คำจำกัดความของขั้นตอนการโอน
ขั้นตอนการโอนเป็นวิธีการที่เป็นเจ้าของหุ้น (หรือความปลอดภัยอื่น ๆ) ย้ายจากฝ่ายหนึ่งไปยังอีก กระบวนการนี้ได้รับผลกระทบจากตัวแทนการโอนเงินซึ่งทำตามขั้นตอนที่มีการบันทึกไว้อย่างละเอียดโดยหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์ ขั้นตอนการโอนจะใช้เมื่อใดก็ตามที่ผู้ซื้อและผู้ขายทำธุรกรรมระหว่างกัน (สินทรัพย์จะถูกโอนจากผู้ดูแลของผู้ขายไปยังผู้ซื้อ) หรือเมื่อเจ้าของ บริษัท เปลี่ยนสินทรัพย์ บริษัท หลักทรัพย์หรือโอนสินทรัพย์ระหว่างบัญชีนายหน้าหนึ่งบัญชีหรือมากกว่านั้น การควบคุม
มีเหตุการณ์หลายอย่างเกิดขึ้นพร้อมกันระหว่างขั้นตอนการโอนบัญชี แม้ว่าด้วยเทคโนโลยีที่ทันสมัยในปัจจุบันการโอนบัญชีที่ประสบความสำเร็จจากบัญชีของลูกค้าหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่งอาจใช้เวลานานถึงหนึ่งสัปดาห์แม้ว่าจะเป็นการดีที่สุดที่จะวางแผนล่วงหน้าสำหรับความล่าช้าที่อาจเกิดขึ้น ในตลาดหุ้นสหรัฐจะถูกกำหนดให้ชัดเจนใน T + 3 วันทำการ
ทำลายขั้นตอนการโอนย้าย
ข้อมูลเกี่ยวกับขั้นตอนการโอนต่อไปนี้ให้บริการโดย FINRA ซึ่งเป็นผู้กำกับดูแลทางการเงินในสหรัฐอเมริกา: สินทรัพย์ส่วนใหญ่ที่ถือครองในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะถูกโอนระหว่างวันนี้ระหว่างตัวแทนจำหน่ายนายหน้าผ่านกระบวนการทางอิเล็กทรอนิกส์อัตโนมัติ National Clearing Corporation (NSCC) ดำเนินการบริการโอนบัญชีลูกค้าอัตโนมัติ (ACATS) เพื่ออำนวยความสะดวกในการโอนบัญชีลูกค้าจากนายหน้าตัวแทนจำหน่ายรายหนึ่งไปยังอีกรายหนึ่ง การโอนที่เกี่ยวข้องกับประเภทสินทรัพย์ที่พบบ่อยที่สุดคือเงินสดหุ้นหุ้นกู้ที่ออกโดย บริษัท ในประเทศและตัวเลือกที่จดทะเบียนสามารถโอนได้ทาง ACATS
ACATS ทำหน้าที่เป็นตัวแทนการโอนเงินซึ่งมีการบันทึกรายละเอียดส่วนบุคคลของเจ้าของหุ้น เมื่อการเปลี่ยนแปลงความเป็นเจ้าของของหุ้นตัวแทนการโอนยกเลิกใบรับรองหุ้น (หรือบันทึกอิเล็กทรอนิกส์) ของผู้ขายและทำให้ใบรับรองหุ้นใหม่สำหรับผู้ซื้อ แม้ว่าจะเป็นไปโดยอัตโนมัติขั้นตอนการโอนบัญชีค่อนข้างซับซ้อนและได้รับผลกระทบจากปัจจัยและกฎระเบียบบางอย่างซึ่งสำคัญที่สุดมีการกล่าวถึงด้านล่าง
เมื่อ บริษัท ที่ได้รับรับข้อมูลการค้า บริษัท จะป้อนข้อมูลลูกค้าบางอย่างรวมถึงชื่อในบัญชีหมายเลขประกันสังคมและหมายเลขบัญชีที่ บริษัท จัดส่งลงใน ACATS หลังจากป้อนข้อมูลไม่นานฟังก์ชันอัตโนมัติอนุญาตให้ บริษัท ผู้ส่งมอบเห็นว่ามีการร้องขอให้โอนบัญชี เมื่อข้อมูลบัญชีลูกค้าถูกจับคู่อย่างเหมาะสมและ บริษัท ที่ได้รับตัดสินใจที่จะรับบัญชี บริษัท จัดส่งจะใช้เวลาประมาณสามวันในการย้ายสินทรัพย์ไปยัง บริษัท ใหม่ สิ่งนี้เรียกว่ากระบวนการส่งมอบ โดยรวมแล้วกระบวนการตรวจสอบและจัดส่งโดยทั่วไปจะใช้เวลาประมาณหกวันจึงจะเสร็จสมบูรณ์ โดยทั่วไปการโอนที่หน่วยงานที่ส่งมอบไม่ใช่นายหน้าตัวแทนจำหน่าย (เช่นธนาคารกองทุนรวมหรือเครดิตยูเนี่ย) จะใช้เวลามากกว่า นอกจากนี้การโอนบัญชีที่ต้องใช้ Custodian เช่นบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) หรือบัญชีผู้ปกครองสำหรับเด็กเล็กอาจใช้เวลาเพิ่ม
