การลงทุนเพื่อรายได้เป็นวิธีที่ดีในการเพิ่มผลตอบแทนรวมของพอร์ตการลงทุน เงินปันผลการลงทุนเสนอให้นักลงทุนจ่ายเงินลงทุนในหุ้นของพวกเขาที่จะถูกกำหนดโดยผู้บริหาร การจ่ายเงินปันผลสามารถกำหนดเป็นประจำหรือเงินปันผลพิเศษ ไม่ว่าสัญญาของเงินสดพร้อมกับผลตอบแทนจากหุ้นที่แข็งค่าสามารถดึงดูดความสนใจได้มากกว่าทางเลือกการลงทุนตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำ
นักลงทุนที่มองหาสัดส่วนการจ่ายเงินปันผลในตลาดจะพบว่ามีทางเลือกหลายทางที่ค่อนข้างท่วมท้น ด้วยเหตุนี้กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ในหมวดเงินปันผลได้รับความนิยม อีทีเอฟให้ประโยชน์จากความหลากหลายพร้อมกับการจัดการมืออาชีพในบางกรณี อีทีเอฟส่วนใหญ่เป็นกองทุนแบบพาสซีฟที่ติดตามดัชนี แต่การนำเสนอดัชนีในตลาดมีความเหมาะสมมากขึ้นเพื่อช่วยให้นักลงทุนค้นหาสิ่งที่พวกเขาต้องการอย่างแท้จริง ในอีทีเอฟเงินปันผลผู้ลงทุนเพลิดเพลินไปกับการจ่ายเงินปันผลปกติผ่านจากกองทุน
ประเด็นที่สำคัญ
- หนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการได้รับผลตอบแทนสูงสุดคือการลงทุนเพื่อหารายได้ เงินปันผลหุ้นอาจมาจาก REITs, MLPs, เงินปันผลสีน้ำเงินและอื่น ๆ อีกมากมาย ETFs ที่มีเงินปันผลสูงมักจะให้ผลตอบแทนสูง
การลงทุนในกองทุนอีทีเอฟปันผล
โดยรวมแล้วการจ่ายเงินปันผลหุ้นอาจมาจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) การเป็นหุ้นส่วนแบบ จำกัด (MLP) การจ่ายเงินปันผลแบบบลูชิพการลงทุนเพื่อการเติบโตของเงินปันผลและอื่น ๆ ในหมวดหมู่เหล่านี้ ETF ได้ถูกสร้างขึ้นเพื่อช่วยให้กระบวนการลงทุนปันผลง่ายขึ้น
ด้านล่างนี้คือรายชื่อของเงินปันผล ETFs ชั้นนำในหลายประเภทเงินปันผลที่ได้รับความนิยมสูงสุดที่นักลงทุนอาจสนใจเมื่อมองหารายได้เงินปันผล กองทุนได้รับการคัดเลือกโดยพิจารณาจากผลตอบแทน 1 ปีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลการถือครองการลงทุนของสหรัฐและสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ ณ เดือนเมษายน 2562 ซึ่งจัดทำโดย ETFDB.com การเลือกไม่รวม ETF ที่ใช้ประโยชน์
- ทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs): กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ iShares Residential Real Estate (REZ) มีอัตราผลตอบแทนรวม 1 ปี 27.31% อัตราเงินปันผลตอบแทนอยู่ที่ 3.15% อีทีเอฟรวมถึงหุ้นและ REITs ในภาคอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยของสหรัฐ เป็นกองทุนแบบพาสซีฟที่ติดตามดัชนี FTSE NAREIT All Residential Capped Master Limited Partnerships (MLPs): Global X MLP และโครงสร้างพื้นฐานด้านพลังงานอีทีเอฟ (MLPX) ให้ผลตอบแทนหนึ่งปีที่ 12.72% อัตราเงินปันผลตอบแทนอยู่ที่ 4.95% ETF นั้นรวมถึง MLPs จากภาคพลังงานที่มีผู้ถือครองสูงสุดใน TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies และ Oneok Blue Chip Dividends: หุ้นปันผล Blue-Chip ครอบคลุมประเภทมูลค่าเงินปันผลส่วนใหญ่ ดังนั้น S&P 100, Dow Jones และ S&P 500 จึงเป็นจักรวาลที่ดีสำหรับค่าบลู - ชิพและเงินปันผล SPYD ติดอันดับรายการนี้ด้วยพอร์ตการลงทุนของหุ้นปันผลสูงสุดใน S&P 500 SPYD ให้ผลตอบแทนรวม 12 ปีที่ 12.88% อัตราเงินปันผลตอบแทนอยู่ที่ 4.25% การเติบโตของเงินปันผล: VictoryShares เงินปันผลส่วนช่วยดำเนินการเร่ง (VSDA) สูงสุดในหมวดการเติบโตของเงินปันผล กองทุนมีผลตอบแทนรวมหนึ่งปีที่ 18.91% อัตราเงินปันผลตอบแทนอยู่ที่ 1.55% Aristocrats เงินปันผล: ขุนนางเงินปันผลนั้นเป็นที่นิยมสำหรับนักลงทุนที่จ่ายเงินปันผลเพราะเป็นที่รู้จักกันในการเพิ่มการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่องทุกปีเป็นเวลา 25 ปี ProShares S&P 500 Aristocrats Dividend (NOBL) เป็น ETF ที่ประกอบไปด้วยผู้ดีเงินปันผลในตลาดสหรัฐทั้งหมดติดตามดัชนี S&P 500 Aristocrats Index กองทุนมีผลตอบแทนรวมหนึ่งปี 14.21% อัตราเงินปันผลตอบแทนอยู่ที่ 2.12% สมาร์ทเบต้า: AAM S&P 500 มูลค่าเงินปันผลสูงอีทีเอฟ (SPDV) ที่เพิ่งเปิดตัวเป็นหนึ่งในอีทีเอฟสมาร์ทเบต้าที่ดีที่สุดที่มุ่งเน้นการคัดกรองสำหรับลักษณะการจ่ายเงินปันผล SPDV ติดตามดัชนีเงินปันผล S&P 500 และกระแสเงินสดอิสระที่กรอง บริษัท ใน S&P 500 ด้วยเงินปันผลและกระแสเงินสดอิสระ AAM ยังให้บริการ AAM S&P ที่พัฒนาแล้วตลาดเงินปันผลมูลค่าสูง ETF (DMDV) และ AAM S&P Emerging ตลาด ETF มูลค่าเงินปันผลสูง (EEMD) กลุ่มเฉพาะ: การ มองหาเงินปันผลจากภาคเฉพาะมักเป็นกลยุทธ์ที่มีศักยภาพในการลงทุนปันผล ในตลาดมีอีทีเอฟหลายร้อยเซ็กเตอร์และไม่กี่แห่งที่จะให้ประโยชน์กับภาคและการจ่ายเงินปันผล ในหมวดหมู่นี้ ETF (TDIV) เทคโนโลยี NASDAQ ที่น่าเชื่อถือเป็นตัวเลือกอันดับต้น ๆ กองทุนมีผลตอบแทนรวมหนึ่งปีที่ 18.93% อัตราเงินปันผลตอบแทนอยู่ที่ 2.46% ยิ่งไปกว่านั้นในหมวดเงินปันผลเฉพาะภาคการลงทุนในตลาดต่างประเทศอีทีเอฟสามารถเป็นทางภูมิศาสตร์ที่ดีและการลงทุนเฉพาะเซ็กเมนต์ หุ้นบุริมสิทธิ: หุ้นบุริมสิทธิเป็นที่รู้จักกันดีว่าเสนอเงินปันผลที่สูงกว่าหุ้นสามัญ พวกเขายังสูงขึ้นในรายการอาวุโสที่สัญญาการจ่ายเงินมากขึ้นในกรณีของการล้มละลาย ETF ที่ต้องการของอินเวสโก (PGX) ให้ผลตอบแทนรวมหนึ่งปีที่ 7.14% และอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ 5.64% เงินปันผลรายเดือน: เงินปันผล รายเดือนอาจเป็นการลงทุนที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้สูงและต้องการรายได้จากการลงทุนเป็นส่วนเสริมบ่อยครั้ง ETF (SPHD) Invesco S&P 500 เงินปันผลสูงมีความผันผวนต่ำเสนอเงินปันผลรายเดือนกับอัตราผลตอบแทนเงินปันผลประจำปี 3.93% ผลตอบแทนรวม 1 ปีเท่ากับ 12.96% อัตราผลตอบแทนสูงสุด: ทั่วทั้งตลาดอีทีเอฟเงินปันผลเงินปันผลผลตอบแทนสูงสุดประจำปีสำหรับอีทีเอฟตกอยู่ในช่วง 5% ถึง 6% กองทุนรวมเงินปันผล ETF (LVHI) Legg Mason International ที่มีความผันผวนต่ำติดอันดับหมวดหมู่นี้ด้วยอัตราเงินปันผลตอบแทนหนึ่งปีที่ 5.31% และผลตอบแทนรวมหนึ่งปีที่ 9.42%
ข้อควรพิจารณาพิเศษอื่น ๆ
เมื่อลงทุนเพื่อรับเงินปันผลจาก ETF อาจมีคำถามสำคัญอีกสองสามข้อที่ควรพิจารณา
อีทีเอฟปันผลสูงคืออะไร? ETF ที่มีเงินปันผลสูงคือพอร์ตการลงทุนที่มีผลตอบแทนสูง อีทีเอฟเลือกเงินปันผลของตัวเองตามเงินปันผลที่ได้จากการถือครองทั้งหมด อีทีเอฟปันผลสูงสามารถเข้าถึงเงินปันผลได้สูงถึง 5% ถึง 6% นักลงทุนที่มองหารายได้อาจต้องการรายได้อีทีเอฟอื่น ๆ เช่นผู้ที่มุ่งเน้นไปที่รายได้สูงยอดนิยมประเภทตลาดสินเชื่อ
ข้อพิจารณาด้านภาษีคืออะไร? อีทีเอฟนำเสนอข้อได้เปรียบทางภาษีด้วยตัวเองโดยเฉพาะพวกเขาไม่ได้สร้างผลกำไรจากการลงทุนซึ่งจะถูกส่งผ่านเพื่อการเก็บภาษีให้กับนักลงทุนเป็นประจำทุกปี ในบางกรณีการลงทุนปันผล ETF อาจเสนอข้อดีของการจ่ายเงินปันผลที่มีคุณสมบัติซึ่งต้องเสียภาษีในอัตราที่ต่ำกว่าหรือไม่ได้รับเลยสำหรับผู้มีรายได้น้อย
เหตุใดผลตอบแทนรวมจึงมีความสำคัญสำหรับการลงทุนปันผล? เมื่อลงทุนเพื่อรับเงินปันผลมันจะเป็นการดีที่สุดที่จะดูผลตอบแทนรวมพร้อมกับเงินปันผล บริษัท หรืออีทีเอฟอาจมีผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง แต่ไม่มีการแข็งค่าของทุน นี่คือความแตกต่างที่สำคัญระหว่างรายได้สินเชื่อและการลงทุนในตลาดหุ้น
ฉันจะซื้อเงินปันผล ETF ได้ที่ไหน โดยทั่วไปนักลงทุนต้องการซื้อเงินปันผล ETF ผ่าน 3 ช่องทางคือที่ปรึกษาโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบและแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลด
ค่าธรรมเนียมเกี่ยวข้องกับกองทุน ETF ปันผลคืออะไร? กองทุน ETF ที่จ่ายเงินปันผลจะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวม อีทีเอฟส่วนใหญ่ติดตามดัชนีที่ช่วยให้ค่าธรรมเนียมต่ำลงเนื่องจากต้นทุนการซื้อขายและการจัดการต่ำ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอีทีเอฟมักจะต่ำกว่ากองทุนรวมเพราะไม่รวมค่าธรรมเนียม 12b1 ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโครงสร้างค่าธรรมเนียมกองทุนรวม
