ผลงานการลงทุนคืออะไร?
การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอเป็นการลงทุนแบบไม่ใช้มือหรือแบบพาสซีฟในพอร์ทการลงทุนและคาดหวังว่าจะได้รับผลตอบแทน ผลตอบแทนที่คาดหวังนี้มีความสัมพันธ์โดยตรงกับความเสี่ยงที่คาดหวังของการลงทุน มีการคำนวณผลตอบแทนเพิ่มเติมเช่นการคืนเงินแบบถ่วงน้ำหนัก การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอนั้นแตกต่างจากการลงทุนโดยตรงซึ่งเกี่ยวข้องกับการลงทุนใน บริษัท เป้าหมายและอาจมีส่วนเกี่ยวข้องกับการจัดการแบบวันต่อวัน
การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอเป็นกระบวนการลงทุนเชิงกลยุทธ์ในขณะที่วิธีการทางยุทธวิธีเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายหลักทรัพย์ในช่วงเวลาสั้น ๆ
ทำความเข้าใจกับการลงทุนในพอร์ต
ทำความเข้าใจกับการลงทุนในพอร์ต
การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอสามารถครอบคลุมสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นหุ้นพันธบัตรรัฐบาลหุ้นกู้ตั๋วเงินคลังการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) กองทุนรวมและบัตรเงินฝาก การลงทุนในพอร์ตสามารถรวมตัวเลือกอนุพันธ์เช่นใบสำคัญแสดงสิทธิและฟิวเจอร์สและการลงทุนทางกายภาพเช่นสินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์ที่ดินและไม้
องค์ประกอบของการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ สิ่งที่สำคัญที่สุด ได้แก่ การยอมรับความเสี่ยงของผู้ลงทุนขอบเขตการลงทุนและจำนวนเงินที่ลงทุน สำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่มีเงินทุน จำกัด กองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนอาจเป็นการลงทุนในพอร์ตที่เหมาะสม สำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงการลงทุนในพอร์ตการลงทุนอาจรวมถึงหุ้นพันธบัตรสินค้าโภคภัณฑ์และอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า
ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ (MPT) เป็นวิธีการทั่วไปสำหรับการเพิ่มประสิทธิภาพลักษณะผลตอบแทนความเสี่ยงของการลงทุนในพอร์ต
การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอสำหรับนักลงทุนสถาบันที่ใหญ่ที่สุดเช่นกองทุนบำเหน็จบำนาญและกองทุนอธิปไตยรวมถึงสัดส่วนที่สำคัญของสินทรัพย์โครงสร้างพื้นฐานเช่นสะพานและถนนที่เก็บค่าผ่านทาง โดยทั่วไปการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอสำหรับนักลงทุนสถาบันจะต้องมีชีวิตที่ยืนยาวมากเพื่อให้ระยะเวลาของสินทรัพย์และหนี้สินตรงกัน
ประเด็นที่สำคัญ
- การลงทุนในพอร์ตการลงทุนเป็นวิธีการที่หลากหลายในการลงทุนที่แสวงหาผลตอบแทนการลงทุนในหลักทรัพย์เป็นกลยุทธ์ระยะยาวและแฝง (ซื้อและถือ) การยอมรับความเสี่ยงและระยะเวลาเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างพอร์ตการลงทุน
ผลกระทบของการยอมรับความเสี่ยงอายุและระยะเวลา
การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของแต่ละบุคคลและการวิเคราะห์สถานการณ์ ผู้ที่มีความเสี่ยงที่ยอมรับได้มากขึ้นอาจสนับสนุนการลงทุนในหุ้นอสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ระหว่างประเทศและทางเลือกในขณะที่นักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมอาจเลือกลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นของ บริษัท ที่มีชื่อเสียงขนาดใหญ่
การตั้งค่าความเสี่ยงเหล่านี้ควรคำนึงถึงเป้าหมายและระยะเวลาของนักลงทุนด้วย คนหนุ่มสาวที่ออมเพื่อการเกษียณอาจมีเวลา 30 ปีขึ้นไปในการออม แต่ไม่สะดวกกับความเสี่ยงของตลาดหุ้น บุคคลนี้อาจต้องการสนับสนุนการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอแบบอนุรักษ์นิยมมากกว่าเดิมแม้ว่าจะใช้ระยะเวลานานก็ตาม ในทางกลับกันบุคคลที่มีความทนทานต่อความเสี่ยงสูงอาจต้องการหลีกเลี่ยงการจัดสรรหุ้นจำนวนมากเพื่อการเติบโตที่มีความเสี่ยงหากพวกเขาใกล้ถึงวัยเกษียณ ความคืบหน้าของพอร์ตการลงทุนที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้นแนะนำโดยทั่วไปว่าเป็นเป้าหมายการลงทุนที่ใกล้เข้ามา
การลงทุนเพื่อการเกษียณ
นักลงทุนที่ออมเพื่อการเกษียณควรมุ่งเน้นไปที่การผสมผสานการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำสำหรับพอร์ตการลงทุนของพวกเขา กองทุนดัชนีได้รับความนิยมในบัญชีเกษียณอายุแต่ละบัญชี (IRAs) และบัญชี 401 (k) เนื่องจากมีการเปิดเผยในวงกว้างของสินทรัพย์ประเภทต่างๆในระดับค่าใช้จ่ายขั้นต่ำ กองทุนประเภทนี้ทำให้การถือครองแกนหลักที่เหมาะสมที่สุดในพอร์ตการลงทุนเกษียณอายุ ผู้ที่ต้องการใช้วิธีการปฏิบัติมากขึ้นอาจปรับการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอโดยการเพิ่มประเภทสินทรัพย์เพิ่มเติมเช่นธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ภาคเอกชนและหุ้นรายบุคคลและพันธบัตรเพื่อผสมผลงานของพวกเขา
