแดชบอร์ดอื่น ๆ บริการอาจรวมถึงการเสนอข้อเสนอเครื่องมือการบริหารความมั่งคั่งบริการการปฏิบัติตามข้อกำหนดนโยบายการลงทุนและอาจทำการวิเคราะห์ความเสี่ยง
แม้จะมีประโยชน์เหล่านี้ TAMPs ยังมีข้อแม้ ค่าธรรมเนียมในการใช้ TAMP สามารถเริ่มต้นที่ 85 คะแนนพื้นฐานและเพิ่มขึ้นจากที่นั่น นอกจากนี้การที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่สามที่ปรึกษาทางการเงินไม่สามารถควบคุมได้โดยตรงเมื่อเทียบกับการดูแลบัญชีการลงทุนของลูกค้าด้วยตนเอง
