Vanguard เสนอกองทุนรวมหลายแห่งที่เหมาะสำหรับการถือครองในบัญชีเกษียณอายุของ Roth (IRA) เงินเหล่านี้สามารถซื้อผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์ส่วนใหญ่ กองทุนประกอบด้วยประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันรวมถึงหุ้นพันธบัตรและการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับ Roth IRA ของนักลงทุนนั้นขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆที่รวมถึงจำนวนปีจนกระทั่งเกษียณความทนทานต่อความเสี่ยงและสถานการณ์ทางการเงิน
กองทุนรวมดัชนีตลาดตราสารหนี้ Vanguard Total (VBMFX)
กองทุนดัชนีตลาดพันธบัตร Vanguard Total ถือพันธบัตรเกรดการลงทุนคุณภาพสูงจากประเทศสหรัฐอเมริกา กองทุนนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้สามารถสัมผัสกับตลาดตราสารหนี้ของสหรัฐอเมริกาที่หลากหลายและมีผลตอบแทนเงินปันผลประจำปีที่ 2.63% ณ เดือนตุลาคม 2561
กองทุนดัชนีตลาดตราสารหนี้ Vanguard Total มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้ในการถือครองพันธบัตรหลักสำหรับนักลงทุน โดยทั่วไปแล้วตราสารหนี้มีความผันผวนต่ำและให้การจ่ายดอกเบี้ยที่มั่นคงแก่ผู้ลงทุน ภาษีเกี่ยวกับการจ่ายดอกเบี้ยจะถูกเลื่อนออกไปในบัญชี Roth IRA ทำให้เป็นสถานที่ที่เหมาะสำหรับการลงทุนเช่นนี้
กองทุนดังกล่าวถือครองพันธบัตรกว่า 8, 523 หน่วยและมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) มูลค่า 199.7 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนตุลาคม 2561 ประมาณ 63.4% ของพันธบัตรที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯ พันธบัตรส่วนที่เหลือเป็นตราสารหนี้ภาคเอกชนที่มีอันดับความน่าเชื่อถือแตกต่าง ภาคหลักที่แสดงโดยหุ้นกู้ภาคการเงินและภาคอุตสาหกรรม
อายุเฉลี่ยของพันธบัตรในกองทุน 8.6 ปีที่มีประสิทธิภาพ ระยะเวลาเฉลี่ยของพันธบัตรคือ 6.2 ปี การลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนคือ $ 3, 000 กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.15% ซึ่งต่ำมาก
กองทุนรวมดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total (VTSMX)
กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total ให้ความเสี่ยงแก่ตลาดทุนสหรัฐทั้งหมด นักลงทุนที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งผ่านการแข็งค่าของราคาควรพิจารณากองทุนหุ้นในวงกว้างเช่นกองทุนรวมดัชนีดัชนีตลาด Vanguard Total แม้ว่าตราสารทุนจะมีความผันผวนสูงกว่าพันธบัตร แต่จะให้ผลตอบแทนแก่ผู้ลงทุนในระยะเวลานานกว่า
การถือครองกองทุนรวมหุ้นขนาดเล็กกลางและใหญ่ กองทุนมีความหลากหลายอย่างมากโดยมีผู้ถือครอง 3, 680 ราย ณ เดือนตุลาคม 2561 จ่ายผลตอบแทน 1.8% กองทุนมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) มากกว่า 756.6 พันล้านดอลลาร์ กองทุนนี้มีน้ำหนักมากในพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนส่วนใหญ่
ในแง่ของการแบ่งภาคธุรกิจภาคเทคโนโลยีมีน้ำหนักที่ใหญ่ที่สุดในกองทุนรวมดัชนีตลาด Vanguard Total ที่ 20.10% ตามด้วยกลุ่มการเงินซึ่งมีน้ำหนัก 19.1% ในสามคือภาคการดูแลสุขภาพด้วยน้ำหนัก 13.6% การถือครองเดี่ยว 10 อันดับแรกประกอบด้วย 18.7% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดโดย Apple เป็นผู้ถือครองสูงสุด
กองทุนดัชนี Vanguard REIT (VGSIX)
Vanguard REIT Index Fund เป็นวิธีการที่นักลงทุนจะได้สัมผัสกับอสังหาริมทรัพย์ใน IRA กองทุนลงทุนใน REIT ที่ซื้ออาคารสำนักงานโรงแรมและอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ กองทุนนี้อาจให้วิธีการที่ดีสำหรับการกระจายการลงทุนเนื่องจากอสังหาริมทรัพย์มักจะย้ายแยกจากกัน แต่ไม่จำเป็นต้องแตกต่างจากตลาดหลักทรัพย
กองทุนมี 184 หุ้นและสินทรัพย์สุทธิของ $ 59400000000 ณ เดือนตุลาคม 2018 ผลตอบแทนที่ได้รับการปรับเป็น 4.16% ซึ่งอาจไม่บัญชีสำหรับวิธี REITs จำแนกการกระจายของพวกเขาเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี พอร์ตการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดคือ REIT เฉพาะทางที่มี 31.5% ตามด้วย REIT ค้าปลีกที่ 14.8% และ REIT ที่อยู่อาศัยในสามอยู่ที่ 13.5%
บรรทัดล่าง
Vanguard เป็นผู้บุกเบิกในพื้นที่กองทุนดัชนีซึ่งได้สร้างดัชนีกองทุนรวมครั้งแรกในปี 2519 กลุ่มมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในอุตสาหกรรมซึ่งสามารถนำไปใช้เพื่อส่งผลกระทบเชิงบวกต่ออัตราผลตอบแทนการลงทุนของกองทุนรวมในช่วงเวลาหนึ่ง. พอร์ตการลงทุนของนักลงทุนจำนวนมากมีกองทุนรวมที่กล่าวถึงอย่างน้อยหนึ่งถ้าไม่ใช่ทั้งสามกองทุน
