นักลงทุนที่เข้าสู่ตลาดกองทุนรวมมักจะเผชิญกับข้อมูลที่สับสนและคำศัพท์เฉพาะที่ทำให้พวกเขาไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นที่ใด เว็บไซต์กองทุนรวมจะเต็มไปด้วยข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนขนาดใหญ่, กองทุนขนาดเล็ก, กองทุนภาค, อัลฟ่า, เบต้า, กล่องสไตล์และแนวคิดลึกลับอื่น ๆ
โบรกเกอร์และนักวางแผนทางการเงินพร้อมแนะนำจำนวนเงินและครอบครัวกองทุนสำหรับลูกค้าของพวกเขา แต่ บริษัท การลงทุนบางแห่งมีประวัติที่ดีกว่าคนอื่น ๆ ดังนั้นลูกค้าจะไปรับเสียงข้อมูลที่เป็นกลางเกี่ยวกับกองทุนที่กำหนดหรือครอบครัวกองทุนได้ที่ไหน อ่านต่อไปเพื่อหาข้อมูล.
ทรัพยากรที่ชัดเจน
Morningstar ได้รับการยกย่องให้เป็นแหล่งข้อมูลชั้นนำสำหรับกองทุนรวมในอุตสาหกรรมการเงินมานานหลายทศวรรษ แหล่งที่มาของกองทุนรวมเล่มแรกที่ตีพิมพ์ในปี 1984 และแหล่งข้อมูลนี้ได้ถูกนำไปใช้ทั่วโลกโดยนักลงทุนหลายล้านคนและที่ปรึกษาทางการเงินหลายพันคน Morningstar จัดอันดับให้คะแนนและวิเคราะห์กองทุนเป็นพัน ๆ กองทุนทั้งแบบโหลดและไม่มีการโหลดรวมถึงกองทุนย่อยเงินรายปีผันแปร ห้องสมุดสาธารณะในท้องถิ่นหลายแห่งให้การเข้าถึงบริการ Morningstar
หนึ่งในเครื่องมือสำคัญที่มอร์นิ่งสตาร์เสนอให้นักลงทุนคือเอกสารข้อมูลกองทุนหน้าเดียว เอกสารนี้เต็มไปด้วยข้อมูลที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับกองทุนที่กำหนดซึ่งช่วยให้นักลงทุนประเมินศักยภาพ ข้อมูลบางส่วนที่แสดงในแผ่นงานนี้รวมถึงข้อมูลที่แสดงด้านล่าง
Morningstar Style Box
เครื่องมือทั่วไปนี้แบ่งประเภทกองทุนรวมออกเป็นหนึ่งในเก้าประเภทที่แตกต่างกันโดยมีหมวดหมู่แยกต่างหากสำหรับกองทุนรวมและกองทุนตราสารหนี้ ตัวอย่างเช่นกองทุนหุ้นสามารถจัดเป็นกองทุนเพื่อการเติบโตขนาดใหญ่หรือกองทุนมูลค่าขนาดเล็กขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์การลงทุนและการลงทุน
สถิติที่สำคัญ
เอกสารข้อเท็จจริงทุกรายการข้อมูลการติดต่อของกองทุนวันที่เริ่มต้นสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการและจำนวนการซื้อขั้นต้นและขั้นตอนการซื้อขั้นต่ำที่ด้านล่างของหน้าพร้อมกับการแบ่งรายละเอียดที่สมบูรณ์ของตารางค่าขายกองทุน (ถ้ามี) สำหรับหุ้นทั้งหมด ชั้นเรียน ค่าธรรมเนียมการจัดการทั้งหมดและ 12b-1 รวมอยู่ที่นี่เช่นกัน
ประสิทธิภาพทางประวัติศาสตร์
