สารบัญ
- การลงทุนในพันธบัตรอีทีเอฟ
- LQD
- VCSH
- VCIT
ขึ้นอยู่กับขั้นตอนชีวิตของคุณหรือการจัดสรรสินทรัพย์ในพอร์ตของคุณพันธบัตรอาจเป็นตัวเลือกที่ดีในการสร้างเสถียรภาพของรายได้คงที่และป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้น
ภายในประเภทของหุ้นกู้ธุรกิจเกรดการลงทุนหมายถึงคุณภาพที่เหนือกว่าของเครดิตของ บริษัท ในการพิจารณาระดับการลงทุน บริษัท จะต้องได้รับการจัดอันดับที่ 'BBB' หรือสูงกว่าโดยหน่วยงานจัดอันดับเครดิตเช่น Standard และ Poor's หรือ Moody's อะไรก็ตามที่อยู่ต่ำกว่าระดับ 'BBB' นี้ถือเป็นระดับที่ไม่ใช่การลงทุน หาก บริษัท หรือตราสารหนี้อยู่ในอันดับ 'BB' หรือต่ำกว่าจะเรียกว่าเกรดขยะซึ่งในกรณีนี้ความน่าจะเป็นที่ บริษัท จะชำระหนี้ที่ออกให้นั้นถือเป็นการเก็งกำไร ที่นี่เราดู ETFs ระดับการลงทุน
ประเด็นที่สำคัญ
- พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายที่ดีควรมีการจัดสรรให้กับหุ้นกู้ของ บริษัท ETF เป็นวิธีที่ดีในการรับพันธบัตรประเภทนี้ในลักษณะที่หลากหลายและมีราคาต่ำที่นี่เราดูเพียง 3 ใน ETF จำนวนมากที่มีพันธบัตรเกรดการลงทุน.
การลงทุนในพันธบัตรอีทีเอฟ
อัตราดอกเบี้ยในอดีตอยู่ในระดับต่ำมานานหลายปีทำให้มาตรฐานทองคำคลังสหรัฐมีความน่าสนใจน้อยลง นั่นคือสิ่งที่พันธบัตรธุรกิจระดับการลงทุนเข้ามาหุ้นกู้ของ บริษัท ให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นอย่างมากในหลาย ๆ กรณีโดยไม่มีความเสี่ยงที่สูงพอ ๆ กัน ใช่ บริษัท ล้มละลายในโอกาสที่หายาก แต่พันธบัตรเกรดการลงทุนมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูงและมีความเสี่ยงต่ำในการผิดนัดชำระ
ปัญหาคือการหยิบพันธบัตรสถาบันเป็นทักษะที่ดีที่สุดที่เหลือให้กับผู้เชี่ยวชาญและค่าธรรมเนียมของพวกเขาสามารถหากำไรได้อย่างง่ายดาย โชคดีที่มีกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนพันธบัตรเพื่อการลงทุนคุณภาพสูง (ETF) จำนวนหนึ่งซึ่งมีราคาไม่แพงและมีสภาพคล่องสูง นอกจากนี้คุณยังหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเกี่ยวกับการตลาดตามเวลาที่มักเกิดกับนักลงทุนมือสมัครเล่น นักลงทุนส่วนใหญ่ควรพิจารณาพันธบัตรและอีทีเอฟพันธบัตรเป็นสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์การลงทุนซื้อและถือเพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะในการจัดสรรสินทรัพย์โดยรวม
นักลงทุนมีความเสี่ยงด้านเครดิตเช่นความเสี่ยงเริ่มต้นและลดระดับเมื่อลงทุนในหุ้นกู้
หากคุณกำลังมองหาตัวเลือกพันธบัตรองค์กรที่ดีไม่กี่ตัวเพื่อปัดเศษพอร์ตโฟลิโอของคุณต่อไปนี้เป็นอีทีเอฟสองสามตัวที่สูงกว่าคู่แข่ง กองทุนได้รับการคัดเลือกจากการรวมกันของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) และประสิทธิภาพโดยรวม ข้อมูลทั้งหมด ณ วันที่ 15 มกราคม 2020
