คำจำกัดความของแผนสัญญาการแพร่กระจายโหลด
แผนสัญญาแบบกระจายภาระกระจายค่าใช้จ่ายในการขายหรือโหลดกองทุนรวมในช่วงระยะเวลาหนึ่ง มันเป็นโครงสร้างการชำระค่าธรรมเนียมที่ใช้กับกองทุนรวมซึ่งค่าขายหรือค่าคอมมิชชัน (โหลด) ไม่ได้ชำระอย่างสมบูรณ์ในเวลาที่นักลงทุนนำเงินเข้ากองทุนรวมเป็นครั้งแรก แต่โหลดกองทุนรวมจะกระจายไปทั่วขยาย
ทำลายแผนสัญญาการแพร่กระจายโหลด
แผนสัญญาสเปรดโหลดช่วยให้ส่วนต่าง ๆ ของการมีส่วนร่วมเริ่มต้นของนักลงทุนในบัญชีถูกนำไปใช้กับการลงทุนจริงแทนที่จะเป็นค่าใช้จ่ายในการขาย โดยการทำเช่นนั้นนักลงทุนสามารถได้รับตำแหน่งที่ค่อนข้างใหญ่ในกองทุนรวมล่วงหน้าแม้ว่าผลงานในอนาคตจะมีขนาดเล็กลง
แผนตามสัญญา
แผนตามสัญญาเป็นแผนการซื้อกองทุนรวมที่มีลักษณะเฉพาะ แผนเหล่านี้ต้องการให้นักลงทุนผูกพันที่จะซื้อจำนวนเงินที่กำหนดไว้ (พูด 10, 000 ดอลลาร์) และชำระเงินจำนวนนี้ตลอดเวลา แผนมักจะเรียกร้องให้มีการชำระเงินรายเดือนเป็นจำนวนคงที่ภายในกรอบเวลา 10-15 ปี ในทางกลับกัน บริษัท กองทุนรวมออกใบรับรองความน่าเชื่อถือสำหรับผลประโยชน์ของพวกเขาในหุ้น
ค่าใช้จ่ายการขายสูงสุดที่อนุญาตตลอดอายุของแผนคือ 9% อย่างไรก็ตามมี "แผนการโหลด" ที่ได้รับอนุญาตสองประเภท โปรดทราบว่าภายใต้แผนเหล่านี้จะมีการคืนเงินค่าธรรมเนียมการขายทั้งหมดหากนักลงทุนยกเลิกภายใน 45 วันนับจากวันเริ่มต้น
- Front-end load plan - สูงสุด 50% ของการชำระเงินในปีแรกอาจถูกนำไปใช้กับค่าใช้จ่ายการขาย หากนักลงทุนยกเลิกภายใน 18 เดือนของการลงทะเบียนเรียนการคืนเงินของเขาหรือเธอประกอบด้วยมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของหุ้นบวกค่าใช้จ่ายการขายทั้งหมดที่จ่ายลบด้วย 15% ของการชำระเงินทั้งหมด แผนการกระจายโหลด - ไม่เกิน 20% ของการชำระหนึ่งปีอาจนำไปใช้กับค่าใช้จ่ายการขายและไม่เกิน 16% โดยเฉลี่ยในช่วงสี่ปีแรกอาจถูกหักค่าใช้จ่ายการขาย การคืนเงิน (หลังจาก 45 วัน) ประกอบด้วย NAV เพียง; ไม่มีการคืนเงินค่าใช้จ่ายการขาย
นอกจากนี้ยังมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการดูแล (นอกเหนือจากค่าใช้จ่ายการขาย) เนื่องจากมีฟังก์ชั่นการดูแลและการบัญชีที่เพิ่มขึ้นในแผนประเภทนี้ การชำระเงินจากนักลงทุนจะถูกฝากกับผู้ดูแล (หรือผู้ดูแล)
คุณสมบัติที่สำคัญอื่น ๆ ของแผนสัญญารวมถึง:
- ต้องมีหนังสือชี้ชวนสองประเภท - หนึ่งประเภทสำหรับแต่ละกองทุนอ้างอิงและอีกหนึ่งข้อกำหนดเฉพาะของแผนสัญญา อาจอนุญาตให้ซื้อสินค้าเป็นก้อน เงินปันผลและกำไรจากการลงทุนจะถูกนำไปลงทุนใน NAV อีกครั้งโดยอัตโนมัติ จุดพักมีให้บริการตามการชำระเงินที่กำหนด
