สารบัญ
- ไม่เคยหยุดเรียนรู้
- เชื่อมต่อส่วนตัวกับลูกค้า
- ลงทุนในการเติบโตอย่างมืออาชีพ
- บรรทัดล่าง
เกือบหนึ่งในสามของที่ปรึกษาทางการเงินตกอยู่ในช่วงอายุ 55-64 ตามรายงานของ Cerulli Associates ในปี 2014 ชี้ให้เห็นว่านายหน้าตัวแทนจำหน่ายและผู้ดูแลทรัพย์สินมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียทรัพย์สินเนื่องจากที่ปรึกษาออกจากอุตสาหกรรม ในขณะเดียวกันข้อมูลแสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาด้านความชราเหล่านี้ได้รับการลากเท้าของพวกเขาเมื่อมันมาถึงการวางแผนการสืบทอด ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นใหม่อาจจะได้สัมผัสกับตลาดผู้หางานในไม่ช้าซึ่งเป็นผลมาจากการที่ที่ปรึกษารีบเร่งเพื่อสนับสนุนการปฏิบัติงาน
นี่คือเคล็ดลับบางประการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นเยาว์ขณะที่พวกเขาก้าวเข้าสู่อุตสาหกรรมที่กำลังมองหาเพื่อความสำเร็จสูงสุด
ประเด็นที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นเยาว์มีโอกาสมากมายที่จะค้นพบธุรกิจที่ประสบความสำเร็จและช่วยให้ลูกค้าประสบความสำเร็จเช่นกันมืออาชีพที่อายุน้อยกว่าถูกเสียบเข้ากับเครื่องมือดิจิทัลที่สามารถช่วยให้ลูกค้าลงจอดได้เช่นโรโบดวิสเตอร์ ทักษะความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลที่จำเป็นเพื่อให้ลูกค้ามีความสุขกับการสัมผัสของมนุษย์หลายปีข้างหน้าของคุณลงทุนต้นในธุรกิจของคุณเพื่อการเจริญเติบโตที่เพิ่มขึ้นและปล่อยให้โอกาสที่มีความเสี่ยงทะลักออกมา
ไม่เคยหยุดเรียนรู้
ตลาดการเงินโลกกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่องซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเรียนรู้อย่างต่อเนื่องเพื่อให้ทันกับความเร็ว ยกตัวอย่างเช่นการวิจัยทางเศรษฐกิจเมื่อเร็ว ๆ นี้จำนวนมากได้สนับสนุนแนวคิดการลงทุนอย่างอดทนในกองทุนดัชนีแลกเปลี่ยนที่มีต้นทุนต่ำ (ETFs) และกองทุนรวมเนื่องจากพวกเขาอาจให้ผลตอบแทนระยะยาวที่ดีที่สุดในขณะที่เทคโนโลยีใหม่ ๆ สามารถช่วยเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตการลงทุนของลูกค้าและปรับปรุงผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงในระยะยาว
นอกจากการวิจัยแล้วที่ปรึกษาทางการเงินควรติดตามแนวโน้มด้านกฎระเบียบล่าสุดเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาใด ๆ ที่ปรึกษาทางการเงินควรติดตามการวิจัยและแนวโน้มของอุตสาหกรรมโดยสมัครเป็นสมาชิกสิ่งพิมพ์อุตสาหกรรมเข้าร่วมการประชุมและมีส่วนร่วมในกิจกรรมอื่น ๆ ที่ออกแบบมาเพื่อปรับปรุงคุณค่าของลูกค้า ด้วยการติดตามการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นใหม่สามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขากำลังวางตำแหน่งตัวเองดีที่สุดสำหรับอนาคตในขณะที่ช่วยให้นายจ้างผู้สูงอายุของพวกเขาปรับตัวเข้ากับแนวโน้มใหม่และที่จะเกิดขึ้น
เชื่อมต่อส่วนตัวกับลูกค้าของคุณ
