การหยิบสินค้าจะไม่ทำให้คุณเป็นมหาเศรษฐี

คุณจะไม่กลายเป็นมหาเศรษฐีด้วยการเล่นตลาดหุ้น ไม่สำคัญว่าคุณจะเก่งและโชคดีจริงๆ ไม่สำคัญว่าคุณจะเริ่มต้นด้วยโชคที่ค่อนข้างใหญ่ ตลาดหุ้นเป็นสิ่งที่ดีสำหรับหลาย ๆ สิ่งและการลงทุนมีบทบาทในอนาคตทางการเงินของเกือบทุกคน แต่มันไม่ใช่ยานพาหนะสำหรับสร้างเศรษฐี

ไม่ได้บอกว่ามันเป็นไปไม่ได้ที่จะทำให้มันกลายเป็นมหาเศรษฐี ฟอร์บส์ระบุว่ามีมหาเศรษฐี 1, 826 ล้านคนอยู่ในรายชื่อมหาเศรษฐีประจำปีครั้งที่ 29 รวมถึงบันทึกสมาชิกครั้งแรก 290 คน โลกที่อุดมไปด้วยซุปเปอร์มาจากภูมิหลังที่หลากหลายและมากมายเริ่มต้นด้วยเงินเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย อย่างไรก็ตามข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญคือพวกเขาไม่ได้ทำมันจากบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์

1, 826

จำนวนมหาเศรษฐีในรายการเศรษฐีประจำปีครั้งที่ 29 ของฟอร์บส์ซึ่งรวมถึงจำนวนผู้บันทึกคนแรกเป็นจำนวน 290 คน

วอร์เรนบัฟเฟตต์ประธาน Berkshire Hathaway และมหาเศรษฐีที่สร้างตัวเองเป็นหนึ่งในคนที่รวยที่สุดในโลก เขาอาจเป็นนักลงทุนที่รู้จักกันดีที่สุดตลอดกาล Oracle of Omaha ซื้อหุ้นครั้งแรกของเขาซึ่งมีหกหุ้นของบริการในเมืองเมื่อเขาอายุเพียง 11 ปี เขาติดอยู่กับตลาดตลอดชีวิตของเขาได้รับการฝึกฝนภายใต้เบนจามินเกรแฮมผู้ยิ่งใหญ่ร่วมกับชาร์ลีมังเกอร์และเข้าสู่ปี 2558 ด้วยมูลค่าสุทธิมากกว่า 62 พันล้านดอลลาร์ มันเป็นเรื่องราวที่น่าอัศจรรย์ แต่เป็นเรื่องที่ตีความได้ง่ายเกือบเป็นไปไม่ได้ที่จะลอกเลียนแบบและต้องการมากกว่าการจัดการพอร์ตโฟลิโอ

วิธีที่ผู้มีฐานะร่ำรวยสร้างรายได้อย่างแท้จริง

คนส่วนใหญ่เข้าใจผิดบัฟเฟตต์ บนพื้นผิวตัวเอกของเรื่องดูเหมือนนักลงทุนที่ชาญฉลาดผู้ศึกษาพื้นฐานทางธุรกิจได้ทำการเลือกหุ้นที่ดีและขี่คลื่นของตลาดที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยกลับคืนสู่โชคลาภขนาดใหญ่

บัฟเฟตต์ไม่ได้เป็นเพียงตัวอย่างเดียว คาร์ลอิคาห์นและจอร์จโซรอสแต่ละคนสร้างพอร์ตการลงทุนในหุ้นมหาเศรษฐีนับตั้งแต่ทศวรรษ 1960 ซึ่งเป็นที่มาของการเลียนแบบกองกำลังเลียนแบบ แต่ละคนดึงดูดความสนใจของนักลงทุนกลุ่มย่อย: Icahn ต่อผู้ที่ฝ่าฝืนบัฟเฟตต์กับผู้ที่นับถือนิกายฟันดาเมนทัลลิสท์

คุณไม่สามารถติดตามการลงทุนในสถานะเศรษฐีเพราะบัฟเฟตต์, ไอคาห์นและโซรอสไม่ได้เป็นเพียงนักลงทุน พวกเขายังเป็นผู้ประกอบการและนักธุรกิจที่มีความสามารถและมีไหวพริบในการตอบสนองความต้องการของผู้ถือหุ้นและผู้บริโภคในเวลาที่เหมาะสม

พิจารณาบัฟเฟตต์ซึ่งเป็นอัจฉริยะในการประเมินผลการดำเนินธุรกิจและค้นพบโอกาสที่ไม่คุ้มค่า ตอนที่เขาอายุ 31 ปีบัฟเฟตต์มีหุ้นส่วนที่แตกต่างกันเจ็ดคน เขาได้พบกับ Walt Disney ในปี 2508 ก่อนที่จะลงทุน 4 ล้านเหรียญใน บริษัท ของ Disney ในปี 1970 เมื่อบัฟเฟตต์อายุ 40 ปีเศรษฐีก็ละลายหุ้นส่วนของเขา (ปัจจุบันรวมกัน) และปลดทรัพย์สินออก เขาเป็นประธานและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO) ของ Berkshire Hathaway ซึ่งบินทั่วประเทศเพื่อทำการประเมินมูลค่าและพบปะกับผู้ประกอบการเพื่อน

บัฟเฟตไม่เพียง แต่ศึกษางบการเงินและส่งคำสั่งซื้อขาย เขาสร้างแบรนด์ให้คำแนะนำแก่ บริษัท ที่กำลังจะมาถึงเกี่ยวกับการดำเนินงานและจัดตั้งเครือข่ายธุรกิจระดับชาติทั้งหมด

Berkshire Hathaway สร้างรายได้ในรูปแบบที่ไม่มีนักลงทุนรายใดสามารถทำได้ นี่เป็นเพียงบางส่วนเนื่องจากกระแสเงินสดที่ไม่น่าเชื่อของ บริษัท ซึ่งทำให้บัฟเฟตต์ลดข้อเสนอที่ประชาชนทั่วไปไม่สามารถใช้ได้ (เรียกว่า "สารให้ความหวาน" ในการค้าขาย) ก็เป็นเพราะบัฟเฟตต์มีเวลาและอิทธิพลที่จะเดินทางไปทั่วโลกเพื่อตรวจสอบ บริษัท โดยตรง

ดูรายชื่อคนที่ร่ำรวยที่สุด 400 คนในฟอร์บส์และคุณจะเห็นว่าไม่มีใครที่ทำกำไรได้ด้วยการเลือกหุ้นคนเดียว ไม่มีพวกเขาเป็นพนักงานทั้งหมดของพวกเขาประกอบอาชีพ พวกเขาทั้งหมดเป็นผู้ประกอบการหรือนักการเงินของผู้ประกอบการ ธุรกิจส่วนใหญ่ของตัวเองหรือเป็นหุ้นส่วนในกิจการหลายพันล้านดอลลาร์

ดูคณิตศาสตร์

S&P 500 กลับมาที่อัตราเฉลี่ยต่อปีที่ 9.6% ระหว่างปี 1928 ถึงปี 2014 ถึงแม้จะมีการชนที่มากถึง 10% ก็จะใช้เวลานักลงทุนมากกว่า 24 ปีของการเติบโตทบต้นจนกลายเป็นเศรษฐีหากพวกเขาเริ่มต้นด้วย $ 100 ล้านหุ้น

คนส่วนใหญ่ (แม้กระทั่งเศรษฐีบางคน) ไม่มีเงินลงทุน 100 ล้านเหรียญสหรัฐ คุณมีแนวโน้มที่จะต้องมีการเติบโตเฉลี่ยต่อปีมากกว่า 10% เพื่อข้ามไปสู่ระดับมหาเศรษฐี

