ผลตอบแทนรวมที่สร้างจากพอร์ตโฟลิโอของตราสารทุนและการลงทุนตราสารหนี้สามารถรักษากำลังซื้อในระยะยาวในขณะที่รักษาเงินทุนไว้ กองทุนรวมห้ากองทุนจาก T. Rowe Price Group Inc. นั้นเหมาะสมอย่างยิ่งกับการสร้างพอร์ตการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนรวมซึ่งสามารถสร้างอัตราการถอนเงินที่ดี
กองทุนเปิดเอกสรเพื่อการเติบโตปันผล
หุ้นที่มีเงินปันผลเพิ่มขึ้นสามารถส่งมอบการผสมผสานที่ดีที่สุดของรายได้และการเติบโต พวกเขายังสามารถเพิ่มพอร์ตโฟลิโอเสถียรภาพในช่วงที่ตลาดผันผวน กองทุน Row Row Price Dividend Growth กองทุนลงทุนใน บริษัท ที่มีประวัติยาวนานในการเพิ่มเงินปันผล ในบรรดาการถือครอง บริษัท ต่างๆเช่น Microsoft, JPMorgan Chase & Co. และ UnitedHealth Group Inc. สำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.64% นั้นสมเหตุสมผลมาก
กองทุนรายได้ส่วนบุคคลกลยุทธ์ต. โรว์ราคา
กองทุนรายได้กลยุทธ์ส่วนบุคคลราคาของ T. Rowe เป็นตัวอย่างที่ดีของกองทุนผลตอบแทนรวม มันถูกจัดอยู่ในประเภทกองทุนเพื่อการอนุรักษ์เนื่องจากเน้นการลงทุนในตราสารหนี้มากเกินไปซึ่งมีน้ำหนักอยู่ที่ 40/60 กองทุนสามารถเปลี่ยนแปลงการจัดสรรตามสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลง แต่ช่วงการจัดสรรสำหรับตราสารหนี้จะไม่เกิน 45 ถึง 65% กองทุนยังสามารถลงทุนในหลักทรัพย์การลงทุนทางเลือกเมื่อใดก็ตามที่มันระบุโอกาสพิเศษ ในด้านรายได้คงที่จะลงทุนเป็นหลักในการลงทุนในพันธบัตรเกรด ในส่วนของเงินทุนนั้นจะมีน้ำหนักต่อ บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีชื่อเสียงเช่น Amazon.com อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2019 อยู่ที่ 0.41%
กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ T. T. Rowe Price
สำหรับการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมที่สุดพอร์ตโฟลิโอรายได้ควรมีการจัดสรรอสังหาริมทรัพย์ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ T. Rowe Price Real Estate เป็นกองทุนที่ต้องการผลงานอสังหาริมทรัพย์ แต่ด้วยสภาพคล่องที่นักลงทุนจำนวนมากต้องการ อย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ลงทุนในตราสารทุนรวมถึงส่วนสำคัญในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ซึ่งมีผลตอบแทนเงินปันผลสูง อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.73% ถือว่าเป็นค่าเฉลี่ยสำหรับหมวดหมู่
กองทุนสมดุลต. ราคาเบคโรวี
กองทุนสมดุลย์ราคา T. Rowe เป็นการจัดสรรในระดับปานกลางมากขึ้นของหุ้น 65% และตราสารหนี้ 35% นอกจากนี้ยังสามารถลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศเพื่อเพิ่มความหลากหลาย ผู้จัดการกองทุนมีดุลยพินิจในการลงทุนในการเติบโตและมูลค่าหุ้นและหุ้นของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดทั้งหมด โดยทั่วไปพวกเขาจะไปทุกที่เพื่อให้เกิดการผสมผสานที่ดีที่สุดของการลงทุนเพื่อสร้างการเติบโตที่มั่นคงและรายได้ปัจจุบันในขณะที่รักษาเงินทุนไว้ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.57% นั้นค่อนข้างสมเหตุสมผลสำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
กองทุนรวมตราสารหนี้ตลาดเกิดใหม่ต. Rowe Price
กองทุนหุ้นเกิดใหม่ T. Rowe Price Emerging Market เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ยินดีที่จะรับความเสี่ยงเพิ่มขึ้นอีกเล็กน้อยเพื่อเพิ่มอัตราผลตอบแทน พันธบัตรของประเทศเกิดใหม่สามารถให้ผลตอบแทนมากกว่าพันธบัตรจากประเทศที่พัฒนาแล้ว บางส่วนของการถือครองรวมถึงพันธบัตรองค์กรและรัฐบาลจากรัสเซีย, บราซิลและตุรกีซึ่งอาจมีความเสี่ยงที่สูงขึ้น แต่กองทุนพยายามที่จะรักษาอันดับเครดิตสองครั้งเฉลี่ยสำหรับพอร์ตของ อัตราผลตอบแทน ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2562 อยู่ที่ 5% ซึ่งอาจดีสำหรับนักลงทุนระดับปานกลาง กองทุนนี้ควรเป็นเพียงส่วนเล็ก ๆ ของพอร์ทการลงทุนและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่อนข้างสูงที่ 0.92%
กองทุนเปิดที. โรว์ไพรซ์ไพรเวทอินทีเรียเพื่อการเลี้ยงชีพ 2020
เพื่อสร้างรายได้กองทุนนี้ลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายของหุ้น T. Rowe Price และกองทุนตราสารหนี้ที่เป็นตัวแทนของประเภทสินทรัพย์และภาคต่างๆ การจัดสรรระหว่างหุ้นและกองทุนสามารถเปลี่ยนได้ตามวันที่เกษียณ เมื่อถึงวันที่เป้าหมายสำเร็จการจัดสรรหุ้นควรจะอยู่ที่ประมาณ 55% ของสินทรัพย์ ความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นกับหุ้นจะยังคงลดลงต่อไปจนถึงประมาณ 30 ปีหลังจากวันที่เป้าหมายเมื่อการจัดสรรหุ้นให้กับ บริษัท จะคงที่ประมาณ 20% ของสินทรัพย์และส่วนที่เหลือจะลงทุนในพันธบัตร การจ่ายเงินรายปีสำหรับปีปฏิทินถัดไปจะถูกกำหนดในวันที่ 30 กันยายนของปีก่อน การกระจายรายเดือนนี้แตกต่างกันไปในแต่ละปีขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของกองทุนและจำนวนหุ้นกองทุนที่ถืออยู่ในบัญชี
การลงทุนที่ประสบความสำเร็จนั้นเกี่ยวกับการสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนและกองทุน T. Rowe Price เหล่านี้สามารถสร้างความหลากหลายให้เพียงพอเพื่อให้เกิดความสมดุลนี้
