คุณเคยสงสัยเกี่ยวกับซุปตัวอักษรตามตัวอักษรที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่? มีที่ปรึกษาทางการเงินที่แตกต่างกันมากกว่า 100 การรับรองและการกำหนดตามบทความ Kiplinger.com, 5 ข้อมูลประจำตัวที่สำคัญในการค้นหาในที่ปรึกษาทางการเงิน นี่คือสามอันดับแรก (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: ซุปตัวอักษรของการรับรองทางการเงิน )
ผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง
ผู้วางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ถูกผูกมัดตามข้อกำหนดที่เข้มงวดที่กำหนดโดยคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐาน (Inc. Board CFP) การรับรอง CFP เริ่มต้นมีสี่ส่วน การศึกษาการตรวจสอบประสบการณ์และจริยธรรม ผู้สมัคร CFP จะต้องใช้เวลาเรียนไม่เกิน 1, 000 ชั่วโมงเพื่อทำหลักสูตรและการสอบให้เสร็จ ผู้สมัคร CFP จะต้องมีการศึกษาขั้นต่ำระดับปริญญาตรีและหลักสูตรในการวางแผนทางการเงิน องค์ประกอบด้านจริยธรรมกำหนดให้ผู้สมัครต้องเป็นไปตามมาตรฐานการออกกำลังกายสำหรับผู้สมัครและผู้ลงทะเบียน และสัญญาว่าจะปฏิบัติตาม กฎการปฏิบัติที่ให้ความสนใจกับลูกค้าเป็นอันดับแรก (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ทำไมที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องได้รับ CFP Mark และ CFP Board เปิดตัวพอร์ทัลงานออนไลน์ )
ตามที่คณะกรรมการ CFP ก่อนที่จะได้รับการแต่งตั้ง CFP ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบคอมพิวเตอร์หนึ่งวัน (หกชั่วโมง) ที่ครอบคลุม เนื่องจาก CFP จะต้องสามารถทำงานได้โดยไม่มีการควบคุมดูแลเขาหรือเธอจะต้องมีประสบการณ์การวางแผนทางการเงินอย่างน้อยสามปีก่อนดำรงตำแหน่ง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: มีอาชีพในการวางแผนทางการเงินในอนาคตของคุณ? )
นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด
ข้อมูลรับรองการลงทุนอันทรงเกียรติของ Chartered Financial Analyst (CFA) ออกโดยสถาบัน CFA ที่เป็นที่ยอมรับในระดับสากล CFA มีความสำคัญอย่างยิ่งในด้านการวิจัยการลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ คล้ายกับ CFP มีข้อกำหนดด้านการศึกษาประสบการณ์และการสอบที่เข้มงวดสำหรับ CFA (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: คำแนะนำเบื้องต้นเกี่ยวกับการกำหนด CFA )
“ ในการเป็นสมาชิกประจำของ CFA Institute คุณจะต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีจากสถาบันที่ได้รับการรับรองหรือมีวุฒิการศึกษาหรือประสบการณ์การทำงานเทียบเท่า” ตามเว็บไซต์ CFAinstitute.org ผู้ถือ CFA ต้องมีประสบการณ์การทำงานระดับมืออาชีพที่เกี่ยวข้อง 48 เดือนในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน สิ่งที่ท้าทายที่สุดในการได้รับใบรับรอง CFA คือการสอบที่จำเป็นสามข้อ แต่ละหกชั่วโมงและต้องใช้เวลาหลายปี การสอบ CFA หัวข้อการทดสอบจากสาขาวิชาเหล่านี้: การบัญชี, เศรษฐศาสตร์, จริยธรรม, การเงินและคณิตศาสตร์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: CPA, CFA หรือ CFP: เลือกตัวย่อของคุณอย่างระมัดระวัง )
เช่นเดียวกับ CFP CFA จะต้องปฏิบัติตามแนวทางจริยธรรมบางประการเช่นกัน การกำหนดนี้มีความเข้มข้นสูงในพื้นที่การลงทุนและเมื่อทำงานกับ CFA เป็นไปได้ว่าคุณจะได้รับที่ปรึกษาการลงทุนระดับสูง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ประเด็นด้านจริยธรรมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน )
ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคล
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS) ได้รับการรับรองโดยสถาบันนักบัญชีสาธารณะที่ได้รับการรับรองอย่างอเมริกัน (AICPA) มืออาชีพนี้เป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ที่มีความเชี่ยวชาญเพิ่มเติมในทุกด้านของการจัดการทางการเงินและความมั่งคั่ง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: โรงเรียนที่ดีที่สุดสำหรับการวางแผนทางการเงิน )
PFS ศึกษาการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์การวางแผนการเกษียณอายุการลงทุนการประกันภัยและด้านอื่น ๆ ของการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล การกำหนดนี้ยังต้องใช้ประสบการณ์การทำงานสามปีการศึกษาต่อเนื่องที่เข้มงวดและมาตรฐานจริยธรรมสูง เช่นเดียวกับการรับรองระดับสูงก่อนหน้านี้ PFS จะต้องผ่านการสอบ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: วิธีการเป็น CPA และ ต้องการเป็นผู้วางแผนทางการเงินหรือไม่คลิกที่นี่ )
บรรทัดล่าง
ที่ปรึกษาทางการเงินมีความสำคัญ ถามที่ปรึกษาว่าจำเป็นต้องได้รับการรับรองโดยเฉพาะของเขาหรือเธอ ตระหนักว่าข้อมูลประจำตัวของที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำจำเป็นต้องมีการศึกษาอย่างเข้มงวดประสบการณ์และมาตรฐานด้านจริยธรรมที่สูง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดูที่: ที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการควรสำคัญใน? )