ไม่เคยมีทางเลือกมากขึ้นสำหรับใครที่กำลังมองหาคำแนะนำทางการเงินด้วยการแลกเปลี่ยนเงินแลกเปลี่ยนทำให้วิธีการทำมันด้วยตัวเองง่ายขึ้นและที่ปรึกษาด้านการดูแลรายละเอียด ในหลาย ๆ ทางที่ปรึกษาทางการเงินแยกตัวออกจากกันโดยเชื่อมต่อกับลูกค้าในระดับส่วนบุคคลเพื่อมอบคุณค่าที่ดีกว่าในระยะยาว ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นใหม่ไม่ควรลืมความสำคัญของความสัมพันธ์ในสังคมดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้น
ความต้องการการเชื่อมต่อส่วนบุคคลเป็นมากกว่าคุณสมบัติที่น่าพึงพอใจสำหรับการฝึกฝนใด ๆ จากข้อมูลของ MyPrivateBanking Research ระบุว่าภายในสิ้นปีพ. ศ. 2563 จะมีการจัดการโดยผู้ให้คำปรึกษาและแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติทั่วโลกในปลายปี 2563 ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นใหม่จะต้องรับมือกับแนวโน้มเหล่านี้เมื่อเวลาผ่านไปดังนั้นผู้ให้คำปรึกษาด้านการเงินในช่วงไม่กี่ปีที่เหลือในธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงิน
ที่ปรึกษาทางการเงินอาจต้องการพิจารณาการเป็นพันธมิตรกับที่ปรึกษาโบเพื่อจัดการด้านการวางแผนทางการเงินโดยอัตโนมัติในขณะที่พวกเขาสามารถควบคุมภาพรวมที่ใหญ่กว่าและเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นอย่างฉับพลัน ด้วยการใช้วิธีการดังกล่าวที่ปรึกษาวัยหนุ่มสาวสามารถวางตำแหน่งตัวเองได้ดีที่สุดโดยมุ่งเน้นไปที่พื้นที่ที่พวกเขาสามารถเพิ่มมูลค่าได้มากกว่าที่จะพยายามแข่งขันโดยตรงซึ่งสามารถจ่ายเงินปันผลตามถนนเมื่ออุตสาหกรรมเติบโต
ลงทุนในการเติบโตอย่างมืออาชีพของคุณ
ที่ปรึกษาทางการเงินอาจคุ้นเคยอย่างใกล้ชิดกับแนวคิดเรื่องดอกเบี้ยทบต้นเมื่อพูดถึงเรื่องการเงิน แต่หลักการเดียวกันนี้ใช้กับเวลาที่ใช้ในการเติบโตทางอาชีพ ตัวอย่างเช่นผู้ให้คำปรึกษารุ่นเยาว์ควรอ่านหนังสือและบทความการฝึกอบรมออนไลน์การเป็นอาสาสมัครกับองค์กรวิชาชีพและการรับรองความรู้ใหม่ด้านการศึกษาตลอดเวลาเพื่อสร้างมูลค่าให้กับลูกค้าและนายจ้างต่อไป
นอกเหนือจากการสร้างมูลค่าของตนเองแล้วที่ปรึกษารุ่นใหม่ควรมองหาการตอบแทนผู้อื่นตั้งแต่เนิ่นๆและบ่อยครั้ง การให้คำปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินที่อายุน้อยกว่าหรือนักเรียนเป็นวิธีที่ดีในการติดตามความรู้พื้นฐานในขณะที่ช่วยเหลือผู้อื่นและสร้างสายสัมพันธ์ที่แข็งแกร่ง การมีส่วนร่วมในการขอข้อมูลเกี่ยวกับนโยบายของรัฐบาลเป็นอีกวิธีที่ยอดเยี่ยมในการตอบแทนคืนสู่สังคมในรูปแบบที่ส่งเสริมผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของทุกคน
บรรทัดล่าง
ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินที่มีอายุมากขึ้นจะสร้างโอกาสงานมากมายให้กับที่ปรึกษารุ่นใหม่ที่กำลังมองหาสถานที่ในธุรกิจ เมื่อเวลาผ่านไปที่ปรึกษาหนุ่มเหล่านี้สามารถตั้งค่าตัวเองเพื่อความสำเร็จโดยการเรียนรู้รักษาความเป็นส่วนตัวและการลงทุนในตัวเองและผู้อื่น