1. iShares iBoxx $ ลงทุนเกรดองค์กรอีทีเอฟ
- ผู้ซื้อ: LQDIssuer: BlackRockAssets ภายใต้การจัดการ: $ 35.3 billion2019 ประสิทธิภาพการทำงาน: 17.37% Expense Ratio: 0.15%
นี่คืออีทีเอฟพันธบัตรที่ใหญ่ที่สุดและได้รับผลตอบแทน 5.75% นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปี 2545 กองทุนติดตามดัชนีระดับการลงทุนสภาพคล่องของ Markit iBoxx USD ซึ่งลงทุนประมาณ 90% ของสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ในดัชนีโดยมีเงินสดคงเหลือ กองทุน ปัจจุบันมีผู้ถือครอง 1, 971 รายโดยเฉพาะกลุ่มธนาคารและผู้บริโภคที่ไม่หมุนเวียน บริษัท ผู้ออกหุ้นกู้ชั้นนำ ได้แก่ Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation และ Goldman Sachs Group (GS)
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำของ LQD และผลประกอบการที่แข็งแกร่งทำให้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ ผลตอบแทนสิบสองเดือนสามปีและห้าปีย้อนหลังคือ 16.8%, 6.48% และ 4.62% ตามลำดับ
2. ETF ของหุ้นกู้ระยะสั้นระดับแนวหน้า
- Ticker: VCSHIssuer: VanguardAssets Under Management: $ 25.9 billion2019 ประสิทธิภาพการทำงาน: 7.02% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.05%
โดยทั่วไปแล้วหุ้นกู้ระยะสั้นจะครบกำหนดภายในหนึ่งถึงห้าปีและให้ผลตอบแทนต่ำกว่าพันธบัตรระยะยาวของพวกเขา กองทุนนี้ติดตามดัชนีหุ้นกู้ภาคเอกชนของบาร์เคลย์ 1-5 ปีและลงทุนประมาณ 80% ของสินทรัพย์ในหลักทรัพย์ในดัชนีอ้างอิง ปัจจุบันมีผู้ถือครอง 2, 198 รายซึ่งเกือบทั้งหมดเป็นตัวแทนของภาคการเงินและอุตสาหกรรม มีการผสมกันอย่างเป็นธรรมระหว่างพันธบัตรที่ครบกำหนดในหนึ่งถึงสามปีกับที่ครบกำหนดในสามถึงห้าปี
ข้อดีอย่างหนึ่งของพันธบัตรระยะสั้นคือพวกเขามีความอ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นน้อยลงซึ่งเป็นสิ่งที่ต้องพิจารณาเมื่อธนาคารกลางสหรัฐกลับมาเคลื่อนไหวอีกครั้ง ผลตอบแทนกองทุนสิบสองเดือนสามปีและห้าปีคือ 6.90%, 3.36% และ 2.71% ตามลำดับ
3. อีทีเอฟพันธบัตรแนวหน้าระดับกลาง
- Ticker: VCITIssuer: VanguardAssets Under Management: $ 26.3 billion2019 ผลการดำเนินงาน: 14.1% Expense Ratio: 0.05%
กองทุนนี้ใช้กลยุทธ์การสุ่มตัวอย่างดัชนีเพื่อให้ตรงกับผลการดำเนินงานของดัชนีดัชนีบาร์เคลย์ US 5-10 Year Corporate Bond Index ปัจจุบันมีผู้ถือครองใน VCIT 1, 781 รายซึ่งส่วนใหญ่เป็นตัวแทนของ บริษัท ที่ได้รับการจัดอันดับว่า "A" หรือ "Baa" กองหน้าลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ในหลักทรัพย์ภายในดัชนี
ผลตอบแทนต่อเนื่องสิบสองเดือนสามปีและห้าปีที่ 14.06%, 5.74% และ 4.42% ตามลำดับนั้นแข็งแกร่งเนื่องจากสภาพตลาดโดยรวม เช่นเดียวกับกองทุนแนวหน้าอื่น ๆ อันนี้ค่อนข้างมีราคาไม่แพงชาร์จเพียง 5 คะแนนทุกปี
