เคล็ดลับสำหรับที่ปรึกษาที่เกษียณและขายการฝึกฝน

ดังนั้นสิ่งนี้มีความหมายสำหรับคุณ? อาจถึงเวลาแล้วที่จะเริ่มต้นเกษียณอายุของคุณเองหรือเริ่มคิดถึงการสืบทอดธุรกิจของคุณเพื่อที่คุณจะได้มีแผนรับมือกับนักวางแผนรายอื่น ๆ ที่กำลังมองหาผู้ซื้อ ด้วยที่ปรึกษาหลายคนที่ต้องการขายในเวลาเดียวกันยิ่งคุณรอให้นานเท่าไหร่คุณก็จะยิ่งลำบากมากขึ้นเมื่อคุณต้องการ การเริ่มกระบวนการวางแผนสืบทอดตำแหน่งก่อนกำหนดจะช่วยเพิ่มโอกาสในการหาผู้ซื้อที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

ไม่เหมือนกับเจ้าของร้านพิซซ่าคุณไม่สามารถเริ่มต้นกระบวนการขายและฝึกปฏิบัติงานให้คำปรึกษาและปิดการขายภายในกรอบเวลาอันสั้น เนื่องจากความรับผิดชอบของคุณที่มีต่อลูกค้าและลักษณะของธุรกิจการวางแผนทางการเงินจึงมีหลายขั้นตอนในการเตรียมดำเนินการและสิ้นสุดการขาย หวังว่าคุณจะได้สร้างความสัมพันธ์ที่ยาวนานกับลูกค้าโดยอาศัยความเชื่อมั่นและประสิทธิภาพที่ผ่านมาดังนั้นจึงอาจต้องใช้เวลาหลายปีกว่าจะเกิดการวางแผนที่ดี

หากลูกค้าไม่ไว้วางใจนักวางแผนที่จะเข้ายึดครองหรือเชื่อว่าพวกเขาจะไม่ดำเนินการเช่นเดียวกับที่คุณมีในอดีตพวกเขามักจะออกจาก พวกเขาอาจออกไปก่อนที่คุณจะขายถ้าพวกเขารู้สึกว่าคุณไม่ได้เตรียมการเกษียณอายุอย่างเพียงพอซึ่งอาจลดคุณค่าของการฝึกฝนของคุณ ลูกค้าไม่ต้องการถูกจับตาดูเมื่อพูดถึงการจัดการด้านการเงินของพวกเขา

เพื่อป้องกันสิ่งนี้เกิดขึ้นต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับบางประการเกี่ยวกับวิธีการวางแผนเริ่มต้นสำหรับการออกจากการปฏิบัติ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: วิธีสร้างแผนสืบทอดตำแหน่งทางธุรกิจ)

วางแผนเกษียณอายุด้วยตัวเอง

ก่อนที่คุณจะเริ่มมองหาคนที่จะซื้อธุรกิจของคุณก่อนอื่นคุณต้องตัดสินใจเลือกสิ่งที่คุณต้องการในวัยเกษียณ นี่เป็นหัวข้อที่คุณครอบคลุมตลอดเวลาสำหรับลูกค้าของคุณ แต่เป็นไปได้ยากที่คุณจะนั่งลงและประเมินการเกษียณอายุของคุณเอง คุณต้องการเล่นกอล์ฟทั้งวันหรือไม่? ทำงานพาร์ทไทม์? การท่องเที่ยว? คู่สมรสของคุณต้องการทำอะไร (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ที่ปรึกษาลูกค้าควรคาดหวังอะไรจากอนาคตที่มีผลตอบแทนต่ำ)

การรู้คำตอบสำหรับสิ่งเหล่านี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจว่าจะขายรูปแบบใดเพื่อการฝึกฝนของคุณ นอกจากนี้ยังจะแสดงให้ลูกค้าของคุณเห็นว่าคุณมีความคิดผ่านทุกแง่มุมของการเปลี่ยนแปลงนี้และไม่เพียง แต่ทิ้งไว้ในใจ

วิธีขายการฝึกของคุณ

การขายมีสองประเภทหลักคือภายในและภายนอก การขายภายในกำหนดเป้าหมายเป็นสมาชิกในครอบครัวหรือพนักงาน การขายภายนอกเกิดขึ้นเมื่อคุณขายธุรกิจของคุณกับ บริษัท อื่นหรือบุคคลที่ไม่มีความเกี่ยวข้องกับคุณเป็นการส่วนตัวหรืออย่างมืออาชีพ ลองมาดูตัวเลือกแต่ละตัวเลือกเหล่านี้อย่างละเอียดเพื่อให้เข้าใจวิธีการทำงานของมันได้ดียิ่งขึ้น (สำหรับที่เกี่ยวข้องการอ่านโปรดดู: ETFs สมาร์ทเบต้า: แนวโน้มล่าสุดและการมองไปข้างหน้า)

ด้วยการขายภายในคุณจะต้องเริ่มวางแผนเร็วกว่าการขายภายนอก เนื่องจากเจ้าของคนใหม่น่าจะเป็นหุ้นส่วนที่อายุน้อยที่สุดคุณจะต้องฝึกฝนให้เขาหรือเธอทำธุรกิจและให้แน่ใจว่าพวกเขาสามารถจัดการทุกส่วนของกระบวนการวางแผนทางการเงินได้

คุณต้องแน่ใจว่าธุรกิจมีกระบวนการที่เหมาะสมในการดำเนินการโดยที่คุณไม่ต้องทำ เจ้าของธุรกิจหลายคนเก็บทุกอย่างไว้ในหัวของพวกเขา - ทำกระบวนการทางธุรกิจของคุณลงบนกระดาษ คุณต้องมั่นใจว่าลูกค้าของคุณสบายใจกับเจ้าของใหม่ที่กำลังจะมาถึงในไม่ช้า

โดยทั่วไปแล้วการขายภายในจะได้รับการสนับสนุนทางการเงินจากที่ปรึกษาซึ่งเป็นเจ้าของการฝึกปฏิบัติและนำไปใช้งานเป็นระยะเวลานาน คุณสามารถจัดโครงสร้างนี้เป็นรูปแบบของเงินบำนาญได้โดยรับการชำระเงินกู้ทางธุรกิจในระหว่างการเกษียณอายุของคุณ โดยทั่วไปแล้วคุณจะขายธุรกิจโดยอิงจากรายได้ที่หลากหลายเนื่องจากเจ้าของที่ประสบความสำเร็จจะเก็บโครงสร้างพื้นฐานที่มีอยู่ทั้งหมดไว้

ในการขายภายนอกมีหลายวิธีในการจัดการธุรกรรม คุณสามารถขายธุรกิจด้วยการโอนหนังสือของคุณที่เกิดขึ้นทันทีเมื่อคุณดูแลการเปลี่ยนแปลงเป็นเวลาหกถึงสิบสองเดือน นอกจากนี้คุณยังสามารถทำการขายหนังสือบางส่วนที่คุณโอนไปยังลูกค้าบางส่วนและเก็บไว้เพื่อการปฏิบัติงานของคุณ โดยทั่วไปแล้วจะทำเช่นนี้หากคุณและผู้ซื้ออยู่ในเครือข่ายตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์เดียวกันหากคุณกำลังพยายามเปลี่ยนผ่านเพื่อดูว่ามันจะทำงานอย่างไรหรือถ้าคุณต้องการรักษาลูกค้าบางรายผ่านการเกษียณอายุบางส่วน ตัวเลือกสุดท้ายคือการควบรวมกิจการกับ บริษัท อื่น คุณสามารถติดอยู่กับที่และรับเงินเดือนได้ แต่ บริษัท ของคุณจะถูกนำไปปฏิบัติโดยการปฏิบัติอื่นและคนอื่นจะเข้ามามีส่วนร่วมในการจัดการธุรกิจทุกด้าน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: เคล็ดลับยอดนิยมในการเตรียมการฝึกอบรมการเป็นที่ปรึกษาของคุณเพื่อขาย)

โดยทั่วไปแล้วการขายภายนอกนั้นจะถูกกำหนดราคาขายจากการประเมินมูลค่ารายได้ 12 เดือนที่ผ่านมาเนื่องจากคุณน่าจะขายมันให้กับคนที่มีธุรกิจที่มีอยู่แล้ว โดยปกติยอดขายเหล่านี้จะมีการชำระเงินดาวน์และจากนั้นจะได้รับการชำระเงินหลังจากนั้นไม่กี่ปีขึ้นอยู่กับตัวเลือกที่คุณเลือก โครงสร้างการชำระเงินอื่น ๆ รวมถึงการชำระเงินเป็นเงินก้อนผู้ขายทางการเงินหรือแม้กระทั่งการจัดทำรายได้

หาผู้ซื้อที่เหมาะสม

การค้นหาผู้ซื้อภายนอกอาจต้องการการวิจัยเพิ่มเติม คุณสามารถจ้างนายหน้าธุรกิจเพื่อจัดการกระบวนการนี้ให้คุณหรือคุณสามารถติดต่อนักวางแผนท้องถิ่นอื่น ๆ ที่อาจสนใจ จากนั้นเมื่อเวลาผ่านไปพบกับพวกเขาและให้แน่ใจว่าพวกเขาจะเหมาะสมสำหรับลูกค้าของคุณด้วยความเคารพทั้งบุคลิกภาพและรูปแบบการลงทุน ในกรณีของการควบรวมกิจการให้พิจารณาว่าเจ้าของใหม่ที่คาดหวังรายนี้จะเข้ากันได้กับพนักงานปัจจุบันและกระบวนการทางธุรกิจของคุณหรือไม่

ในที่สุดเจรจาข้อตกลงกรอกเอกสารที่จำเป็นและเริ่มกระบวนการขายของคุณอย่างเป็นทางการ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: เคล็ดลับการจัดการจากที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำ)

ผู้จัดการการเปลี่ยนแปลง

หนึ่งในองค์ประกอบสำคัญของการเปลี่ยนแปลงที่ราบรื่นคือการสื่อสารอย่างต่อเนื่องกับผู้มีส่วนได้เสียทั้งหมดรวมถึงลูกค้าพนักงานของคุณและเจ้าของใหม่ หากคุณกำลังเปลี่ยนแปลงในช่วงเวลาหลายปีมันจะช่วยให้คุณเขียนกลยุทธ์การครอบครองกิจการบนกระดาษและเปิดให้มีการทบทวนและแก้ไขเมื่อจำเป็น โปรดอัปเดตกลยุทธ์นี้เป็นความคืบหน้าหรือหากมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ เมื่อสิ่งที่เกิดขึ้นไม่สอดคล้องกับแผนเริ่มต้นของคุณผู้คนจำเป็นต้องรู้ว่าพวกเขายืนอยู่ที่ไหนและพวกเขาจะได้รับการดูแลอย่างไร ความเสี่ยงของการที่ลูกค้าออก - และปัญหาที่เกี่ยวข้อง - จะลดลงอย่างมีนัยสำคัญยิ่งคุณสื่อสารมากขึ้น

บรรทัดล่าง

จะไม่มีความรับผิดชอบในการดำเนินการวางแผนทางการเงินโดยไม่มีแผนว่าจะดำเนินการต่ออย่างไรหลังจากคุณเกษียณ ก่อนอื่นให้นั่งลงและตัดสินใจเลือกสิ่งที่คุณต้องการจากการเกษียณอายุจากนั้นค้นหาแผนการสืบทอดตำแหน่งที่จะทำให้การเกษียณอายุในฝันของคุณเป็นจริงในขณะที่มั่นใจได้ถึงบริการที่มีคุณภาพและคำแนะนำสำหรับลูกค้าของคุณหลังจากที่คุณจากไป (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ที่ปรึกษาขาดการวางแผนสืบทอดตำแหน่ง)