กองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำเหล่านี้ให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด

หากคุณกำลังมองหากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำอาจเป็นเรื่องยากโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพารามิเตอร์นั้นให้ผลตอบแทนที่ดีในช่วงสามปีที่ผ่านมา หากคุณคุ้นเคยกับเงินทุนและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำคุณก็รู้อยู่แล้วว่านี่คือเงินกองหน้า หากคุณกำลังมองหากองทุนที่มีต้นทุนต่ำแนวหน้าควรเป็นสถานที่แรกที่มองหา ตัวอย่างเช่นกองทุนห้าอันดับแรกในช่วงสามปีที่ผ่านมาเป็นกองทุนแนวหน้าทั้งหมด นี่เป็นเรื่องที่น่าประทับใจ แต่ก็ไม่ได้รับประกันว่ากองทุนเหล่านี้จะส่งมอบในปี 2559 ลองมาดูกองทุนเหล่านี้เป็นกรณี ๆ ไป

กองกลยุทธ์เชิงกลยุทธ์

Vanguard Strategic Equity (VSEQX) ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 18.34% ตลอด 3 ปีที่ผ่านมา อย่างไรก็ตามในปีที่ผ่านมามันได้คิดค่าเสื่อมราคา 16.21% และในปัจจุบันมีอัตราเงินปันผลตอบแทนที่ 1.62% การลงทุนขั้นต่ำคือ $ 3, 000 กลยุทธ์คือการแสวงหาการแข็งค่าของเงินทุนระยะยาวโดยการเป็นเจ้าของหุ้นในประเทศที่มีศักยภาพในการเติบโตที่แข็งแกร่งซึ่งมีมูลค่าที่เหมาะสมเมื่อเทียบกับเพื่อน อันดับสูงสุดของกองทุน ได้แก่ Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) และ Best Buy Co., Inc. (BBY) EA ค่อนข้างน่าสนใจเนื่องจาก Battlefront แต่ EA และ BBY ยังคงมีความรอบคอบในสภาพแวดล้อมของผู้บริโภคที่อ่อนแอ ตราบใดที่ TSO ดำเนินไปการเป็นเจ้าของสิ่งใดก็ตามที่เกี่ยวข้องกับพลังงานนั้นไม่ได้นำเสนอศักยภาพกลับหัวกลับหางมากที่สุดแม้ว่าจะเป็นโรงกลั่นก็ตาม (โปรดดูเพิ่มเติมที่: ภาพรวมกองทุนรวมแนวหน้า )

VSEQX มาพร้อมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.21% เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 1.15% นี่ไม่ใช่เหตุผลเพียงพอที่จะพิจารณาการลงทุน หากโอกาสในการลงทุนของกองทุนนั้นไม่ด้อยไปกว่าปีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายก็จะไม่ใช่ปัจจัย

โอกาสในการลงทุนระดับแนวหน้า

Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 19.72% ต่อปีในช่วงสามปีที่ผ่านมา อย่างไรก็ตามมันลดลง 6.93% ในช่วงปีที่ผ่านมา ปัจจุบันให้ผลตอบแทน 0.56% VHCOX มาพร้อมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.45% เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมที่ 1.18% การลงทุนขั้นต่ำคือ $ 3, 000 กลยุทธ์คือการแสวงหาการแข็งค่าของเงินทุนระยะยาวผ่านหุ้นในประเทศที่แสดงให้เห็นถึงการเติบโตของกำไรอย่างรวดเร็วและมูลค่าเสนอขายเมื่อเทียบกับเพื่อน วัตถุประสงค์คือเพื่อให้มีประสิทธิภาพสูงกว่าตลาดในกรอบเวลา 3 ถึง 5 ปี อันนี้ง่าย: มัน overexposed เพื่อการดูแลสุขภาพ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: ABCs ของกองทุนรวมชั้นเรียน )

กองหน้าโอกาสทุนผู้ดูแล

สำหรับ Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) โปรดดู VHCOX เนื่องจากนี่เป็นประเภทหุ้นระดับสถาบันของกองทุน มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.38% อัตราผลตอบแทน 0.64% และการลงทุนขั้นต่ำ 50, 000 ดอลลาร์

การดูแลสุขภาพแนวหน้า

Vanguard Health Care (VGHCX) อธิบายตนเองได้ มันลงทุนใน บริษัท ยาเวชภัณฑ์รวมทั้งผู้ประกอบการโรงพยาบาลและสถานพยาบาล มันส่งคืนปี 23.61% ในช่วงสามปีที่ผ่านมา อย่างไรก็ตามมันลดลง 5.05% ในช่วงปีที่ผ่านมา ปัจจุบันให้ผลตอบแทน 1.11% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.34% นั้นต่ำกว่าค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมมากถึง 1.37% การลงทุนขั้นต่ำคือ $ 3, 000 ด้วยการถือครองสูงสุดของบริสตอล - ไมเยอร์สสควิบบ์ (BMY), อัลเลอแกน (AGN) และ UnitedHealth Group Inc. (UNH) กองทุนนี้จะให้ความยืดหยุ่นในตลาดหมีมากกว่าชื่อข้างต้น แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณควร คาดหวังผลตอบแทนเชิงบวกสำหรับปี (โปรดดูเพิ่มเติมที่: กองทุนแนวหน้า 3 กองทุนที่ดีที่สุดในภาคการดูแลสุขภาพ )

การดูแลสุขภาพแนวหน้า

สำหรับ Vanguard Health Care (VGHAX) ให้ดู VGHCX เนื่องจากนี่เป็นคลาสหุ้นของสถาบันสำหรับกองทุน ความแตกต่างคืออัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.29% อัตราผลตอบแทน 1.16% และการลงทุนขั้นต่ำ $ 50, 000

บรรทัดล่าง

คุณอาจมีโอกาสชื่นชม VGHCX และ VGHCX ภายนอกในปี 2559 แต่ก็ไม่น่าเป็นไปได้ ตลาดหมี Deflationary มีแนวโน้มที่จะทำให้ทุกอย่างลงไป หากคุณต้องการรักษาเงินทุนให้ดูคลังสหรัฐก่อนตัวเลือกอื่น ๆ ทั้งหมด (โปรดดูเพิ่มเติมที่: กองทุนรวมแนวหน้า 3 แนวหน้าที่ดีที่สุดสำหรับ Roth IRA ของ คุณ)