เอกสารข้อเท็จจริงของ Morningstar จะแสดงผลตอบแทนรวมโดยเฉลี่ยประจำปีของกองทุนในช่วงสามและหกเดือนที่ผ่านมาหนึ่งปีสามปีห้าปีและ 10 ปีตลอดจนตั้งแต่เริ่มก่อตั้งกองทุน ตัวเลขเหล่านี้มีทั้งที่มีและไม่มีค่าใช้จ่ายการขายที่เกี่ยวข้องซึ่งได้รับการประเมินสำหรับหุ้นประเภทค้าปลีกทุกประเภท มีการโพสต์ตัวเลขผลตอบแทนรวมสะสม แสดงผลตอบแทนรายไตรมาสสำหรับห้าปีก่อนหน้า
การเติบโตของ $ 10, 000
แต่ละรายงานจะมีกราฟที่แสดงการเติบโตของการลงทุนเริ่มต้น $ 10, 000 เมื่อเริ่มกองทุนจนถึงปัจจุบันโดยคำนึงถึงค่าธรรมเนียมการขายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ
ระดับดาวและหมวดหมู่
สิ่งเหล่านี้มักเป็นตัวบ่งชี้แรกที่นักลงทุนมองเมื่อเลือกกองทุน การจัดอันดับดาวจัดอันดับกองทุนตามผลการดำเนินงานที่ผ่านมาภายในสี่ประเภทสินทรัพย์ที่กว้างในขณะที่การจัดประเภทหมวดหมู่เป็นการเปรียบเทียบกองทุนที่เฉพาะเจาะจงมากขึ้นในกล่องสไตล์เดียวกัน
องค์ประกอบกองทุนและการถือครอง
รายละเอียดเปอร์เซ็นต์ของการถือครองหลักทรัพย์แต่ละกองทุนในหมวดสินทรัพย์และหมวดธุรกิจมีการระบุรายละเอียดไว้ เอกสารข้อเท็จจริงแต่ละรายการยังแสดงการถือครอง 10 อันดับแรกของกองทุนโดย บริษัท พันธบัตรและกองทุนตราสารหนี้อื่น ๆ ยังมีการแบ่งรายละเอียดของระยะเวลาเฉลี่ยและวันครบกำหนดของหลักทรัพย์แต่ละหลักทรัพย์ที่ถือโดยกองทุน
วัตถุประสงค์การลงทุน
เอกสารข้อเท็จจริงทุกฉบับจะพิมพ์วัตถุประสงค์การลงทุนที่ระบุไว้ของกองทุนและกลยุทธ์การลงทุนทั่วไปที่จะใช้เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์นี้
Morningstar's Take
เอกสารข้อเท็จจริงในส่วนนี้นำเสนอคำอธิบายสั้น ๆ เกี่ยวกับกองทุนและผลการดำเนินงานของผู้จัดการกองทุนและโดยทั่วไปจะให้ความเห็นเกี่ยวกับผลการดำเนินงานในอนาคตของกองทุนทั้งในระยะสั้นและระยะยาว
ข้อมูลทางเทคนิค
Morningstar วิเคราะห์ตัวเลขทางเทคนิคของแต่ละกองทุนเช่นอัตราส่วนชาร์ป, เบต้า, อัลฟาและปริมาณทางคณิตศาสตร์อื่น ๆ ของความเสี่ยงความผันผวนและผลตอบแทนของกองทุน เหล่านี้จะถูกระบุไว้ในส่วนที่แยกต่างหากเช่นกัน
บูรณาการตัวเองใหม่
Morningstar เข้าสู่สาธารณะในปี 2548 ตั้งแต่นั้นมา บริษัท ได้ปรับปรุงและขยายชุดผลิตภัณฑ์และบริการอย่างต่อเนื่อง บริการของเราขยายออกไปนอกเหนือจากการวิเคราะห์อย่างง่ายและรวมถึงซอฟต์แวร์การจัดการเงินที่ซับซ้อนสำหรับนักวางแผนทางการเงินและบริการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ X-ray ที่อนุญาตให้นักวางแผนและนักลงทุนมองเห็นการทับซ้อนของการถือครองภายในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา
