Liftoff เข้าสู่เวทีผู้ให้คำปรึกษาในปี 2558 มันเป็นลูกของ Barry Ritholtz และ Josh Brown หุ้นส่วนที่ Ritholtz Wealth Management ผู้จัดการความมั่งคั่งสองคนต้องการให้โอกาสลูกค้าได้รับประโยชน์จากความเชี่ยวชาญทางการเงินของพวกเขาในราคาที่ไม่แพง แพลตฟอร์ม Liftoff นั้นใช้เทคโนโลยี Upside Upside ซึ่งปัจจุบันเป็นเจ้าของโดย Envestnet ได้สร้างโปรแกรมดิจิทัลด้านหลังที่อาจได้รับอนุญาตจากที่ปรึกษาทางการเงิน
ก่อนที่จะตัดสินใจว่า Liftoff คุ้มค่าหรือไม่ลองดูที่แพลตฟอร์ม นักลงทุนต้องการขั้นต่ำ $ 5, 000 และคาดว่าจะจ่าย 0.40% ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) สำหรับบริการ Brown และ Ritholtz ได้รับการยอมรับอย่างดีในอุตสาหกรรมและชื่อเสียงของพวกเขาทำให้กราวิฟส์ระดับนี้ ตามเว็บไซต์ของ Liftoff:“ เราได้รับมาตรฐานความไว้วางใจในฐานะ บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) และเราทำงานบนพื้นฐานของค่าธรรมเนียมเฉพาะลูกค้ารายแรกเท่านั้น”
การลงทะเบียนใช้งานได้เช่นเดียวกับที่ปรึกษาส่วนใหญ่ของ robo คุณตอบคำถามสองสามข้อออกแบบมาเพื่อรับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของคุณแล้วนำเสนอผลงานที่หลากหลายด้วยค่าธรรมเนียมต่ำกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่เหมาะสมกับการยอมรับความเสี่ยงของคุณ
การจัดสรรนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม
ในการรับข้อมูลใด ๆ คุณต้องสร้างบัญชี แม้ว่าการตั้งค่านั้นง่ายพอเพียงคำถามสองสามข้อและการยืนยันทางอีเมล แต่ก็น่าผิดหวังที่ต้องสูญเสียข้อมูลเชิงสำรวจโดยไม่ทำเช่นนั้น ดู Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? )
เพื่อดูภายใต้ประทุนของ Liftoff เพื่อตัดสินใจว่ามันคุ้มค่าหรือไม่ฉันตั้งค่าบัญชี หลังจากตอบคำถามต่างๆราวกับว่าฉันเป็นนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมและไม่ชอบความเสี่ยงโปรแกรมได้มอบหมายคะแนนความเสี่ยง 1 ซึ่งเป็นระดับต่ำสุดให้ฉัน ถัดไปอินเทอร์เฟซถามว่าทำไมฉันถึงลงทุน: 1) ลงทุน 2) เพื่อการเกษียณอายุ; หรือ 3) เป้าหมายทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง ถัดไปมาพร้อมคำถามเงินสามข้อ: 1) จำนวนเงินลงทุนเริ่มแรกของฉันคือเท่าไหร่ 2) ฉันจะลงทุนเพิ่มเป็นรายเดือนเท่าไหร่ และ 3) ฉันจะต้องการเงินทุนเมื่อใด คำถามที่สามเป็นทางเลือก หลังจากนั้นแผนภูมิ 10 ปีแสดงช่วงของเงินของฉันที่อาจเติบโตในอัตราผลตอบแทนที่คาดการณ์ 8.6% ผลงานอนุรักษ์นิยมที่แนะนำจะลงทุนในการจัดสรรนี้:
|
การจัดสรรสินทรัพย์เพื่ออนุรักษ์ Liftoff อนุรักษ์นิยม |
||
|---|---|---|
|
ร้อยละการลงทุน |
สัญลักษณ์ |
แลกเปลี่ยนกองทุนซื้อขาย |
|
25% |
VIG |
กองหน้าชื่นชมเงินปันผล |
|
10% |
IJH |
iShares S&P Midcap 400 |
|
15% |
VEA |
แนวหน้า FTSE ตลาดที่พัฒนาแล้ว |
|
10% |
VWO |
แนวหน้าตลาดเกิดใหม่ |
|
30% |
BND |
แนวหน้าตลาดตราสารหนี้รวม |
|
10% |
RWR |
ETF ของ SPDR Dow Jones REIT |
Liftoff คุ้มค่าหรือไม่