สมมติว่าคุณทำผลงานได้ดีมากและประหยัดทรัพย์สินที่สามารถลงทุนได้มูลค่า 1 ล้านเหรียญภายในอายุ 30 ซึ่งไม่ใช่เรื่องเล็ก จากนั้นคุณใช้เงินทั้งหมด $ 1 ล้านไปยังตลาดและตระหนักถึงผลตอบแทนที่น่าเหลือเชื่อ 17.7% ต่อปีเช่นเดียวกับ บริษัท Berkshire Hathaway ของ Warren Buffett ในท้ายที่สุดพอร์ตโฟลิโอของคุณจะเติบโตประมาณ 300 ล้านดอลลาร์โดยอายุ 65 มันเป็นเงินจำนวนมาก แต่ก็ยังขาดสถานะเศรษฐี $ 700 ล้าน

หากคุณอายุ 35 ปีมีเงินลงทุนเพียง 6, 000 เหรียญคุณจะต้องได้ผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณ 40% จนกว่าคุณจะ 70 เป็นเศรษฐี แม้ว่าคุณจะสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ยอดเยี่ยม แต่นั่นก็ไม่ได้เกิดขึ้น

ตัวเลขไม่ได้เพิ่มขึ้น ลองดูความเป็นจริงและการปฏิบัติที่คาดหวังของตลาดหุ้นของคุณ ไม่อย่างนั้นมันง่ายเกินไปที่จะไม่แยแสกับประสิทธิภาพและหยุดเร็วเกินไปหรือก้าวร้าวเกินไป

ดูการลงทุนและสร้างความมั่งคั่ง

ในปี 2014 ผู้เขียนและกูรูด้านข้อมูลทางการเงิน Philip Fanara ออกหนังสือชื่อ "คนนอกตลาดหลักทรัพย์: กลายเป็นมหาเศรษฐี" หนังสือของ Fanara ซึ่งทำเป็น "ความรู้ที่นักลงทุนโดยเฉลี่ยไม่มี" เป็นเพียงสิ่งพิมพ์ล่าสุดในแนวยาวของ "tom-rich-with-this-trick" Tomes และเช่นเดียวกับที่ก่อนหน้านี้มันไม่ใช่ ความจริง จิตวิทยาการลงทุนหรือการจดจำรูปแบบทางเทคนิคสองร้อยหน้าจะไม่เปลี่ยนบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณให้กลายเป็นขุมทรัพย์

มาร์ตินฟริสันผู้แต่ง "ทำอย่างไรจึงจะเป็นมหาเศรษฐี: พิสูจน์แล้วว่าเป็นกลยุทธ์จากไททันส์แห่งความมั่งคั่ง" ตอกตะปูลงบนศีรษะ เขาชี้ให้เห็นว่า "ถ้าคุณเอาชนะดัชนีหุ้นได้ 1% อย่างต่อเนื่องมานานกว่า 20 ปีคุณจะเป็นซุปเปอร์สตาร์ขนาดใหญ่" ตัวเลขแสดงให้เห็นแล้วว่าเป็นไปไม่ได้ที่จะกลายเป็นมหาเศรษฐีในการแสดงระดับ "ซุปเปอร์สตาร์ขนาดใหญ่" อย่างน้อยก็โดยไม่ต้องเริ่มต้นอย่างใหญ่หลวง

Wall Street ช่วยเสริมความมั่งคั่งและในขณะที่ผู้ชนะตัวจริงไม่กี่คนอาจพบเงินจำนวนไม่กี่ล้านดอลลาร์ในการแลกเปลี่ยน แต่ส่วนใหญ่เป็นเครื่องมือในการเอาชนะภาวะเงินเฟ้อ โชคชะตาที่แท้จริง - อย่างน้อยที่สุดก็ในระดับมหาเศรษฐี - สร้างขึ้นโดยผู้ประกอบการที่หาวิธีในการนำผลิตภัณฑ์หรือบริการไปสู่ผู้บริโภคหลายแสนคนหากไม่ใช่ผู้บริโภคนับล้าน