บริการแบ่งปันคืออะไร
หุ้นบริการคือหน่วยกองทุนรวมหรือหุ้นที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับผู้ถือหุ้นเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการตอบคำถามนักลงทุนและบริการอื่น ๆ
ทำลายการบริการหุ้น
บริการแบ่งปันค่าธรรมเนียมแก่ผู้ถือหุ้นเพื่อชดเชยผู้ที่ตอบคำถามของนักลงทุนและให้ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (กลต.) หมายถึงค่าธรรมเนียมเหล่านี้เป็นค่าบริการผู้ถือหุ้น หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) จำกัด ค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้นบริการไม่เกินร้อยละ 0.25 ของสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยของกองทุนต่อปี
ค่าธรรมเนียมการแบ่งปันบริการเป็นประเภทค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งตั้งชื่อตามส่วนหนึ่งในพระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนปี 2483 ค่าธรรมเนียม 12b-1 อื่น ๆ คือค่าธรรมเนียมการตลาดและการจัดจำหน่าย ในช่วงเวลาของพระราชบัญญัติการลงทุนของ บริษัท หลายคนเชื่อว่าค่าธรรมเนียม 12b-1 รวมถึงค่าธรรมเนียมการให้บริการเป็นบวกต่อนักลงทุนเนื่องจากกองทุนรวมที่มีการตลาดดีจะดึงดูดนักลงทุนมากขึ้นซื้อสินทรัพย์มากขึ้นและลดค่าใช้จ่ายต่อหุ้นในท้ายที่สุด เนื่องจากต้นทุนต่อหน่วยจะลดลงเนื่องจากการประหยัดจากขนาด
ค่าธรรมเนียมกองทุนรวมอื่น ๆ
ค่าธรรมเนียมการแบ่งปันบริการอยู่ไกลจากค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวที่กองทุนรวมอาจเรียกเก็บจากนักลงทุนไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการบริการผู้ถือหุ้นกองทุนรวมอาจเรียกเก็บยอดขายครั้งเดียวไม่ว่าจะเป็น front-end หรือ back-end ค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนค่าธรรมเนียมบัญชีและค่าธรรมเนียมการซื้อรวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ
ค่าธรรมเนียมบริการและไม่มีการโหลดกองทุนรวม
ภาระการขายเป็นค่าธรรมเนียมที่กองทุนรวมอาจคิดค่านายหน้า กองทุนรวมบางแห่งโฆษณาตัวเองเป็นกองทุนรวมที่ไม่มีการโหลดหมายความว่าพวกเขาไม่ได้กำหนดภาระการขายรอการตัดบัญชีหรืออื่น ๆ ไม่ได้หมายความว่ากองทุนไม่มีการคิดค่าธรรมเนียม จะยังคงใช้สินทรัพย์กองทุนเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานประจำปีและอาจกำหนดค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่พวกเขาเรียกเก็บโดยตรงกับผู้ถือหุ้น แม้แต่เงินทุนที่ไม่โหลดอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแก่ผู้ถือหุ้นเพื่อแลกหุ้นของพวกเขาเร็วเกินไป ตามที่ FINRA กองทุนรวมไม่สามารถเรียกตัวเองว่าไม่มีการโหลดหากค่าธรรมเนียม 12b-1 ค่าธรรมเนียมบริการบวกค่าธรรมเนียมการจัดจำหน่ายและการตลาดเพิ่มขึ้นมากกว่าร้อยละ 0.25 ของสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยต่อปี
ค่าธรรมเนียมและผลตอบแทน
เช่นเดียวกับค่าธรรมเนียมกองทุนรวมค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้นกินเป็นผลตอบแทนและนักลงทุนควรศึกษาหนังสือชี้ชวนของกองทุนเพื่อตรวจสอบว่าผลตอบแทนของกองทุนรวมนั้นคุ้มค่าหรือไม่ กลยุทธ์การลงทุนที่ได้รับความนิยมคือการแสวงหาการลงทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำในสถานที่สองแห่งที่มีค่าธรรมเนียมในขณะที่ผลตอบแทนไม่ได้และกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมักจะมีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาดและโดยการขยาย
