ภูมิทัศน์นายหน้าซื้อขายออนไลน์เปลี่ยนแปลงไปอย่างมากในปี 2560 ด้วยการลดราคาครั้งใหญ่โดยโบรกเกอร์รายใหญ่ แต่ปี 2018 เป็นปีที่ยากลำบากโดยมียอดขายที่ลดลงมากที่สุดในประวัติศาสตร์ของตลาดในแง่ของคะแนนที่หายไป โบรกเกอร์หลายแห่งประสบภาวะขัดข้องในเดือนกุมภาพันธ์ 2561 ในช่วงสองวันที่เห็นการลดลงของตลาดที่ใหญ่ที่สุดทำให้ลูกค้าไม่สามารถเข้าร่วมการขายได้ ความวิตกกังวลของนักลงทุนผลักให้หลายคนไปที่สนาม 26 ธันวาคมทำให้เราได้รับคะแนนสะสมมากที่สุดในวันเดียวในประวัติศาสตร์ของค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม Dow Jones ในระยะสั้นความผันผวนกลับมาหลังจากปีของตลาดกระทิงช้าและมั่นคงจุดประกายการตอบสนองระหว่างประเทศ "การต่อสู้หรือการบิน"
โบรกเกอร์ใช้เวลาปี 2018 ในการสร้างโครงสร้างพื้นฐานโดยทำทุกอย่างเท่าที่ทำได้เพื่อนำผู้ค้ากลับมาได้ โบรกเกอร์แบบโต้ตอบซึ่งดึงดูดผู้ค้าบ่อยเห็นจำนวนบัญชีเพิ่มขึ้น 22% แต่การซื้อขายแบบรายปีต่อบัญชีลดลงจาก 430 ในเดือนมกราคม 2018 เป็น 320 ในเดือนมกราคม 2019 ลูกค้าของ Schwab ทำให้การลงทุนในกองทุนรวมของพวกเขาลดลง 13% ของการลงทุนเหล่านั้น เพิ่ม 4% ในกองทุนแลกเปลี่ยน (ETFs) ระหว่างไตรมาสที่ 4 ปี 2560 ถึงไตรมาส 4 ปี 2561 การลงทุนในตราสารทุนลดลง 6% แต่การลงทุนในตราสารหนี้เพิ่มขึ้น 25%
การบีบอัดค่าธรรมเนียมและการไม่มีกิจกรรมทำให้โบรกเกอร์ออนไลน์ทำงานหนักขึ้นเพื่อดึงลูกค้าของตนกลับสู่ตลาด ส่วนใหญ่ใช้เวลาหนึ่งปีในการอัพเกรดชิ้นส่วนของแนวการค้าที่มองไม่เห็นด้วยตาเปล่า การเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญที่เราได้เห็นในปีที่ผ่านมานั้นทำให้แพลตฟอร์มของพวกเขามีความเสถียรมากขึ้นและสามารถตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงในกิจกรรมการซื้อขาย โบรกเกอร์ที่คิดค่าคอมมิชชั่นต้องการให้คุณกดปุ่มการค้านั้นดังนั้นพวกเขาจึงกล่าวถึงข้อบกพร่องของโครงสร้างพื้นฐานเพื่อให้แพลตฟอร์มของพวกเขาเร็วขึ้นและยืดหยุ่นมากขึ้นเพื่อกระชากกิจกรรมการซื้อขาย โบรกเกอร์ที่ไม่คิดค่าคอมมิชชั่นต้องการให้คุณแลกเปลี่ยนเช่นกันเนื่องจากการชดเชยบางส่วนมาจากการขายขั้นตอนการสั่งซื้อของคุณไปยังผู้ดูแลตลาด
จำนวนโบรกเกอร์ที่ไม่คิดค่าคอมมิชชั่นเพิ่มขึ้นเมื่อปีที่แล้วเมื่อเปิดตัวแอพ You Invest ของ JP Morgan ในเดือนสิงหาคม คุณลงทุนลูกค้าสามารถทำการซื้อขายหุ้นปลอดค่านายหน้าและการซื้อขายอีทีเอฟได้ 100 ครั้งในปีแรกหลังจากเปิดบัญชี ลูกค้าที่มียอดคงเหลือสูงในบัญชีการตรวจสอบ Chase สามารถมีสิทธิ์ได้รับการซื้อขายฟรี 100 ครั้งหรือมากกว่าต่อปีหลังจากนั้น
เจพีมอร์แกนเชส
อีกแพลตฟอร์มที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นกำลังเข้าสู่การทดสอบเบต้าในเดือนมีนาคมด้วยแอพมือถือและอันนี้มีสายเลือดที่น่าตื่นเต้น ดูการตรวจสอบของเราเมื่อเราเผยแพร่สู่สาธารณะ
คุณสมบัติการแข่งขันอาวุธได้ชะลอตัวลงอย่างมาก ไม่ได้มีการผลักดันครั้งใหญ่ในแง่ของเครื่องมือสำหรับผู้ค้า แต่มีโบรกเกอร์เพียงไม่กี่รายที่พยายามทำให้แพลตฟอร์มใช้งานง่ายขึ้น 15 ปีแรกของปี 2000 เห็นโบรกเกอร์เพิ่มคุณสมบัติและเครื่องมือและบางส่วนของสิ่งเหล่านั้นสามารถอธิบายได้ดีที่สุดว่าเป็นแบบส่งเดชซึ่งวางไข่หน้าต่างใหม่ที่รู้สึกว่าถูกตัดการเชื่อมต่อจากส่วนที่เหลือของแพลตฟอร์ม
ตลอดสามปีที่ผ่านมาเราได้เห็นเมนูหลากหลายระดับ ตอนนี้คุณไม่ต้องคลิกห้าตัวเลือกที่แตกต่างกันเพื่อไปจากแผนภูมิไปยังตั๋วการค้าและปรัชญาการพัฒนา "มือถือแรก" ได้นำไปสู่ความคล้ายคลึงกันมากขึ้นระหว่างประสบการณ์เดสก์ทอปและสมาร์ทโฟน การวิจัยโดยบุคคลที่สามโดยโบรกเกอร์ชั้นนำของเราส่วนใหญ่ได้รับการบูรณาการอย่างราบรื่นนำไปสู่ประสบการณ์ที่สะดวกสบายมากขึ้นสำหรับนักลงทุน
ชาร์ลส์ชวาบ
Michael Ellison ประธาน Corporate Insight (corporateinsight.com) ซึ่งเป็น บริษัท วิจัยที่ให้คำปรึกษาแก่ บริษัท ในภาคการเงินกล่าวว่าโบรกเกอร์ออนไลน์กำลังยุบโครงสร้างเมนูของพวกเขาด้วยตาที่จะทำให้ประสบการณ์การใช้งานง่ายที่สุดเท่าที่จะทำได้ “ โบรกเกอร์ต้องการให้ลูกค้าของพวกเขาอยู่ในเว็บไซต์” Ellison กล่าว
Cryptocurrency ในระดับสินทรัพย์นำความตื่นเต้นมาสู่เทรดเดอร์และโบรกเกอร์ตอบสนองต่อความสนใจในรูปแบบที่หลากหลายตั้งแต่“ ไม่ไม่เรายังคิดว่ามันไม่เหมาะ” กับ“ แน่นอนนี่ไปข้างหน้าและแลกเปลี่ยน สิ่งนี้” ลูกค้าของ Charles Schwab, E * TRADE, Interactive Brokers, Lightspeed Trading, Sogotrade, Deliciousworks, TD Ameritrade และ TradeStation สามารถแลกเปลี่ยน Bitcoin ล่วงหน้าได้ในขณะที่ลูกค้า Robinhood สามารถแลกเปลี่ยน cryptocurrencies ได้หกบัญชีในบัญชีนายหน้าของพวกเขา ลูกค้าของ Fidelity สามารถแสดงพอร์ตการลงทุน Coinbase ของพวกเขาในหน้าตำแหน่ง Fidelity ของพวกเขา แต่ไม่สามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินหรือฟิวเจอร์สได้ TD Ameritrade ได้ทำการลงทุนใน ErisX ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยน cryptocurrency แบบใหม่ซึ่งให้วิธีการที่โปร่งใสและได้รับการควบคุมในการเข้าถึงหมวดสินทรัพย์นั้น
มีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยในการกำหนดราคาในช่วงปีพ. ศ. 2561 แต่โบรกเกอร์หลายรายได้ยกเลิกขั้นต่ำสำหรับการเปิดบัญชีเงินสด (การฝากเงิน 2, 000 ดอลลาร์เพื่อเปิดบัญชีมาร์จิ้นเป็นข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ) สิ่งที่น่าทึ่งที่สุดคือโบรกเกอร์อินเทอร์แอคทีฟลดขั้นต่ำ $ 10, 000 เป็น $ 0 ในช่วงฤดูร้อนแม้ว่าจะมีการจับ หรือชำระส่วนต่างเป็นค่าธรรมเนียมกิจกรรม
การเปลี่ยนแปลงต้นทุนอื่น ๆ สำหรับนักลงทุนรวมถึงการลดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) และกองทุนรวม Fidelity และ Vanguard มีส่วนร่วมในการดวลยืดเยื้อโดย Fidelity เปิดตัวกองทุนดัชนีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายศูนย์สี่
ความปลอดภัยยังคงเป็นปัญหา แต่ข่าวดีก็คือแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์นั้นปลอดภัยที่สุด การค้นหา Identity Theft Resource Center แสดงให้เห็นว่ามีจำนวนการฝ่าฝืนในภาคการเงินและการธนาคารในปี 2018 เท่ากันเนื่องจากมีในปี 2560 - 135 เทียบกับ 134 - แต่จำนวนระเบียนที่เปิดเผยลดลงจาก 3.2 ล้านเป็น 1.7 ล้าน. Fidelity มีการละเมิดเล็ก ๆ น้อย ๆ สองแห่งในหนึ่งในสำนักงานสาขาของพวกเขาและลูกค้าของ Ally Bank จำนวนน้อยที่สมัครสินเชื่อบ้านนั้นมีการส่งข้อมูลส่วนบุคคลอย่างไม่ถูกต้อง ลูกค้าธนาคารบางคนอาจเป็นลูกค้าของ Ally Invest
โบรกเกอร์ออนไลน์กำลังตอบสนองต่อความกังวลด้านความปลอดภัยโดยการมีความรู้ล่วงหน้าเกี่ยวกับวิธีที่พวกเขาปกป้องลูกค้าของพวกเขา มีการรับประกันลูกค้าหลายข้อเสนอรวมถึง Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade และ E * TRADE Scott Ignall รองประธานอาวุโสฝ่ายการลงทุนอิสระของ Fidelity กล่าวว่า บริษัท ของเขาตรวจสอบสภาพแวดล้อมทางออนไลน์อย่างใกล้ชิดและมีมาตรการและการรักษาความปลอดภัยหลายระดับ Ignall กล่าวว่า“ มาตรการของเรารวมถึงการรับรองความถูกต้องแบบหลายปัจจัยและการตรวจสอบกิจกรรมเพื่อป้องกันการเข้าถึงบัญชีโดยไม่ได้รับอนุญาต” เขากล่าวว่าลูกค้าต้องทำส่วนของพวกเขาด้วยเช่นกัน“ ในขณะที่ Fidelity มีมาตรการป้องกัน ”
เลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะสมสำหรับคุณ
โบรกเกอร์ออนไลน์ใดที่เหมาะกับคุณ เราศึกษาข้อเสนอของโบรกเกอร์ออนไลน์ 70 รายและรับคะแนนจากสิบหมวดหมู่ คุณสามารถอ่านคำอธิบายโดยละเอียดของวิธีการของเราได้ที่นี่ โบรกเกอร์สิบสี่รายให้ความร่วมมือกับเราอย่างกว้างขวางโดยให้ข้อมูลและบัญชีทดสอบที่ให้เราดำดิ่งสู่แพลตฟอร์มของพวกเขา เราสร้างวิดีโอแนะนำ 11 แพลตฟอร์มเพื่อให้คุณดูด้วยตัวคุณเองซึ่งคุณสามารถดูได้ที่ด้านล่างของหน้าตรวจสอบแต่ละหน้า กองหน้าเลือกที่จะไม่เข้าร่วม แต่เนื่องจากขนาดของพวกเขาเราจึงรวมพวกเขาไว้ด้วย
ในการจัดอันดับโบรกเกอร์เราจะประเมินประสบการณ์การซื้อขายเทคโนโลยีการซื้อขายการใช้งานความสามารถของอุปกรณ์เคลื่อนที่ช่วงของข้อเสนอสิ่งอำนวยความสะดวกการวิจัยการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอการบริการลูกค้าการศึกษาและค่าใช้จ่าย โบรกเกอร์ชั้นนำมอบประสบการณ์การซื้อขายที่ใช้งานง่ายในขณะที่คำสั่งการกำหนดเส้นทางเพื่อสร้างการปรับปรุงราคาสำหรับลูกค้าของพวกเขา พวกเขาเสนอสินทรัพย์หลายประเภทสำหรับลูกค้าเพื่อการค้าออนไลน์และจัดหาวิธีที่มีความหมายในการวิเคราะห์ประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอ การบริการลูกค้าทั้งทางออนไลน์และทางโทรศัพท์นั้นเป็นไปอย่างรวดเร็วและการวิจัยข่าวสารและการสร้างแผนภูมินั้นมีคุณภาพสูงสุด มีเครื่องมือการวางแผนและแหล่งความรู้เพื่อช่วยให้ลูกค้าพัฒนาทักษะการลงทุนของพวกเขาและค่าใช้จ่ายเป็นสิ่งที่นักลงทุนรายย่อยทั่วไปจะพิจารณาอย่างสมเหตุสมผล
หลังจากการทดสอบผู้ใช้หกเดือนและหลายพันชั่วโมงเรามีความภูมิใจที่จะประกาศผู้ชนะโดยรวม:
อย่าลืมชมแพลตฟอร์มวิดีโอของเราด้วยเช่นกันซึ่งคุณสามารถดูได้ที่ด้านล่างของหน้าบทวิจารณ์ของนายหน้า นอกจากการจัดอันดับโดยรวมของเราและเข้าใจว่านักลงทุนรายบุคคลมีความต้องการที่แตกต่างกันเราได้รวบรวมรายชื่อโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการและรูปแบบการซื้อขายที่หลากหลาย นี่คือรายการที่สมบูรณ์ของหมวดหมู่เหล่านั้น:
จากการปรับแต่งเพื่อส่วนบุคคล
ปีหน้าอุตสาหกรรมจะย้ายไปอยู่ที่ไหน Tom Sosnoff จาก Deliciousworks ได้ผลักดันกระแสการไหลเวียนของสินทรัพย์เข้าสู่บริการที่ปรึกษา เขาเห็นการอพยพจำนวนมากจากการลงทุนเชิงรับจนถึงเชิงรุกโดยกล่าวว่า“ เมื่อใดก็ตามที่คุณมีความมั่งคั่งที่เข้มข้นการตัดสินใจและการประเมินความเสี่ยงนักลงทุนรายย่อยในสถานการณ์ที่แฝงตัวอยู่ทั่วโลกจะไม่นิ่งเฉยเมื่อโลกผ่อนคลายความมั่งคั่งนี้ สมาธิเริ่มเกิดขึ้น” เขาเชื่อว่าแพลตฟอร์ม (เช่น Deliciousworks แน่นอน) ที่ให้การสตรีมเนื้อหาเชิงกลยุทธ์แบบเรียลไทม์และเครื่องมือจะได้รับประโยชน์มากที่สุด