Liftoff มีจำนวนมากเหมือนกับผู้ให้คำปรึกษาคนอื่น ๆ ที่ถามคำถามความเสี่ยงและจากนั้นเติมพอร์ตโฟลิโอที่มีเงินซื้อขายแลกเปลี่ยนตามความเสี่ยงที่ลูกค้าได้รับรายงาน มีเชิงลบบางอย่างกับแพลตฟอร์ม Liftoff โปรไฟล์การสาธิตแบบอนุรักษ์นิยมออกมาพร้อมกับการจัดสรรสินทรัพย์โดยรวมของหุ้น 60% และพันธบัตร 30% พร้อมอสังหาริมทรัพย์ 10% การจัดสรร 60% ให้กับหุ้น (ที่ปรึกษาบางคนรวมถึง REITs ในกลุ่มสินทรัพย์) ค่อนข้างก้าวร้าวสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงถึงแม้จะมีการป้องกัน Liftoff แต่ที่ปรึกษาด้านโบหลายคนก็เชื่อมั่นในสินทรัพย์ของพวกเขา การจัดสรร
อัตราผลตอบแทนในอนาคตที่คาดการณ์ 8.6% นั้นมากเกินไป ระหว่างปี 2471 ถึง 2558 หุ้นคืน 9.5% และพันธบัตรเฉลี่ย 4.96% ผู้เชี่ยวชาญหลายคนคาดการณ์ผลตอบแทนที่ต่ำลงในอนาคต ดังนั้นแม้ว่าเราจะเฉลี่ยหุ้น 60% และพันธบัตร 40% โดยใช้ค่าเฉลี่ยในอดีตผลตอบแทนที่คาดการณ์จะใกล้เคียง 7.7% (5.7% + 2%) ไม่ใช่ 8.6%
ทั้ง Wealthfront ที่มีค่าธรรมเนียม AUM 0.25% และที่ดีขึ้นด้วยค่าธรรมเนียมระหว่าง 0.35% และ 0.15% เอาชนะ Liftoff ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและค่าการลงทุนขั้นต่ำลดลง นอกจากนี้หุ่นยนต์เหล่านั้นไม่จำเป็นต้องตั้งค่าบัญชีเพื่อรับข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขา
บรรทัดล่าง
เปรียบเทียบบัญชีการลงทุน×ข้อเสนอที่ปรากฏในตารางนี้มาจากพันธมิตรที่ Investopedia ได้รับการชดเชย ชื่อผู้ให้บริการคำอธิบายบทความที่เกี่ยวข้อง
การลงทุนอัตโนมัติ
Wealthfront vs. Charles Schwab พอร์ตการลงทุนอัจฉริยะ: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ
การลงทุนอัตโนมัติ
M1 Finance vs Wealthfront: ไหนที่เหมาะกับคุณ
การลงทุนอัตโนมัติ
Stash vs Wealthfront: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ
การลงทุนอัตโนมัติ
Wealthfront vs. TD Ameritrade พอร์ทโฟลิโอที่สำคัญ: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ?
การลงทุนอัตโนมัติ
วิธีการประเมิน Robo-Advisor
การลงทุนอัตโนมัติ
ทุนส่วนตัวเทียบกับแนวหน้าบริการที่ปรึกษาส่วนตัว: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ
ลิงค์พันธมิตรคำศัพท์ที่เกี่ยวข้อง
Robo-Advisor คืออะไร? Robo-advisors เป็นแพลตฟอร์มดิจิทัลที่ให้บริการการวางแผนทางการเงินอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วยอัลกอริธึมโดยไม่ต้องมีคนดูแล more“ กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล” หมายถึงอะไร? กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุลเป็นวิธีการรวมการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อความสมดุลของความเสี่ยงและผลตอบแทน more วัตถุประสงค์การลงทุนวัตถุประสงค์การลงทุนเป็นรูปแบบข้อมูลลูกค้าที่ใช้โดยผู้จัดการสินทรัพย์ที่ช่วยในการกำหนดผลงานการผสมผสานที่เหมาะสมที่สุดสำหรับลูกค้า more Diworsification Diworsification เป็นกระบวนการของการเพิ่มการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของตนในลักษณะที่ความเสี่ยง / ผลตอบแทนจากการค้าแย่ลง การจัดการการลงทุนการจัดการการลงทุนหมายถึงการจัดการสินทรัพย์ทางการเงินและการลงทุนอื่น ๆ โดยผู้เชี่ยวชาญสำหรับลูกค้าโดยมักจะกำหนดกลยุทธ์และดำเนินการซื้อขายภายในพอร์ต more บริษัท นายหน้าทำงานอย่างไรความรับผิดชอบหลักของ บริษัท นายหน้าคือการเป็นตัวกลางที่ทำให้ผู้ซื้อและผู้ขายมารวมตัวกันเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม มากกว่า