คำจำกัดความข้ามคืน

วงเงินข้ามคืนคืออะไร

ขีด จำกัด ข้ามคืนคือสถานะสุทธิสูงสุดในหนึ่งสกุลเงินหรือมากกว่าที่ผู้ประกอบการค้าอนุญาตให้ดำเนินการต่อจากวันซื้อขายหนึ่งไปอีกวัน

ประเด็นที่สำคัญ

• ขีด จำกัด ข้ามคืนคือสถานะสุทธิสูงสุดในหนึ่งสกุลเงินหรือมากกว่าที่ผู้ประกอบการค้าอนุญาตให้ดำเนินการต่อจากวันซื้อขายหนึ่งไปยังอีกธนาคารกลางคลังหรือนายหน้าซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนอาจกำหนดข้อ จำกัด ข้ามคืนสำหรับเทรดเดอร์หรือตัวแทนจำหน่ายสกุลเงิน ขีด จำกัด สถานะในชั่วข้ามคืนสามารถใช้เพื่อจัดการความเสี่ยงส่งเสริมความมั่นคงของระบบการเงินและช่วยควบคุมการไหลเวียนของเงินทุนในและนอกระบบเศรษฐกิจ

การทำความเข้าใจข้อ จำกัด ข้ามคืน

ขีด จำกัด ข้ามคืนหรือขีด จำกัด สถานะข้ามคืนเป็นข้อ จำกัด ของจำนวนสถานะสกุลเงินที่ผู้ประกอบการค้าสามารถดำเนินการจากวันซื้อขายหนึ่งไปอีกวัน นอกจากนี้ยังเป็นการ จำกัด ขนาดโดยรวมของตำแหน่งหรือชุดของตำแหน่งที่ตัวแทนจำหน่ายสกุลเงินสามารถดำเนินการจากวันซื้อขายหนึ่งไปอีกวัน

สถานะข้ามคืนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคือสถานะใด ๆ ที่ยังคงเปิดให้บริการหลัง 17.00 น. EST การซื้อขายสกุลเงินดำเนินการในคู่สกุลเงิน การซื้อขายฟอเร็กซ์ทั้งหมดเกี่ยวข้องกับการซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลหนึ่งพร้อมกัน แต่คู่สกุลเงินนั้นเป็นหน่วยเดียว เวลา 17.00 น. บัญชีของผู้ค้าจะจ่ายหรือรับดอกเบี้ยในแต่ละสถานะที่เปิดขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานของสองสกุลเงิน กระบวนการชำระคืนนี้เรียกว่าการโรลโอเวอร์ การโรลโอเวอร์อาจแสดงเป็นเครดิตหรือเดบิตในบัญชีของผู้ซื้อขาย

ธนาคารกลางคลังหรือนายหน้าซื้อขายอัตราอาจกำหนดวงเงินค้างคืนสำหรับผู้ค้าหรือตัวแทนจำหน่ายของสกุลเงิน องค์กรธุรกิจการค้า forex (FX) เช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงอาจกำหนดข้อ จำกัด สถานะการถือครองข้ามคืนสำหรับผู้ค้าในฐานะกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง การ จำกัด ตำแหน่งข้ามคืนนั้นมีจุดประสงค์หลากหลาย

• ผู้ควบคุมทางการเงินเช่นธนาคารกลางหรือคณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐ (CFTC) อาจกำหนดให้พวกเขาเพื่อส่งเสริมเสถียรภาพของระบบการเงินธนาคารกลางอาจกำหนดข้อ จำกัด ตำแหน่งเปิดที่ไม่สมมาตรซึ่งแยกแยะระหว่างตำแหน่งสกุลเงินที่ยาวและสั้น อาจมีการกำหนดวงเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่สถาบันการเงินเพื่อช่วยควบคุมการไหลเวียนของเงินทุนในและนอกระบบเศรษฐกิจธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ อาจกำหนดข้อ จำกัด สถานะการค้างคืนกับลูกค้าหรือผู้ค้าเพื่อจัดการความเสี่ยง

การคำนวณการจ่ายเงินแบบโรลโอเวอร์

เรามาดูกันว่าอัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นกำหนด (BOJ) คือ 1.25% และอัตราเงินของรัฐบาลกลางที่ธนาคารกลางกำหนดไว้คือ 2.5% คุณตัดสินใจที่จะเปิดสถานะสั้น ๆ JPY / USD จำนวน 100, 000 หรือที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นจำนวนมากในเวที FX ค้าปลีก ที่นี่คุณขาย 100, 000 เยนเป็นหลักโดยกู้ยืมในอัตรา 1.25%

ในการขาย JPY / USD คุณกำลังซื้อ USD ซึ่งจ่ายดอกเบี้ย 2.5% และขาย JPY ซึ่งมีต้นทุน 1.25% เมื่ออัตราดอกเบี้ยของประเทศที่เป็นสกุลเงินที่คุณซื้อน้อยกว่าอัตราดอกเบี้ยของประเทศที่คุณขายเงินบัญชีของคุณจะได้รับเครดิตสำหรับความแตกต่างดังตัวอย่างด้านบน หากอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าในประเทศที่คุณขายสกุลเงินบัญชีของคุณจะแสดงการหักส่วนต่าง นอกจากนี้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ยังอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในเวลาเดียวกันกับที่เก็บข้อมูลถูกเพิ่มหรือหักออกจากบัญชีของคุณ