Ellison เชื่อว่าโบรกเกอร์จะย้ายออกจากตัวเลือกการปรับแต่งซึ่งลูกค้าไม่กี่รายที่ใช้แม้จะมีให้บริการส่วนบุคคล “ แพลตฟอร์มจะดูสิ่งที่คุณทำและเรียนรู้วิธีการใช้แพลตฟอร์ม” เขากล่าว ในอีก 18-24 เดือนข้างหน้าเขาคาดการณ์ว่าโบรกเกอร์จะเสนอเครื่องมือที่เกี่ยวข้องให้กับลูกค้าของพวกเขาตามพฤติกรรมการลงทุนของพวกเขา
Victor Jones อดีตผู้จัดการผลิตภัณฑ์ของ TD Ameritrade กล่าวว่า“ คุณไม่สามารถโยนข้อมูลและเครื่องมือให้กับผู้คนและบอกให้พวกเขาคิดออกได้” Jones เชื่อว่าโบรกเกอร์จำเป็นต้องสร้างเทคโนโลยีเพื่อช่วยนักลงทุนยุคใหม่หลีกเลี่ยงการสร้าง ความผิดพลาดของมือใหม่ทั่วไปและเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ดีควรคาดหวังว่าลูกค้าจะได้รับบริการและเนื้อหาก่อนที่จะเกิดความสับสนโบรกเกอร์ที่เราตรวจสอบบางรายรวมถึงโบรกเกอร์โต้ตอบและเครื่องมือทำงานที่ลูกค้าใช้ สถานที่ที่จะทำให้พวกเขาสามารถเข้าถึงได้ง่าย แต่มันค่อนข้างหายากเราจะคอยดูแนวโน้มนี้อย่างแน่นอน
นักลงทุนอายุน้อยและความต้องการที่จะดึงดูดพวกเขาจะยังคงผลักดันนวัตกรรมแพลตฟอร์ม การพัฒนา“ มือถือครั้งแรก” เป็นมาตรฐานอุตสาหกรรมและโบรกเกอร์ทุกรายที่มีแอพมือถือรายงานว่าการซื้อขายที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญผ่านอุปกรณ์มือถือและการมีส่วนร่วมของลูกค้าโดยรวม โบรกเกอร์รายใหญ่หลายรายบอกเราว่าพวกเขามีลูกค้าจำนวนมากขึ้นที่ต้องการเชื่อมต่อผ่านอุปกรณ์พกพาเท่านั้น David Poole หัวหน้าฝ่ายบริการให้คำปรึกษาและบริการลูกค้าของ Merrill Edge กล่าวว่า“ เรามุ่งเน้นอย่างมากในปีที่ผ่านมาในการยกระดับการให้บริการมือถือของเราสำหรับลูกค้าของเรา เราคาดหวังว่าแนวโน้มนี้จะดำเนินต่อไปและเราจะทำให้แน่ใจว่าลูกค้าสามารถเข้าถึงคุณลักษณะทั้งหมดที่พวกเขาต้องการในการจัดการการลงทุนของพวกเขาในขณะเดินทาง”
ทีมตรวจสอบโบรกเกอร์ออนไลน์ของ Investopedia ได้ทำงานอย่างหนักกับแพ็คเกจตรวจสอบนี้และหวังว่าคุณจะพบว่ามีประโยชน์เมื่อคุณตัดสินใจเลือกแพลตฟอร์มที่จะใช้สำหรับการลงทุนและการซื้อขายของคุณ โปรดแจ้งให้เราทราบว่าคุณต้องการให้เราพิจารณาอะไรในการรีวิวในอนาคต คุณสามารถส่งทวีต @investopedia ถึงเราหรือแสดงความคิดเห็นในหน้า Facebook ของเรา
มีความสุขในการซื้อขาย!
